请问,之前我去存钱或者取钱,但是银行工作人员怀疑我资金的来源不明

每月底往银行存十万，银行工作员会觉得资金来源不明，然后询问我的资金来源吗？~

不排除工作人员会询问，但存款人有权利不回答。如果是司法部门调查资金来源，公民应该配合。
请参考《中华人民共和国商业银行法》的有关规定：
第三章 对存款人的保护
第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
第三十条对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
第三十一条商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
第三十二条商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金。
第三十三条商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息。
资料来源：http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/docView/2421.html

1、存款人名称是你自己吗？
2、你老公借钱的借据你签字了吗？
如果存款人是妻子，丈夫借钱，如不能确定债务为共同债务的情况下，法院一般不会这样处理。如果确定为共同债务，妻子是有还款义务的。

如果你是频繁的进行大额度资金存取，银行工作人员会怀疑你的资金来源不明。

也有可能是你误会了。银行工作人员并没有怀疑你的资金来历不明，而是反洗钱工作的要求，这对所有人都是一样的标准，只不过银行对有些不够了解的客户，需要在日常办理业务时加以了解，这也是国家法律赋予的权力。

拓展资料：

银行发现大额交易和可疑交易的，要向相关部门报告，通过调查由执法机关确定是否冻结。

《中华人民共和国反洗钱法》第二十条规定：金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

第二十三条：国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

第二十六条：经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施;认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

如果你是频繁的进行大额度资金存取银行工作人员会怀疑你的资金来源不明。
也有可能是你误会了。银行工作人员并没有怀疑你的资金来历不明，而是反洗钱工作的要求:，这对所有人都是一样的标准，只不过银行对有些不够了解的客户，需要在日常办理业务时，加以了解，这也是国家法律赋予的权力。
【拓展资料】
银行发现大额交易和可疑交易的，要向相关部门报告，通过调查由执法机关确定是否冻结。具体程序如下 ：
《中华人民共和国反洗钱法》第二十条规定，金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
第二十三条　国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
第二十六条　经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

存款人有权利不回答的，但如果是司法部门调查资金来源，公民应该配合。
一般来说，转账频繁，流水过大，能被列入监控和异常，主要是从两个指标判定出来的，一个是大笔金额频繁出现，例如一天50万以上的转账，出现好几十笔，而且持续多日都如此。一个是整月累计额超过一些监控警戒线，例如几千万元，一个亿。这些风控措施和数额，一般是由人民银行的反洗钱系统去确定。
《中华人民共和国商业银行法》的有关规定：
第三章 对存款人的保护
第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
第三十条对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。
第三十一条商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。
第三十二条商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金。
第三十三条商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息。
拓展资料：什么样的银行流水涉嫌洗钱?
近年来，随着网络金融的发展，洗钱的手段和工具也多了起来，那么，通常情况下，什么样的交易有可能会被银行认定为存在洗钱的嫌疑呢？有如下几类情况在银行系统里是属于洗钱可能性较大的：一是多笔分散转入、集中转出，或者集中转入、分散转出的；二是频繁发生现金存入或者支取业务的；三是个人账户与单位账户之间频繁发生大额交易的；四是经常通过支付宝、微信等第三方支付机构发生转账、提现交易的。
而综合题主的情况看，明显比较符合上述特征，你自己设立一个单位的对公账户，然后你的客户打款到你的对公账户，你把这个单位账户里的钱频繁发生大额转出交易到你的个人账户，然后你的个人账户又分多次转账给你的不同的供应商的个人账户，这样看来，肯定会引起银行关注的。

不排除工作人员会询问，但存款人有权利不回答。如果是司法部门调查资金来源，公民应该配合。

请参考《中华人民共和国商业银行法》的有关规定：

第三章 对存款人的保护

第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。

银行当然没有权利问你的钱怎么来的了，你也没有必要告诉他。们你的钱是怎么来的如果他们老是问你，你可以投诉他们的，当然前提是你的钱确实没有问题，自己问心无愧的情况下

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华龙区13678307168： 银行卡以前存钱取钱手机都会收到信息 我里面有钱 为什么现在取钱和存钱就收不到信息了,我开通了网上银行 - ？
关股恩再： 我的一张信用卡以前也是这样,一开始的时候,存钱或取钱或刷卡消费都有提示,一年后就没有了,我就拨打银行客服(转人工),为我解决了这个问题.过了几个月,又是这样,我又拨打银行客服,直到现在都有短信提示.———————————————————————————————————— 因此,建议你拨打银行客服热线,转人工服务.或到银行柜台反映问题,效果也一样.

华龙区13678307168： 为什么现在我工商银行卡上的支出和收入不会发来我手机上了?以前都会的啊,以前我存钱或者取钱都会发来 - ？
关股恩再： 大概是你开的工银信使服务停止了.建议你把你的身份证和银行卡带上,到银行营业网点重新办理

华龙区13678307168： 请问有人碰上过,自己银行卡密码从来没有修改过,但是取款的时候一直显示密码不正确的呢? - ？
关股恩再： 银行一般是不会出问题的,就算有问题那也没办法,首先确定您确实没有修改密码,再次确定您没有误操作,还要确定没有别人用过您的卡并修改密码,或者密码泄露给别人过,如果都没有那只能去挂失了.

华龙区13678307168： 我是中国银行的卡 之前很久没用 但存了钱进去 之后我去取 输入密码是正确 但是到我按取款时就提示密码错误 - ？
关股恩再： 有的银行自动存取款机,随便输个密码都能存钱,但要取钱一定要密码正确才行 估计是你密码忘了,带身份证+卡到银行柜台重置密码吧

华龙区13678307168： 中国银行的卡可以查以前的存款和取款记录吗 - ？
关股恩再： 可以,只有电子卡的话可以去柜台查询.有软卡的话只要再进行存取款操作就会在软卡上把以前的记录都打印出来.

华龙区13678307168： 请问一下、我本来存钱是存的死期、可是我今天去取钱、结果我的卡没有钱、怎么回事 - ？
关股恩再： 死期应该是储蓄凭证,而不是用卡的.

华龙区13678307168： 你好 我在银行的取款机里存钱 明明显示成功 我当时还查了余额 是900 但是 我去取的时候却没有钱 - ？
关股恩再： 是不是被人盗刷 或者被转走了 遇到这种情况应该报警,向银行反映情况 赶快报警尽量挽回损失 平时保护好银行卡和密码 不熟悉网购也别绑定银行卡,别轻易点手机短信里的链接容易被盗刷

华龙区13678307168： 今天晚上去中国银行存钱,存钱的时候存进去了,但是取得时候却取不出 - ？
关股恩再： 你输入错误密码次数超限了,要到银行柜台解锁,带上银行卡和身份证.

华龙区13678307168： 请问在取款机存钱钱进去了但是小票上面没显示存上,查账也没有到,怎么回事啊?还能找回吗? - ？
关股恩再： 可能是吞钱了,打电话给ATM所属银行,告诉情况,他们可能会要登记下你的身份和银行卡信息,清机后会对账,一般三个工作日左右就会把钱打回你账上,我之前在廊坊银行办理过

华龙区13678307168： 在银行取完钱,存折上没显示,就是和没取钱之前一样... - ？
关股恩再： 银行一定会扣款的,个人这种情况应该是工作人员的失误或者是机械故障,下次个人去办理业务时会给补上的. 一、银行柜台存折取款方法如下: 1、拿着存折去银行,取号,然后坐着排队等,等叫到你的号了,去柜面把存折给工作人员,告诉...