保险公司占市场份额
2019年中国财产保险公司排名:
1、人保股份
人保股份2018年原保费收入为3380.03亿元,占市场总份额的33.0%。人保股份是一家综合性的保险公司,在世界500强之列,其注册资本为306亿元人民币。公司实力非常雄厚,因此很多消费者更愿意选择人保的保险产品。
2、平安财产
2018年平安财产原保费收入为2474.44亿元,占市场总份额的21.05%。近几年来平安财产的原保费收入增长率比较高,有很大的发展潜力。
3、太保财产
太保财险原保费收入位居第三。2018年原保费收入为1173.8亿元,占市场否总份额的9.98%。近几年来太保财险原保费收入比较稳定,增长速度比较平缓。
4、国寿财险
中国人寿属于国有企业,业务范围涵盖保险、投资、银行三大板块。旗下的国寿财险是一家全国性专业财产公司,注册资本八十亿元人民币,经营范围包括财产损失保险、责任保险、信用保险和保证保险、短期健康保险和意外伤害保险、上述业务的再保险业务等。
5、大地财产
大地财产是中再集团旗下唯一一家直保财险公司。2018年原保费收入为424.15亿元,占市场总份额的3.61%。
扩展资料数据显示,中国人寿以标准保费333.1亿元居首位,同比增2.02%;标准保费为223.15亿元的平安人寿次居第二,同比增5.37%;太保寿险以111.37亿元居第三位;但同比增幅最高达12.16%。
因此,寿险业第一梯队的座次为中国人寿、平安人寿、太保寿险;其规模保费分别为2004.07亿元、1093.52亿元、563.96亿元;同比增幅亦分别为3.84%、20.84%、7.82%。
由此可以看出,寿险前三甲的标准保费与规模保费座次一致。而若以标准保费计算,中国人寿、平安寿、太保寿险的市场份额占比分别为:27.9%、18.7%、9.34%。
第二梯队新华市场份额占比7.5%
寿险业第二梯队的座次如:第四名泰康保险,标准保费100.44亿,同比为负增长12.87%;规模保费507.66亿,同比负增长1.40%;第五名新华保险,标准保费89.72亿,同比负增长11.85%;规模保费516.10亿;同比负增长5.52%;
第六名人保寿险,标准保费63.25亿,同比增7.44%;规模保费509.11亿,同比增长11.18%。
而以标准保费口径计算,泰康、新华、人保寿险的市场份额分别为8.4%、7.5%、5.3%。
72家寿险市场份额不足1%
彼长则此消。在“老六家”占领市场份额的同时,中小型险企的生存空间却被进一步压缩。据记者梳理,2018年有25家险企的原保费出现负增长,有19家负增长超过20%,有8家负增长超过50%。保费同比下滑幅度较大险企包括和谐健康、华汇人寿、安邦人寿、东吴人寿等。
除不少人身险公司保费出现负增长之外,2018年绝大多数中小险企份额均低于1%。据《每日经济新闻》记者统计显示,去年91家寿险公司中,有72家公司总保费市场份额均不足1%。那么,制约中小型寿险企业发展的原因是什么呢?
从麦肯锡发布的《纾困突围——中国中小保险企业破局之道》来看,中小保险公司亟需解决外部竞争和内部经营两大挑战:外部而言,监管收紧,粗放模式不再。未来,良性的进入和退出机制将逐步形成,行业的优胜劣汰会更加明显,中小保险公司的压力也会进一步增大;
内部而言,中小保险公司面临内部治理不稳定、基础投入长期不足、产品开发动力较弱、渠道管理上对第三方的依赖性高、客户经营薄弱,以及品牌经营理念淡薄等挑战,相较于大公司处于劣势。
参考资料来源:人民网-寿险业"座次"重排 前三甲国寿市场份额占比28%
今年没有统计,我所知,最近的是2008年的时候。
在整过全国而言,中国人寿的市场份额还是最多的,占到一半左右,但是却每年都在递减。截至2009年末,中国人寿在人身险的市场份额已由2008年时的40.3%退守至35.71%。
(这个只做参考=》)平安人寿15.10%太保寿险9.70%新华人寿8.90%泰康人寿8.30%
在内地,因为中国人寿网点广布于各县各镇,人数众多,是其他所有保险公司加起来的数倍;而平安的乡镇县域还正在紧锣密鼓的覆盖中,所以中国人寿是占绝对优势的。但是就区域的市场份额而言,比如在广州深圳地带,平安在总部所在地的市场份额就多一些了,在其他城市如上海苏州一带中国人寿也比不过平安。
希望我的回答对你有帮助!
