中国人民银行关于印发《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》的通知
第一章 总则第二章 经常项目下的结汇、售汇与付汇第三章 资本项目下的结汇、售汇与付汇第四章 附则
1、对外币现钞超限额结汇的管理规定:《中国人民银行关于印发〈结汇、收汇及付汇管理规定〉的通知》。
2、对出入境人员实行入境超限额申报、出境超限额许可管理规定:《国家外汇管理局 海关总署关于印发〈携带外币现钞出入境管理暂行办法〉的通知》。
3、对个人外币现钞存、取予以规范和管理的规定:《国家外汇管理局关于印发〈个人外汇管理办法实施细则〉的通知》。
扩展资料:
携带外币现钞出入境管理:
现有政策规定,携带外币现钞入境实行申报管理但没有金额限制,等值5000美元以上的只需向海关申报;出境人员携带等值5000美元至10000美元的,需向银行申领《携带证》,原则上不得携带超过等值10000美元外币现钞出境,确有必要需向外汇局申领《携带证》。
“宽进严出”的管理方式比较符合“控流出、扩流入”的外汇形势,但难以满足当前跨境资金双向均衡管理需求。实际操作中,海关对现钞管理较为宽松,对现钞出入境申报实施抽查核验,基本由出入境个人自愿申报填写,自由度较大。
国内也没有任何部门对个人外币现钞出入境进行准确统计,统计数据缺失导致难以准确测算个人外币现钞跨境流动规模及变化,监管效果不甚理想。
参考资料来源:中国金融新闻网—强化个人外币现钞管理
参考资料来源:百度百科—个人外汇管理办法
附件:一、中国人民银行结售汇人民币专用收款凭证(略)
二、中国人民银行结售汇人民币专用付款凭证(略)第六条 外资银行开立结售汇人民币专用帐户须具备下列条件:
(一)经国家外汇管理局批准办理进出口结算业务;
(二)经中国外汇交易中心批准并报国家外汇管理局备案成为中国外汇交易中心会员。第七条 外资银行开立结售汇人民币专用帐户须提交下列文件:
(一)开立结售汇人民币专用帐户申请书;
(二)国家外汇管理局核发的《经营外汇业务许可证》;
(三)经批准成为中国外汇交易中心会员的文件。第八条 经批准开立结售汇人民币专用帐户的外资银行可以将20%以内的注册外汇资本金或者营运资金通过银行间外汇交易市场卖出,买入人民币存放结售汇人民币专用帐户作为周转资金。第九条 外汇局对外资银行结售汇人民币专用帐户实行余额管理。结售汇人民币专用帐户每日资金余额未经批准不得超过核定的数额。超过数额部分应当通过银行间外汇交易买成外汇,不得拆出人民币。
国家外汇管理局根据外资银行的结售汇情况核定并调整其结售汇人民币专用帐户余额。第十条 如出现人民币资金划转不到位而产生结售汇人民币专用帐户不足清算的现象,可以通过当地从事同业拆借业务的融资中介机构代理,由与该外资银行签定结售汇日拆协议并在中国人民银行当地分行开立帐户的中资金融机构向该外资银行提供日拆资金,期限在48小时以内,以保证交易的正常运行。第十一条 外资银行结售汇人民币专用帐户的收支范围如下:
收:售出本行外汇资本金或者营运资金的人民币款项;客户购汇所划入的人民币款项;在银行间外汇市场卖出外汇所得人民币款项。
支:客户结汇应得人民币款项;在银行间外汇市场买入外汇的人民币。第十二条 办理结汇和售汇业务的外资银行参加中国人民银行的人民币同城票据交换系统,以建立外资银行与客户之间的人民币划转网络,进行人民币资金清算。第十三条 外资银行参加人民币同城票据交换系统需具备以下条件:
一、有经人民币同城票据交换场考试合格的员工;
