一道商业银行资本充足率的计算题，请给出详细步骤，谢谢。

商业银行经营学 关于资本充足率的计算题~

核心资本又称一级资本，具体包括实收资本和公开储备。补充资本又称二级资本或附属资本，具体包括：非公开储备、资产重估储备、普通准备金或普通呆帐准备金、混合资本工具及长期债务。

根据你这道题，核实资本=现金+存放同业款+固定资产。附属资本=短期国债+住房抵押贷款

资本充足率=[（总资本-对应资本扣除项）/风险加权资产]x100%

一级资本充足率=[（一级资本-对应资本扣除项）/风险加权资产]x100%

核心一级资本充足率=[（核心一级资本-对应资本扣除项）/风险加权资产]x100%

详细了解可参考：《商业银行资本管理办法（试行）》

公式为：资本充足率=（资本-扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+12.5倍的操作风险资本）
总资本为6000万元
总资产=5000*0+20000*0+5000*10%+5000*100%+65000*100%+10000+50%*20000
资本充足率=总资本/总资产
私人公司贷款 65000 没说明有没有抵押担保
目前利率、汇率合约在风险系数转换表中暂不考核
从你给的题目中也不能计算市场风险资本和操作风险资本
拓展资料：
银行资本充足率的计算方法
资本充足率(CAR)是衡量一个银行的资本对其加权风险比例的以百分比表示的量。
CAR定义为： CAR=资产/风险 风险可以是加权资产风险(a)，也可以是各自国家调控者规定的最小总资产要求。
如果使用加权资产风险，那么 CAR = {T1 + T2}/a ≥ 8%.[1] 后面那个不等号是国家调控者的标准要求。
T1 ，T2分别是两种类型的可以计入总量的资本：第一类资本（实际贡献的所有者权益加上未分配利润），即银行
不用停止交易即可以化解风险的资产；和第二类资本（优先股加百分之50的附属债务），停业清理可以化解风险
的资产，对储户提供相对较少额度的保护。
例如：某商业银行的核心资本为300亿元，附属资本为40亿，拥有三类资产分别为6000亿元、5000亿元、2000亿元，与其对应的资产风险权数分别为10%、20%、100%，其资本充足率为：(300+40)÷(6000×10%+5000×20%+2000×100%)=9.4%
2010年巴塞尔协议，强化了银行资本充足率监管标准，商业银行总资本充足率仍保持8%不变。商业银行的核心资本充足率将由目前的4%上调到6%。
同时计提2.5%的防护缓冲资本和不高于2.5%的反周期准备资本，这样核心资本充足率的要求可达到8.5%-11%。
核心资本的计算公式:
核心资本充足率=(核心资本/加权风险资产总额)×100%
商业银行资本充足率的计算公式:
资本充足率=(资本-扣除项)/(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+12.5倍的操作风险资本)×100%
核心资本充足率=(核心资本-核心资本扣除项)/(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+12.5倍的操作风险资本)×100%
核心资本又叫一级资本(Tier 1 capital)和产权资本，是指权益资本和公开储备，它是银行资本的构成部分，至少要占资本总额的50%，不得低于兑现金融资产总额的4%。

总资本为6000万元
总资产=5000*0+20000*0+5000*10%+5000*100%+65000*100%+10000+50%*20000
资本充足率=总资本/总资产
私人公司贷款 65000 没说明有没有抵押担保
目前利率、汇率合约在风险系数转换表中暂不考核
从你给的题目中也不能计算市场风险资本和操作风险资本

充足率计算
（5000+20000）*0%+（5000+10000）*20%+5000*50%+【65000+（20000*0.5）】100%=80500万元
6000/80500=7.45%
资金充足率不足8%，只有7.45%
（分析为什么其他答主无法计算出正确答案，以及题目中计算衍生金融的风险资产计算此类问题）

本题来源于
《风险金融管理》
“巴塞尔协议三”的学习
因为问题者偷工减料，对问题本身没有分析和研究，缺少信息 所以其他答案都是不对的。归根结底，就是问题者不负责任，没有公德心，缺乏一颗上进心导致的。
如同第一回答说的那样，没有更多信息，导致根本无法风险资产计算，非优质的问题，为何会聚集这么多的回答，因此这个知道误导了多少广大网友，不可估量。

