银行如何开展理财业务
银行内有存款的客户，你可以及时沟通一下，推销自己的产品，或者给出你的建议。
银行外发广告也是办法之一。
再就是发动你的朋友，让他们给你拉人。
还有可以推销给老人保本型理财。
公客还是私客？一般有客户给，然后想办法要客户介绍客户，一般不会去扫楼，私客的话会有客户上门咨询。楼主是校园招聘过去的是吧
1．积极培育理财意识和理财市场作为从事个人理财业务的机构,商业银行应该利用自己的网点和员工,利用媒体和中介机构加强宣传和引导,应将宣传重点放在客户的实用价值上,以吸引目标客户去尝试使用。宣传的主要内容是突出产品尊贵形象、专业投资顾问服务以及理财服务多元化等。
良好的客户服务渠道
从客户利益出发,要致力于实现客户资产的保值增值:通过为客户度身定制理财计划,推荐适合客户需求的理财产品或产品组合;提供符合客户潜在需求的理财信息,提出资金汇划、转账的最优途径,以提高资金的利用效率等手段来达到客户资产的保值的目的；要提高客户对理财服务的可信赖程度,帮助其分析自己的风险承受能力、理财目标和财务状况,向其传达正确的理财观念和方法；要提供便捷的理财工具,采用以客户为中心的业务操作处理流程,全天候、全方位、多品种的面对面、互联网、电话等多样化渠道和一站式服务,VIP客户的绿色通道和服务等方式,以实现客户在快节奏环境下对便利性的要求。另外,理财中心可提供理财沙龙服务和专家理财顾问服务等,举办理财知识讲座,推介金融新产品。商业银行个人理财业务发展。
银行如何拓展资产业务?
通过这种双重管理的方式,使办事处主任积极参与到客户经理的管理和考核中来,形成统一整体;也可发挥客户经理的主观能动性,与主任默契配合开展拓展工作,改变以往办事处主任与客户经理之间缺乏沟通、各自为政,没有形成合力,进而削弱整体拓展能力的局面。2、推行理财经理制度。为更好地建立我行个人业务发展的基础,全力拓展...
银行如何开展基金保险理财产品业务
银行的所谓基金或保险业务都是代销，银行只是提供了一个渠道。基金公司或保险公司自己也可以开展业务，只是因为老百姓比较相信银行，而且银行有很大的潜在客户群，所以他们都把产品委托给银行来卖，银行从中收取一定代理佣金。
商业银行个人理财业务怎么拓展营销渠道
商业银行个人理财业务拓展营销渠道可以建立线上渠道、开展微信营销。1、建立线上渠道：随着互联网的发展，可以通过线上渠道进行金融理财，商业银行可以开发自己的网站、APP等线上渠道，提供个人理财产品的购买和服务。2、开展微信营销：商业银行可以通过微信公众号、微信支付等方式，向客户推广个人理财产品，并...
商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的基本条件有( )。_百度...
【答案】：A、D、E 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第48条的规定．商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件：①具有相应的风险管理体系和内部控制制度；②有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员；③具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系；④信誉良好，近两年...
银行个人理财业务风生水起
有人说,你不理财,财就不会理你,仔细想想这句话还真是有点道理。说起个人理财,许多人可能都以为就是咱把钱交给银行,银行保证替客户获得比银行存款利息高的回报就可以了,实际上这仅仅是个人理财业务的一个方面。那么从个人理财的内容来看,它主要包括两个部分的内容。一个叫做生活理财,那么什么叫生活理财呢?就是通...
如何开展商业银行个人理财业务
平安银行(深圳发展银行)的个人理财业务可以网上操作,非常方便,比如短期理财产品一般5万起,利息相比其他银行要高(比如会高过工行,招行等)
商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括( )。_百...
