去银行一次存款大量现金，银行是否会调查现金的来源？
银行存款被问现金来源可以瞎说吗
普通公民和银行之间的交易,只要能说清存款的来源和用途,几乎没有实质性的影响。银行问大额资金来源的话,用户不需要紧张,只要保证资金来源是合法来源,就按正常程序及真实原因回答即可。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反xq监测分析中心报告。
而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。
所以说大额现金存款一般需要我们说明来源，对资金来源进行询问时，银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。
(来源：人民银行网)
此外，不同银行还会有不同的大额存款规定。比如招商银行大额存款一般无需预约，但网点会根据实际风险把控办理，可先与网点确认。而工商银行营业网点当日累计存款金额达到或超过5万元的，需出示有效身份证件，部分地区存款达到一定金额时，需要提供“现金来源”，具体请以网点答复为准。
银行大额取现规定?
关于银行大额取现的规定 商业银行关于大额提现的规定主要有两点。 一是,“一日一次性提取现金5万元(不含5万元)以上的″,需要核验身份信息。 二是,“一次性提取现金20万元(含20万元)以上的”,取款人必须至少提前1天以电话等方式预约,以便银行准备现金。 扩展资料: 所有储户在银行的存款都是银行的负债。储户合理的...
假若一次性在银行取款3000万元,银行会怎样对待你的?
(4)自然人客户银行账户及其他银行账户发生当日人民币20万元以上(含20万元)及等值1万美元以上(含1万美元)的单笔或累计交易的跨境转移。如果客户一次性从银行提取3000万人民币，无论是提现还是转账，无论是个人账户转账还是公共账户转账，都一定会被举报为大额可疑交易。 当然，如果银行报告了大量可疑交易，...
个人银行帐户一次性能提取现金100万吗?
个人银行账户可以一次性提取现金100万元，但是需要提前和取钱的营业网点预约，以便网点准备足够的钞票。注意事项，储户一次性提取现金20万元(含20万元)以上的，实行提前预约，是储蓄机构支付大额现金风险控制的又一重要制度。实践中应当注意:第一，提前预约仅限于提取现金，储户如果办理转账业务或者支取存款转存...
银行卡有大额现金存入会影响到贷款审批吗?
如果你这个情况发生在2018年之前，这不会影响你的贷款审批。但现在是2021年，大额现金存入会影响到你的贷款审批。虽然你没有说你的贷款是什么贷款，但我猜测可能是个人住房贷款。因为也只有用户申请个人住房贷款时，用户才会有突然的大额现金存入，所以才会去问这样的问题。我建议你不要去做这样的事，银行...
atm机一天存款多少会被监管?
一天一次性存款五万元以上则有可能被监管。一次最多只能存一万元，存款次数不被限制。但要要注意，一般如果在银行柜台一次性存或取五万以上金额银行工作人员都会进行审查的，会被监测。如果是资金超过20万大额存单，还需要提前1至3天预约才能办理。央行表示，这次现金管理，主要是针对洗钱和贪污、偷漏税的...
一次性要从银行取走三千万现金,银行将对你是什么态度?
在很多中小银行的基层网点，每年的存款任务只有几千万。如果这次拿走3000万，所有员工都白忙了，要么被腰斩，要么被彻底“洗白”。因此，在绩效考核中，员工并不担心喝粥，他们可能只需要喝水。他们能不担心吗？ 作为网点负责人，除了经济损失，也很可能被追究责任。从更高的层面来说，这么大的提现量意味...
一次性向银行取5000万,银行会怎样招待?
身为国有银行的大堂经理,我可以明确的告诉你:如果你一次性要把银行存款5000万取出来,估计那个银行网点的负责人心态就要爆炸了。她一定会想尽办法,把你留下来。 我们支行最大的一个客户,是一个拆迁户的阿姨。她家的拆迁款有1300多万,全部都是存在我们银行网点的。而且这1300万,还是存的一年定期。 可能很多人会觉...
