一个月有8000元的工资，要制定怎样的理财计划？
在二线城市，月薪8k，应该是处于中等偏上的水平。每个月除去生活开销应该还有结余。这个时候要管理资金。要想进行合理的理财，应当考虑到自身支出以及自身基本情况来规划。
首先，你要了解你一个短期或长期的投资目标，没有目标和方向，投资理财便失去了主心骨，失去了意义。或者是买房买车，或者是年底一次奢华出国游，只要钱能满足的都可以立下flag。
第二，你就要开始熟悉自己的财务情况，收入多少，支出多少，负债如何？如果负债资产比不合理的也建议先考虑把负债处理一下，免得加重财务负担。一般家庭的负债率控制在40%以下，小日子才不会负担过重。
接下来，还得看看支出情况如何，是否合理，如果有不合理支出过高，也主要适当控制一下。
第三，了解清楚之后，知道自己有多少钱可以用于投资就挑选符合自己风险偏好的产品。一般来说，小白都是从简单的理财产品开始，因为收益固定，挑选起来比较方便，不需要过多费脑，定期投入即可坐享收益。这种时候一般可以选择银行理财产品，货币基金等。
不过，这些产品的收益也是有限，若想获得更高的收益，还是只能牺牲一些风险选择权益类产品，博取更高的收益。一般来说，可以从基金想入门，债券基金和股票基金，选一只好基做定投，也可以坐享其成。市场风险偏大，定投一定要耐得住寂寞，经得住诱惑才行。定期还需要给自己的财务状况做体检，可根据市场情况适当调整投资理财的结构比例。
综上所述，要想学会理财，实际上是很复杂的一件事情。学习一样不能死记硬背，要根据实际情况来具体分析的。
出去必要的生活费之外，剩下的可以直接买固收类的理财，这样风险小，而且还可以让自己稳健发展。
结构分明的理财计划，把各个地方需要用到的钱计算出来，拿出一部分的钱去理财。
可以每个月抽出4000块来进行理财，买入一些比较好的基金和股票，这样的收益是比较大的。
兼职一个月工资8000要交税吗
兼职一个月工资8000是需要交税的。兼职属于劳务活动，当其单次收入不超过八百元的时候，其实不需要缴纳税款的；当其单次收入超过八百元又不超四千元，其减除费用八百元余额为应纳税所得额；当其单次收入超过四千元，减除百分之二十的费用，其余额为应纳税所得额。兼职扣税标准是：1、未超过800的不缴税...
月薪8000包吃住算低吗?
个人情况和需求。每个人的情况和需求也不同，对薪资的要求也会有所不同。如果你的生活和消费需求较低，那么8000元\/月的薪资可能已经足够。如果你有较高的生活和消费需求，那么8000元\/月的薪资可能相对较低。总之，8000元\/月的薪资包括吃住条件，是否算低需要根据具体情况来判断。如果你觉得薪资过低，...
月入8000+是一个什么样的状态?
一线城市如果你生活在北京，假设没房没车，扣除五险一金，个人所得税后正好一万，月租2500，平时吃饭一天50，一个月1500，地铁从家到上班地来回一天10元，一个月300，还有租房子的水费，电费，燃气费，电话费，网费，按月平均需要400，再加上平时零食，水果一个星期100，一个月400，周末如果要娱乐，看...
老公一个月给我8000算少吗?
这要看这些钱你要拿来怎么用，你所在的城市消费水平怎样，如果你在一线大城市，这些钱要维持一个月的家庭开销确实不算多，但也能过的去，如果你是在二三线城市生活那这些钱要维持一个月的家庭开销绰绰有余，当然如果要加上教育房贷等大额开支的话也不算多。所以要看你这些钱是要怎么花，才能评估是多...
在北京,一个月工资8千是什么水平?
夫妻双方都8000元属于上等水平。如果要付房租和还房贷，一个月下来，工资所剩也无几，属于中等水平。`如果要月薪8000元，夫妻另一方没有工作，下面还有老人和孩子要养活，那日子就过得紧巴巴的了。所以8000元收入不算高，如果即要房租或房贷，又要养家糊口，压力并不是很轻松的。
父母加起来每月8000元养老金这是属于什么水平?
所以我坚信做为退休老人而言，它的这一日常生活总支出，每个月8000块钱一定是花不完的。大部分日常的消费水平支出，三四千块钱充足，所以说你父母每个月最少是能够存到三四千块钱了。并且生活还是相当不错和美好，当然你作为子女而言，没有任何经济的压力负担。毕竟你父母压根就不想要你补助，反而会做为...
月收入8000在中国是什么水平?
属于中产。我国国家统计局对于中产阶级的标准就是年收入在5万到42万人民币之间。月入8000元，年收入就是96000元，在我国属于中产阶级收入水平。8000元月薪在各个城市的消费水平是不同的。在沈阳30-35岁普通水平，超过35岁底层水平20多岁时，不要只低头走路，更要抬头看路。个人收入 指一个国家一年内...
在现如今的深圳工作,月薪八千块是什么水平?
