做生意时客户不要发票,私人间大额转账每月累积1000-2000万,会被开户行上报吗?
如果你私人间大额转账每月累积1000-2000万,是会被开户行上报的。如果开户行没有把你加入白名单,或者每次都人工排除掉的话,系统会自动作为大额交易上报。至于是否会被认定为可疑交易,要看开户行的人工筛查标准,如果跟银行很熟,知道你每个月的正常流水都有这么多,有可能不上报。
但是根据我们国家发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明文规定。里面的第九条中有介绍到,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:自然然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。第十一条 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告……
天网恢恢疏而不漏,逃得了一时逃不了一世,已经有明文规定了,作为遵纪守法的好公民我们还是得尊法守法,全国所有金融机构的大额、可疑交易信息,最终都会汇总上报给人行反洗钱监测分析中心,可想而知,这个中心每天要处理的数据量有多恐怖,因此,人行很少主动就个案启动反洗钱调查程序,一般情况下,是银行认为某个账户交易存在问题,主动上报并启动调查程序。调查的话,如果您的交易不涉及洗钱,主要的问题就是偷逃税款,但银行应该不会主动举报涉税问题(会把客户赶跑);但如果确实有洗钱嫌疑的,银行会将上述情况和资料报告给人行和公安部门,由相关部门立案侦查。
希望可以帮到你。
如果你每月有1000到2000万的私人转账,银行将会报告。如果银行没有将您添加到白名单中,或者是手动删除,系统将自动报告为一个大型事务。至于是否值得怀疑,看看开证行的人工筛选标准。如果你对银行很熟悉,你知道你每个月有很多正常的自来水,你可能不会报告。
但根据我国发布的《金融机构交易法则》明确规定。里面介绍了第九条,金融机构有责任向中国反洗钱监测分析中心报告后大交易:自然跑银行账户之间,以及自然人和法人、其他组织或者个人银行账户之间的单个或当天累计500000元以上或者外币等值100000多亿美元的资金转帐。第十一条商业银行、城市信用合作社、农村信用社、邮政汇款储存机构、政策性银行、信托投资公司应当提交下列交易或者行为,作为可疑交易报告。
天网恢恢疏而不漏,逃避不能逃避生活的时间,法律已经有了明确的规定,作为一个守法的好公民遵守法律,我们有责任举报所有金融机构的大型和可疑交易信息,最终总结报告给反洗钱监测分析中心,可想而知,该中心是每天处理的数据量有多恐怖,因此,行人很少主动启动反洗钱调查过程的情况下,一般来说,是一些账户交易的问题,银行主动报告并启动调查程序。如果你的交易不涉及洗钱,主要的问题是偷税漏税,但银行不应主动举报税务问题(它会把客户赶走)。但是,如果存在洗钱嫌疑,银行将向行人和公安部门报告上述信息和数据,相关部门应立案调查。
希望对你有用。
我们是一般纳税人,进货是普通发票销货是增值税发票可以吗,相反,增票...
我们是一般纳税人,进货是普通发票销货是增值税发票可以的,相反,增票进,普票出,同样是可C以的。只是都是按17%计算销售的销项税的。
关于一个做生意和发票的问题
用来骗人!他说他的鞋是真的,但要怎样证明呢?用发票!证明是真的又怎样?他可以高价卖鞋呀!本来是卖70一对的,有了证明,他可卖900(或700或更少的钱)一对!他可对别人说,这是我上次卖给别人的发票,是卖1000多的,现在才卖你900哦!你想便宜了一百多呀,而且和大商店的无什么区别(穿...
如何对待消费时索要发票,店员不给的情况?
我吃饭也碰到过一次,还是在本地一个知名的大餐厅,结账的时候收银和我说我们发票用完了,开不了,我说我要用报销,他说没发票,好好说了很久,就是不给我开,最后饭店一脸不情愿的说让我留个电话,等有了给我打电话(一般人走了以后就不会回来开发票了),我说不行,我今天就要要,饭店就说那...
商家不开具发票应该向哪个部门举报
可以拨打“12366”向税务部门举报,举报时需提供详细的就餐地点、时间以及消费凭证或者向地税稽查部门举报。法律条款:据《发票管理办法》的相关规定 消费者在支付消费款项时,有权向经营者索要发票。发票是消费者保护自己权利的凭证,不给消费者开具发票违反了《消费者权益保护法》。如果消费者在消费时遇到...
客人管小吃要发票,但怎么样才可以友好的拒绝不给客人发票?
首先得看好在什么地方你在开发票,如果有客人要发票你可以说我们是个体小本经营,税务机关不卖给发票,统统交定额税,我们只是小本生意哪有发票的啊!小本生意做买卖不容易,如果你真的需要发票可以给你开张收据怎么样啊?现在都流行收据。还可以说来小店吃饭的客人全部花个30.50.的没遇到向你们这样的...
发票是怎么回事,买东西的时候开不开发票,价格就差一些。这对商家来...
少开发票就是偷税漏税吗?——是的,特别是对小的经营业户。小的经营业户很多是按发票纳税的。这对商家来说很重要,税率一般在10%左右。那商家去外面买假发票给我,我也不知道啊。——你不知道并不代表别人不知道,总不至于专门为你准备发票吧。使用假发票,被税务局逮着,罚款够交好几年的税的...