2019年中国财产保险公司排名:
1、人保股份
人保股份2018年原保费收入为3380.03亿元,占市场总份额的33.0%。人保股份是一家综合性的保险公司,在世界500强之列,其注册资本为306亿元人民币。公司实力非常雄厚,因此很多消费者更愿意选择人保的保险产品。
2、平安财产
2018年平安财产原保费收入为2474.44亿元,占市场总份额的21.05%。近几年来平安财产的原保费收入增长率比较高,有很大的发展潜力。
3、太保财产
太保财险原保费收入位居第三。2018年原保费收入为1173.8亿元,占市场否总份额的9.98%。近几年来太保财险原保费收入比较稳定,增长速度比较平缓。
4、国寿财险
中国人寿属于国有企业,业务范围涵盖保险、投资、银行三大板块。旗下的国寿财险是一家全国性专业财产公司,注册资本八十亿元人民币,经营范围包括财产损失保险、责任保险、信用保险和保证保险、短期健康保险和意外伤害保险、上述业务的再保险业务等。
5、大地财产
大地财产是中再集团旗下唯一一家直保财险公司。2018年原保费收入为424.15亿元,占市场总份额的3.61%。
扩展资料
数据显示,中国人寿以标准保费333.1亿元居首位,同比增2.02%;标准保费为223.15亿元的平安人寿次居第二,同比增5.37%;太保寿险以111.37亿元居第三位;但同比增幅最高达12.16%。
因此,寿险业第一梯队的座次为中国人寿、平安人寿、太保寿险;其规模保费分别为2004.07亿元、1093.52亿元、563.96亿元;同比增幅亦分别为3.84%、20.84%、7.82%。
由此可以看出,寿险前三甲的标准保费与规模保费座次一致。而若以标准保费计算,中国人寿、平安寿、太保寿险的市场份额占比分别为:27.9%、18.7%、9.34%。
第二梯队新华市场份额占比7.5%
寿险业第二梯队的座次如:第四名泰康保险,标准保费100.44亿,同比为负增长12.87%;规模保费507.66亿,同比负增长1.40%;第五名新华保险,标准保费89.72亿,同比负增长11.85%;规模保费516.10亿;同比负增长5.52%;
第六名人保寿险,标准保费63.25亿,同比增7.44%;规模保费509.11亿,同比增长11.18%。
而以标准保费口径计算,泰康、新华、人保寿险的市场份额分别为8.4%、7.5%、5.3%。
72家寿险市场份额不足1%
彼长则此消。在“老六家”占领市场份额的同时,中小型险企的生存空间却被进一步压缩。据记者梳理,2018年有25家险企的原保费出现负增长,有19家负增长超过20%,有8家负增长超过50%。保费同比下滑幅度较大险企包括和谐健康、华汇人寿、安邦人寿、东吴人寿等。
除不少人身险公司保费出现负增长之外,2018年绝大多数中小险企份额均低于1%。据《每日经济新闻》记者统计显示,去年91家寿险公司中,有72家公司总保费市场份额均不足1%。那么,制约中小型寿险企业发展的原因是什么呢?
