19家银行身陷190亿押品骗贷案的原因是什么？
商业银行的主要业务
分类
1．中央银行：如，中国人民银行（ThePeople'sBankofChina，PBC）、美联储、英格兰银行。
2．监管机构：如，中国银行业监督管理委员会（ChinaBankingRegulatoryCommission，CBRC），简称银监会。
3．自律组织：如，中国银行业协会（ChinaBankingAssociation，CBA）。
4．银行业金融机构：包括政策性银行、大型商业银行5家（工、农、建、中、交）、全国性股份制中小型商业银行12家（招商、浦发、中信、民生、兴业、平安、光大、华夏、广发、浙商、渤海、恒丰）、城市商业银行、农村商业银行（农村信用社）、中国邮政储蓄银行、外资银行、非银行类金融机构（小额贷款公司）、村镇银行等。
本条内容来源于：中国法律出版社《中华人民共和国金融法典:应用版》
19家银行身陷190亿“押品骗贷案” 工行、邮储等被罚
近日，经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序，陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件，对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元，并处罚104名责任人。
2016年5月，陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。结合案件情况，陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查，发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省，以纯度不足的非标准黄金做质押物，骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。目前，公安机关已抓获35名外部涉案人员。案发后，陕西、河南银监局积极指导督促相关机构多措并举化解风险，并启动了立案调查和行政处罚工作。
陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元，其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元，对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元，对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。对上述机构的95名责任人予以处罚，其中取消8人1年至终身高管任职资格，对87人分别给予警告。同时，责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章，对262名责任人给予纪律处分和经济处罚。此外，陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。
河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元，对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚，其中取消5人3至8年高管任职资格，对4名高管分别给予警告。同时，责令工商银行对省、市、县三级分支机构48名责任人给予了纪律处分和经济处罚。
该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷。一是贷款“三查”形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位，部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作，严重违反审慎经营规则。二是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏，给不法分子可乘之机。三是业务开展盲目激进。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度，不了解自己的客户，不能穿透业务风险，部分机构违规开展业务审批，重要岗位未形成有效制约，内控审计作用缺失。
下一步，银监会将继续坚持依法监管、严格监管、公正监管、廉洁监管，坚决刹住乱象，坚决治愈沉疴，着力防范化解银行业风险，引导银行业回归本源、专注主业，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。
我下午在中国银行刚开户,存200扣10元还有190结果回家一看没有
真实的情况很可能是：给你办卡的柜员因为业务疏忽，忘记把那190存进你的卡里了，你返回营业网点问一下。因为银行每日营业终了都会查库扎帐的，而且不仅是柜员本人要清点自己是否账实相符，还有一个叫做业务经理的人要核查柜员的库存，一旦产生误差肯定是要查找每日业务票据以及监控核对的，所以不会污你的钱...
我的银行卡上莫名其妙的被深农代收扣了190,这怎么回事,晚上11点多被...
前面两位的加上打客服电话问问，不行就先口头挂失这样等于无论是谁都用不了，明天再去银行办理加密
银行卡扣 190
信用卡是扣的，一般的银行储蓄卡10元年费
九大投行里面的CFA 持有者到底有多少
与此同时，在高盛，10%的CFA持证者从事的是投资银行业务。不过，这些人几乎全部就职于亚洲的岗位。实际上，在这三家银行中，就职于投资银行业务岗位的多数人都在香港或中国任职。英国是高盛CFA持证者最大的岗位所在地，多数人从事投资组合管理或研究工作。那职位级别又是如何呢？和工商管理硕士（MBA）...
除了国有四大银行,还有什么银行
银行业金融机构包括3家政策性银行(国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行),5家大型商业银行(中、农、工、建、交),12家股份制商业银行(中信、华夏、招商、深发、光大、民生、浦发、渤海、广发、兴业、恒丰、浙商),144家城市商业银行,212家农村商业银行,190家农村合作银行,2265家农村信用社,1家邮政储蓄银...
年末信用卡诈骗大盘点
由于目前电话号码套号骗术层出不穷，在接到此类电话时，持卡人应保持头脑清醒，不妨挂断电话后及时致电官方电话核实。同时，各家银行的优惠活动、增值服务等信息，用户都可以通过银行官网查询、辨别，要警惕“天上掉馅饼”，切勿贪图小便宜， 防止上当受骗。帮你提额非“好心”据统计，以信用卡提额为由...
银行分类有哪些
三、5家大型商业银行（中、农、工、建、交）。四、12家股份制商业银行(中信、华夏、招商、深发、光大、民生、浦发、渤海、广发、兴业、恒丰、浙商）五、144家城市商业银行 六、212家农村商业银行和190家农村合作银行 七、2265家农村信用社 八、1家邮政储蓄银行 九、635家村镇银行 十、46家农村资金...
