银行基层内控体系建设工作总结
一、流程 节点描述统
一、岗位描述统一;切实把“谁负责执行控制”、“如 何执行控制”、“什么时间执行”、“执行的标准和依据”基本 融入到业务流程中,使其在实际工作中具有较强的可行性和可操 作性,这对我们业务人员在以后的具体工作中加强管理、规范运 作具有非常重要的意义。信息化转换工作完成后,油田公司内控 管理办公室对我公司在较短的时间内,高质量的完成任务给予了 肯定和表扬。三是认真做好股份公司管理层测试的迎检工作。2007 年 11 月 5 日至 9 日股份公司管理层测试组对我公司进行了测试,在测 试过程中,测试组的各位专家对我公司内控的设计和执行情况表 3 示满意,对内控体系建设工作给予充分肯定。本次测试顺利通过 并取得较好的效果,主要有以下三方面的原因:一是领导高度重 视。二是内控办公室精心组织。三是各部门积极配合。测试期间,有关人员全程陪同,全力协调。流程涉及人员随叫随到,对流程 上下接口积极沟通,实施证据提供完整、快捷、准确。相关部门 和单位都能以积极、热情、诚恳的态度对待测试工作,凸显了各 部门和单位团结一心、互相协助、共同迎接测试的团队氛围,特 别是总经理办公室、生产运行部等部门在办公场所、通讯设施、食宿安排、车辆等方面提供了有力保障,进而确保本次测试工作 顺利进行。第二部分:内控体系建设工作取得的主要成效 经过几年的体系建设和执行过程,员工思想观念有了大幅度 的转变和提高,规范了管理行为和方式,有效规避了经营风险,同时促进了生产经营管理水平的提升。一是进一步转变了员工的思想观念,营造了良好的内控工作氛 围。内控工作开始时,大部分员工认为,内控体系建设仅仅是为 满足公司上市地法律的要求而走个形式而已,根本就没有摆明内 控的位置。为此,公司领导要求内控办从认清形势、提高认识入 手,多次强调内控体系建设不是可干可不干的工作,而是必须干 好的工作,并组织相关部门人员反复宣传贯彻内控体系建设的有 关精神,而且随着近三年的编制、执行、落实、测试以及内控体 系建设给企业管理带来的实效,广大干部员工尤其是关键岗位的 管理人员和业务人员终于对内控体系建设工作的出发点有了更深 4 刻的理解,并开始认识到内控是企业强化管理的需要,是企业实 现自身长远发展的需要。通过对内控工作认识的转变,所有部门(单位)管理人员在每一阶段工作安排后,都能给予积极的配合、支持,这为我们推进内控体系建设工作打下了一定基础。二是通过内控,不断完善了以文本为载体的制度建设。《萨�6�1 奥法案》要求在美国的上市公司必须建立内部控制体系,同时推 荐COSO 框架作为建立内部控制体系的标准,但并没有对如何建立 内部控制体系进行详细的说明,所以,对于股份公司和油田公司 来说,内控体系建设也是一项崭新的工作,我们只能干中学、学 中干。最终在内控体系建设实际工作中,我们按照油田公司设计 的基本框架和总体要求,主要结合我公司油田生产经营实际情况,完成了一套符合我公司自身实际情况的文本化制度,使其更具可 行性和可操作性。三是进一步理顺了工作程序。开展内控以来,通过不断修改、完善各个业务流程,使各部门、各岗位之间,上下级之间的工作 关系更加清晰、顺畅、协调,各项工作程序得到了进一步理顺。四是资产管理工作进一步规范,资产管理方式和方法正在与 油田公司趋同。通过内控体系建设的开展,在资产管理上,我们 改变了过去由不同职能部门按其职能性质分别管理不同类别资产 的做法,重新整合了资产管理部门,由财务资产部全面行使资产 管理的各种职能,财务资产部吸收了其他单位好的做法,重新制 5 定和完善了与资产管理相关联的五个管理办法。从资产装备计划 开始,直至资产的后续支出管理,全部由财务资产部负责,使我 们的资产管理工作在保持自己特点的同时,正在与油田公司趋同。五是合同管理更加规范,合同控制力正在加强。通过内控体 系建设的开展,合同的作用彰显出来,凡应履行合同签订的事项 全部订立了合同或协议,在合同签订和履行过程中,各职能部门 和有关责任人切实严格把关,严格按照内控要求履行职责,并保 证在事项发生前履行合同审批手续,最大限度地避免了事后合同 的发生。另外,签约率、三项审查率均达100%,所签定的合同均 按照约定全面履行,没有发生一起因合同签订、履行所引发的经 济纠纷,切实保证了公司各项生产经营活动的顺利进行,有效地 维护了公司的合法权益。第三部分:内控体系建设存在的问题 公司内控体系建设开展三年多来,总体上做到了运行平稳,执行有力,但在实际工作中,还有部分单位及人员对内控体系建 设的重