从理论上讲，8000的税前月薪在深圳只能过上很普通的生活。如果你不是深圳本地人，即使住在龙华、西乡、西丽这些地方，每个月的房租水电也要1500左右，饮食差一点的每月也要2000元左右，交通费算它每个月500，再加上其他开销，如买衣服、出门逛街吃饭、唱K、看电影，每个月可能差不多花费1000元，这样算...
一个月工资8000周末双休17号上的班工资是多少?
底薪：8000元\/月 工作日薪资：底薪除以工作日数（通常为22个工作日，假设没有法定假日）。工作日薪资 = 8000元 \/ 22天 ≈ 363.64元\/天 17号上班：如果您在17号上班，那么您可以获得17号这一天的工资，按照工作日薪资计算。工资（17号上班）= 工作日薪资 × 1天 = 363.64元 所以，如果您在17...
一个月工资8000一天算多少钱
266.6元。一个月八千一天多少钱计算方法如下：8000\/30=266.6元，一天的工资是266.6元，一天有24个小时，工作日一天按8小时计算，每小时工资是266.6\/8等于33.3元，每小时工资是33.3元。
益荀耳聋： 简单实用的建议: 日常生活开支2000元,用于租房\日常吃饭等日常必备的支出. 零存整取,每月存2000元,存期一年,到期后全部转存为一年定期存款或国债.存款和国债是没有风险的,可以作为生活备用金或以后购房购车的首付款. 基金定投,每月3000元,基金是有风险的,但收益也大,年轻人可以承受一些风险,每月支出3000元作为投资,可以享受经济发展的成果. 剩余1000元放入活期帐户,暂积着,作为日常生活的意外支出,如买衣服\买家具\买家电、买化妆品\考敬父母,作为提高个人生活品质使用. 你不理财,财不理你,尽早安排好生活,是一件快乐的事,也是一件有利于自己未来的事.
前进区13445797889： 一个月8000块钱收入,想3年存15万怎么计划 - ？
益荀耳聋： 一个月8000元,你可以想办法存4000,这样一年存48000,3年将近15W,当然这是正常的情况下,没有一些突发需要用钱的,那么你就可以尝试一下理财计划,保本而且可以增值,这样就比较轻松了
前进区13445797889： 我每个月收入将近8000元,请问怎么理财,可以使我的财富增值. - ？
益荀耳聋： 下面答案是我抄来的,你也看看: 理财要养成的六种习惯 习惯一:记录财务情况.能够衡量就必然能够了解,能够了解就必然能够改变.如果没有持续的、有条理的、准确的记录,理财计划是不可能实现的.因此,在开始理财计划之初,详细...
前进区13445797889： 家庭月入8000,如何理财? - ？
益荀耳聋： 建议你把每月的生活必须费用除去外,结余部分,一部分以零存整取的方式存入银行,虽然银行利率低,但稳定安全,可有效存住钱.另一部分可以定投一支基金,但要坚持长期投资,会有不错的收益的.定投基金关键是要坚持长期,短期是很...
前进区13445797889： 8000月工资如何理财 - ？
益荀耳聋： 有外债,有房贷,理财稳妥为主,因为投资就有风险,若有损失影响更大,若收益低于贷款利息也是得不偿失的.收支:月收入8千,支出1500,房贷2200元,可结余4千元上下,明年要小孩之后开支还会更多的.疑问:有单位的房子住,为什...
前进区13445797889： 家庭月收入8000如何理财?? - ？
益荀耳聋： 这个问题说小不小说大不 大.其实您可以先计划每个月要存下一笔钱.如500或者1000,然后除去存款后您的工资剩多少再进行分配.比如一个月食物多少钱,衣物多少钱,交际应酬需要多少,给老人的钱多少,最好不要超出剩余.要懂得吃苦...
前进区13445797889： 月收入8000元.怎样做好理财规划.攒不下钱呢？
益荀耳聋： 购买基金定投!基金定投:约定时间;约定扣款额;自动扣款投资.一般而言,基金的投资方式有两种,单笔投资和定期定额.定期定额的方式类似于银行储蓄的“零存整取”的方式.所谓“定期定额”就是每隔一段固定时间(例如每月25日...
前进区13445797889： 每个月工资8000,怎么做理财,一年下来能有十万的积蓄 - ？
益荀耳聋： 除去日常生活开销外,剩余的钱先放在余额宝里,攒到5万购买短期理财,不过收益没有你想象的那么高呀.一年攒十万不易.
前进区13445797889： 月入8000 如何理财 - ？
益荀耳聋： 如果两夫妻收入每月总共8000的话,不宜做太大的投资类理财,而你已经有几套房子和20万存款,最为基础保障的养老和社保医保却没有考虑,有点欠妥 先夫妻双方缴纳社保,按300~400/人计算,夫妻俩每月900左右,剩余71007100扣除全家...
前进区13445797889： 如何把自己的工资做理财计划呢? - ？
益荀耳聋： 作为工薪阶层我们的主要经济来源是工资收入,每个月工资到账日最开心,但是日常开支比较大,又没有开源方法,怎样才能在有限的资金条件下,创造出更多的财富呢?今天我要给大家分享几点我个人工资理财经验,又笑称工资理财四部曲,...