从麦肯锡发布的《纾困突围——中国中小保险企业破局之道》来看,中小保险公司亟需解决外部竞争和内部经营两大挑战:外部而言,监管收紧,粗放模式不再。未来,良性的进入和退出机制将逐步形成,行业的优胜劣汰会更加明显,中小保险公司的压力也会进一步增大;
内部而言,中小保险公司面临内部治理不稳定、基础投入长期不足、产品开发动力较弱、渠道管理上对第三方的依赖性高、客户经营薄弱,以及品牌经营理念淡薄等挑战,相较于大公司处于劣势。
参考资料来源:人民网-寿险业"座次"重排 前三甲国寿市场份额占比28%
纵观我国保险业20年的发展,客观地说,中国保险市场还处在初级发展阶段,主要表现在以下几个方面。
第一,中国保险市场基本上还处于一种寡头垄断。从中国目前保险市场情况分析,中国人民保险公司、中国人寿保险公司、中国平安保险公司、中国太平洋保险公司四大保险公司已经占有目前中国保险市场份额的96%。而其中,国有独资的人保、中国人寿则几乎占去保险市场份额的70%。中国人寿占去了寿险市场份额的77%,人保占去了产险市场的78%。而机动车险市场中仅中国人民保险公司一家就占82%。这就是说,中国保险市场虽然初步形成了竞争的格局,但这种以国有独资保险公司高度垄断市场的局面,特别是以少数几家保险公司寡头垄断市场的局面,就是目前中国保险市场的特点之一。
第二,中国保险业的发展还处于一个低水平。按照保险业发展的规律,保费收入一般占当年国内生产总值的3-5%。从目前西方发达国家而论,年保费收入一般都占本国国内生产总值的8-10%左右,而我国1998年保费总收入约仅占国内生产总值的1.5%,在世界排名70位左右。按人均保费计算,仅为100元人民币,虽然较恢复保险业务初期的人均不到10元人民币已有翻天覆地的变化,但仍在世界排名第80位左右。当然,我们要达到西方发达国家人均保费2000多美元的水平还有距离。因为,从总体上来说,我们的经济还不发达,人均收入水平较低,但同时又说明在建立完善的市场经济体系过程中,中国居民的保险意识与投资意识还要有一个提高过程。
第三,中国保险市场结构分布不均衡。从目前中国保险公司机构的分布而论,30家中外保险公司的总部基本上都设置在北京和中国沿海城市。保险公司分支机构虽然在大陆已普遍设立,但多数又集中在人口密集、经济发达的地区和城市,这就造成了保险市场发育不均衡性。这种分布上的不均衡,对中国保险业的长期发展是不利的。尤其是外资公司与合资公司,虽然其数量已占大陆保险公司总数的56.7%,但它们100%分布在沿海与发达城市,又没有遍布的分支机构,所以其市场份额仅占0.69%。
第四,中国保险业的专业经营水平还不高。粗放式经营与销售方式单一,产品结构简单与供给不足,以及缺乏专业人才是经营水平较低的显著特点。目前,各家保险公司已经开发和销售的产品寿险产品品种并不少,但产品结构雷同和保险责任不足,是业内人士的普遍呼声。中国保险从业人员中真正受过系统保险专业教育又有保险专业水平的保险专业人才不到30%,其中既了解国际保险市场又懂得精算和计算机技术的高级人才更是毛凤鳞角。这都表明了当前中国保险经营水平还处于初级发展阶段。
第五,保险市场还未形成完整体系。目前中国保险市场相对来说两头大中间小,即保险主体与保险市场发展很快,而中介组织发展缓慢。到目前为止,按照规定程序正式批准的专业保险代理公司仅9家、经纪公司3家。
第六,再保险市场发展滞后和保险监管亟待加强。十几年来,我国重视直接保险市场的建设,忽略了对再保险市场的培育,导致国内保险人所承担的风险不能得到妥善处理,分保计划安排不当经常造成损失;同业间信任不足,再保险行为不规范,外币保险业务过份地依赖国外再保险市场。与此同时,我国对保险监管没有得到应有的重视,保险监管机关建设和监管力度与保险业的发展一直存在较大的差距。目前还基本上处于被动的监管状态,监管工作的科学性、系统性、前瞻性不够。对于关系到保险行业稳定的偿付能力、资产负债质量、再保险安排等重要方面的监管力度不够。至于在法律法规建设方面,还缺乏严密、完善的成套法律法规。
根据市场经济发展的一般规律和近20年来我国保险业发展的实际状况,预计在未来10年之内,我国保险业将出现以下发展趋势。
保险市场体系化。从市场体系架构来看,原保险市场较大,再保险市场很小;市场发展很快,监督和法规发展较慢,保险中介混乱,违规代理严重,权力运作、官方管制使各保险主体在市场中处于不平等地位。自1995年《保险法》颁布实施特别是1998年11月中国保监会成立以来的情况来看,建设和完善中国保险市场体系的步伐正在加快,一个体系完整、门类齐全、法规健全的中国保险市场体系正在建立。
