邮政说我的银行卡正在发生一笔疑似风险交易 短信:【邮储银行】尊敬的×××,您好!我行监测到您尾号为
若给您发短信的号码为虚拟号码,极有可能是骗子,建议您直接拨打邮政银行服务热线(95580)进行核实,避免上当受骗。另一方面,现在银行风控比较完善,为了降低用户被盗刷风险,确实会对异常交易进行提醒。拓展资料:1.邮政银行卡拒绝交易是怎么回事?邮政银行卡内余额不足也就是交易金额大于卡内余额的情况下,邮政银行卡可能会拒绝交易;如果是交易的过程中存在风险,邮政银行卡就会自动进行风控,拒绝交易;在银行卡被锁定的情况下,也是会决绝进行交易的。但是如果银行卡出现拒绝交易的显示,那就表明是出了故障了,一般来说有以下三种原因:1)第一种情况是银行卡内的存款金额是小于消费金额的,这样在刷卡消费时,刷卡就会不成功,就会出现交易不成功或者拒绝交易的情况,这种情况是可以避免的。您可以提前存够足够的金额,这样就可以避免这样的尴尬。2)第二种情况是银行卡的风险自控。银行卡一般都会有风险控制,如果交易平台或者交易账户是有诈骗风险的,银行会启动对银行卡的保护,这样银行卡在进行消费的时候是不会消费成功的,也就是会显示拒绝交易。3)第三种情况是银行卡被冻结。由于持卡人的原因银行卡被法院冻结了,无法进行消费,也就会出现拒绝交易的情况。3.怎么查询邮政银行卡交易记录邮政银行卡可以查询交易明细,具体流程如下:持卡人持身份证前往开户行;取号排队,待叫到号后提供身份证给银行柜台工作人员;告知需要查询原银行卡明细;同时告知其卡号;(如卡号遗忘,可凭身份证查询卡号) ,然后工作人员就会打印明细给您。
银行是不会对这种情况进行处理的,只会提醒你有交易风险,谨防上当受骗而已。当然,这种情况建议您可以单独拨号,拨打银行人工客服的电话具体咨询确认一下。现在银行风控比较完善,为了降低被盗刷风险,确实会对异常交易进行提醒。比如说你一小时前在本地刷卡,一小时后又去外地刷了一笔,银行系统会风控有被盗用的嫌疑,会短信或者电话通知你确认交易是否本人,减少被盗刷的损失。银行的可疑交易识别:商业银行反洗钱风险控制的核心不管是反洗钱国际组织的指引性文件、我国的反洗钱法规,还是成熟反洗钱监管国家的实践,对商业银行的反洗钱要求可概括为以下五个方面:第一是“了解你的客户”(know your customer)。只有知道客户的基本情况,才会知道他的正常交易模式,也才会发现他所进行的非正常活动。第二是交易监控。只有通过监测客户在本行进行的交易才能发现非正常交易,并报告监管当局。第三是客户资料保存。判断任何一个客户交易是不是可疑,常常需要结合其历史数据进行分析;同时,所有金融机构都有义务帮助司法机关提供相关洗钱行为的线索,提供可疑者的以往交易记录。第四是培训。保证业务人员尤其是接触客户的前台人员掌握识别可疑交易的基本技能,是做好反洗钱实务工作的根本。第五是独立测试。这是指银行内部的审计部门或聘请的外部审计机构对从第三者的角度去审视上述反洗钱控制措施是否有效,以实现风险控制能力的不断提升。上述五个方面不应被孤立地看待,只有当它们共同构成反洗钱风险控制的整体,我们才可以说这家商业银行已经形成一个有效运行的反洗钱风险控制机制,而标志便就是通过该银行进行的可疑交易能够被及时准确地识别出来。
如果没有邮政储蓄银行的银行卡,那这条短信很可能是通过伪基站发送的诈骗短信,需要提高警惕,不要轻易相信。还有可能是系统问题,你的银行卡卡号换了,跟西联系统的可能还没有连接上,西联也就没有收到你变了卡号的信息了,可以拨打邮政储蓄的客服电话咨询确认。处理方法:
1.在任何时间、任何地点、对任何人都不要同时说出自己的身份证号码、银行卡号码、银行卡密码。注意:绝对不能同时公布三种号码。
2.当不能辨别短信的真假时,要在第一时间先拨打银行的查询电话。注意:不要先拨打短信中所留的电话!
