如何防范空头支票
空头支票,是指支票持有人请求付款时,出票人在付款人处实有的可供合法支配的存款不足以支付票据金额的支票.
通俗得说,就是当公司在经营活动中,对方签发支票用于支付定金、结算货款等,但是去银行承兑时,发现对方存款不足以支付,此时该支票就为空头支票.
我国法律明确规定,支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时在付款人处实有的存款金额.出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的,为空头支票.禁止签发空头支票.
因此,如果公司收到空头支票,可以采用以下方法解决:
1、可以要求出票人赔偿
公司作为持票人,有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金.
2、可以向当地人民银行举报
签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款.因此,公司作为受害者,可以向当地人民银行举报,让其受到行政处罚.
3、可以报警处理.
签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票,骗取财物的,可能涉嫌票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪.因此,公司可以报警处理.
最后,公司在商业活动中,应该不接受填写不规范、字迹不清楚的支票,尽最大努力对关系方的资信了解清楚,尤其对事关重大利益的商业往来,要更加谨慎,必要时可以聘请专业律师进行调查,甚至参与项目谈判,就法律问题及时提供服务.
空头支票怎么处罚?处罚后对公司有什么影响吗?
根据《票据管理实施办法》第三十一条
签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款;持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金.
中国人民银行分支机构收到银行上报的空头支票违规行为信息后,应当严格按照相关法律法规规章规定的程序和标准对空头支票违规行为实施行政处罚,并及时归集本单位作出的空头支票行政处罚有关信息,按月制作《空头支票行政处罚信息采集表》并提交中国人民银行征信中心(分中心)导入金融信用信息基础数据库.
综上.企业将涉及行政罚款、持票人索赔的损失.并且符合条件的企业还将记录在征信中心.
上文解答了如何防范空头支票.应该不接受填写不规范、字迹不清楚的支票,具体的步骤上文已经为你一一例举了,我们在操作的时候最好仔细一点,小编提醒大家最好是理解记忆,这样才会记得更牢,如果您想知道更详细的会计内容,敬请关注本网站的资讯更新.
急急急!银行发生3次空头支票怎么办?
接受了空头支票处理方法：1、在接交票据时如发现某些不妥，应直言不讳，据理力争，以求当即更正。当然，在统揽全局而就风险防范采取了有效手段的前提下，大可不必因噎废食。2、除出票人所签发的支票有明显缺陷外，在权衡利弊后可以接受出票日晚于实际出票日的支票，但是应该在确保将可能引起民事法律关系...
签空头支票有什么处罚
一是规定对空头支票违规行为实施行政处罚。《通知》明确实施空头支票行政处罚的主体为中国人民银行及其分支机构。处罚依据和标准为《票据管理实施办法》第三十一条“签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5%但不低于1000元的罚款”的规定。《通知》...
支票的填写样本
2、转账支票送交银行有两种方式：（1）交到收款人的开户银行，收款人需要盖章背书，支票的背书栏填上收款方开户行，下栏写委托收款。并在背书框内盖上银行预留印章,即财务专用章和法人章。（2）若担心对方签发的是空头支票，也可以去付款方的开户银行存支票，此时支票不需要背书。3、现金支票直接送交...
请问什么是假支票?我只听过空头支票,空头支票就是假支票吗?
kcxnicdbbd6316641564央行制定空头支y票行政处罚制度 在支w票使用过程中8存在一z些单位和个e人u签发空头支b票的现象，不q仅2损害了s持票人y的合法利益，影响了q支x票的使用和流通，而且影响结算资金汇路畅通以8及d经济、金融秩序。为7保护持票人w的合法利益，维护经济金融秩序，促进票据业务健康...
金融票据诈骗犯罪的特点是什么,如何定罪?
(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。上海众华律师事务所谢静律师解析：有效的防范和打击金融票据...
信用卡与现金、支票有什么区别?
（1）现金无论从面积、重量还是金额上，现金都要比信用卡更为厚重、复杂；（2）现金容易被盗取，而且难于追回；（3）支票自身的缺陷。一是支票本不容易携带，二是支票难以跨区域使用，这主要是为防范空头支票的风险。支票担保服务也只能部分地防范空头支票风险，而且担保费用高昂，一般为1％－2.2％，...
信用卡的好处和优点,缺点等
4、现金无论从面积、重量还是金额上，现金都要比信用卡更为厚重、复杂；5、现金容易被盗取，而且难于追回；6、支票自身的缺陷.一是支票本不容易携带，支票本的重量是信用卡的14倍，而体积是信用卡的11倍；二是支票难以跨区域使用，这主要是为防范空头支票的风险。支票担保服务也只能部分地防范空头支票...
在美国留学怎么使用支票
无论是几元钱的小额款项，还是几十万元的巨款，都可以用个人支票支付，非常方便，尤其对收付金额比较大和收付次数比较多的客户，个人支票的确是一个很好的选择。在没有信用卡和网上付费的时代，个人支票是唯一便捷的付款方式。防范空头支票 个人支票的最大问题就是出现空头支票。除了健全的信用体系之外，...