擅自冻结190万储户资金,汇丰银行还能走多久?
对于这些进入“休眠”状态的账户，汇丰银行也没有联系储户把资金取出来，而是对这些休眠账户收取费用或利息，光过去十年就已经收取了1.53亿英镑的费用。可以说每一家银行都会存在着大量的休眠账户，但是一次性冻结190万的不活跃账户目前也就只有汇丰银行这么做。很多网友都认为汇丰银行是出现债务危机，需要...
中国有多少家银行 全国银行名单
详情请查看视频回答
国际银行家的章节目录
身陷囹圄 第四十八章 杀人灭口 第四十九章 无法脱身 第五十章 真实的谎言 第五十一章 外贸诈骗第二步...推倒计划(一) 第189章 推倒计划(二) 第190章 推倒计划(三) 第191章 银行原来是可以这么推倒滴! ...分道扬镳的顶尖银行家 第九卷 第168章 黑道至尊 第九卷 第169章 请君入瓮 第九卷 第170章 一...
姓振羟基： 19家银行身陷190亿“押品骗贷案” 工行、邮储等被罚 近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机...
陈巴尔虎旗15128552628： 在十大墙壁开关插座当中什么牌子的好 - ？
姓振羟基： 墙壁开关大家应该很熟悉,这是我们生活中最常见到的一种电源开关.墙壁开关一般是安装在墙壁上的,主要的作用是控制天花板的灯和室内的灯,可以让灯亮起来,是一种可以接通电源的设备.那么大家对于墙壁开关的品牌有什么了解吗?...
陈巴尔虎旗15128552628： 江西上饶去云南腾冲自驾怎么走?大概多远? - ？
姓振羟基： 全程共2492.1公里,1天3小时34分钟,收费1030元,油费约1800元.起点:上饶市1.上饶市内驾车方案1) 从起点向西南方向出发,行驶150米,右转2) 行驶170米,右转3) 行驶220米,左转4) 行驶20米,右转进入锦绣路5) 沿锦绣路行驶...
陈巴尔虎旗15128552628： 中小企业首选云ERP是什么? - ？
姓振羟基： Net Suite“灵、全、快”,是甲骨文的云ERP拳头产品,是真正的原生云和真云产品,在中小企业中的市场处于领先地位,,全球用户超过18000家.很多已经IPO或正在准备IPO的初创、成长型公司都是Net Suite的客户.Net Suite One World中...
陈巴尔虎旗15128552628： 老鼠屎 - 为什么老鼠屎呈白色,不是应该黑色的吗?最近家里来了老鼠,可是发现 ？
姓振羟基： 新老鼠屎是灰黑色的,但陈老鼠屎会变成灰白色的,你看到的应该是陈老鼠屎,说明你家来老鼠已经有较长时间了.
陈巴尔虎旗15128552628： 天津到青岛开车要多长时间 - ？
姓振羟基： 大概7个小时左右驾车路线:全程约544.2公里 起点:天津市 1.天津市内驾车方案 1) 从起点向西北方向出发,沿大沽北路行驶110米,左转进入烟台道 2) 沿烟台道行驶270米,左转进入建设路 3) 沿建设路行驶100米,过左侧的亿霸大厦约...
陈巴尔虎旗15128552628： 人均国内生产总值从1978年的156美元增长到2018年的,比2017年增长...？
姓振羟基： 郦道元《水经注》:“水上有肥,可接取用之”.这里的“肥”就是石油.我国是世... 不过有媒体报道,到2019年,委内瑞拉还是欠中国190亿美元.然而中国并不担心委...
陈巴尔虎旗15128552628： 已经实现现代化的国家和地区 ？
姓振羟基： 己经实现现代化国家的有美国,德国,英国,德国和法国,日本等等.到目前为止,实现现代化的国家不超过30个、人口不超过10亿. 已经实现现代化的国家和地区 1、已经实现现代化的国家有美国,德国,英国,德国和法国2、中国可能在2015年前后完成第一次现代化,达到1960年发达国家的水平3、我们中国也会很快成为现代化国家 已经实现现代化的国家和地区 现代化国家主要是指欧美等发达国家.欧洲发达国家主要有:英国,德国,法国,意大利,芬兰,瑞典,挪威,丹麦,瑞士等国家.美洲发达国家主要有:美国,加拿大.亚洲发达国家主要有:日本,韩国,新加坡等.大洋洲发达国家主要有:澳大利亚,新西兰等.
