公账对私人转账30万可以吗
1、工资、奖金、差旅费、医药费类“公对私”:工资表、代扣代缴个税的完税证明、报销单据等
2、房租类“公对私”:租房合同、收款人身份证复印件、租赁发票
3、借款类“公对私”:借款合同、收款人身份证复印件、代扣代缴个税的完税证明
4、客户是个人,交易金额大:交易中确实有的公司客户是个人,例如餐饮企业,服装企业,如果是实际业务,即使金额较大也可以正常转账。
拓展资料:
公对私转账的风险如下:
1、抽逃企业资金
公司账户的资金往来一般都是有据可查的,但是如果转到老板的私人账户,就难以区分到底这个款项是公用还是私用的,容易出现挪用公款或逃避债务的风险。
根据法律规定,公司的资金必须要受到监管,不可以挪做私用,一旦发现有挪用公款的行为,严重的会被定罪入刑!
2、骗税、偷逃税款
有的企业利用网银“公对私”转账速度快、限制少的便利,将本应该属于企业之间的资金往来变成通过企业账户转给个人账户的方式完成,隐瞒企业的真实收入达到逃税的目的。
此外也有不法分子通过注册虚假公司,开办账户进行虚假支付交易,在没有实际经营业务的情况下虚开增值税发票,骗取国家税收优惠,扰乱国家正常的税收秩序。
3、洗钱、地下钱庄嫌疑
单位银行结算账户的网银支付功能使客户可以不受时间、空间和地区的限制,无需接受银行的规模审查,客户可以通过虚构交易背景完成资金划转,转缺乏有效的反洗钱内控监管措施。同时,单位账户网银“公对私“业务在虚拟环境下完成,没有签名、笔迹等实质痕迹,商业银行很难了解到账户资金的实际控制人,加大了商业银行监督、管理的难度,犯罪分子能够快速地将黑钱在单位和个人账户之间相互流动,模糊了资金来源,加大了洗钱犯罪的调查取证难度。
一旦个人账户大额收款累积次数过多,就会被银行列为重点监控对象,排查是否存在洗钱的可能。注意,会被列入重点监控的不仅仅是金额大,而且是一年内收款次数多的对象,并不是所有大额交易都会被监控。
根据大额支付交易的规定:个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转属于大额交易,个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付属于可疑交易。
公转私个人30万需要交税吗
(如果是工资、报酬所得就得按个人所得税方式实施,年收入达到12万需要自己申报个人所得税;如果是货款就可以去税务局开具发票,缴纳增值税及附增税及个人所得税)。对公账户进账30万不用交税。税务的缴纳不是根据对公账户每月的入账来计算的,而是以月销售额来计算的,如果每月销售额达到60万,才需要...
公司转账给私人30万交税多少
公司转账到个人账户原则上是要收税的,但是具体还得区分款项的性质。国家规定,企业账户是不能随便向个人账户转账的,除非是差旅费,劳务费等,但通常要提供相关的合同等,而且转账的金额也要以不超过5万元为准。(1)如果公司给股东借款,并转账到股东账户,股东如果在该纳税年度终了后既不归还,又未...
公对私转账的违法后果 公对私转30万违法吗
公对私转30万不违法。在一般情况下,如果公对私的转账过程中没有涉及任何违法犯罪的行为,且存在合理的情况和理由,是不会违法的。但是,如果法定代表人在无合理理由的情况下实行公对私的转账,就有可能会被怀疑存在偷税漏税、逃避债务等违法行为。如果你对“公对私转30万违法吗”这一问题...
公司转账给私人30万交税多少
亲,您好,很高兴为您解答 公司转账给私人30万交税多少 答:30万或者)营业税营业税或者税核定征收缴纳所税30万去税务局开个人劳务发票,只缴纳个人所得税。税率20%。不足4000元的,扣减800的免征额,超过4000的,扣减20%的免征额。对劳务报酬所得一次收入畸高(应纳税所得额超过20000元)的,要实行加...
公对私转帐30万有风险吗
公对私转帐30万肯定是有风险的,因为公对私这种走账形式已经成为了税务严查的重点,不管是公司账户还是个人账户,一旦被银行检测到资金流向异常,就很有可能会被严查。除非你有合理用途,且附有相关资料上交给银行。比如以下几种:1、工资、奖金、差旅费、医药费类“公对私”:工资表、代扣代缴个税的完...
个人给个人转账30万可以吗
可以,不过一般网上银行转账汇款单笔不能超过5万,申请USB类型的电子密钥后再使用网上银行单笔可以超过5万。在银行网点进行大额转账是要说明转账理由的,防止电信诈骗。
私对私转账金额达30万会有什么影响比如税务部门的问题?
