理财证书有哪些?
注册金融分析师(CFA)、金融策划师(CFP)、国际注册会计师(ACCA)、金融风险管理师(FRM)等。
从业资格证是最基本的,起码还有拥有RFP或者CFP的证书,这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目:公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。
AFP:AFP即金融理财师,是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。
CFP:是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员,包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。
两者区别:
1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。
2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别,可以保证AFP和CFP的差异化。
3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时,明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。
4、在实行多级认证制度的国家,AFP和CFP持照人数之比大约为10:1。
扩展资料:CCBP是“中国银行业从业人员资格认证”( Certification of China Banking Professional)的英文缩写。建立银行业从业人员资格认证制度是依法从事银行业专业岗位的学识、技术和能力的基本要求。中国银行业从业人员资格认证制度,由四个基本的环节组成,即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。
按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定,通过“银行业法律法规与综合能力(即原《公共基础》)”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。
资格考试分《银行业法律法规与综合能力》(即原《公共基础》)、《银行业专业实务》。其中,《银行业专业实务》下设《个人理财》、《风险管理》、《公司信贷》、《个人贷款》、《银行管理》5个专业类别。
考试题型:全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题。其中单项选择题90道,多项选择题40道,判断题15道。
参考资料:银行从业资格证 百度百科
· CFP
证书名称:Certified Financial Planner,中文翻译为“注册理财规划师”,简称CFP。
主办机构:1985年起源于美国,目前发展成为全球性的理财师认证组织。CFP证书由“国际财务策划人员协会(International Association of Financial Planning,简称IAFP)”推出。国内由郑惠文、刘吉在香港注册成立的中国注册理财规划师协会组织培训。目前未完成汉语化。主要是专注于财富管理领域;考试多倾向于理论性分析。考试各国不同;目前中国还未正式引进,须考过AFP才能考CFP;中国所发CFP证书为中文证书。
培 训:时间较久,必须脱产统一培训,费用在5万元以上。
证书效用:授课期满,学员参加统一考试后,考试合格者将获得由中国注册理财规划师协会颁发的中国高级注册金融理财师资格证书,官方并未认可。
考试内容:CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中,专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块,考试面非常宽泛,内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科,分中文和英文考试。
费 用:16600元人民币(费用包括:专家培训费,教材、资料费、考试认证、综合评审费等)。
· CFA
认证机构: CFA是chartered financial Analyst的缩写,中文译为“特许金融分析师”或“注册金融分析师”。由美国投资管理与研究协会于1963年设立并管理。
课程主要包括:伦理与职业标准、定量分析方法、宏微观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其它种类投资工具的分析和投资组合管理等。认证包括三级,每年六月份举行一次考试,一年只能参加一级考试,因此最少要三年才能完成全部三级考试。在此基础上还需要有三年的金融机构从业经验或三年的AIMR会员经历才可获得CFA特许状。同时,考试对报考者的英文水平要求较高,所有考试均系全英文命题,其中还涉及到大量经济学术语。CFA 考试题量大、知识涵盖面广。根据统计,每位候选人至少需要250小时准备每个级别的考试,并且非英语母语应考者则需要更多的准备时间。
费 用:4万元人民币(费用包括:专家培训费,教材、资料费、考试认证、综合评审费等)
· RFP
证书名称:Registered Financial Planner,中文翻译为注册财务策划师,简称RFP。
主办机构:RFP证书由中国香港注册财务策划师协会(RFP-HK)推出,与国内几所高校合作开展认证。2004年引进中国大陆,是全球理财领域最负盛名的机构之一 ,在全球拥有6万多的会员,针对企业财务总监、总经理、董事长及从事财务管理、投融资、金融等高端专业人士的一个专属的专业认证。在中国现阶段采用中文考试,统一指定中英文对照教材;证书全球统一。 RFP证书持有者如果再进修两门专业课程,还可申请英国财务会计师(IFA)公会会员资格。此外,RFP认证项目已被列入中国紧缺人才工程,从而大大提升了RFP证书在国内的知名度和认可度。
证书效用:授课期满,学员参加统一考试后,考试合格者将获得由香港注册财务策划师协会颁发这册财务策划师资格证书,不同地方则采用评审方式来互相承认。
