突发！千亿P2P平台彻底爆雷，该公司都违反了哪些法律法规？
一：事件描述突发！千亿P2P平台彻底爆雷，该公司涉嫌构成非法吸收公众存款罪。
事件中涉事的企业叫小牛资本集团有限公司，成立于2012年，主要从事财富管理和金融投资的领域。旗下“小牛在线”主营网贷业务，也就是P2P业务，平台累计成交额达1171亿元，累计注册人数达608万。但自2020年5月宣布平台网贷业务良性退出后，此时平台的借贷余额为104.2亿元，而至今为止累计兑付仅2.38亿元，兑付比例只有2.28%。因涉事企业的受害群众人数较多，涉事金额超过百亿元，所以深圳警方以小牛集团涉嫌构成非法吸收公众存款罪予以立案调查。
二：理财投资我们作为普通老百姓，手中有一定存款时，总想着进行理财投资来增加额外收入，这个投资理念是值得肯定的，但在理财投资之前，应该认清相关行业的前景和风险。一些高风险投资的企业会打着高利息的旗号向全社会进行宣传，以高收益来吸引投资人的钱财。当一个理财投资项目的收益率大大超过市场其他金融行业的标准时，就应该引起我们的警惕，往往这些高收益的项目都具有诈骗性，而且投资风险极高，随时会产生爆雷情况，到时投资人的资金有可能是收取不回来，不仅赚不了一点利息，就连本金也会跟着不见，对广大投资人来说都是一种财产损失。普通老百姓不懂得金融行业的一些内幕，我们在理财投资的时候应该倾向于保本型低风险的类型，而且还要选择一些正规的金融企业，例如国家的四大银行，不能被一时的高收益蒙蔽了双眼，造成巨大的财产损失。
三：金融监管每次出现新的金融投资方式的时候，国家的金融监管部门应该引起注意和警惕，要严格进行风险管控和风险预测，不能等到新的金融投资方式处于失控的时候才进行管控，那时就已经造成全社会众多投资受害人的利益受到损失。进行金融管控时也不能一刀切，就如P2P行业一样，在去年11月就开始开始清退P2P业务，不到一个月的时间，就P2P网贷机构归零，其中一些网贷机构运作良好，监管部门应该引导其进行良性转型，最大限度保障投资人的财产。
违反了非法吸收公众存款罪，这家公司的行为严重的侵犯了这些投资人的权益，所以法律会对他们进行严惩。
非法吸收公众存款罪。官方公布只有这个罪名，而我觉得还有一个叫诈骗。因为基本上都是假标，非法集资来骗取用户投资，最后资金链锻炼而爆雷。
这些公司都存在非法集资的行为。他们的经营方式可能会使公司随时破产，对投资者造成巨大的危害。
该公司违反的法律条规就是暴露个人的隐私信息，这样对于我们个人的发展相当不好，希望有相关的平台对于他做出一些处理吧。
汪涵最近拍的理财广告叫什么名字
最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第八条规定,如果明星明知P2P平台存在非法吸收公众存款或者集资诈骗的情况仍然为其广告等宣传的,可能构成虚假广告罪,可能判处二年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。 参考资料来源:人民网-汪涵道歉!曾代言的千亿级P2P出事!要不要担责? 已赞过...
为什么要拥抱区块链(为什么要拥抱区块链产业)
猪八戒网(zbj.com)创建于2006年,现已形成猪八戒网、天蓬网和线下八戒工场的“双平台+一社区”服务模式...这一年将会又诞生无数个亿万、百亿、千亿级富豪!因为现在区块链技术行业高速发展,每1天有400个亿的...《比特币:一种点对点的电子现金系统》一文,阐述了基于P2P网络技术、加密技术、时间戳技术、区块链技术...
p2p暴雷后能保诉责险吗
不能保诉责险。因为你不知道这个资金到底是在那些债务，而且就像你说的可以保全，那么其他的起码几千亿的资金就不会打水漂了，如果对方有财产，而且你知道财产在哪里，这财产也没被抵押过，别人又还不知道，那么可以，但如果不是，你如何保全。现在P2P平台最大的毛病是自融和假标，钱根本不知道去哪里...
解密汇源败局始末(二)
2019年9月,先锋集团旗下P2P平台的一纸公告,撕开了汇源庞大的债务链条。朱新礼名下四家公司,因无法偿还418.5万元的欠款,拟以汇源果汁系列产品进行抵债,借款担保均为汇源集团。 朱新礼曾经说,“如果能按照当初的计划,汇源估计早就成为千亿级的公司,不会沦落到今天的下场。”但如果汇源卖掉了,拿着百亿的现金,朱新礼会...
为代言爱钱进道歉,刘国梁真的有错可言吗?
近段日子，一款国内比较知名的p2p理财产品“爱钱进”被推上了微博热搜，作为累计借贷金额达千亿级的平台，其大范围引起公众关注的原因居然是疑似非法融资，一大批投资者的资金没有办法正常提现，平台出现兑付困难的问题。汪涵，刘国梁等公众人物作为该产品的代言人，也频上热搜。在公众舆论的影响...
2020年P2P平台已全部清零,“清零”意味着什么?
一、之前出现了很多P2P平台爆雷的问题。之前一直出现各种P2P平台爆雷的问题，其中有些平台甚至达到了千亿的规模，他们的坏账率能够达到20%甚至是更高，这个数字是非常可怕的。同时他们也有超过100亿人民币没有兑付给投资者，对于很多投资者来说这是一个巨大的损失，因为投资者想要的是利息，但是到最后发现...
