开立银行账户需要什么资料

个人银行开户需要带什么资料~

注意！银行开户时这十种行为银行会重点监控！ 欢迎关注，点赞，下次精彩内容推荐，业务办理请私信，如今注册公司越来越简单，但是银行开户缺越来越难了，稍有不慎就会成为行为银行会重点监控，下面小编就来为大家讲讲银行开户时哪些行为银行会重点监控 1､经营地址为托管地址 有些地区为了引进招商，允许没有办公地点的创业者，先使用虚拟的托管地址注册。注意了！如果长期使用托管地址，将会被重点监控 2､注册地址不存在或虚构经营场所 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行须审慎核实对公账户开户的每项信息，特别是对注册地址不存在或虚构经营场所的单位，银行不得为其开立账户 3､一名多户；一址多照；注册资本很低，均未实缴 同一自然人为多家公司的法定代表人；同一地址，注册多家公司，且注册资本都不高，注均未实缴 虽然没有明文规定，同一自然人不能注册多家公司，但同一自然人开立多家公司，公司又申请多个对公账户，这将是银行重点排查对象 4､同一个公司集中开立多个账户 公司开户集中在同一时间段，且在同一地区各家银行开立多个对公账户 5､异地户籍法人 企业法人、负责人或代理人属于异地户口，且长期不在此地居住企业法人、负责人或代理人属于异地或偏远农村户口，无居住证、无社保等 6､企业法人年龄明显偏大或偏小 现在很多企业老板都不愿自己当法人，找人挂名（一般会找年龄偏大的人），认为这样做，即使公司有问题也与自己无关。我只能说，这样想,你就大错特错了，对于此种情况银行会列入重点监控对象 7､单位失联，无法联系 账户异常或常规排查时，无法联系到法人、负责人或代理人等 8､资金交易异常 频繁大额交易、公转私交易、夜间交易；存在可疑交易；网银交易限额要求高，明显与生产经营、注册资本等不相符 如：企业长期零申报、无业务，却每月搞出上百万的银行流水 9､长期不对账；对账不符；不配合对账 《企业银行结算账户管理办法》第33条规定，银行应建立企业客户的账务核对机制，对账频率不应低于每季度一次，如果企业超过对账时间未回复、对账结果不一致或不配合对账要求，银行有权采取措施限制账户交易措施以降低银行风险 10､公司被列入“严重违法失信企业名单” 根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行一旦发现企业严重违法，须在3个月内暂停该企业相关业务

凡自愿遵守《中国银行股份有限公司长城借记卡章程》并符合个人存款实名制开立条件的自然人均可凭人民银行规定的本人实名制有效身份证件申领借记卡。根据实名制认可的有效身份证件：1、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民，应出具居民身份证；居住在境内的16周岁以下中国公民，应出具居民身份证或户口簿，此类开户申请人应由监护人代理开立个人银行账户，并出具监护人的有效身份证件以及账户所有人的居民身份证或户口簿，监护人应当出示户口簿等证明文件证明其监护关系。2、香港、澳门特别行政区居民，应出具“港澳居民来往内地通行证”或“港澳居民居住证”。3、台湾地区居民，应出具“台湾居民来往大陆通行证”或“台湾居民居住证”。4、定居国外的中国公民，应出具中国护照。5、外国公民，应出具护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。6、法律、行政法规规定的其他身份证明文件。如需进一步了解，请您详询中行当地经办网点。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

一、开基本户需要的资料
1、营业执照正本及复印件
2、组织机构代码证正本及复印件
3、税务登记证正本及复印件
4、法定代表人身份证原件及复印件
5、经办人身份证原件及复印件
6、公司开户委托人证明（授权委托书）
7、公司公章、财务章、法人或其他人员私章
8、当地银行要求提供的其他资料
如果已经做了三证合一的公司，只需要提供三证合一后的营业执照正本及复印件即可。
二、银行的开户类型
银行的开户类型包括基本户、一般户和临时户
1、银行基本户是企业为了满足日常和现金收付业务而办理的银行账户。银行基本户办理后银行会核发开户许可证和信用机构代码证，以便监督企业的信用和资金流动等情况
2、银行一般户主要是企业为了办理转账结算和现金缴存业务，一般户不能支取现金
3、银行临时户是企业为了满足临时需求开办的银行账户，像是办理验资临时汇入的资金或者外地采购汇入当地行的资金等。
三、基本户、一般户和临时户的区别
1、一个企业只能在一家银行办理基本户，而一个企业可以办理多个一般户和临时账户。
2、基本户和临时户可以存入现金也可以支取现金，而一般户只能转账和存入现金，不能支取现金，一般户想要取出现金，只能通过转账存入其它企业银行账户才能取出现金。
3、银行的临时账户是为了满足临时业务所开办的账户，当这个业务完成要注销临时账户，剩余资金汇入企业的其它银行账户。
拓展资料
账户类别
根据《银行账户管理办法》，银行帐户分为基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户，上述各类帐户均有不同的设置和开户条件。
基本存款
基本存款账户是企事业单位的主要存款账户，该账户主要办理日常转账结算和现金收付，存款单位的工资、奖金等现金的支取只能通过该账户办理。基本存款账户的开立须报当地人民银行审批并核发开户许可证，许可证正本由存款单位留存，副本交开户行留存。企事业单位只能选择一家商业银行的一个营业机构开立一个基本存款账户。
一般存款
一般存款账户是企事业单位在基本账户以外的银行因借款开立的账户，该账户只能办理转账结算和现金的缴存.不能支取现金。
临时存款
临时存款账户是外来临时机构或个体经济户因临时经营活动需要开立的账户，该账户可办理转账结算和符合国家现金管理规定的现金。
专用账户
单把某一项资金拿出来，方便管理和使用，所以新开设的帐户叫专用账户.但是开设专用账户需要经过人民银行批准。