· 考试内容:RFP认证考试包括财务策划、投资策划、保险策划、国际财务管理与税务、融资策划、财务策划实践六个部分,注重考察考生对财务策划专业知识的掌握程度及操作技能。
费 用:2万人民币左右。
· AFP
证书名称:中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法,在中国实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师(Associate Financial Planner,以下简称AFP)和国际金融理财师(Certified Financial Planner®,以下简称CFP)认证制度。
主办机构:国际金融理财标准委员会与中国金融教育发展基金会(该基金会属非营利组织)已签署准会员协议,允许该会通过中国金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC),作为该机构在我国进行该协会推出的CFPTM资格认证唯一的管理者。中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立,由前人民银行副行长、人民银行研究生部刘鸿儒教授牵头,并建立和制定该协会的金融理财师体制和标准。
证书效用:AFP培训为CFP培训的第一阶段,通过结业考试,学员可获得《金融理财师培训合格证书》;在完成AFP培训后,学员可参加CFP第二阶段的培训,即高级金融理财课程。 通过结业考试,学员可获得《国际金融理财师培训合格证书》,可申请参加CFP资格考试。并没有官方成文的认证。
课程主要涉及数具模型、西方理财学、产品开发等内容,考试难度大,可操作性不强。据了解,工商银行启动了金融理财师培训工作,对行内理财业务骨干进行了金融理财师专业培训,其中东莞分行派选60人到广州参加考试,仅两人通过。
培训费用:12000人民币左右。(费用包括:专家培训费,教材、资料费、考试认证)
· FCHFP
证书名称:FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner,特许财务策划师认证,是由亚太理财服务协会(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特别为亚太地区从业人员研发而来。
主办机构:起源于马来西亚的一个保险组织,在亚太区财务服务联会(APLIC)十一个成员国家及地区(包括:澳大利亚、新西兰、中国香港、日本、中国台湾、菲律宾、新加坡、中国澳门、马来西亚、泰国、印度)共同认可的专业资格。
证书效用:主要在内地推广,考试中文,证书中英文都有。
培训费用:约人民币1.2万元左右
· CWM
证书名称:Chartered Wealth Manager,中文翻译为特许财富管理师,简称CWM。
主办机构:CWM证书由美国金融管理学会(American Academy of Financial Management,简称AAFM)推出。该学会成立于1995年,专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构,目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。
证书效用:CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示,在美国银行从业人员中,CWM证书持有者的比例最高。此外,CWM与CFP的知识体系是互通的,CWM证书持有者补修规定课程后,可申请CFP证书。
报考条件:大学本科毕业,在金融及相关领域工作满2年者;具有大专学历,在金融及相关领域工作满5年者。此外,以上两类人员还必须具备较强的听、说、读、写能力。
内容:CWM认证分案例答辩和闭卷两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷包括财富管理基础、财富管理实务两部分,共25道题目,全为多项选择题,中英文对照,考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。
财务有什么证考
财务可以考的证书有:会计专业技术资格证书、注册会计师证书、管理会计师证书、财务经理人证书等。一、会计专业技术资格证书 这是财务领域最为常见且认可度较高的证书之一。分为初级、中级和高级三个级别,是评价会计人员专业能力和水平的标准。考取此证书需要掌握会计基础、财务管理、成本会计等专业知识,并...
财会有什么证书
一、注册会计师证书 注册会计师证书是国内最具权威性和知名度的财会类证书之一。它是通过中国注册会计师全国统一考试后获得的资格认证,具有审计、会计、税务等多个领域的专业能力要求。二、财务管理师证书 财务管理师证书是针对企业财务管理人员设置的职业资格证书。持有该证书的专业人员具备财务规划、财务分...
财务证书有哪些
财务证书主要包括以下几种:一、注册会计师证书(CPA)注册会计师证书是中国会计行业的最高证书之一。它是通过全国统一考试获得的,代表了较高的专业水平和良好的职业道德。注册会计师在审计、会计、咨询等多个领域具有广泛的执业范围,是国内外企业高度认可的专业人才。二、中级会计实务证书 中级会计实务证书...
财务有哪些证书
财务证书主要包括:1. 注册会计师证书(CPA)注册会计师证书是国内最具权威性和影响力的财务类证书。它是从事审计、会计、财务咨询等职业的必要条件。CPA证书持有者在国内享有很高的声誉,拥有更多的就业机会和发展空间。2. 财务成本管理师证书(CFA)财务成本管理师证书是国际金融领域认可度较高的证书之一。
财会有哪些证书
一、会计从业资格证书 这是财会行业入门级的证书,是从事会计工作的基本资格证明。该证书考试涵盖会计基础、财经法规等相关内容,是进入会计行业的必备证书。二、初级会计职称证书 该证书又称为助理会计师证,需要在取得会计从业资格证书后,达到一定条件方可报考。证书考试涵盖会计实务、经济法基础等科目,是...
考财务证书有哪些
考财务证书主要有以下几种:一、注册会计师证书(CPA)注册会计师是国内最具权威性的财务证书之一。它是中国注册会计师协会颁发的专业资格认证,适用于从事审计、会计、财务管理等职业的人员。CPA证书对于提升个人在会计、审计及财务管理领域的专业水平和信誉非常重要。二、中级会计实务证书 中级会计实务证书是...