经营业务专业化。就专业经营水平而言,尤其是同国际上专业化保险公司相比,我国保险专业经营水平还很低,发达国家在产险与寿险领域内都有专门的公司,如专营火灾险的公司、专营健康险公司、专营机动车险的公司、专营农业险的公司等等。随着我国保险体制改革的深化,出口信用保险和农业保险等政策性保险业务将从商业保险公司中分离出来,由国家成立专门的政策性保险公司,与此同时,在未来几年也会成立专营诸如火险或机动车险业务的专营保险公司。
市场竞争有序化。近几年,中国保险市场处于一种严重的无序化竞争状况,其结果既损害了保险人的利益,也损害了消费者的利益,搞乱了保险市场秩序,从1997年开始,人民银行从整顿代理人入手调整了航意险、机动车险的退费、手续费,大力整顿保险市场,许多违规行为被制止,中国保监会成立后,进一步强调要逐渐规范市场秩序,加大对违规机构和违规行为的打击处罚力度,取得显著成效。最近中国保监会主席马永伟提出了加强保险监管的一套完整工作思路,这就是:加强保险机构内控制度建设,强化保险业自我约束机制,深化体制改革,完善保险法规和完善保险机构体系与运行机制,切实加强保险监管,防范与化解经营风险。
保险产品品格化。随着我国经济改革的进一步深化,商业保险会更加深入人心,企业与居民在逐步提高保险意识的同时,对保险的选择意识也不断增强,投保需求呈多样化和专门化趋势。它们从自身利益和需要出发,慎重选择。在这种逐渐成熟的市场里,产品要占领市场只能靠品牌+价格+服务,这就是品格化。就保险产品的品格化而言,它所包含的不仅是利益保障功能或投资功能、储蓄功能或产品的组合功能,更主要的是它的价格水平与服务水平。而保险产品价格在规定的浮动范围内也将实行市场化。可以预见,名牌产品+合理价格+特色服务将是未来保险市场竞争的刹手锏。
保险制度创新化。从目前的状况看,我国的保险创新尽管有所发展,但还很落后,积极开展保险创新,既是历史发展的潮流也是推动我国保险业变革和发展的重要力量。根据我国的具体情况,我国的保险创新内容主要包括产品开发、营销方式、业务管理、组织机构、电子技术、服务内容以及用工制度、分配制度、激励机制等方面的创新。通过上述内容的创新,促进我国民族保险业的发展,使国内保险公司在与国外保险公司的竞争中立于不败之地。
经营管理集约化。在市场竞争日益激烈的背景下,国内各保险公司都已意识到原来只注重扩大规模、抢占市场的弊端,而纷纷寻求走效益型道路,向内涵式集约化发展,追求经济效益最大化。一方面通过加强资金管理、成本管理、人力资源管理、经营风险管理和技术创新实现集约化的经营管理;另一方面在国内资本市场逐步完善、保险资金运用政策逐步放宽的基础上,将大量的准备金所形成的巨额资金通过直接或间接渠道投资房地产、股票、各种债券,实现投资多元,达到提高经济效益的目的。
行业发展国际化。在全球经济一体化的大趋势下,我国保险业与国际接轨是必由之路,随着我国加入WTO后,我国在加快保险市场对外开放步伐接受外资保险公司资本投入的同时,中资保险公司也会到国外设立分支机构,开展业务或者购买外国保险公司的股份,甚至收购一些外国的保险企业。在险种开拓上,积极发展核能、卫星发射、石油开发等高科技险种,在业务经营上,通过再保险分入分出或国内外公司相互代理等形式加强与国际保险(再保险)市场的技术合作和业务合作,积极开展国际保险业务。
从业人员专业化。在国内外同行竞争的背景下,客观上对保险从业人员提出了更高的要求,各商业保险公司将更加重视人才的培养,既要培养适应国内保险业务发展需要的核保师、核赔师、精算师、专业人才,更要培养精通国际保险惯例、参与国际保险市场竞争的外向型的人才。只有这样,才能在竞争中立于不败之地并发展壮大。
扩展阅读:【保险】怎么买,哪个好,手把手教你避开保险的这些"坑"
车险口碑最好的保险公司
1. 公司资质强大,是国有控股的保险金融集团,也是我国最大的财产保险公司之一,更是世界500强企业之一。 2. 在车险行业中拥有领先地位,保费收入和市场份额均居全国第一,2020年的机动车辆保险保费收入为2828亿元,占全国总额的34.4%。 3. 提供高效的出险和理赔服务,以诚信经营为宗旨,确保客户在意外情况下得到应有的补...
