保险计划书的起草步骤
建议您用白话文做归纳总结，让您的客户一看就能明白，不一定非要计划书。但签字时一定要签在计划书上。
万能险是有点复杂 ,楼上的大哥其实讲的很对！单讲的话很容易出现一些问题！就你的问题我详细讲解一下吧！
对于一般的分红险来说都是前几年投钱然后20到30年后每年拿多少钱！简单一看都挺好，投资回报率都230%左右，但是你仔细想一下你就会发现你拿的钱还是原来的钱！甚至要缩水，导致这一问题的根本原因就是通货膨胀，也就是说钱一年比一年不值钱！现在的中国的通货膨胀率不到10，但是20年后的事谁也说不好！中国的发展是有目共睹的！如果政府一但没有管理好的话你的钱就一顶会缩水！假如现在的通货膨胀率是5的话20年后你就完全是拿自己原来的钱了（更别说现在高于5了）
所以要想买保险首选还是健康险！既然你已经有了！就不要再买了！
如果你想买理财险的话建议你买万能险（理财险包括3种：1分红 2万能 3投资连接）买理财险的目的很明显——赚钱！赚钱是必须的！你要保证20年后拿到的钱已经不是你原来的钱拉！你投入到保险公司的钱最起码要升值！万能可以保证你升值！还可以保证你人生安全！ 我认为挺不错的！
这是一个理财险种，他的保险责任完全可以让你拥有较高的养老金而且你的孩子和孙子（孙女）也可以收益！具体情况你可以去当地保险公司询问一下！有这种险种的有很多家！像首创安泰，嘉合人寿，中英人寿，泰康人寿，中国人保都有！
还是简单的讲一下！你可以给你的孙子（孙女）买这份保险，一般每年要交6000员保费可以缴10年或更多（当然缴的越多你每个月拿的钱也就越多）其实这是一种活期的险种，什么时候都可以拿，但是我劝你前10年最好别拿！因为这个险种是复利记息的！你前期拿的越多后期拿的就越少！你可以在买这种保险后10年后开始每月领钱！领的钱不比社会保险少！再说后面的！当然你别不高兴，当您不在的时候你的儿子还可以继续每月拿到你当初拿的钱！原因很简单这个保险是你孙子（孙女）的，也就是保险期限以他（她）的保险期限为期限！当你儿子不在的时候他（她）还可以再拿！当你的孙子（孙女）不在的时候还可以拿到一些身故保障金。
有个广告叫一张保单保障一家就是这个意思！
到这里我要开始说那个低中高的问题了！之前我有说过那复利吧！这低中高就是他的的利率，底就是利率底点，就像一楼举的例子这里不多做解释了！他的保障成本是你本身这个险种这里的钱+保险条款中给你的保额。 保障成本也随着收益的变化而变化（成正比）
我已经尽力解释了，毕竟这是做难的险种了！
首先，你必须建立全险的观念，也就是一份完整的建议书搭配应该具有满期、身故、残疾、疾病医疗、意外伤害医疗及重大疾病医疗给付等多种保障，不仅考虑现在，也设想未来，不仅考虑自己，也为全家着想。
第二，设计保险计划书要遵循三个原则：
一、保额最大；
二、保障最全；
三、保费适合客户能力。
保险重疾险保险计划书
我想当初太平人寿的业务员向您介绍福禄双至重大疾病保险的时候应该向您出示过计划书进行详细说明。您现在可以把计划书拿出来，找到自己七十五岁的时候，如果当时的保额已经增加至37万，说明如果在这个时候发生重疾的情况，按保险合同您可以得到37万的赔偿。至于如何从重疾险中体现出养老的作用，用刚才的年龄...
制定创业计划书的步骤
制定创业计划书的步骤：1、封面设计。要有审美观和艺术性，最好是富有个性，以便给阅读者形成良好的第一印象。2、计划摘要。它是浓缩了的创业计划书的精华，须简明，生动，引人入胜，以便读者能在最短的时间内评审计划并作出判断。3、公司介绍。其主要内容包括拟创办的公司名称及性质，进入的行业，从事...
谁知道写“创业计划书”的细节及步骤?
可以这样说,创业计划书首先是把计划中要创立的企业推销给了创业者自己。 其次,创业计划书还能帮助把计划中的风险企业推销给风险投资家,公司创业计划书的主要目的之一就是为了筹集资金。因此,创业计划书必须要说明: (1)创办企业的目的——为什么要冒风险,花精力、时间、资源、资金去创办风险企业? (2)创办企业所...
新手如何看懂香港保险计划书
要说全所有种类的计划书很难，这里用重疾险的计划书为例，其他的可以类比。一般的重疾险计划书主要分为保险保障及利益概况，按年份列出的身故赔偿及现金价值表，产品分红演示，保障疾病列表及赔偿细则，附加条款解释。这么用文字说有点模糊，下面我们用一份计划书做例子。首先开头是计划书的概括内容，包括...
如何写项目计划书?
项目计划书编写步骤：1. 投资安排 - 明确项目投资总额及资金来源，包括自有资金和外部融资。2. 拟建企业基本情况 - 企业名称、性质、地址、法人代表等基本信息。3. 业务描述 - 详细描述企业主营业务、产品或服务，市场定位及核心竞争力。4. 投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标 - 研发团队...
商业计划书怎么写?