---

泽州县19644318317： 开基本户需要什么资料 ？
军翠肾衰： 根据我国相关的法律规定,任何公民开立基本账户,都需要准备以下几种资料和手续:营业执照、组织机构代码证、税务登记证;公司法人身份证原件;预留章、公章....

泽州县19644318317： 给公司开个银行账户需要哪些材料 - ？
军翠肾衰： 去银行开公司一般帐户需提供以下资料 1.营业执照正本原件 2.国税地税正本原件 3.组织机构代码原件 4.开户许可证原件 5.法人身份证原件 6.代办人身份证原件 以上资料还要复印件加盖公章 7.法人授权书 8.公章和财务章还有法人私章 如果你是开基本户的话 就不需要第4项 第4项要办了基本户才有的

泽州县19644318317： 办理一个银行账户需要什么材料步骤是什么? ？
军翠肾衰： 我刚刚在银行开立了企业账户需提供的资料如下: 开立账户需准备的材料: ⒈营业执照复印件 ⒉代码证复印件 ⒊地税税务登记证复印件 ⒋国税税务登记证复印件 ⒌开户许可证复印件 ⒍法人代表身份证复印件 ⒎委托代理人证明(法人代表不去的情况下) ⒏被委托人的身份证复印件 9.公章,财务章,法人章 以上各复印件均为正本复印件,均为A4纸复印.

泽州县19644318317： 浦发银行基本账户需要哪些资料 ？
军翠肾衰： 浦发银行基本账户需要哪些资料?浦发基本账户是指个人在银行开立的账户,用于存储个人收入和财产的账户.在申请浦发的基本账户时,需要准备以下资料:1.个人身份证明:包括身份证、护照、户口簿等,证明个人身份.2.个人收入证明:包括工资单、个人所得税纳税证明等,说明个人收入情况.3.个人资产证明:银行要求提供个人资产情况证明,如房产证明、车辆证明、股票、基金等.IBD备注:以上资料仅供参考,具体要求以银行要求为准.法律依据浦发银行基本账户需要以下资料:1. 开户申请书;2. 有效身份证件;3. 单位财务报表;4. 开户用途说明;5. 开户费用的缴纳说明;

泽州县19644318317： 银行开户需要什么文件 - ？
军翠肾衰： (招商银行)居住在境内的16周岁以下,且未办理过招行Ⅰ类户(不包括信用卡)的中国公民,由监护人代理开户,出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿,还应提供监护证明.(如出生证明,户口簿,居民委员会、村民委员会证明,法院裁定书等),以上资料仅供参考,具体以网点柜台办理为准,建议您提前联系网点确认.居住在境内的16周岁以上(含16周岁),且未办理过招行Ⅰ类户(不包括信用卡)的中国公民,可持中华人民共和国居民身份证或者临时居民身份证到招行任一网点办理一卡通开户.(目前长沙分行暂不支持使用临时身份证开户)

泽州县19644318317： 去银行开立一般存款帐户需要哪些资料呢? - ？
军翠肾衰： 企业开户需要准备一下资料:① 企业营业执照副本复印件(加盖公章);② 企业税务登记证副本复印件(加盖公章);③ 企业法定代表人有效身份证复印件(加盖公章);④ 企业法定代表人授权委托书复印件(加盖公章及法人签章);⑤ 企业...

泽州县19644318317： 办理一般帐户或临时帐户需要什么资料? ？
军翠肾衰： 开设一般账户需要下列资料: 1、基本账户开户许可证件原件及复印件 2、营业执照正本及复印件 3、组织机构代码证正本及复印件 4、税务登记证正本及复印件 5、法定代...

泽州县19644318317： 银行开户需要什么资料 - ？
军翠肾衰： 1.营业执照副本\税务登记证\机构代码证 2.经办人授权书(要盖公章和法人章),身份证, 3.到银行填表 每个银行的要求可能不一样,最好直接找开户银行咨询.

泽州县19644318317： 单位开立银行基本存款账户要准备哪些资料? ？
军翠肾衰： 单位存款人申请开立基本存款账户,应向银行出具下列证明文件: (1) 企业法人,应出具企业法人营业执照正本. (2) 非法人企业,应出具企业营业执照正本. (3) 机关...

泽州县19644318317： 开立一般银行帐户需要哪些资料 - ？
军翠肾衰： 出示资料: 1、 营业执照正副本 2、 组织机构代码证 3、 税务登记证 4、 法人身份证件 5、 预留个人印鉴授权书及被授权人身份证件(预留非法人私章作为印鉴时) 6、 授权书和被授权经办人员身份证件(非法人办理时) 7、 借款合同等结算需要证明 (办理一般帐户时,需在公函中详细说明结算用途,加盖公章)