反洗钱接续报告是什么

金融机构反洗钱年度报告包括什么内容~

根据《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》第十一条 反洗钱报告机构应撰写反洗钱年度报告，如期向中国人民银行或其分支机构报告以下内容：
（一）反洗钱工作的整体情况及机构概况；
（二）反洗钱工作机制建立情况；
（三）反洗钱法定义务履行情况；
（四）反洗钱工作配合与成效情况；
（五）其他反洗钱工作情况、问题及建议。
金融机构有境外机构的，由其境内法人金融机构总部按年度向中国人民银行或其分支机构报告所属境外机构接受驻在国家（地区）反洗钱监管的情况。

温馨提示：以上内容仅供参考。
应答时间：2021-08-05，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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是的，如客户之前被报送过可疑交易报告，应考虑之前报送可疑交易报告时存在的可疑情况是否继续存续。如继续存续，按照监管部门要求，应每3个月持续向反洗钱监测分析中心报送可疑交易接续报告，直到该可疑交易情况结束。另外，在评估该客户洗钱风险等级时，按照各个金融机构自行制定的各项因素进行打分。其中，对于3年内报送过可疑交易报告，和5年内报送过可疑交易报告的分值不同。最后，当客户被报送可疑交易报告后，应将其洗钱风险等级调为最高等级，并对其进行持续关注。拓展资料：非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点，因此，法律规定了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。其中，大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反洗钱行政主管部门报告。可疑交易报告，是指金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关，应当按照要求向反洗钱行政主管部门报告。反洗钱法第二十条规定金融机构应当建立大额交易和可疑交易报告制度，要求金融机构办理的单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查洗钱行为的线索。保存制度客户身份资料和交易记录保存，是指金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。设立该制度的主要目的有三个:一是作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明;二是可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据;三是为违反犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供证据。对此项制度的具体内容，反洗钱法第十九条作了明确规定。参照国际通行规则，规定客户身份资料自业务关系结束后，客户交易信息自交易结束后，应当至少保存五年。

金融机构如认为客户涉嫌洗钱或无法排除可疑情况的，应向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
在提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告。接续报告应当涵盖3个月监测期内的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易报告号、报告紧急程度和追加次数。经分析认为可疑特征发生显著变化的，应当按照规定提交新的可疑交易报告。
根据《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》第十一条 反洗钱报告机构应撰写反洗钱年度报告，如期向中国人民银行或其分支机构报告以下内容：（一）反洗钱工作的整体情况及机构概况；（二）反洗钱工作机制建立情况；（三）反洗钱法定义务履行情况；（四）反洗钱工作配合与成效情况；（五）其他反洗钱工作情况、问题及建议。金融机构有境外机构的，由其境内法人金融机构总部按年度向中国人民银行或其分支机构报告所属境外机构接受驻在国家（地区）反洗钱监管的情况。
反洗钱内部控制指金融机构为保证反洗钱工作的有效开展而制定并组织实施的，制约内部各部门和人员并使之相互协调的一系列制度、措施、程序和方法（静态形式），以及利用这些制度、措施、程序和方法对相关风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制

证券业和保险业开始正式报送大额交易报告和可疑交易报告， 中国反洗钱监测分析系统逐步完善，监管领域不断拓宽;在反洗钱制度框架下，运用反洗钱 手段破获了一批大案要案，反洗钱工作有效性明显提高.反洗钱调查报告，随着金融交易平台越来越多，新型洗钱犯罪的手法也层出不穷。 作为一线临柜人员，我们深知反洗钱的重要性，那么怎么把好这关呢？我将结合日常工作谈谈如何进展反洗钱工作。 网银、手机银行等业务的推出，使人们足不出户就可以对资金方便的操作，而利用互联网和手机操控业务的前提是银行有账户。那我们该如何把关：对开立个人银行账户必须实名制且出具有效证件，核对客户的有效证件或者其他身份证明文件并且进行联网核查，登记客户身份的基本信息，留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件。开立单位账户的，须按照《账户管理办法》出具相关证件，对其真伪进行识别，保留复印件。客户身份资料，自业务关系结束当年计起最少5年。