商业计划书撰写要点 一、概述 商业计划书是一份详细阐述企业发展战略、市场分析、组织结构和经营策略等重要内容的文件。以下是撰写商业计划书的基本步骤和要点。二、撰写步骤及要点 1. 封面设计 商业计划书的封面应包含企业名称、计划书的标题以及编制日期。2. 执行摘要 简要介绍企业的基本情况、市场定位、...
制定计划的步骤与方法
项目计划确定项目的范围和实施路径，其输出结果是项目计划书，项目计划书包含项目WBS、项目的进度计划、任务分配表、项目里程碑的标识、风险标识以及范围变更管理流程。 一、制定项目计划的步骤 1．明确目标 必须符合SMART原则，即目标必须明确、可行、具体和可以度量 2．制定项目工作范围 对照目标，将...
大学生项目计划书怎么写?
8. 制定项目监控和评估策略：在这一部分，你需要制定你的项目监控和评估策略。这包括你打算如何跟踪你的项目的进度，以及你打算如何评估你的项目的成功。9. 结论：在结论部分，你需要总结你的项目计划书，并强调你的项目的重要性和可行性。以上就是大学生项目计划书的基本写作步骤，希望对你有所帮助。
怎么看保险公司的计划书
万能险是有点复杂 ,楼上的大哥其实讲的很对！单讲的话很容易出现一些问题！就你的问题我详细讲解一下吧！对于一般的分红险来说都是前几年投钱然后20到30年后每年拿多少钱！简单一看都挺好，投资回报率都230%左右，但是你仔细想一下你就会发现你拿的钱还是原来的钱！甚至要缩水，导致这一问题的...
简述商业计划书的写作要点及步骤
4、格式正确：目前除了学校大赛、还有一些评比，一般不会用word来做，大家的行规基本上还是以一份PDF、或者PPT文件为主。步骤 1、理清项目思路：明确项目定位，想清楚自己到底要做什么？怎么做？2、列BP框架：商业计划书通常包括市场分析、痛点分析、解决方案、产品介绍、商业模式、用户画像、财务分析、团队...
林希博效： 年龄,性别,险种,保额,年交保费,缴费方式,然后就介绍该险种的保险责任
夷陵区13340986116： 制定保险方案的基本步骤有哪些? ？
林希博效： (1)充分了解投保人投保车辆的数量、种类、用途、行驶区域等有关情况以及投保人的经济承受能力,全方位地掌握投保人的投保要求和保险需求. (2)从专业的角度对投保人可能面临的风险进行识别和评估. (3)根据投保人的实际情况以及风险评估的结果向投保人介绍相关险种,条款及其所能提供的增值服务,耐心,细致地帮助投保人制定最佳保险方案. (4)对保险人及其提供的服务进行介绍.
夷陵区13340986116： 如何规划一份完整的保险“计划书” - ？
林希博效： 第二,设计保险计划书要遵循三个原则: 1.保额最大; 2.保障最全; 3.保费适合客户能力.我觉得这一点是非常关键的,但是我们很多伙伴都是以产品为导向的
夷陵区13340986116： 怎样做保险计划书 - ？
林希博效： 你好,一般保险公司网上平台有模板的,添加保险组合会自动生成保险计划书
夷陵区13340986116： 如何写保险计划书 - ？
林希博效： 1.知道客户年龄,收入情况和被保险人情况 2.客户每年会大概花多少钱在这个保险上面 3.预算客户的保障需求或是养老需求 4.不清楚的地方最好找主管帮忙------------------这是最切合实际的方法
夷陵区13340986116： 保险计划书怎么写 - ？
林希博效： 这个计划不是拿来写的,公司里有个金领系统,你有代码后,登陆系统后你点新建建议书,把客户资料输入后里面有各产品的你选择适合的险种组合就能生成计划书了,但你刚开始学会有你的师傅教你做的
夷陵区13340986116： 如何设计和制作优秀的保险计划书 - 团险PPT演示课件模板 - 保险培训资料大全 - ？
林希博效： 如何设计和制作优秀的保险计划书制作计划书的目的和意义计划书的编制条件和递交时机计划书编制过程中应注意的几点问题计划书制作流程计划书的编制内容保险公司在对客户的情况有了较为全面的了解后,运用自身的保险知识、政策知识,...
夷陵区13340986116： 保险,写计划书怎么写呢? - ？
林希博效： 主要依据被保人的需求侧重点,以及交费能力,按年龄制作建议书.因为客户并不很懂,作为专业的你,在尊重客户需求的前提下,不要给客户设计“裸单”,以至于客户得不到真正充分的保障!
夷陵区13340986116： 如何写一份保险计划书,要写出帮被保险人设计一份适合的险种,被保险人是学生,谢谢 - ？
林希博效： 首先您需要弄清楚家长是希望作为孩子的教育金还是重点突出保障,弄清楚后再选择险种,个人建议像这种情况如果条件容许的情况下,选择能返还生存金的险种+附加保障
夷陵区13340986116： 平安寿险的计划书是怎么做出来的? - ？
林希博效： 寿险计划书现在都是通过移动终端直接填写客户信息,选择对应的产品,填写对应的保额,直接可以生产保险计划书.保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求,为客户推荐合适的保险产品,设计最佳的投保方案,不仅考虑现在,也设想未来,不仅考虑自己,也为全家着想.为客户谋求最大保险利益,同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料.