【答案】：A、B、C、D 在商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件中，关于理财资金的使用和核算管理的要求是理财资金应按照理财合同约定管理和使用。
下列关于商业银行开展个人理财业务的表述,正确的是()。
商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件；选项C，根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第35条的规定，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。
按照规定,商业银行开展( )个人理财业务,应向中国银监会申请批准。_百度...
①保证收益理财计划；②为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；③需经中国银行业监督管理委员会批准的其他个人理财业务。根据第①点可知，商业银行开展保证收益理财计划个人理财业务，应向中国银监会申请批准。选项C、D均属于非保证收益理财计划。
保险公司银行客户经理如何开展综合理财业务?
1、首先自己要专业，对本公司银保产品非常熟悉，以便对银行的相关工作人员进行培训。2、和所在银行的理财经理处理好关系，帮助你开拓客户，这是关键。
恭贾膦甲： 促进商业银行个人理财业务发展: 一、丰富产品品种 个人理财业服务依赖于理财产品,各式各样的理财产品才会给个人理财服务一个强大支持.正如之前所提到的,与国外商业银行的对比,我国银行的产品品种少之又少,不能满足人们在产品...
义马市15023229305： 银行工作人员怎样开展个人理财业务 - ？
恭贾膦甲： 跟自己认识的客户和不断地转介绍认识更多的客户、来进行开展银行业务
义马市15023229305： 银行理财业务 - 搜狗百科？
恭贾膦甲： 银行内有存款的客户,你可以及时沟通一下,推销自己的产品,或者给出你的建议. 银行外发广告也是办法之一. 再就是发动你的朋友,让他们给你拉人. 还有可以推销给老人保本型理财.
义马市15023229305： 银行理财产品怎么办理业务 - ？
恭贾膦甲： 先去柜台填写申请表,进行风险能力测试,根据测试购买符合风险承受水平的理财产品
义马市15023229305： 河北银行的理财业务怎么办理? ？
恭贾膦甲： 需要您持身份证到柜台办理.银行简介:?河北银行(原石家庄市商业银行)成立于1996年5月,是经中国人民银行批准的全国首批五家城市合作银行试点之一,也是河北省成立最早的城市商业银行. 设有11家分行(石家庄营业管理部,唐山分行、天津分行、邯郸分行、沧州分行、廊坊分行、保定分行、青岛分行、邢台分行、张家口分行,衡水分行)以及一家村镇银行(平山西柏坡冀银村镇银行).是全国首批五家城市合作银行试点之一,也是河北省成立最早的城市商业银行.
义马市15023229305： 刚上任银行理财经理 该怎么开展工作 知乎 - ？
恭贾膦甲： 刚刚上任的银行理财经理,那么你应该如何开展工作呢?首先你要熟悉自己的业务范围,以及掌握几个主要的银行理财产品,其次就是找一些老客户先去推广讲解,让他们认知到这种理财方式的可行性,然后再发展新客户,毕竟业绩是很重要的,那么通过管理自己,下属,一起共同进步,团队精神一定要维护好
义马市15023229305： 银行理财产品到底是如何运作的 - ？
恭贾膦甲： 银行理财产品的运作过程背后体现了多方面的利益关系.从运作流程上看,银行理财产品首先是设计产品的开发阶段,这个阶段往往伴随或者之前就已经开始了对理财资金的融资对象或者投资对象的调查和研究、项目论证、与有关关系方的协调...
义马市15023229305： 我国商业银行开展的个人理财业务重点 ？
恭贾膦甲： 目前,我国商业银行开展的个人理财业务主要包括储蓄理财、消费贷款、委托咨询三大种类.就实践而言,其开展的个人理财业务重点还是储蓄理财、消费贷款两种.显然,这与我们对个人财务策划的界定是有一定距离的
义马市15023229305： 保险公司银行客户经理如何开展综合理财业务? - ？
恭贾膦甲： 1、首先自己要专业,对本公司银保产品非常熟悉,以便对银行的相关工作人员进行培训.2、和所在银行的理财经理处理好关系,帮助你开拓客户,这是关键.