为上诉账户开立网上银行需要注意：
1.个人网银必须是本人带有效证件办理；单位网银最好是法人亲自来办，如果代理人来办理应该出具授权书。
2.需要核对账户信息与客户身份证信息是否一致
3.提示客户网银尽量本人使用，必要时可要求客户在开户申请书上注明并签字
4.核实客户提供的手机号是否为本人使用
5.一定要询问客户是否设置交易限额，尽到告知义务 随着人们的生活水平提高，人们闲置的资金存储在银行所获
6.利息已经不能满足他们价值期望，所以网络又滋生出一种P2P投资理财平台，打着高收益低风险的口号正进入老百姓的生活。虽然这是一种低门槛，易操作的平台。而在借款人和贷款人发布信息时，他们的身份信息只是通过网络来认证料，这样难以进行有效的身份识别，这样一些不法分子会一人注册多个账户进行洗钱交易，容易引发非法集资、诈骗等洗钱犯罪。它还缺乏相应的法律规制，这种网络借贷平台缺乏进行交易记录保存和上报可疑交易报告等反洗钱义务约束，极有可能被不法分子利用成为新的洗钱通道。 支付宝，大家很熟悉，它通过第三方支付，其最大的特点就是用户的虚拟账户可以和任意一家签约银行账户相关联，买方只需要通过虚拟账户可以转移资金。但是这样一来原本我们银行可以全程掌握的交易过程被屏蔽了，我们无法识别客户的资金流向，这样一些不法分子会通过第三方支付平台进行洗钱、融资、诈骗、信用卡套现等犯罪活动。 我们一线员工要树立反洗钱的意识，注重学习，掌握反洗钱的技能，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。认真做好大额交易和可疑交易报告。 我们还要组织下乡宣传增强民众的反洗钱意识。我们可以通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。告诫民众天上不会掉馅饼。

金融机构如认为客户涉嫌洗钱或无法排除可疑情况的，应向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
在提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告。接续报告应当涵盖3个月监测期内的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易报告号、报告紧急程度和追加次数。经分析认为可疑特征发生显著变化的，应当按照规定提交新的可疑交易报告。

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布拖县15957933812： 中国人民银行可对哪些金融机构进行反洗钱现场检查 - ？
度段安普： 1、根据《反洗钱现场检查管理办法》第七条:中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查: (一)金融机构总部; (二)中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构. 2、根据《反洗钱现场检查管理办法》第八条:...

布拖县15957933812： 中国人民银行反洗钱监管的方式 - ？
度段安普： 中国人民银行反洗钱监管的方式有现场检查、风险评估、考核评级、质询、约见谈话、走访等. 《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施以来,中国人民银行不断推行风险为本反洗钱监管方法,逐步形成以法人机构为重点、以风险为导向、以洗钱...

布拖县15957933812： 保险行业反洗钱报告怎么写? - ？
度段安普： 保险行业反洗钱报告 ***人民银行: 自从保监会向保险行业下发《关于贯彻落实〈反洗钱法〉,防范保险业洗钱风险的通知》,强调保险业开展反洗钱工作的重要性和必要性,对保险机构在建立健全反洗钱组织机构和内部控制制度、落实保险市...

布拖县15957933812： 金融机构应履行哪些反洗钱义务 - ？
度段安普： 金融机构应履行反洗钱的义务包括: ( 1)金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责; ( 2)金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作; ( 3)金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度; ( 4)金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度; ( 5)金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度; 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作.

布拖县15957933812： 反洗钱的一法两规定指的是什么? - ？
度段安普： 通常说的应该是 “一规两办法 ” 《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

布拖县15957933812： 金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括哪些 - ？
度段安普： 1、所谓客户识别制度,是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时,应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件,核实和记录 其客户的身份,并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料.客户身份识别制...

布拖县15957933812： 平安银行反洗钱被抽到的账户,是不是都要去银行解冻 - ？
度段安普： 反洗钱是银行应该履行的一项预防义务,主要是预防账户被不法分子用来转移和清洗不法所得.在反洗钱方面如果分析您的账户可疑,报送这些数据给政府当局是银行应该做的,但这不会影响到您的账户使用,这就是您所说的被反洗钱抽到的吧.除非是您从事了不法活动

布拖县15957933812： 中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收涉嫌恐怖融资的什么报告 - ？
度段安普： 可疑交易报告. 当金融机构按照中国人民银行规定的有关指标,或者金融机构经判断认为与其进行交易客户的款项可能来自犯罪活动时,须向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度. 可疑交易报告制度是指金融机构发现可疑交易后向人...

布拖县15957933812： 如何理解反洗钱是金融机构的全员义务 - ？
度段安普： 1. 根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析,发现涉嫌犯罪的应当及时向当地公安部门报告.在金融机构日常经营活动中,履行大额和可疑交易报告的义务与履行向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务并不...