中荷人寿保险公司怎么样?市场份额占多少?
中荷人寿是实力较强的一家人寿保险公司。在2022年上半年的保费市场份额占比0.3%。中荷人寿是由北京银行与法国巴黎保险集团合资经营的一家人寿保险公司,公司注册资本金35.7亿元,是中国加入世界贸易组织后首批获准成立的中外合资寿险公司。目前,业务覆盖环渤海经济圈、中原经济区、长三角经济圈,在全国有10...
中国车险十大排名前十名
作为一个私营企业,中国平安在保险市场上占据着重要的地位。他们以积极的用户反馈而闻名,能够迅速应对事故,提供优质的服务态度,并拥有完善的理赔制度。 3、太平洋保险: 太平洋保险成立于1991年,是中国车险市场上的重要参与者之一。他们与中国人保和中国平安共同占据了80%的市场份额。太平洋保险得到了车主们的普遍好评,其...
保险公司排名
一、中国人保:中国人保早在1949年就已经创立起来了,人保是国内第一家整体上市的国有保险金融集团企业。二、中国平安:平安保险可谓是能够与国企分庭抗礼的私有企业了,其业务范围包括了寿险、产险、养老险、健康险等各个领域。三、太平洋保险:太平洋与人保、平安车险被称之为车险市场的三大巨头,占比财险保费市场上70%...
车辆保险那个保险公司占的市场份额要多些?
应该是人保的市场占有率最高。中国人寿是寿险公司,当然旗下也有中国人寿财险公司,但是还属于小公司。
中国保险公司市场格局目前是怎么样的?未来发展前景在哪?
三、未来发展在与国外的同类型比较后,可以发现,中国的保险市场有着很大的发展潜力。中国同时也是世界第九大保险市场,在亚洲的保险市场中,中国仅次于日本和韩国是亚洲第三大保险市场。当然随着我国的经济迅速发展,中国的保险深度和保险密度提升,中国保险公司的发展也会进一步获得发展,在党和国家的大力...
保险公司盈利排名靠前的是谁?
2、同时,保险公司的盈利排名也可以反映其市场竞争力和品牌价值。排名靠前的保险公司通常意味着其拥有庞大的客户群体和良好的口碑,以及较高的市场份额和业务增长潜力。3、此外,盈利排名还可以反映不同保险公司的发展策略和经营模式。一些创新型保险公司通常能够通过技术革新和差异化产品来获取更高的收益,这...
保险公司的市场份额
您好!在进入前十名的中国保险公司中,前三名——中国人寿、平安、人保——不仅在中国被列为前三,而且他们也跻身亚洲前150家保险公司的前十名。这显示了中国保险公司在亚洲的强大竞争力。另外,中小保险公司的力量也不可忽略,其保费收入取得较快增长,同时在追赶大牌保险公司的过程中,不断推出自己的...
太保财险上海市场份额
根据查询相关公开信息显示,太保财险占上海财产保险市场份额19%,是上海第二大财产保险公司。中国太平洋财产保险股份有限公司上海分公司的前身是中国太平洋保险公司上海分公司,成立于1991年4月26日,是中国改革开放后***成立的保险公司之一。公司始终坚定不移地支持中国经济发展,为上海经济起飞提供全方位的...
全国范围内人保平安太平洋车险业务占的市场份额
由中国保险监督管理委员会提供的数据,具体比较真实的参考价值.前20名中资财产保险公司:人保股份4706283.87太保财1282700.62平保险业市场份额安财1204287.59中华联合891537.42大地财产449237.06天安315823.48安邦289662.93永安250007.8阳光财产纵观我国保险业20年的发展,客观地说,中国保险市场还处在初级...
蒲姿乳酸: 中国平安39.6% 中国人寿36% 太平洋 8.9% 友邦 7.3% 中英 1.5% 泰康 1.5% 安联 0.7%
矿区13791772907: 目前国内哪家人寿保险公司的市场份额占有率最大??
