大额取现多少被监管
一、大额取款不是必须要说明的，银行储蓄的原则是：存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密。根据银行规定，储户一次性从储蓄帐户（包括银行卡）提取现金超过5万元（不含5万元）以上的，即为大额现金。在提取大额现金时，除按原有规定填写支取凭条等手续外，还必须向储蓄机构的柜台人员提供有效身份证件，储蓄机构审核后即可予以支付。其中，对一次性提取20万元（含20万元）以上的，储户还应至少提前1天以电话等方式向储蓄机构预约，以便储蓄机构准备现金。有效身份证件包括居民身份证、户口簿、军人证、外籍储户的护照、居住证。
所有储户在银行的存款都是银行的负债。储户合理的提款的需求，银行都应该予以满足。假如出现储户大量提款的情况，而银行一时之间筹措不到足量的现金予以满足的话，这就会爆发挤兑。银行发生流动性风险，严重的甚至导致银行倒闭、金融系统崩溃。
法律依据
《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》
第十六条 客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。
pos机刷额度犯法么
第一,额度的防范,不要有了刷卡的机会,就大额套现,这是违法行为,一旦被银行查出来有大额的、多次故意套现,你的优质头衔就会消失,很多权限也就离你而去。 第二风险的防范,有些POS打着高额刷卡的头衔来引诱很多人使用,却不成想那是陷阱,真正的额度根据POS机本身和银行的给你的额度共同决定! 拓展资料: POS机办理...
农行卡一天最多能取多少钱
个人卡取款一日一次性从账户中提取现金5万元（含5万元）以上的，需提供本人的有效身份证件；他人代理取款的：5万元以下的，须凭代理人有效身份证件和密码办理；一次性取款5万元（含）以上须凭持卡人、代理人双方有效身份证件和密码办理。单位卡不能支取现金，仅支持特约商户刷卡消费。单位银行结算账户向...
信用卡欠款超过5万元会坐牢吗?
以上即是“信用卡额度5万可以取现多少？”的相关介绍，希望对大家有所帮助。总而言之，信用卡取现额度受多个方面影响，大家在取现之前最好了解清楚信用卡发卡行的取现额度规定。信用卡欠款五万逾期半年未还 为什么最后要还21亿 唯一的解释就是银行系统秀逗了，即便是高额利息加滞纳金，五万也不可能飙升到...
请问农业银行信用卡取现限额是多少
2.在银行柜台取现的话，限额是2万元；在ATM机上，农业银行信用卡取现的话，每天累计取现额度不能超过1万元。农业银行信用卡取现限额是根据固定额度来计算的，临时额度是不计算在内的。农业银行信用卡取现额度是多少 农业银行信用卡取现额度一般不超过信用卡额度的50%。1、农业银行信用卡取现额度之——...
自动取款机上一天一次可以转多少钱
各家银行的ATM机设置是不一样的 龙卡在建行的自助设备转账 单笔限额5万 只能做建行系统内转账 跨行不行 农行持借记卡客户 可在ATM设备上 每日每卡累计取现达2万元 含 每日取现次数达10次 含 单次取现金额可达2000元 工行的银行卡在ATM机 每天只能转5万 ...
信用卡不管多少额度 提现一天都是2000元吗 还有我是1万6的卡 刷卡一天...
招商银行的信用卡境内人民币预借现金手续费为每笔取现金额的1%，最低收费每笔10元人民币。浦发银行信用卡取现手续费是取现额的2%，最低20元人民币。平安银行信用卡取现手续费更贵，境内是按2.50%，最低25元收取。建行的信用卡按取现金额的0.50%，最低2元，最高50元。就是说要是有什么事情要取...
什么叫的取现额度
如每日最高取现额、每卡最高取现额等。这是因为银行需要对现金提取进行严格管理，避免发生流动性问题或增加运营风险。此外，取现金额的多少也会影响取现手续费的高低。持卡人需要注意这些限制，以免出现超出额度无法提取的情况。以上内容仅供参考，如需更详细的信息，建议咨询相关金融机构或银行客服。
我信用卡信用额道是6000元是不是把这6000元取完以后就不能再取_百度...
一般信用卡会有一个固定额度和一个取现额度，大多数银行信用卡的取现额度是按照信用卡额度的50%进行配置的，同时，银行规定每卡每日取现不超过2000元，取现额度取完，需要还上，额度恢复后，才可以再进行取出 综合以上，如果楼主6000元信用额度的信用卡，取现额度是3000元，要取出的话，需要分两天完成 ...