财经专业有些什么证书
财经专业证书主要包括注册会计师证书、金融分析师证书、中级会计实务证书、国际注册会计师证书等。一、注册会计师证书 CPA是中国的注册会计师全国统一考试,是国内财经领域最具权威性的证书之一。拥有CPA证书,意味着考生具备了从事注册会计师职业的基本条件,可从事审计、会计、财务管理等职业。二、金融分析师...
财务方面有哪些证书
财务方面的证书主要包括:1. 注册会计师证书 这是财务领域最具权威性的证书之一。注册会计师在财务、审计、税务等领域具有专业的知识和技能。这一证书在中国及全球范围内都具有很高的认可度。2. 国际财务管理师证书 这一证书主要面向跨国企业,培养国际财务管理领域的专业人才。持有CFM证书的人通常具备国际...
财务考证书有哪些
财务考证书主要有以下几种:1. 注册会计师证书(CPA)注册会计师证书是国内最具权威性和认可度的财务类证书之一。它是通过全国统一的考试,由财政部颁发的专业资格认证。持有CPA证书,意味着在会计、审计、财务咨询等领域具有较高的专业水平和能力。2. 中级会计师证书和高级会计师证书 这两个证书分别代表...
财务一般需要考什么证
财务一般需要考的证书有:1. 会计从业资格证书 这是财务领域的基础证书,是会计人员从事会计工作的基本门槛。考试内容主要包括会计基础、财经法规等相关知识。2. 注册会计师证书 注册会计师证书是财务领域最具权威性的证书之一。它要求考生掌握会计、审计、财务管理等多方面的专业知识,并具备较高的实务操作...
谯菲邦来: 1、证券从业资格证,每年有四次考试,一共五科,考过两科就有从业资格,考过三科有一级证,考过四科有二级证,如果有时间的话,可以五科全都考考,对于金融专业的学生来讲这个并不难. 2、会计从业资格证,即使你成功注会,想要在...
盐源县19236158385: 从事理财应该考哪些证? - ?
谯菲邦来: 你说的理财是指哪个行业? 银行?证券?保险?等等 首先先选择具体的行业, 每个行业都有相应的从业资格证书,这是最起码的,之后每个行业都是更高级的证书, 其他的话 可以考虑理财规划师等 证书
盐源县19236158385: 国际著名理财规划师认证有哪些 - ?
谯菲邦来:A:ChFC——特许理财顾问师美国ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美国学院创立,以其考试难度较高,后续培训比较完善,侧重实务操作而获得广泛认可,已有45000人取得该证书.要取得ChFC证照,需有3年相关工...
盐源县19236158385: 学投资理财要考哪些证 - ?
谯菲邦来: 证书和考试科目 考试时间 可参加考试的专业 备注 1、会计从业资格证(会计上岗证) (1)初级会计电算化证: 《初级会计电算化》 (2)会计专业知识考试(两门同时通过方可获得合格成绩单): 《会计基础》 《财经法规与会计职业道德》 ...
盐源县19236158385: 投资理财专业资格证书有哪些?
谯菲邦来: RFP AFP CFP CHFP……很多了RFP是注册财务策划师,据我了解,美国RFP证书是金融领域一个比较权威的理财证书.现在各大银行和保险公司以及第三方理财公司的理财经理都在进行培训学习.银行的个人客户经理一般都是学这个证书.现在RFP和CFP是国际上两个最权威最知名的理财师认证.但是考CFP要先考过AFP,比较费时费力一点.如果只有个AFP证书很多地方都不太认可.CHFP是国家注册理财规划师也不错,但证书是由劳动和社会保障部颁发的,国际上的知名度和认可度稍弱.
盐源县19236158385: 投资理财专业具体可以考哪些证????
谯菲邦来: 金融理财师
盐源县19236158385: 国际上通行的理财师认证有哪些? - ?
谯菲邦来: 目前国际上通行的理财师认证主要有十种,具体如下: CFP:注册金融策划师,是所有理财认证证书中最权威、最浒的个人理财水平证书.考试内容包括理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、高级理财规划等...
盐源县19236158385: 请问有什么可以考的与投资理财专业相关的证书? - ?
谯菲邦来: AFP CFP CHFP RFP RCFP 证券从业资格 保险从业资格 期货从业资格 ......
盐源县19236158385: 职业理财师需要考的证书有哪些? - ?
谯菲邦来: 职业理财师分以下类别: 国际财务管理师 个人理财规划师 特许财富管理师 特许人寿理财师 注册金融策划师 注册金融理财师 请详述