3.不要用手机回拨电话,最好找固定电话打回去。
4.对于一些根本无法鉴别的陌生短信,最好的做法是不要管。
5.如果已经上当,请立即报案。
6.不要和陌生短信说话——不相信、不贪婪、不回信,这是对付诈骗短信的杀招。
7.卖车短信诈骗,请不要相信低价卖车短信。短信上低价出售小车以及豪车,多数是诈骗信息,不可能那么便宜,提醒不要轻易相信。
扩展资料:交易风险包括哪些
1、平台风险。如果选择一些没有省级批文或控股股东实力不强的现货交易平台,则有可能会出现平台风险,即平台可能是黑平台(操控行情甚至老板跑路)、被政府查封导致资金被冻结等。避免措施:没有省级批文的平台不参与。
2、爆仓风险。如果你重仓交易或者亏损太多,那么就有可能会爆仓。爆仓的意思是当你的风险率低于系统设定额的时候,系统会自动帮你平仓部分,释放部分保证金,以增加你的可用余额。一般爆仓不会让账户余额归零,即账户中至少会剩余一些保证金。避免方法:不轻易重仓,及时止损。
3、账户安全风险。这种情况只有你将交易账号的密码告诉他人的时候才可能发生,他人可能会通过随意交易、恶意刷单、重仓交易等手段,增加账户安全风险。避免措施:切勿将交易账户密码告诉他人。
4、交易风险。就好像做生意一样,只要你下单,就会有风险。现货电子交易就是风险投资。因此,要注意下单的数量和方向。需要注意的是,这种风险是无法避免的,并且需要正视这种风险。
你支付东西银行检测到有风险 正常
骗子!不要理睬,不要回复!不要轻信,不要轻易透露个人信息。你自己可以查询账户情况。
朋友你的后来去银行查了吗?怎么回事我今天也遇到这个问题了 明天让我去银行查
回复他,是啊,我在非洲买大象啊有问题吗?
银行发来的短信中的营业网点支出多少是什么意思
请问一下:银行发来的短信中的营业网点支出多少是什么意思?我的卡是银行卡,不是信用卡,可我没有刷卡消费呀,怎么就有支出?不过发来短信的当天我办了定期存款,而定期存款的金额刚好是银行营业网点支出的金额,是不是定期存款的金额被记作营业网点支出啊?... 展开 匿名...
我朋友微信转账给我,建行发短信说我尾号XXXX的储蓄卡账户正在开通财付通...
短信收到银行卡有财付通\/微信支付扣费提醒,需要查询扣费详情。请关注【微信支付】公众号->点击左下角【我的账单】->点击【银行支出查询】,按照页面提示进行人脸验证,准确输入完整的银行卡号、金额(精准到小数点后两位)、选择发生交易的日期等信息,就可以查询到具体的支出账户及资金去向了。
建设银行卡维护是啥意思?
“银行卡维护中”说明相关的银行在进行升级作业,可能是更改一些银行内部的信息,和用户无关,只需要等待几个小时就可以完成维护。可能是更改一些银行内部的信息只需要等待几个小时就可以完成维护,然后再用银行卡进行支付操作即可。银行系统升级期间,柜台业务不受影响,如需存取款,可到柜台办理相关业务。
怎么我的银行卡忽然发短信说pos机扣钱了?
手机收到短信说,我银行卡里面的钱被pos机自助取出有可能是垃圾或诈骗短信。不理它。如果你的银行卡被莫名扣了,先带着身份证和银行卡去当地银行查交易明细,然后找到扣款的交易明细。[摘要]据说你的银行卡被莫名扣了 在pos扣留消费。[提问]你好,看到你的问题,正在整理答案,请稍等~[回答]如果银行...
用微信支付的时候邮政银行卡说是银行维护不能使用是怎么回事
微信支付显示银行正在维护中,即银行正在进行系统升级维护,银行卡或网上银行暂时不可用。随时关注银行网站的维护公共,合理调整业务办理时间;如有不清楚的地方,可以致电银行客服获取帮助。注:银行系统升级期间,柜台业务不受影响,如需存取款,可到柜台办理相关业务。
派出所说我不去配合调查就要冻结我名下所有的银行卡.这是什么情况啊...
派出所如果要调查你,应该是传唤你去派出所调查。传唤一般是直接派人去传唤 ,或者打电话要求你去说明情况。既然要冻结银行卡,那么就说明与经济纠纷有关系。但不配合调查就冻结银行卡这种话是不应该口头说的。也不是因为不配合调查就会冻结银行卡的。如果是个案子而你怀疑与案子有关,就会先冻结银行卡,...
我邮政银行卡被止付了,我去银行查被止付了三天,我问什么原因他也不说...