要性认识不够,主要有以下三个方面: 一是内控的全员参与意识不够。目前,公司大多数人员都能 为内控体系的建设积极创造条件,真正发挥作用。但是,还存在 个别单位和个别人员认识不足,风险控制薄弱,行为管理滞后,未真正达到实质性介入,及精细管理的要求。二是业务流程的执行力度有待加强。公司的内控体系经过多 次测试与整改,业务流程已逐渐完善,但个别单位在业务流程操 6 作过程中还存在着控制实施证据缺失或填写不完整,如审核审批 手续不完善,或不符合内控规定等一系列基础工作不扎实的现象,这将是下一步内控工作的重点,我们要保证强化流程执行,规范 实施证据,从源头上堵塞管理漏洞。三是对控制环境知识应知应会,各级管理人员学习掌握不够 扎实。控制环境知识在内控体系建设上是一个非常重要的环节,外审测试时,要对员工进行访谈,回答不准确或偏差,都要算作 例外事项,将影响公司是否能够顺利通过测试,甚至会影响到油 田公司的总体测试。第四部分:今后工作任务 几年来,经过公司上下的共同努力,克服重重困难,完成了 内控体系建设各个阶段的工作任务,虽然内控体系建设初见成效,但是同时我们也看到,内控体系建设工作已进入关键阶段,目前 面临的问题仍然不少,从企业长远发展和经营管理需要来看,内 控仍然存在覆盖面不够,个别控制措施不够到位。这些问题如果 得不到彻底解决,将直接关系内控体系建设工作的成败。所以我 们清醒地认识到,内控建设工作并没有结束,真正的攻坚战才刚 刚开始,更加艰巨的任务还在等着我们。一是继续做好对业务流程的符合性检查工作,实行全过程跟 踪,对发现的问题,及时和上级业务主管部门进行请示和沟通并 得到及时解决,要按照优化简化工作流程,进一步理顺业务关系 的原则,实现业务流程的统一和规范,使业务流程无论是可操作 7 性还是有效性上都得到进一步完善。二是加大内控体系的宣贯和培训力度,强化员工内控体系建 设观念。与传统的管理模式、工作习惯相比较,内部控制不但是 一种新理念、新知识,更是一种新的管理行为。因此在实际工作 中,无论是引入还是执行都存在一定的难度。为使内控意识在广 大员工的脑海中扎根,我们要采取灵活多样的方式,继续加强内 控体系建设的宣传培训工作,要充分利用有线电视、网页、工作 简报等媒体加大宣传力度。同时,我们要经常通过举办内控专业 知识培训,特别对主要管理人员进行培训,使内控氛围更加浓厚。三是建立内部控制的长效机制。内控体系建设虽然已经完成 了设计,并已开始运行,但这也还只是起步,而不是结束。只要 企业存在经营管理和经营活动,就需要建立内控制度,加强内部 控制。内控体系建设阶段的工作完成后,还需要进行持续的更新 与维护,还将向纵深发展,内控工作任何时候都不能放松,必须 建立内控工作的长效机制,而且要把内控体系建设作为一项重要 的日常工作来抓。四是强化执行。狠抓内部控制的有效执行,是今后内控工作 的重中之重。确保有效执行,一是必须采取有效的方法或形式,使我公司各级领导、所有管理人员不仅要了解在内控执行上做什 么,怎么做,还要清楚做到什么程度,达到什么标准。二是要监 督到位,措施有力。为使内控工作不流于形式,我们必须要建立 8 严格的检查、监督、考核制度,这是保证内控执行的重要一环。对内部控制的每一项要求,都要明确:谁是责任人,什么时间检 查,检查的内容是什么,发现问题怎么整改,出现重大缺陷和实 质性漏洞谁负责,负什么责任,处罚措施是什么等。要严格执行 《内控管理手册》的有关规定,把内控执行切实落到实处。五是按照股份公司及油田公司的统一部署,统筹安排好以后 各阶段的工作,全面完成内控体系建设任务。我们要在实际工作中,依托已有的管理优势,以提高企业自 身管理水平的需求为动力,全力进行内控体系的建立和完善工作,并使之成为一个长期有效运行的体系。同时,以内控体系建设为 契机,对我们多年积累的管理经验进行总结和提升,充分吸收借 鉴兄弟单位先进的管理文化成果,构建适合我们自身长远发展需 要的管理体系。
银行内控合规和纪检哪个好干
内控制定集团内控体系建设方案,推动内控体系和风控体系的建设; 风险管理:建立集团层面的风险识别、评估管理机制,实现全过程的风险管理;内控评价:根据集团经营管理现状,组织梳理关键业务流程,推动风险管理,形成内控标准。内控计划:制定年度工作计划,推动各部门开展内控自评,查找内控缺陷并形成改进方案;...