安全对个人,家庭及企业的重要性
为了防范空头支票,国外银行有系统而完整的保障措施。例如国外银行规定,在开设支票账户时,需要存入一定额度的保证金,并提供担保,因此,就算出现“无款支付”的空头支票情况,收款人也可以放心接受。在美国,买1000美元的彩电,如果是空头支票,那么这1000美元将由银行承担。而且国外的征信系统非常完善,某人一旦使用假支票,那么...
如何规避业务员和出纳在现金方面的风险
因收款人员职业素质不高,审查不严,收到假钞、空头支票、虚假票据造成资金损失的情况也时有发生。 (二)财务部门内部资金管理风险 1.资金管理制度执行不力带来的资金风险。一是不经过审批擅自开设银行账户,不与银行签订资金安全协议,不将银行账户纳入财务核算;二是银行印鉴章没有指定专人分开保管,甚至存在由出纳人员...
庄注冠脉： 1、了解出票方的资质和信誉,只收老客户、信誉度高的客户开具的转账支票; 2、对于不了解的客户,尽量不收转帐支票,要求对方开具银行本票、银行承兑汇票. 空头支票,是指支票持有人请求付款时,出票人在付款人处实有的可供合法支...
宁安市18390022511： 如何预防接受空头支票? ？
庄注冠脉： 方法是: 1、不接受填写不规范、字迹不清楚的支票.由于票据的无因性,票据出票据行为一旦完成,票据便与基础关系相分离,票据也便开始进入流通领域.因此,法律...
宁安市18390022511： 怎么防止自己收到空头支票呀? - ？
庄注冠脉： 1、以空头支票为由提出票据诉讼,以出票人、背书人为被告,只考虑票据关系,除非对方能证明那票据是你非法占有或者涉嫌犯罪,否则必胜.注意,必须在出票之日起六个月内起诉. 2、按普通民事关系起诉,无非就是对方欠你钱,就起诉欠债还钱即可.
宁安市18390022511： 国际贸易中收到空头支票应该怎么预防 - ？
庄注冠脉： 所谓空头支票是指无法兑现的支票.收到这种支票本身无法预防,因为,在收款人持票兑现前是无法判断该支票是否为空头支票,即当收款人持票兑现被拒时,才能够断定该支票的空头与否.那么,在国际贸易中,应该尽量避免约定用普通支票结算.如果一定要用普通支票结算,那么,一定要约定卖方在兑现支票后发货,即在确保支票不是空头且兑现后,卖方再履行交货义务,这样就可以避免卖方发货后无法收款的风险——这个是卖方避免或预防无法收款的措施,而不是预防空头支票的措施——如前所述,空头支票无法预防,只能通过相应的措施来预防无法收款的风险.
宁安市18390022511： 如何防范利用空头支票进行的诈骗行为? - ？
庄注冠脉： 支票顺转:将支票交到开出支票的银行去,由开出支票银行将钱拨到收款银行. 小企业鉴别支票真伪与防止商业诈骗 在经济犯罪中,常有用变造支票、空头支票购买商品的,常见的方式是:与购买方从未有过交道,且购买的量很大(对于小商...
宁安市18390022511： 怎样防止别人开空头支票,被别人骗? ？
庄注冠脉： 没有太好的办法,如果你想求稳的话,只能是收到支票不付货,等到货款真正反映到你的帐户上后再付货才保险点.这样一般是你把支票存到你的开户行后的三天以后再发货就问题不大了.
宁安市18390022511： 要怎么做才不会开空头支票, - ？
庄注冠脉： 准确的做好你自己的银行存款日记账,并定期与会计账核对,每个月认真与银行对账,做银行存款余额调节表,使自己能够真实的随时掌握银行存款的余额,然后开支票的时候,让银行的钱够支付你开出的支票,并且开出了支票之后就要记录好相当于银行已经支付了这笔钱,相应的余额也要把这笔钱扣掉,尽管实际上很可能银行还没有付款,这样才能保证下一张支票金额也不错过你记录的银行存款余额
宁安市18390022511： 在拿到支票后 如何能快速确定该支票是否是空头支票 - ？
庄注冠脉： 没有快速确定的办法,可有防范措施: 防范措施: 1、结合对客户的了解和交易记录看客户诚信.诚信是当今商贸领域存在的最大问题之一,不少诈骗分子通过一系列的伪装,给人一种守合同、讲信用的表象,常用的伎俩是在进行小额交易时...
宁安市18390022511： 怎么防客户不开空头支票?？
庄注冠脉： 最简单的办法就是现金交易.
宁安市18390022511： 怎么预防支票？
庄注冠脉： 楼上的回答全是空谈. 收取支票最好的办法是倒存.即先收取支票,然后有财务人员到付款方开户银行倒存支票,待支票存好后即可付货.这样就没有风险了.
