别人想用我的POS机套现2万违法吗？我要承担什么责任？

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别人想用我的POS机套现2万违法吗？我要承担什么责任？

别人想用我的POS机套现2万是的，违法。使用pos机为他人套现，情节严重的，构成非法经营罪。

法律分析

信用卡套现增加了我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于金融机构有严格的准入制度，对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用卡取现业务等行为却游离在法律的框架之外，违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定。背离了人民银行对现金管理的有关规定，还可能为“++”等不法行为提供便利条件，这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。另外，银行风险的增大，大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境，阻碍信用卡行业的健康发展。其次，非法提现对发卡银行的伤害是巨大的。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具，只要持卡人进行消费，银行就必须承担一份还款风险。所以在通常情况下，银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是，信用卡套现的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用，越过了银行的防范门槛。特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料，不断提升信用卡额度，银行的正常业务受到巨大的干扰，也带来了巨大的风险隐患。由于大量的套现资金，持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。而发卡银行又无法获悉这些资金用途，难以进行有效地鉴别与跟踪，信用卡的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人无法偿还套现金额，银行损失的不仅仅是贷款利息，还可能是一大笔的资产。

法律依据

《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下++++或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上++++，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

首次开卡,如果拿信用卡直接到小商铺套现2万整数.这样符合分期的规则吗?银行会查吗?后果严重不?

有什么符合不符合的呢、银行不查都知道、只是不想直白的说，如果长期套现的话银行也不会给你调额、就算调也是做个样子、也不排除会降额度、但你利用这两万做分期的话，我打包票，你分期的手续费率比正常消费分期要贵、

信用卡套现两万多是什么罪？

涉嫌了信用卡++罪，根据刑法上的信用卡++罪及司法解释的量刑标准，可能被判处3年以下++++。

最高人民++、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，规定了相关信用卡犯罪的量刑标准，《解释》第六条第二款对“恶意透支”型信用卡++犯罪“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”规定了具体定罪量刑标准。

根据刑法规定，恶意透支信用卡5000元以上就构成刑法上的信用卡++罪，可能被判处3年以下++++；恶意透支5万元到20万元之间就属于数额巨大，可能被判处5年到10年++++；20万元以上属于数额特别巨大，刑期在10年以上。

帮别人套现了2万犯罪的情形严重吗

帮别人套现了2万若是犯罪是比较严重的。

【法律分析】

当前社会，有些商铺会帮别人进行信用卡套现，其实信用卡套现看似是很小的事情，但却是属于违法的行为。使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡++活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为相关法律中规定的“数额较大”。恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为相关法律中规定的“数额较大”。信用卡套现行为从参与人的具体行为方式差别来看，可以分为两类：一类是持有信用卡的参与人，包括以本人真实身份申领信用卡并参与套现的行为人、以虚假身份申领信用卡并参与套现的行为人、使用伪造信用卡并利用来套现的行为人;另一类是持有信用卡的参与人之外的其他人，包括设立POS机具协助刷卡套现的行为人、开设网络经营途径协助信用卡持卡人虚假汇款或虚假买卖的行为人。除了以上两大种类的参与人之外还可能存在各自实施帮助的其他人员，包括非法获得他人身份信息并用于申领信用卡的人员、非法获得他人信用卡信息并用于伪造信用卡的人员、非法伪造信用卡的人员等。

【法律依据】

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条　有下列情形之一，进行信用卡++活动，数额较大的，处五年以下++++或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下++++，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上++++或者++++，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。++信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

信用卡套现2万,银行打电话需要提供发票

信用卡套现2万，银行打电话需要提供发票是因为信用卡消费被风控。根据查询相关+++息显示，信用卡套现既是违法行为也是违规行为，这种行为被银行识别到，就会面临被银行风控的风险，所以银行点电话提供发票。信用卡又叫贷记卡，是由商业银行或信用卡公司对信用合格的消费者发行的信用证明，其形式是一张正面印有发卡银行名称、有效期、号码、持卡人姓名等内容，背面有磁条、签名条的卡片。

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平顺县19728366993： 用店里的pos机给别人刷卡套现犯法吗 - ？
荤力芬必： 你好,是违法的,使用刷卡机给别人套现,属于非法经营罪和金融诈骗罪,不建议帮别人套现和养卡.亲,我的回答你满意吗?满意的话给个采纳吧!或者你可以选择继续向我追问哦.

平顺县19728366993： pos机套现这算犯法吗? - ？
荤力芬必： 几乎可以肯定说是犯法的.因为pos刷卡要交手续费,所以正常人都不会用pos机来套现,唯一的解释就是你的卡来路不正.所以本身使用pos机套现并不违法,但是你的动机就可以肯定是是在做违法的事.

平顺县19728366993： 不知对方钱的来源,用我的POS机刷储蓄卡套现违法吗? ？
荤力芬必： pos机套现是违法行为,情节严重可能构成犯罪,对于虚假的消费,提现的行为是不违法的,这就跟其他任何的消费一样,银行从中赚取了手续费,商户也要支付营业税,只不过是持卡人从此免去了50天的万分之五的利息.如果套现之后,不及时还款,或者借用别人的身份证办理信用卡,恶意刷卡消费和套现,这就触犯了法律了.

平顺县19728366993： 别人利用我办理了pos机刷卡套现金额在20万以内违法吗 - ？
荤力芬必： 只要是套现的都是违法的.但是看你怎么做了!正常的消费套现就行.一般查不出来! 因为全国都是这样的

平顺县19728366993： 我朋友办了一个POS机,经常给人套现违法 吗 - ？
荤力芬必： 您好,国家有规定严格套现的,要取现必须通过银行的取出,因为没有通过银行争取出,银行就收不到利息了,也不利于银行的监管,用POS机办理套现的行为,情节严重的,涉嫌非法经经营罪,但一般持卡人一方,不涉及犯罪.

平顺县19728366993： pos机刷卡套现是否会构成拘留或者判刑我有一朋友用pos机帮别人 ？
荤力芬必： 其一、无论如何,派出所罚款2万不开票--是典型的违法贪污行为! 其二、眼下,利用pos机刷卡套现--根据最高法院的司法解释和规范性文件的规定:的确可以拘留甚至判刑; 其三、个人分析认为:派出所的做法显然就是--你出钱、他们就大事化小、小事化了!如果你“聪明”一点,缴纳不需要发票的“罚款”之后,自然就会在短期内给你解脱的.

平顺县19728366993： 其它别人拿我的身份证办pos机套现违法吗 ？
荤力芬必： 从你的角度来讲,好像是你啥也不知道,啥也不参与,只是借个身份证给他.但是,在法律的角度上来讲,你就是其中的一员,你啥都知道,你该承担相应的责任和义务,发生的任何事都与你有关.慎重点.为什么用你的身份证,不用他自己的,他肯定是知道有风险才不敢用自己的

平顺县19728366993： 朋友缺钱我用自己店里的刷卡机帮他套现这样犯法吗 - ？
荤力芬必： 犯法的 如果你套现不多 有时候会没人去管你 但是一旦套现多的话会有人抓你的

平顺县19728366993： 别人在我的pos机上套现,我要担责任吗? - ？
荤力芬必： 一般看额度,如果一次两次 一两万,银行不会管,如果专门套现,不知道.具体啥规定,不过有人套现100万左右,被判三年 另处罚款

平顺县19728366993： 人们利用POS机帮别人套现或者用信用卡套现是否构成违法犯罪? ？
荤力芬必： 一、信用卡套取现金超过一定数额的,认定为刑事犯罪 2009年,最高人民法院、最... 情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任. 四、POS机套现违法--卡主风险高 信用...