( )提出了包括“三道防线”在内的银行内控建设要求。
【答案】:C 1997年,中国人民银行颁布《加强金融机构内部控制的指导原则》,提出了包括“三道防线”在内的内控建设要求。
2018年内部控制工作的经验和做法及取得的成效精选
通过开展内部控制基础性评价工作,一方面,明确单位内部控制的基本要求和重点内容,使各单位在内部控制建设过程中能够做到有的放矢、心中有数,围绕重点工作开展内部控制体系建设;另一方面,旨在发现单位现有内部控制基础的不足之处和薄弱环节,有针对性地建立健全内部控制体系,推动各单位完成内部控制建立与实施工作。内部控制...
员工内控合规自查报告5篇
按照上级行关于20xx年度基层行内控综合评价工作的部署和要求,工行济南明湖支行为客观、公正、真实地评价支行的内控管理状况,进一步促进完善内部控制体系建设,提高内控管理水平,采取三项强有力的措施,保证内控评价工作高效率、高质量地展开。 一、加强组织领导,强化责任落实。 为把20xx年度内控评价的各项工作落实到位,迅速成...
信用社内控风险怎么防范
人是内控体系建设的第一道关口,制度要靠人来执行,人的思想素质提高了,内控难题可以说就能迎刃而解了。否则,即使最好的内控机制,人不去执行,也是一句空话,因此,以“人本主义”作为构建内部控制机制的信条,营造良好的内控管理文化氛围。 一是注重强化对干部职工的教育培训和引导。组织全体员工认真学习有关法律法规,帮...
内部风险控制调研报告
一是内控建设评估机制不配套。目前,基层行虽然建立了内控评审系统,但因评审系统自身的缺陷而往往导致内控评审流于形式。二是内控制度执行的整改问责机制不配套。内控监督特别是同级监督发现问题责任认定难、整改难、责任追究难。同时,内控监督评价结果与工作人员日常考核结果较难挂钩,对责任人实施经济处罚或采取更加严厉的...
行长岗位职责
行长岗位职责2 1、负责县支行办公管理制度建设、日常办公运行、综合协调、行政文秘,媒体管理;2、负责县辖纪检监察、工会;3、负责县支行本部行政和后勤保障工作;4、负责本行自营机构网点、电话银行、网上银行、自助银行、自助设备、短信平台规划与建设;5、负责内控体系建设,合规性检查和管理,对外公告...
总行内控合规体系建设的管理对象是多少业务条线
三条。总行内控合规体系建设的管理对象进行业务条线,需要从建立合规管理机制,培育合规文化,防范合规风险的行为这三个方面进行展开。"业务"更白话一些来说,就是各行业中需要处理的事务,但通常偏向指销售的事务,因为任何公司单位最终仍然是以销售产品、销售服务、销售技术等等为主。
张家港农村商业银行科技建设
在管理决策方面,依托数据仓库技术,建设了管理信息系统,为全行经营管理提供科学依据。在现代办公方面,建设了办公自动化系统,构建了数字神经网络。在信息安全层面,张家港农村商业银行高度重视计算机信息系统的安全工作,将其纳入内控管理体系。建立了清晰的组织机构,加强信息技术风险管理和领导,有效防范、控制...
