中国人民银行关于印发《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》的通知

中国人民银行关于印发《试点地区结汇、售汇及付汇管理规定》的通知~

第一章　总则第二章　经常项目下的结汇、售汇与付汇第三章　资本项目下的结汇、售汇与付汇第四章　附则

1、对外币现钞超限额结汇的管理规定：《中国人民银行关于印发〈结汇、收汇及付汇管理规定〉的通知》。
2、对出入境人员实行入境超限额申报、出境超限额许可管理规定：《国家外汇管理局 海关总署关于印发〈携带外币现钞出入境管理暂行办法〉的通知》。
3、对个人外币现钞存、取予以规范和管理的规定：《国家外汇管理局关于印发〈个人外汇管理办法实施细则〉的通知》。

扩展资料：
携带外币现钞出入境管理：
现有政策规定，携带外币现钞入境实行申报管理但没有金额限制，等值5000美元以上的只需向海关申报；出境人员携带等值5000美元至10000美元的，需向银行申领《携带证》，原则上不得携带超过等值10000美元外币现钞出境，确有必要需向外汇局申领《携带证》。
“宽进严出”的管理方式比较符合“控流出、扩流入”的外汇形势，但难以满足当前跨境资金双向均衡管理需求。实际操作中，海关对现钞管理较为宽松，对现钞出入境申报实施抽查核验，基本由出入境个人自愿申报填写，自由度较大。
国内也没有任何部门对个人外币现钞出入境进行准确统计，统计数据缺失导致难以准确测算个人外币现钞跨境流动规模及变化，监管效果不甚理想。
参考资料来源：中国金融新闻网—强化个人外币现钞管理
参考资料来源：百度百科—个人外汇管理办法

第一章　总则一、外资银行的结售汇人民币专用帐户设在中国人民银行“0109外资银行存款”科目下，该科目改为人民币和外币共用科目。二、中国人民银行为外资银行开立结售汇人民币专用帐户时，应按照中国人民银行《帐户管理办法》和《实施细则》第八条的规定审核有关文件。每日营业终了除进行常规帐务核对外，还应重点审查专户存款余额是否超过外汇管理局核定的数额。三、外资银行结售汇人民币专用帐户存款，按金融机构在中国人民银行存款利率计付利息。四、外资银行参加中国人民银行组织的同城票据交换，应按照中国人民银行当地分行的同城票据交换办法办理。第二章　结售汇人民币专用帐户的管理五、外资银行使用的结售汇人民币专用凭证的格式附后。

附件：一、中国人民银行结售汇人民币专用收款凭证（略）
　　　二、中国人民银行结售汇人民币专用付款凭证（略）第六条　外资银行开立结售汇人民币专用帐户须具备下列条件：
　　（一）经国家外汇管理局批准办理进出口结算业务；
　　（二）经中国外汇交易中心批准并报国家外汇管理局备案成为中国外汇交易中心会员。第七条　外资银行开立结售汇人民币专用帐户须提交下列文件：
　　（一）开立结售汇人民币专用帐户申请书；
　　（二）国家外汇管理局核发的《经营外汇业务许可证》；
　　（三）经批准成为中国外汇交易中心会员的文件。第八条　经批准开立结售汇人民币专用帐户的外资银行可以将20％以内的注册外汇资本金或者营运资金通过银行间外汇交易市场卖出，买入人民币存放结售汇人民币专用帐户作为周转资金。第九条　外汇局对外资银行结售汇人民币专用帐户实行余额管理。结售汇人民币专用帐户每日资金余额未经批准不得超过核定的数额。超过数额部分应当通过银行间外汇交易买成外汇，不得拆出人民币。
　　国家外汇管理局根据外资银行的结售汇情况核定并调整其结售汇人民币专用帐户余额。第十条　如出现人民币资金划转不到位而产生结售汇人民币专用帐户不足清算的现象，可以通过当地从事同业拆借业务的融资中介机构代理，由与该外资银行签定结售汇日拆协议并在中国人民银行当地分行开立帐户的中资金融机构向该外资银行提供日拆资金，期限在48小时以内，以保证交易的正常运行。第十一条　外资银行结售汇人民币专用帐户的收支范围如下：
　　收：售出本行外汇资本金或者营运资金的人民币款项；客户购汇所划入的人民币款项；在银行间外汇市场卖出外汇所得人民币款项。
　　支：客户结汇应得人民币款项；在银行间外汇市场买入外汇的人民币。第十二条　办理结汇和售汇业务的外资银行参加中国人民银行的人民币同城票据交换系统，以建立外资银行与客户之间的人民币划转网络，进行人民币资金清算。第十三条　外资银行参加人民币同城票据交换系统需具备以下条件：
　　一、有经人民币同城票据交换场考试合格的员工；
　　二、有与中资金融机构签定的结售汇人民币日拆协议。第十四条　外资银行应当使用中国人民银行统一印制的结售汇人民币专用支付凭证办理结售汇人民币专用帐户的资金收付，不得将此专用凭证用于其他业务。第十五条　外资银行应当按照中国人民银行《银行帐户管理办法》（中国人民银行1994年10月9日公布）使用结售汇人民币专用帐户，不得利用该帐户代其他单位或个人收付、保存或转让人民币，也不得出租、出借或串用人民币专用帐户。第三章　附则第十六条　外资银行应当按照《进口付汇核销管理暂行办法》及其他有关规定为客户办理进口付汇核销的有关手续，并配合做好与出口收汇核销有关的工作。第十七条　为使有远期贸易合同的客户避免汇率风险，外资银行经批准可以按照有关规定办理人民币与外汇的远期买卖及其他保值业务。第十八条　外资银行应当每日向国家外汇管理局当地分局报送《外资银行结、售汇人民币专用帐户余额日报表》和国家外汇管理局规定的报表。当每日帐户资金余额超过国家外汇管理局核定的结售汇人民币专用帐户额时，须自动报告外汇局。第十九条　外汇局按照规定对外资银行结汇、售汇及付汇业务和结售汇人民币专用帐户的使用情况进行监督、检查。第二十条　对违反本细则有关规定的，外汇局可以依据《中华人民共和国外汇管理条例》对其处以警告、通报批评、罚款或者暂停办理结汇、售汇、付汇业务的处罚。

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