蒲姿乳酸: 中国大陆最大的商业人寿保险公司是中国人寿保险股份有限公司,注册资本为200亿元人民币,主要经营人寿保险、人身意外伤害保险和健康保险三大类业务.截至到2003年9月底,中国人寿保险股份有限公司实现保费收入1051亿元,占全国市场份额的45.8%,与中国人寿保险(集团)公司的总体市场份额为54%,其经营的业务在31个省市自治区中的29个市场份额排名第一;个险、团险、意外险和健康险业务均名列前茅,并已为超过1亿的长期保单客户和1.5亿的短期保单客户提供过服务.
矿区13791772907: 中国人民保险公司与中国人寿保险公司在中国保险市场所占市场份额 - ?
蒲姿乳酸: 人保财险 和人寿保险 在过去早就分开了,现在就是走了一段弯路又回到了起点. 人保财险,注重的财产险 现在也自己建立了 人寿险公司. 人寿保险,注重的人寿险,现在也建立了财产险公司. 现在人保和人寿的市场占有 都没有那么大的比例了 大约在30左右
矿区13791772907: 人寿保险目前站保险市场份额为多少?
蒲姿乳酸: 中国大陆最大的商业人寿保险公司是中国人寿保险股份有限公司,主要经营人寿保险、人身意外伤害保险和健康保险三大类业务.截至目前,中国人寿保险股份有限公司占全国市场份额的40左右,与中国人寿保险(集团)公司的总体市场份额为50%左右. --------------------- 您好,很荣幸为您服务.如果您暂时不满意我们的回答,欢迎追问,我们会诚心回答您的所有问题.如果您对我的答案满意,请采纳,以示对我们的鼓励.再次表示感谢.
矿区13791772907: 在我国保险业的现状 ?? - ?
蒲姿乳酸: 纵观我国保险业20年的发展,客观地说,中国保险市场还处在初级发展阶段,主要表现在以下几个方面.第一,中国保险市场基本上还处于一种寡头垄断.第二,中国保险业的发展还处于一个低水平.第三,中国保险市场结构分布不均衡.第四...
矿区13791772907: 保险市场份额什么意思?简单点 - ?
蒲姿乳酸: 财产险公司55家其中中资35家,外资20家人身险公司61家其中中资34家,外资27家养老保险公司5家再保险公司7家
矿区13791772907: 平安保险真的占市场的百分之七十吗? - ?
蒲姿乳酸: 在人身保险市场上,人寿和平安加起来占一小半.其中人寿的市场比平安大一些. 在财产保险市场上,老大是人保财险. 所以,不论从哪个角度看,平安也不可能占70%市场份额.
矿区13791772907: 国内保险市场份额排名 - ?
蒲姿乳酸: (www.abcbxw.com/baoxian/)互联网保险购买决策平台-多保鱼保险网是一个保险购买决策平台,提供意外险、健康险、医疗险、人寿险、重疾险评测、攻略、百科、知识,帮助用户科学购买合适的保险.学保险知识,选择互联网保险购买决策平台-多保鱼保险网. 问:国内保险市场份额排名 答:您好!您对这个感兴趣的话,可以提供给您. 排在前几位的是 寿险:中国人寿中国平安人寿太平洋人寿泰康人寿(国内寿险行业,排名不分先后) 产险:中国人保中国平安产险太平洋产险(国内产险行业,排名不分先后)至于市场份额,您可以去百度下,会有更详尽的说明.希望能够帮到您!
矿区13791772907: 2018全国上市保险公司排名 清点口碑+市场占比+市值 - ?
蒲姿乳酸: 纵观国内的保险公司,并非阿猫阿狗都能介入,在保监会手中要到一块“保险牌照”,简直比难如登天.如果保险企业有股票,就是上市公司,是实力的象征.那么,2018全国上市保险公司排名是怎么样的呢,今日,我们通过消费者口碑、市场...
矿区13791772907: 平安车险和人保车险哪个市场份额大 - ?
蒲姿乳酸: 人保公司目前还是全国最大的财产险公司,截至2011年末人保占全国市场份额36%,平安只占全国市场份额17%.