私对私转账金额达30万,银行系统会监控,会询问原因
公对私跨行转账30万要多久?
若是实时汇划二小时到帐,最迟隔天到帐,节假日顺延。
个人转账30万流水交多少税
私人对私人账户转账本身不需要交税,但是要支付一定的手续费并且个人存取现金超五万元需登记。“个人存取现金超五万元需登记”具体为:“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并...
公户对私户转账新规定
法律分析:2020公对私转账的规定如下:1、对公账户管理额度起始均为50万元,对私账户管理额度起始为10-30万之间。2、大额提现务必提前做好预定,各商业银行将创建预定标准,对大额获取现钱业务,推行预定规章制度,并将有关信息内容报告至人民银行各中心支行。3、现钱实物可追溯,起始之上的现钱存取,每...
阳郑胃痛: 可以,公司帐户转个人是没限额的,只是税局将来会查,注意避税就好了.一般转出项目是帐户总金额的一小部份就没关系,类目写备用金
维扬区19760559337: 工商银行对公账户转账到私人账户可以转多少 - ?
阳郑胃痛: 中国工商银行对公转账转私人,如果是在营业网点办理企业境内汇款对公转账限额是没有起点和最高限额控制的.如果是选择企业网银或手机银行,在iphone手机4.1版本中打开百度12.23.5.10版本浏览器,搜索即可.其中普及版企业网银,普及...
维扬区19760559337: 公司基本户可以直接转款到私人帐号吗?是否是开转帐支票?最高限额是? ?
阳郑胃痛: 1、公司基本户可以直接转款到私人帐号吗? 回答:可以. 2、是否是开转帐支票? 回答:严格来说必须开,但也可用银行的特种转帐凭证代替. 3、最高限额? 回答:依据人民币帐户管理办法,不超过5万元可直接予以付款.超过了5万元,就比较麻烦了,要提供付款依据的. 4、关于支现. 你要向开户银行提前预定.并填写大额支现申请表格,由银行进行审批,一般都没有问题,除非开户银行为难你.用途填写只要是不违反国家法律就成,最好是还款、差旅、工资以及兑换外汇等需要.
维扬区19760559337: 单位对公账户可以给个人转账吗 ?
阳郑胃痛: 单位对公账户可以给个人转账,在柜台办理对公转个人,只要用途合规(用途一栏写代发工资、还款、报销之类的字样)银行给予转帐.在公司于网银上,可以由操作者随便转给个人.需要注意的是事后的账务处理上,公司对公账户转账给个人要有充分的依据才可以.转账时需要知道对方的收款人姓名、帐号,如果这些没有填写正确,是转不过去的.
维扬区19760559337: 公司账户能不能转钱到个人账户 - ?
阳郑胃痛: 可以两种办法:1、现金:用现金支票取现,然后存入储蓄账户;2、转账:用转账支票直接将款项转入储蓄帐户.按照人民银行和银监局有关规定,两种途径都有相应的额度、用途限制.但是不论那种办法,只要动用对公账户,一定需要盖预留印鉴.
维扬区19760559337: 企业基本账户可不可以往个人账户汇款? - ?
阳郑胃痛: 1,国家规定,企业账户是不能随便向个人账户转账的.2,特殊情况下可以,例如: 差旅费,劳务费等,但通常要提供相关的合同等,但是,转账的金额也一般要以不超过5万元为准.
维扬区19760559337: 公转私个人30万需要交税吗 - ?
阳郑胃痛:公司的账户转账到个人的银行卡,只要数额不大,税务上解释的过去,是不需要交个人所得税的.我们常见的几种:工资、货款、报酬、借还款等,那么要分析对方转账过来时是否有备注.我们常见的几种:工资、货款、报酬、借还款等,那么...
维扬区19760559337: 公对私大额转账多久可以到账? - ?
阳郑胃痛: 公账转私账,如果跨行的话需要通过人民银行结算,到账时间2-3天,也有可能要一星期才能到账,以实际到账时间为准.不过,需要提醒大家的是,根据相关规定,公账是不能随便转私账的,除非是差旅费、劳务费等,且要提供相关的合同等,另外,转账的金额也一般不得超过5万元.如果公账转私账超过一定限额,在年度所得税汇算清缴时不允许抵扣,还是要缴税.
维扬区19760559337: 公司账户可以给私人转账吗? - ?
阳郑胃痛: 可以的,但是金额不能过大,一般不超五万元人民币.另外备注是:备用金、工资、借款、还款等,只要合理是可以的.
维扬区19760559337: 公司账户可以向私人账户转账吗 - ?
阳郑胃痛: 可以,不过用途、金额有限制