二、有与中资金融机构签定的结售汇人民币日拆协议。第十四条 外资银行应当使用中国人民银行统一印制的结售汇人民币专用支付凭证办理结售汇人民币专用帐户的资金收付,不得将此专用凭证用于其他业务。第十五条 外资银行应当按照中国人民银行《银行帐户管理办法》(中国人民银行1994年10月9日公布)使用结售汇人民币专用帐户,不得利用该帐户代其他单位或个人收付、保存或转让人民币,也不得出租、出借或串用人民币专用帐户。第三章 附则第十六条 外资银行应当按照《进口付汇核销管理暂行办法》及其他有关规定为客户办理进口付汇核销的有关手续,并配合做好与出口收汇核销有关的工作。第十七条 为使有远期贸易合同的客户避免汇率风险,外资银行经批准可以按照有关规定办理人民币与外汇的远期买卖及其他保值业务。第十八条 外资银行应当每日向国家外汇管理局当地分局报送《外资银行结、售汇人民币专用帐户余额日报表》和国家外汇管理局规定的报表。当每日帐户资金余额超过国家外汇管理局核定的结售汇人民币专用帐户额时,须自动报告外汇局。第十九条 外汇局按照规定对外资银行结汇、售汇及付汇业务和结售汇人民币专用帐户的使用情况进行监督、检查。第二十条 对违反本细则有关规定的,外汇局可以依据《中华人民共和国外汇管理条例》对其处以警告、通报批评、罚款或者暂停办理结汇、售汇、付汇业务的处罚。
中国人民银行、财政部关于印发《凭证式国债质押贷款办法》的通知_百度...
第二条 本办法所称的凭证式国债,是指1999年后(含1999年)财政部发行,各承销银行以“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”方式销售的国债(以下简称“凭证式国债”),不包括1999年以前发行的凭证式国债。第三条 凭证式国债质押贷款,是指借款人以未到期的凭证式国债作质押,从商业银行取得人民币贷款...
中国人民银行关于印发《通知存款管理办法》的通知
第一条 为进一步规范通知存款业务,维护存款人的利益,根据《中华人民共和国中国人民银行法》及其他相关法规,制定本办法。第二条 本办法所称通知存款,是指存款人在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知金融机构,约定支取存款日期和金额方能支取的存款。第三条 凡在中华人民共和国境内的个人、法人...
中国人民银行、中国轻工总会关于印发《关于对高级防伪纸张生产实行统 ...
第二条 本规定所称高级防伪纸张是指生产纸张时在其中加带水印、安全线及有色纤维等防伪技术的纸张。第三条 凡生产高级防伪纸张的企业(不含中国人民银行所属钞票纸、证券专用纸生产厂,下同),无论其性质和所有制形式如何,均实行在中国人民银行登记注册及备案制度。第四条 凡生产高级防伪纸张的企业...
中国人民银行关于印发《罚款代收代缴管理办法》的通知
国有商业银行代收有困难的,经财政部驻当地财政监察专员办事机构、中国人民银行当地分支机构协商确定,委托其他商业银行代收。第四条 依法具有行政处罚权的国务院有关部门处以的罚款,由国有商业银行分支机构代收。第五条 具有行政处罚权的地方行政机关所处的罚款,由县级以上地方人民政府组织本级财政部门、...
国土资源部、财政部、中国人民银行关于印发《土地储备管理办法》的通...
为加强土地管理,规范土地储备管理行为,根据《国务院关于加强国有土地资产管理的通知》(国发[2001]15号)、《国务院办公厅关于规范国有土地使用权出让收支管理的通知》(国办发[2006]100号)等有关规定,国土资源部、财政部、中国人民银行联合制定了《土地储备管理办法》。现予印发,请遵照执行。 国土资源部 财政部 中国...
中国人民银行、中国证券监督管理委员会关于印发《证券公司股票质押贷 ...
第一章 总则第一条 为规范股票质押贷款业务的开展,维护借贷双方的合法权益,防范金融风险,促进我国资本市场的稳健发展,根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担保法》和《贷款通则》的有关规定,特制定本办法。第二条 本...
中国人民银行、财政部关于印发《地方政府向中央专项借款管理规定》的通...