如何强化内控合规文化建设
强化基层银行合规文化建设,推进建立风险防范长效机制的建议 如何做好内控文化建设,可以考虑从以下方面着手,强化基层银行内控合规文化建设,进一步推进基层银行风险防范长效机制的建立:(一)形成科学有效的内控合规文化建设制度体系。一是要保证制度的科学性。在制度体系的规划层面,划分层次,力求简洁,...
尘时麻仁: 当前,基层商业银行加强内控管理存在的问题主要表现在几个方面: 内控合规意识薄弱.近年来,各国有商业银行日益重视内控合规工作,自上而下不断开展形式多样的内控合规文化建设,但从部分基层行来看,效果并不理想.基层行合规文...
辛集市19744772113: 浅谈银行基层网点负责人如何抓好内控案防工作 - ?
尘时麻仁: 农村信用社改制组建农商银行后,公司法人治理水平和经营机制发生了重大变化,农商银行基层网点业务发展和绩效考核压力前所未有.如何在努力发展业务的同时,又能做到强化内控内管、防范案件,保障资金和员工的安全,有力促进农商银...
辛集市19744772113: 如何加强商业银行经营管理 - ?
尘时麻仁: 要加强商业银行内控管理,首先应深入推进内控合规文化建设,做到合规理念入脑入心.要结合自身实际和职能定位,将合规管理理念嵌入业务流程,贯穿于各项工作、各个环节,并紧扣业务经营管理和员工思想实际,深入分析各种违规现象及...
辛集市19744772113: 银行合规内控部个人年度工作总结怎么写 - ?
尘时麻仁: 一、工作情况概述、工作目标的完成情况二、工作态度、工作纪律等三、不足、努力方向
辛集市19744772113: 如何强化内控合规文化建设 - ?
尘时麻仁: 加强合规文化是规范行为一种理念、思维方式以及在这种理念指导下的行为习惯.只有当银行经营管理者和各级员工形成合规文化的理念和思维时,银行风险的防范才会变得积极主动,更加有效,进而才能形成风险防范的长效机制. 银行合规文...
辛集市19744772113: 商业银行如何加强对基层营业机构"人"的管理 - ?
尘时麻仁: 在统一法人体制下,国有商业银行基层机构和网点是其经营和管理的基本单位,是全行业务经营的基础,同时,也是国有商业银行经营和管理重点.近几年来,各国有商业银行在基层机构和网点深化改革、拓展业务、防范风险、企业文化建设和...
辛集市19744772113: 如何切实管理好银行业风险,建立严密的风险防控体系 - ?
尘时麻仁: 一、进一步深化内控体制建设 (一)完善岗位体系,实行岗位牵制与监督 以相互牵制、相互制约、相互监督为基本原则,完善内部岗位体系,把各项业务进行细致的过程与责权划分,然后针对性的设立作业岗位,同时还要从记账、审查、付款...
辛集市19744772113: 如何做好新常态下商业银行内控风险管理工作 - ?
尘时麻仁: 一、强化内部控制和操作风险管理理念,建立良好的风险控制企业文化氛围 对于城市商业银行来说,引进国际银行业先进的操作风险管理理念,形成良好的风险控制企业文化氛围是迫在眉睫的任务.建立良好的操作风险控制文化氛围首先要明...
辛集市19744772113: 银行合规部门的工作及流程 - ?
尘时麻仁: 我农商行自成立之前就强化了合规风险管理、合规经营的理念,在流程设置、部门设置上贯穿风险控制的必备要素,从制度上、人力资源管理上予以保障,全面按照《商业银行合规风险管理指引》予以规范,取得了一定的实效,但是由于长期以...
辛集市19744772113: 如何做好银行业日常安全管理风险? - ?
尘时麻仁: 1、首先对银行业的风险分类;如防火、防盗、防抢劫、防自然灾害、人身伤害等.2、将所分类的风险按风险原则分别进行评价.3、按着风险评价对风险进行日常安全管理.4、如何做好风险性日常安全管理,详细请看《风险管理》相关技术知识.