商业银行开展个人理财业务有（ ）情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客产评估的。
商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任...
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；...
商业银行开展个人理财业务有( )情形之一,构成犯罪的,依法追究刑事责任...
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定，商业银行开展个人理财业务有A、B、C、D、E五项的情形之一时，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责...
商业银行开展个人理财业务存在( )情形的,其直接责任人将可能被追究刑事...
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条规定：泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是( )。.
【答案】：A,D,E 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第4条规定，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。该办法第5条规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的风险管理体系和内部控制制度，严格实行授权管理制度。因此A、D、E正确。
按照规定,商业银行开展( )个人理财业务,应向中国银监会申请批准。_百度...
【答案】：A、B、E 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第46条规定，商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准;①保证收益理财计划;②为开展个人理财业务而设计的其有保证收益性质的新的投资性产品;③需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。【考点】《商业银行...
按照规定,商业银行开展( )个人理财业务,应向中国银监会申请批准。_百度...
【答案】：A,B,E 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第四十六条规定，商业银行开展以下个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准：①保证收益理财计划；②为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；③需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。
以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是( )。
要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务。理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务，从而成为商业银行吸引客户的重要服务手段。以客户为中心的经营、服务第一步，也是最...
商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对...
【答案】：A,B,C,E 商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估。
下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的是( )。
【答案】：D A项《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条规定，商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时；B项第二十一条规定，商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同；C项《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十五条规定，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资...
商业银行开展个人理财业务和代销证券投资基金属于商业银行的( )。
另外，联行存款、同业存款、借入或拆入款项或发行债券等，也构成银行的负债。B选项中间业务，是指商业银行代理客户办理收款、付款和其他委托事项而收取手续费的业务，是银行不需动用自己的资金，依托业务、技术、机构、信誉和人才等优势，以中间人的身份代理客户承办收付和其他委托事项，提供各种金融服务并据...
羽戴氢氯： (1) 具有相应的体系和内部控制制度; (2) 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员. (3) 具备有效的市场风险识别、、监测和控制体系; (4) 信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件; (5) 中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件.
婺源县18236992652： 商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备什么条件 - ？
羽戴氢氯： (一)具有相应的风险管理体系和内部控制制度; (二)有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员; (三)具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系; (四)信誉良好,近两年内未发生损害客户利益的重大事件; (五)中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件.
婺源县18236992652： 商业银行个人理财业务包括什么 - ？
羽戴氢氯： 包括财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动. 个人理财业务又称财富管理业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动. 按照管理运作方式不同,商业银行个人业务...
婺源县18236992652： 商业银行个人理财业务有什么好处 - ？
羽戴氢氯： 1、有利于银行的业务转型.资产管理业务一直是国际金融机构发展最快,获利最丰的业务.2、有助于银行为客户提供多层次的收益产品,稳定客户资源.3、将会深刻影响到我国的混业发展路径.
婺源县18236992652： 我国商业银行为什么要发展个人理财业务 - ？
羽戴氢氯： 第一,个人理财所募集的资金不进银行的资产负债表,不受存贷比限制,投资监管较少. 第二,个人理财可以增加客户对银行的粘性,符合未来资产管理的发展趋势. 第三,理财资金成本和银行的投资项目的报价存在一定价差,是银行增加中间业务的重要手段
