无业游民的银行账户突然存入50万元，这样会有人查吗
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
一般来说，普通人平常账户支出就几千，但突然存50万是会被查的，但是只要钱是来源正规，被查也没有关系，对生活是没有影响的，查是为了打击一些洗黑钱和逃税的，为了保住国家的财政稳定，对老百姓也是有好处的，可以查到有没有人贪污老百姓的钱等等。
而如果是平常账户流水比较多的情况下，普通人一次存50万块钱，正常的情况下是不会被查的，只要你没有触犯法律，不是嫌疑人，正当收入得来的都没事儿。
扩展资料：
为什么要反洗钱
（一）洗钱动摇社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全。
（二）洗钱造成资本外逃，使腐败资金转移境外，导致社会财富外流。
（三）洗钱助长刑事犯罪，破坏社会稳定。
洗钱说白了比如有人贪污了10万。但是这钱是新的。有连续编号。如果你去银行存储银行就会发现。所以这个人把这10万钱分开在自己开的店或者公司里以工资或者找零的方式小数额的给别人。
这样政府就很难查得到了。
大多数情况下，50万元已经达到了大多数银行账户的VIP价值。 银行会非常注意这些，尤其是你在那个网点转入，然后就会有人主动跟踪你的号码。 当然，他们不会检查得太深。最麻烦的是银行会马上给你推荐理财产品，只要不是非法收益，银行想查的话就让他们查呗。
拓展资料：
银行是依法设立的经营货币信贷业务的金融机构。它是商品经济和货币经济发展到一定阶段的产物。
银行是金融机构之一。银行分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行和世界银行。
1.中央银行：中国人民银行即中央银行。
2.国有政策性银行：包括中国进出口银行、中国农业发展银行和国家开发银行。
3.国有商业银行：包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行等。
4.投资银行：包括高盛集团、摩根士丹利、花旗集团、富国银行、瑞银、法国兴业银行等。
5.世界银行：用于支持各国克服贫困。各种机构在减少贫困和提高生活水平的使命中发挥着独特的作用。
银行业作为中国金融体系的绝对核心，一直保持健康稳定运行。不可否认，在金融危机和国内经济结构调整的影响下，国内银行业面临着一系列不容忽视的深刻挑战。然而，在后金融危机时代，中国银行业仍面临着极其复杂的外部经营环境。
全球经济一体化和经济金融环境的不确定性也使商业银行面临的风险呈现复杂性、突发性、扩散性和快速传播性等新特征。在市场竞争方面，随着金融市场发展和开放程度的不断提高，大型银行面临的竞争格局、空间范围和竞争对手已经并将继续发生深刻变化。
这些都是中国银行业未来发展面临的挑战。因此，我国银行业应以长期信誉和实力为保障，依托信用和网络优势，以广泛的客户资源和信息资源为平台，聚焦沿海发达城市，全面优化提升传统优势。业务，进一步整合和深化现有投行业务，积极拓展财务顾问、银团贷款、杠杆融资 加强对边际投行业务的前瞻性研究，完善投行业务组织体系架构，努力实现投资银行业务规模化经营。
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银行帐户突然转入大笔资金会有什么后果
会触发人民银行反洗钱交易系统，如果涉及犯罪，则会触犯刑法。一下情况会触发反洗钱系统：1、日个人单笔或者累计交易人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2、个人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易...
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银行帐户突然转入大笔资金会有什么后果
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出现这个情况是因为 1，对方是使用的支票转账系统，只要在银行接收到支票时，你的账户上就可以显示出相应的金额了，但是你是无法使用那部分金额的，你如果想要使用那部分金额的话，就需要支票真正的入账，银行一般都需要几个工作日（有的银行支票转账较快，一两天就可以了）。2，如果对方的支票不能兑现的...
我的农业银行我只办了一张银行卡号为突然又增加了一张我没办过都是一...
3. 关于“一类卡”的误解，需要澄清的是，自2017年起，根据中国银行业监督管理委员会的规定，同一身份证号码在同一银行只能持有一张一类卡。您所提到的“一类卡”可能实际上是指借记卡，包括金融账户和医保账户，它们在同一张卡上但账户独立。4. 农业银行的一类户是指全功能的银行账户，提供包括存款、...
农行银行账户状态突然变为质押
不好说哦，有可能是你老婆贷款呢，或是其他家属，但也有可能是泄露了个人信息，被不法分子利用，最好是及时联系所属银行，询问清楚（业务员非法操作也是存在的。不用担心，这样的可能性太小了）
贡梦丹香： 你不要着急,也不要去动用这笔意外之财,随后一定会有人找你的.你协助办理就行了.
离石区13123387185： 我的银行卡多了50万,怎么回事. - ？
贡梦丹香： 如果你善良 那就报警!如果缺钱 就先取出,不然银行会冻结你账户
离石区13123387185： 例: 张三在农业银行开设的账户中一次性存入50万(此账户日常仅有小额交易),在其同名账户(不同银行,此账户是工商银行账户)一次性存入20万(此账户日常极少有交易记录),请问是否会被列入大额可疑交易中被调查? 急急急~跪求好心人答案,明天要交作业了~？
贡梦丹香： 不会
离石区13123387185： 可疑交易标准 - ？
贡梦丹香： 翻一下反洗钱标准,这个是需要上报的. 属于大额集中转入分散转出或集中转出分散转入,通过相应系统报告上报人民银行即可.
离石区13123387185： 去银行存多少钱会被监控或调查?到底是5万还是20万? - ？
贡梦丹香： 目前规定是存款五万得上报经济发达地区五十万才会要求收入来源证明个人隐私的前提是遵纪守法只是提交收入来源证明,又不是公开你的收入来源,不涉及隐私权
离石区13123387185： 一元钱开户 五天后存50万 当日转走五十万 这是什么情况 - ？
贡梦丹香： 正常存取情况. 可能是你老公的朋友借用他开的银行卡办理其他的业务.应该不是你老公有其他作用
离石区13123387185： 银行柜员空存50万元到他人账户,被发现后,从自己存折取出50万元填平库款,这种行为应该移送司法机 - ？
贡梦丹香： 禁止员工利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、虚增存款、调剂库存
离石区13123387185： 银行卡大额度转账,一天三十万以上,长期转账有什么后果呢 - ？
贡梦丹香： 可能会被银行列入监测对象,跟自己的身份不相符,可能会被银行和监管部门调查的.一般银行是不会查询钱款的具体来源的.但有以下几种情况,是会被银行监管查询的:1、根据《反洗钱法》,到银行存取款的单笔金额超过5万元,10天内存...
离石区13123387185： 邮政银行个人存款帐户超过五十万有保证吗 - ？
贡梦丹香： 您好,如果你办理的是存款业务时没有风险的.希望我的回答对您有所帮助.