根据巴塞尔协议规定计算风险加权资产
表2 表内外风险资产资本充足率
单位：万美元
账面价值
风险资产价值
5000
20000
0
O
• 、风险权重0类
现金
美国国库券
二、风险权重 20%类
国内银行账户
以备用信用证担保的美国市政债券的信用对等
三、风险权重 50%类
以家庭住房的一级置留杈为担保的贷款
四、风险权重 100%类
私人公司贷款
对私人公司有法律约束的信贷承诺
加权风险资产
资本/风险加权资产
5000
10000
1000
2000
5000
2500
65000
10000
65000
10000
80500
6000/80500=7.45%
单位：万元

表1 某银行资产负债项目
元
顼目
一、资产负债表资产
现金
政府国库券
国内银行资产
以家庭住房的一级置留权为担保的贷款
私人公司货款
资产负债表总资产
二、表外项目
为支持地方政府债券发行的备用信用证
对私人公司有法律约束的信贷承诺
表外总资产
5000
20000
5000
5000
65000
100000
10000
20000
30000

表3
表外对等资产额
单单位：
万美元
表外项目
账面价值
转换系数
对等信用额
以备用信用证担保的美国市政债券 10000
1.0
10000
对私人公司有法律约束的信贷承诺 20000
0.5
10000

正好这几天在看共公基础
在 新巴塞尔资本协议里面
资本充足率=（资本-扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本+12.5倍的操作风险资本）
具体怎么算我也不是很清楚

总资本为6000万
风险加权资产=（5000+20000）×0+5000×20%+5000×50%+65000×100%=68500
所以资本充足率=总资产÷风险加权资产×100%≈8.7%

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太原市13892041168： 请教关于计算银行资本充足率的题 - ？
侨浅那特： 参照巴塞尔协议是计入的中国现在没有这种说法,属于老题普通准备金或者普通贷款损失准备金(general loan reserves).指按照贷款分类提出的非预期损失准备金或呆账准备金.这些准备金主要为了弥补未来可能的损失,可以列入附属资本成分.但对为某项价值明显下降的特定资产、或者已经确认的损失设立的准备金,因不能用于弥补非预期损失,不能列入附属资本.

太原市13892041168： 商业银行资本充足率计算 ？
侨浅那特： 是商业银行资产的8%

太原市13892041168： 银行的资本充足率 如何计算? - ？
侨浅那特：资本充足率是指资本总额与加权风险资产总额的比例. 资本充足率=(资本-资本扣除项)/(风险加权资产+12.5倍的市场风险资本) 其中,资本包括核心资本和附属资本.即资本=核心资本+附属资本核心资本包括实收资本或普通股股本、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权.附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和长期次级债务风险加权资产为对应资产负债表上的资产乘以相应风险系数求和所得到的带有风险的资产额.商业银行计算各项贷款的风险加权资产时,应首先从贷款账面价值中扣除专项准备;其他各类资产的减值准备,也应从相应资产的账面价值中扣除.

太原市13892041168： 现有某银行有关资料如下计算资本充足率指标16104 - ？
侨浅那特： 资本充足率=资本净额/加权风险资产*100%,现金和存放同业无风险,其余需要知道风险权重.例如:政府债券*20%

太原市13892041168： 资本充足率如何计算? - ？
侨浅那特： 资本充足率计算公式 : 资本净额/表内、外风险加权资产期末总额≥8% 风险可以是加权资产风险(a),也可以是各自国家调控者规定的最小总资产要求. 如果使用加权资产风险,那么“CAR = {T1 + T2}/a ≥ 8%” 后面那个8%是国家调控者的标...

太原市13892041168： 商业银行经营管理计算题 - ？
侨浅那特： 原发布者:爽朗的冰蝴蝶假设一家银行的资本规模为100万元人民币,总资产为1500万元人民币,该行的资产负债表内、表外项目如下表所示:资产负债表内项目现金短期政府债券国内银行存款家庭住宅抵押贷款企业贷款金额(万元)...

太原市13892041168： 某银行资产构成如下:存款准备金10亿元;政府债券10亿元;抵押贷款60...？
侨浅那特： 根据《巴塞尔协议》,我国规定商业银行必须达到的资本充足率指标是:包括核心资本和附属资本的资本总额与风险加权资产总额的比率不得低于8%,其中核心资本与风险加权资产总额的比率不低于4%.核心资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润;附属资本包括贷款呆账准备、坏账准备、投资风险准备和五年期以上的长期债券. 该指标的计算公式是: 资本净额/表内、外风险加权资产期末总额≥8% (其中资本净额=核心资本+附属资本-扣减项)