经常照顾生意的顾客在我这里拿发票,第一次没收钱,第二次收钱了?_百度...
顾客在你的店里消费或者买东西,你应该给他开具发票,不应该额外收钱。如果额外收钱,说明你的小店存在偷税漏税行为,被举报会被罚款的。
当月没有开发票给客户,次月才开,对客户有影响吗
看客户实际情况的,如果客户那边抵扣够的,或者客户是小规模,在享受的政策范围内,就没事。还是要跟客户沟通,了解他那边的实际情况。做生意,还是大家商量着来吧哈哈!
客户非要开13的增值税发票可以不理会吗
个体工商户企业可以与客户协商,只能给客户开具增值税普通发票,但可以在双方谈定价格的基础上,给予客户一定比例的折扣,以减少客户不能享受进项税抵扣的部分损失。比如给予客户10%的折扣等双方约定的折扣比例,来保住这笔生意,或赢得更多的机会。采用这种方法的目的,可以让个体工商户继续执行小规模纳税人...
做点生意,碰到一个问题,客户要求开具增值税发票(16%)但是我只是个体户...
升级一般纳税人,税务上会要求你按一般纳税人建账、报税,没有即时申报税会有罚款,你需要有财务人员或是请代理公司代理记账并报税,整体上一般纳税人缴纳的税金会比个体户高些。
线建福康: 大额销售一般走银行账户,如不开发票,实物库存和货币资金发生了大额变化,那么你单位将承担极大的税务风险,很可能涉嫌偷税.对于对方来说,无发票不得抵扣进项税和所得税,受到的损失也较大.建议开票交易,减少纳税风险.
苏家屯区13127814922: 款到帐户,不要发票怎么处理? - ?
线建福康: 钱打到你们帐户了,还是要正常走帐的,以后再有这种情况,你最好还是确认他们真的不要发票再做决定,不要发票的话,也要转收入,但是如果他们等你转了收入之后再来要发票的话,你处理就会麻烦些,因为那样需要去税务局办理手续,还是开给他们好些
苏家屯区13127814922: 请问我们有个客户不要发票,但是钱是从银行打进来的,那该怎么做?就一直挂着往来吗? - ?
线建福康: 个人意见:一、你可以依法开票,然后按收入处理.(他不要票,你就另外收着好了);二、可以先挂着往来,如果有其他的企业要发票,又不从银行过帐时,可以冲掉(发票不开抬头).
苏家屯区13127814922: 销售货物客户不要增值税发票怎么做账 - ?
线建福康: 客户不要发票,但是产品已经发现销售了,这个是已经事实存在发生收入了;所以要录入“视同销售开票”科目里的,会计分录如下:借:应收账款 贷:主营业务收入/视同销售收入 贷:应交税费---应交增值税---销项税;月末结转销售成本会计分录:借:主营业务成本 贷:库存商品---**商品/**原材料不开发票,但是只要实现了销售也是要提销项税的,因为实际销售收入已确认;只是未开发票而已,在申报“增值税纳税申报表附列资料(表一)”时单独列示到”未开具发票“里即可.
苏家屯区13127814922: 我公司公对公采购设备.销售时,客户要求把款付给我公司私人名下,不要发票. - ?
线建福康: 这样直接操作是有问题的,当然你可以间接一下.客户如果不要发票的,你公司的发票开出后可以留着不交给客户.客户要求钱转私人账户的,你可以在收到钱款后,自己把钱转到公司的对公账户上去.
苏家屯区13127814922: 销售产品,购货方不要发票,销货款直接打到老总个人卡上,账务应该如何处理呢?恳请有经验的财务告知 - ?
线建福康: 也要确认为收入:销售的时候,借:应收帐款——客户,贷:主营业务收入、应交税金——增——销项;收到款项时,借:其他应收款——老板,贷:应收帐款——客户
苏家屯区13127814922: 我在一家公司进货,没有要发票,而且钱汇进私人账户的,他们公司是否交税? - ?
线建福康: 1 很大的可能是没有缴税;2 很小的可能是:这家公司是个缴税的模范,以未开票收入的名义,主动缴税了.
苏家屯区13127814922: 我想请教各位高人,如果我司已收到客户汇款,但客户不要票,这帐怎么做 - ?
线建福康: 告诉你,你客户给你汇款的帐号是你公司的帐号吗,若是的你必须要做帐入进去,可以不用开票.若不是的就不用.记住下次问清客户不要票的情况下叫他打入你私人帐户,这样不用交税了.
苏家屯区13127814922: 上个月有一家客户购货没有要发票,金额是12000元,我公司是一般纳税人,货款是直接转账?
线建福康: 因为是货款直接转到你公司账户里的,那么一定要确认收入,报税的时候,有个未开票收入,写进去按正常交税. 还有就是如果对方不要发票,也可以开增值税普通发票给对方,正常入账. 关键是货款进了公司账户,一定要确认收入入账的,如果是走私人账户的话,可以不入账...
苏家屯区13127814922: 销售货物,客户不要开发票,已付款,财务做销售时怎么处理 - ?
线建福康: 比较正规的程序是把发票正常开出来,放好自己保存,然后进行正常的申报.如果不怕麻烦,还可以在申报时,做无票收入进行操作,税务局的处理方式和有票收入是一样的,也是要交应该交的税.还是比较建议自己把票开出来,程序正规,合理,操作也简单.希望能帮到你