去银行一次存款大量现金,银行是否会调查现金的来源?
京东金条额度不见了是怎么回事京东金条是京东金融推出的个人消费借贷产品，满足条件的用户可向强哥借到金额不等的钱，不过由于正在内测阶段，仅向部分人开放。一旦申请成功，就可享受比信用卡分期还要低的利息，再加上多种还款方式，以及提现免手续费，那么京东金条额度不见了是怎么回事？1、 京东金条目前...
银行大额取款规定
注意事项：1、所有储户在银行的存款都是银行的负债，储户合理的提款的需求，银行都应该予以满足。假如出现储户大量提款的情况，而银行一时之间筹措不到足量的现金予以满足的话，就会爆发挤兑，导致银行发生流动性风险，严重的甚至导致银行倒闭、金融系统崩溃。2、银行为了规避流动性风险，避免发生突然出现储户...
去银行存钱,可以一次性存进去一千万吗?
可以.去银行存款没有限额.存多少都可以.但是一次性存一千万,银行会给你登记一下.因为属于大额存款.
沙哗白消： 前面几个回答不专业呀,估计不是银行的从业人员;一次存入500万,不管你是转账还是现金存入,都会被记录的,因为人民银行有大额报备制度;如果你总是频繁大额转账或者分散...
泾源县15889476817： 如果去一次性银行存一百万 会被列入反洗钱吗 - ？
沙哗白消： 去银行一次性存入100万元现金,银行会核查身份和进行反洗钱的识别调查,是正规来源的资金就没有问题.
泾源县15889476817： 震惊,从7月1日起,在银行一次性存5万以上就要被调查,是否属实 - ？
沙哗白消： 不属实 7.1日起,执行的新规是五万以上的交易,银行得上报 大额交易,银行一直都有风控部门进行审查 本人收入来源正当,交易正当,对本人的存款转账等业务没有任何的影响
泾源县15889476817： 个人存大量现金,银行是否调查经济来源 - ？
沙哗白消： 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...
泾源县15889476817： 卡内有1500万一次性存成定期银行会不会 调查 - ？
沙哗白消： 不会 如果是一次性存入这么多现金 或者是一笔这么大额的款项转入 银行才会启动风控去调查的 卡内资金变动不会涉及风控
泾源县15889476817： 我手里有600万现金,一次性存银行,会不会被人民银行盯上?放在哪里最安全? - ？
沙哗白消： 是啊,如果公安到你家来调查,什么问题都没,都会被人家认为有问题. 还是少点这个麻烦好.二十万以上,就上报给人民银行了. 建议 1、租个银行保险箱,存进去,损失利息. 2、分给你家人,分别存进去. 3、到多家银行开户,分批存进去. 4、无记名存款,国内没有.
泾源县15889476817： 如果拿大量没有收入证明的现金去买楼买车会不会被查 - ？
沙哗白消： 个人存款一次超过20万,银行前台系统会自动上报人 民银行反洗钱中心,如果只是偶尔一次没什么关系,如果天天这样,经侦支队找你约谈.五百万那更是重 点监 控,如果仅 此 一 次又能说得清楚来源,就不用担心了.到银行存入大量的现金...
泾源县15889476817： 如果 一次性在银行存一个亿,银行会给你什么待遇 - ？
沙哗白消： 银行会给你贵宾待遇,但是会立即上报有关部门,即使没有主动上报,监管部门也会调查.
泾源县15889476817： 如果一次性在银行存一个亿,会得到银行什么样的待遇 - ？
沙哗白消： 你好!大额存款,可以升级为银行贵宾客户,享受更为优质的服务,比如可以进入贵宾室办理业务,有专门的理财经理服务等.
泾源县15889476817： 一次性在银行存个一亿,会怎样 - ？
沙哗白消： 现在早不是过去那个暴发户的时代 银行压根不接受大额现金存款即使是大额转账也会立刻被银行风控
