别人用我的银行卡洗钱，如果出事，我要承担什么责任？

别人用我的银行卡洗钱，如果出事，我要承担什么责任？~

这个需要看具体情况而定。如果能够确认您完全不知情的话，那么一般不会对您进行处罚；如果能够确定您是知情的，那么您需要承担一定的法律责任。此外，将银行卡借给他人，已经违反了中国人民银行有关银行卡方面的管理规定，而且，如果其他人使用该卡进行洗钱或从事其他的非法交易，您应该承担连带的责任。相关规定：1、根据中国人民银行公布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定，个人申请银行卡时，应当向发卡行提供本人的有效身份证件。并经开证行审核合格后为其开立注册账户。银行卡及其账户只能由发卡银行批准的持卡人使用，不得出租或出借。2、客户申请银行卡时，与双方银行形成合同关系。该合同关系不可转让。因此，如果客户在未经银行同意的情况下转让银行卡，则意味着其已经转让并改变了其合同权利义务，既是违约行为，也是无效行为。3、根据刑法、银行法和反洗钱法的有关规定，持卡人即使在持卡人不知情的情况下也应承担连带责任。拓展资料：1）洗钱罪的主体是金融机构或者为个人，具有五种行为：提供资金账户。协助将财产转换为现金或金融工具或证券。通过转账或其他的结算方式协助进行资金划转。协助汇出境外资金。以其他方式隐瞒、掩饰犯罪违法所得及其所得来源、性质的。2）洗钱罪的行为对象。本罪的犯罪对象是毒品犯罪、黑社会组织犯罪、恐怖活动的犯罪、贪污贿赂犯罪、走私犯罪、破坏财务管理秩序罪、金融诈骗犯罪等非法所得和所得。3）洗钱罪的结果。本罪侵害对象复杂，即不仅侵害金融秩序，而且侵害社会经济管理秩序，并且侵害国家正常的金融管理活动和外汇管理的有关规定。

有责任，明知道对方在洗钱，还不加以阻拦，还把银行卡借给他用，万一警察查出来，直接找银行卡有关系的人，持卡人要承担法律责任

一、别人用我的银行卡洗钱，如果出事，我要承担什么责任？
这个需要看具体情况而定。
如果能够确认完全不知情的话，那么一般不会对您进行处罚，但是将银行卡借给他人已经违反了中国人民银行有关银行卡方面的管理规定；
如果您在明知道是要拿自己的银行卡进行洗钱的情况下还把银行卡借给他人，这一定是要负法律责任的。借自己的银行卡给别人拿去洗钱，持卡人也有连带责任，发卡银行将依规责令持卡人改正，还要处以1000元以下的罚款，同时，持卡人可能面临“协助洗钱罪”的指控，判五年以内并处罚金，情节严重的则五到十年并处罚金。

二、洗钱
洗钱（Money Laundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
2018年10月10日，由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》文件出台并公布。

三、洗钱处罚的法律依据
《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。


银行卡给别人用违法吗自愿是可以，但有责任。银行卡实名制，按规定本人使用，禁止出租出借银行卡。银行卡借给别人用有什么影响将银行卡借给他人，首先违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定，其次如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动，你要承担连带责任。备注：
1，根据中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定：个人申领银行卡，应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件，经发卡银行审查合格后，为其开立记名账户，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。
2，客户办理银行卡，就与银行双方形成了合同关系，这种合同关系是不具有转移性的，所以客户在没有取得银行同意的情况下，私自转让银行卡，意味着将自己所应承担的合同权利和义务进行了转让变更，既是违约行为也是无效行为。
3，按《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》中的相关规定，即便是在持卡人毫不知情的情况下，也需承担连带责任。盗取他人银行卡并使用该如何定性根据刑法第一百九十六条第一款第三项规定，冒用他人信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大的，构成信用卡诈骗罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。同时该条第三款规定，盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚，即以盗窃罪定罪处罚。侯振峰律师认为认为，本案被告人盗窃银行卡后冒用骗取存款的行为，认定为信用卡诈骗罪更适当。

如果是你出卖自己的银行卡供他人洗钱，则你要承担的罪名叫“协助诈骗罪”，或者“协助洗钱罪”。估计进去蹲不了几年。

别人用你银行卡洗钱，如果出事，你再推脱自己无责，也逃脱不了你应该承担的法律的责任，如果你知道这是洗钱，不举报你还要负法律责任，希望你要懂法，赶紧报案，和挂失身份证，收住脚步，千万不要再参与和帮助洗钱行为。

既然是用你的银行卡洗钱，肯定负有连带的责任，如果出事了银行会冻结你所有的资金，公安机关会进行逮捕。

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青冈县18953381145： 你好,别人用我的银行卡走流水,我会承担什么责任? - ？
宗政韩安欣： 如果别人用你的银行卡来从事一些违法行为.你将承担相应的法律责任.

青冈县18953381145： 别人用我的银行卡洗钱,如果出事,我要承担什么责任? - ？
宗政韩安欣： 从法律上说你需要负全责法律责任因为本银行卡身份信息是你本人的而你也知道借用他人用于什么用途而不及时制止与举报.

青冈县18953381145： 别人用我的银行卡洗钱会怎么样 - ？
宗政韩安欣： 银行会记录下你的账户行为,警方会调查你.

青冈县18953381145： 银行卡被别人骗去洗钱,而自己不知情,也没拿过卡里的钱,还要负责吗? - ？
宗政韩安欣： 你的银行卡被他人骗去洗钱,你尽快报警处理目前是不用承担什么责任,以后洗钱事件严重了你要承担连带责任就麻烦了,尽快把你原来银行卡注销掉.

青冈县18953381145： 本人借银行卡给别人洗黑钱出事了会找到本人吗? - ？
宗政韩安欣： 肯定有关系不知情的情况下应该无罪,但知道是洗钱还出借的有连带责任,

青冈县18953381145： 别人借我银行卡洗钱,现在被公安冻结了,我不知道他是洗钱,怎么办? - ？
宗政韩安欣： 法律讲究证据,你是否有证据证明用你的银行卡洗钱的不是你,并且对洗钱一事毫不知情,如果你有充分证据证明你与洗钱的事无关,可以把证据提交给公安机关,来证明你的清白.

青冈县18953381145： 别人用了我银行卡冼了十五万块钱.给我几仟块钱给我.请问我有罪吗? - ？
宗政韩安欣： 当然有罪,你不但协助别人洗钱,还收了几仟块钱的报酬金,这种不当行为的谋利就是一种犯罪行为!

青冈县18953381145： 别人用我的身份证办银行卡洗钱,要承担什么法律责任 - ？
宗政韩安欣： 身份证属于唯一的个人身份的证明,依法不能出租出借.就你所说情况,要看你是否知情,对方用你的身份证你是否同意.如果你故意借给对方当然要承担法律责任.如果是对方利用不正当方法私自冒用你的身份证,因为你没有违法行为,当然...

青冈县18953381145： 我把我的银行卡卖给了别人,对方拿我卡洗黑钱,我怕出事就挂失了,再挂失的时候里面有一万块钱, 我这 - ？
宗政韩安欣： 应该不犯法,买你的银行卡肯定做的不正当生意,难道他傻到去报警啊?

青冈县18953381145： 有人用我的网上银行卡洗钱,对我会有什么样的危害?急!知道的 说下谢谢 - ？
宗政韩安欣： 如果不阻止,你可能也会卷进去,成为犯罪嫌疑人,不管你做了没有,你明知道却不说是触犯法律的!