专项借款必须根据《中华人民共和国中国人民银行法》和中国人民银行再贷款管理的有关规定使用和管理。第三条 省级政府根据上述地方性金融机构和非金融性机构的资产和负债情况及政府借债的偿还能力,在多方筹措偿还资金仍难以解决支付风险的情况下,由省级政府向国务院报告地方金融风险及处理情况,请求国务院批准...
反洗钱现场检查组应按什么确定的时间离开被检查机构
《反洗钱现场检查管理办法》,为规范中国人民银行及其分支机构反洗钱现场检查工作,维护金融机构的合法权益,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国行政处罚法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规和规章的规定,制定的办法。文件通知 中国人民银行关于印发...
人民银行重大决策风险评估制度是什么内容?
中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知 中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行,各副省级城市中心支行;国家开发银行、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行;中国银联、农信银资金清算中心、城市商业银行资金...
单位更换预留印件,旧印件已作废,更换新印鉴时应提供哪些材料?
以下给您两个答案第一个比较正规的:中国人民银行关于印发《人民币银行结算账户管理办法实施细则》的通知规定:第四十四条 单位存款人申请更换预留公章或财务专用章,应向开户银行出具书面申请、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章...
紫阀赖氨: 明确以下内容:境外企业和经济组织或个人以人民币来华投资在遵守外商直接投资相关法律规定的前提下,可以直接向银行申请办理人民币结算业务,银行可以按照相关规定直接为外商投资企业办理人民币资金结算业务,相关金融服务手续更加便利.
綦江县18348132352: 外资银行在中国主要经营哪些业务 - ?
紫阀赖氨: 第三章 业务范围第二十九条 外商独资银行、中外合资银行按照国务院银行业监督管理机构批准的业务范围,可以经营下列部分或者全部外汇业务和人民币业务:(一)吸收公众存款;(二)发放短期、中期和长期贷款;(三)办理票...
綦江县18348132352: 个人外汇管理办法实施细则的简介 - ?
紫阀赖氨: 国家外汇管理局关于印发《个人外汇管理办法实施细则》的通知 国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部,深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局;各中资外汇指定银行,中国银联股份有限公司:为贯彻落实《个人外汇管理办法...
綦江县18348132352: 外商投资企业的资本金不得用于支付的项目有哪些 - ?
紫阀赖氨: 为改进外商投资企业外汇管理,便利外商投资企业办理外汇资本金(以下简称“资本金”)验资和支付结汇等业务、规范外汇指定银行(以下简称“银行”)和会计师事务所的相关业务操作,现就国家外汇管理局直接投资外汇业务信息系统(以...
綦江县18348132352: 银行售汇制度的概念? - ?
紫阀赖氨: 售汇是指外汇指定银行将外汇卖给用汇单位和个人,按一定的汇率收取本币的行为.从用汇单位和个人的角度来讲,售汇又称购汇. 境内机构的经常项目项下对外支付用汇,持与支付手段相应的有效商业单据和凭证到外汇指定银行办理购汇手续...
綦江县18348132352: 如何申请跨境贸易人民币结算业务 - ?
紫阀赖氨: 一、境内银行如何接入人民币跨境收付信息管理系统(RCPMIS)?具体流程是什么? 全国性银行在人民银行总行一点接入;地方性及区域性银行在所在地人民银行分支机构一点接入;外资独资银行、中外合资银行在所在地人民银行分支机构一...
綦江县18348132352: 什么叫外商投资企业资本金结汇? - ?
紫阀赖氨: 就是把外商投资企业资本金帐户里汇进的外汇,结转成RMB;1.结转的价格参照银行外汇牌价-结汇价;2.资本金结汇受外汇管制,需按规范流程和审核材料.具体去开户行咨询外汇业务柜台或外管局文件上可以查到.
綦江县18348132352: 外商投资的房地产开发企业注册资本金能否以股东借款的方式在国内筹措资金? - ?
紫阀赖氨: 应该是可以在国内筹措资金的.2012年第12-13号 中国人民银行文告(总第347-348号) 目录 中国人民银行关于明确外商直接投资人民币结算业务操作细则的通知 中国人民银行关于建立支付机构监管报告制度的通知 中国人民银行关于明确外商...