这个看你最近有没有违规行为,银行系统止付也是避免你损失。一般是公安部门发现有违法行为申请冻结,或者你的银行卡最近有套现,异地前后时差不大消费,银行风控了。银行卡被冻结主要有以下几种原因:1、当银行卡余额不足100元时,长期不使用。2、电话银行或在ATM机上连续输错三次密码。3、银行卡丢失、...
贷款不到账他说把银行卡冻结了是什么原因?
(作答时间:2023年2月9日,如遇业务变化请以实际为准。)我在APP上贷款20000 还没有到账 说银行卡被冻结了 叫我交5000块钱解冻 不然叫我还款?1、提交贷款申请并没有真正下款,被告知因为银行卡错误导致资金冻结了要交钱解冻,这种情况可以不用理会,也不需要进行还款。就算贷款时有签合同也不要怕...
怎么我的银行卡忽然发短信说pos机扣钱了?
扣除剩余的钱后,您可以拨打您的卡。 POS机所属的第三方支付公司不能直接从您的银行卡中扣款。 最好与扣缴义务人中国银行客服确认。 如果您的卡只在POS机上刷过,则只会从您的卡中扣除您刷卡时输入的金额,不会扣除任何额外费用。 手机收到短信说,我银行卡里面的钱被pos机自助取出有可能是垃圾或...
工商银行卡在取款机上说我的卡受限制,怎么回事?
工商银行卡在取款机上显示受限制原因有3个: 银行卡状态异常,没有激活,被挂失临时冻结。 银行卡密码输入错误次数超限被锁定限制。 银行卡办理的时候未满16周岁,现在需要重新进行身份证实名认证。银行卡在自助取款机无法使用可能有以下几种原因:账户状态不正常;无交易账户,即2016年10月1日起,新开立...
拱鸦安其: 就是其他银行给你进行的转账,可以问一下是否是家人或者朋友转的. 转账(transfer of account),是指不直接使用现金,而是通过银行将款项从付款账户划转到收款账户完成货币收付的一种银行货币结算方式.它是随着银行业的发展而逐步...
濮阳县13243223568: 邮政银行卡为什么产生不良记录 - ?
拱鸦安其: 你花钱去找黑客删除不是可以了,可能只有这个办法了 要是一直没还清欠款,将一直处于黑名单状态.介于上面这两种情况,你短期都将办不下来信用卡.这个不是帮忙个可以处理的.如果是银行方面造成的不良,你可以去当面质问,并申请消...
濮阳县13243223568: 银行卡状态正常,但是银行拒绝交易? - ?
拱鸦安其: 银行卡拒绝交易原因如下:其一,在银行系统检测到该张银行卡存在交易风险的时候,该张交易是无法进行的,会被拒绝交易的.持卡者用这张卡在其它安全的交易渠道进行消费,拒绝交易的状态会自动解除.其二,在借记银行卡的余额和贷记...
濮阳县13243223568: 您好,在吗?我的邮政储蓄银行里发来短信说我的账户:同城实贷金额2000 - ?
拱鸦安其: 邮政储蓄银行发来短信说账户完成一笔同城时贷业务,金额是2千元,不是贷了款,而是别人转了一笔两千元的钱进来是从本地转的,选择的是实时到账.
濮阳县13243223568: 急!邮政储蓄卡余额为零 - ?
拱鸦安其: 邮政储蓄卡是不收年2113费的,你卡里原来的52610.37元被扣可能是因为扣收了小额4102账户管理费.邮政从去年开始向日均余额不足100元的账户收取每季度16533元的小额账户管专理费.你可以打95580开通电话银行查询卡内近期属10笔业务
濮阳县13243223568: 今天在邮政银行用ATM柜员机存钱没到账,正在交易的时候屏幕显示“系统出现故障,正在回复…”,几分钟 - ?
拱鸦安其: 这种情况属于机器故障,吞掉了您的钱,持身份证件和银行卡去ATM所属银行查询,第二天他们会打出ATM流水及长款明细的.如果核实时间和金额确实是你钱,会退给你的.
濮阳县13243223568: 邮政储蓄银行的短信问题 - ?
拱鸦安其: 这条短信的内容是说在那个时间,这张邮政储蓄有金额为多少的一笔收入或支出,交易过后的余额是多少.
濮阳县13243223568: 同卵双胞胎兄弟俩肤色相差很大,下列说法正确的是 A.染色体的数目发生了变化 B.显性基因发生了变 - ?
拱鸦安其: C 试题分析:ABD、同卵双胞胎兄弟俩,染色体的数目、显性基因、隐性基因都相同,ABD不正确;C、同卵...
濮阳县13243223568: 邮政银行卡上的钱无缘无故被消费了17900 - ?
拱鸦安其: 可能被盗刷了 你要尽快去取或存一笔钱 证明卡在你手里