招商银行取现限额是多少?
若您指的是信用取现。信用卡的预借现金额度，一般为信用额度的50%(青年版young卡预借现金额度为信用额度的100%)。1、境内线银联路ATM每卡每日取现金额累计上限为人民币10000元；境外每户每日预借现金累计金额不超过等值1000美元，每月累计金额不超过等值信用卡5000美元，6个月累计金额不超过等值10000美元；...
央视曝光:这些人因POS机养卡提额被抓,涉案金额3000万
近日,央视新闻报道,郑州市中牟县公安局侦破了一起特大专营POS机养卡套现案 , 8名涉案人员通过线下商铺进行养卡提额等业务,涉案资金高达3000余万元。 这起3000万POS大案的告破,由一起信用卡盗刷事件引起,因这次信用卡盗刷导致当地8家以经营养卡、套现业务为主的门店最终关闭,8名涉案人员也被警方抓获。 持卡人...
召试中风： 如下:1、自助取款机一次最多5000元,每天每卡最多20000元2、部分银行每日取款限额为5万元3、如需大额支取,可和银行进行协商,在柜台办理取款业务.4、如若用户取款的银行卡是一类账户,则没有限制,如若用户取款的银行卡是二类账户,则日累计限额为1万元.前段时间央行发布了“存取款”新规,规定了储户存取款达到一定金额之后,就要接受银行方面的调查.为此,部分地区也对“存取款”新规设置了上限.比如,河北省的存取款上限为10万元,深圳的存取款上限是20万元,而浙江省的存取款上限则为30万元.而一旦“存取款”超过了规定的上限,就会被有关部门进行监管.
榆社县18797123620： 现金支票最多可以提取多少现金? - ？
召试中风： 一般地区规定当天支现超过5万元,就属于大额现金管理的范畴,50万元以下可由开户银行审批后备案,季度向人民银行报送,超过50万元在第二个工作日内就需要向当地人民银行审批备案; 关于反洗钱的规定,简单说,单笔金额20万元以上的现金收付,相同收付款人短期内频繁发生的资金收付,有意化整为零逃避大额支付交易监测等行为都属于银行监测的范畴;所以,现在银行对现金管理是比较严格的. 你如果要支取的现金比较多,最好还是和你开户银行协商.
榆社县18797123620： 银行卡每天有4万进账提现会被查吗? - ？
召试中风： 不会,只有超过5万才会查的,你可以安心使用,就是查了也没事啊.
榆社县18797123620： 银行转账多少为频繁?？
召试中风： 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁,资金会被银行风控系统监管.如果多次交易金额在五万以上,则认为次数频繁...
榆社县18797123620： 用银行卡去柜台取钱一天能取多少?有限额吗? ？
召试中风： 银行柜台一天最多取现额度没有要求,只要储户账上的金额都可以支取,但央行规定人民币每天只能取5万以下,不含5万,5万以上就得预约.即:在柜台取款一次不能超过5万元,金额超过5万的,如果需要支取是要提前一天通知银行网点,并且需要验证储户的个人居民身份证.非本人的,5万以下的代理人要出示身份证原件,5万以上的除了要预约还要出示借记卡主人的身份证原件,有的银行会当场给借记卡主人电话以确定.5万元内的取款不受限制,支取大额的要提前预约,因为银行客户众多,要准备有足够充分的现金.
榆社县18797123620： 谁规范银行卡境外取现每年不得超过十万元? - ？
召试中风： 外管局规范银行卡境外取现 每年不得超过十万元.12月30日 国家外汇管理局近日发布《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》,并将于2018年1月1日起实施.通知规定,个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银...
榆社县18797123620： 一张银行卡一次可以在柜台最多取多少钱 - ？
召试中风： 银行卡在柜台取款的话每个银行要求都不一样,一般银行来说,取现在五万以下就可以,如果是五万以上,要提前一天预约. 1、根据银行“大额现金支付管理”规定:改进储蓄账户现金支付管理,要继续认真执行“存款自愿,取款自由,存款...
榆社县18797123620： 商业银行对公业务大额现金支取审批权限额度是多少 - ？
召试中风： 这个问题有点笼统,一般小点的支行在200万元左右.