P2P网络借贷平台兴起与快速发展的原因是什么
所以传统金融主要服务于高净值客户。同时，金融机构设置了复杂的金融制度和规则，来防范逆向选择和道德风险。随着技术进步，风险控制能力得到加强，大数据的积累和分析方法的成熟、云存储成本的下降和计算能力的增加使得P2P贷款公司能够以非常低的成本判断客户的风险发放贷款。部分先进的P2P平台可以根据积累的大数据...
P2P平台有1056套房产,买房产的钱从何而来?
我先讲一下关于这个事件的主人公。这个事件的主人公其实叫小牛资本，小牛资本是深圳的一家规模最大的互联网贷款企业，在巅峰的时候甚至达到了千亿资产的规模。但即便规模如此庞大，P2P平台资金链断裂以后，小牛资本依然没有办法正常兑付，很多投资人连基本的本金都收不回，于是出现了资金链断裂的危机。在...
P2P暴雷,既是人性的贪婪,也是管理的漏洞
最近涉及两起P2P暴雷事件，分别是爱钱进与微贷网暴雷，公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。这两个P2P平台属于所谓的头部平台，规模大，投资者多，资金量大，自然引发的关注及 社会 影响更大更深。不过这些年来大大小小的P2P接连暴雷，从几千万，几亿，到几十亿，再到几百亿都频频发生。但...
P2P网贷平台早期发展这么快原因有哪些
2.大量投资人的出现 最近几年，股票大环境差、央行降准、余额宝降息，而其他理财产品门槛又太高。这就导致许多传统金融领域的投资人开始寻找新的理财产品。P2P网贷平台的理财产品比股票风险低，比银行资金周转方便，而比余额宝收益又高，再加上互联网的普及，最终导致了大量投资人的出现。3.风险投资的...
雷言益肾： 如果是p2p公司的话做线下理财的就不要考虑了,国家有明令禁止p2p理财公司不得设置线下门店,p2p是属于互联网金融的一种,广告都不允许在线下打.建议还是线上购买比较安全.除了在线上,还要注意选择平台.去年我刚进p2p理财领域的时候,很多家都是做抵押贷的,那时候选了企额贷还有几家,后来很多产品开始转型,但我始终认为就目前的技术手段,做好信用贷并不很容易,至少到市场成熟的时候我再进入,现在还是坚持抵押平台.
江津市13810646000： 为什么会突然集中爆发P2P平台暴雷事件 - ？
雷言益肾： 1、暴雷的平台多数是伪P2P 其实投资者们担心也是可以理解的.近期网贷行情发生的事情确实加重了大家的焦虑感.但是,发生事情的大部分不是真正在用心做P2P,基本都在干着假标、自融等勾当,不雷才怪.所以投资者投资时最好选择信...
江津市13810646000： p2p平台暴雷客户怎么办 - ？
雷言益肾： 看运气了....如果报警了,警察备案登记你的信息,在看该P2P公司能追回多少钱,尽量补偿投资的客户.一般最多也就是减少损失,想100%无损失很难.如果没报警,估计基本上没戏了..在有如果追不回资金,就看该公司还能剩啥,进行变卖然后赔偿.
江津市13810646000： P2P平台倒闭的真正原因是什么 - ？
雷言益肾： 原因一:经营不善,无奈之举 P2P模式作为一种区别于传统借贷的理财模式,在欧美等发达国家已经进入成熟发展期,监管比较完善.进入中国后,国人通过接触、了解,越来越多的人选择了这种模式,P2P平台现已进入了爆发期. 虽然很多...
江津市13810646000： P2P暴雷问题应该向中央哪个部门反映 - ？
雷言益肾： 应该向当地经侦办反映,并及时准备报案材料报警立案侦查.(即30人报案,金额超100W),才能上报,注意只是上报,不是立案,立案还需要时间. 外地报警投诉 受害投资人在外地的可以拨打相关政府部门投诉或者拨打平台当地报警热线(区号+110)
江津市13810646000： p2p平台雷了能拿回多少 - ？
雷言益肾： 其实,能拿回多少钱,完全看运气,先看4大起决定因素的运气. 运气一:中雷时,投资人报案的速度和坚决程度.是否有人领头,是否团结,是否第一时间将有力的证据收集,是否通过各种途径扩大舆论,是否及时稳住平台大人物,吸引国家...
江津市13810646000： 如何评价 近期的p2p平台暴雷 - ？
雷言益肾： P2P平台暴雷对投资人造成的损失不仅仅是资金损失,还有投资热情的伤害.而P2P平台在不同阶段都有暴雷的风险,对于投资人来说,如果能从不同阶段去观察P2P平台的运营状况,对P2P平台的风险作出自己的预判,就能更好地降低投资风险.比如,在平台投资的时候,平台频繁发布高收益短标,我们就可以判断平台是不是有期限错配的问题.或者观察标的是否和平台运营主体公司有关联来判断是不是存在自融.现今出现问题暴雷的平台都是一些不重视合规工作的平台,因此只要我们做好平台的考察工作,尽可能在一些信息透明、安全的平台投资、如御 泰金融,那么我们便能成功避雷的了.当然了投资依然有风险,因此还是要谨慎投资啊!希望题主收到回答能够采纳一下呗,十分感谢您.
江津市13810646000： 54亿p2p卷款跑路是哪家公司 - ？
雷言益肾： 跑路的大多部分是线上p2p因为你抓不住人, 线下的虽说可靠,但也有坑人专门骗钱的公司, 不干别的就圈钱, 我一哥们去年做了一年, 这一年他做的心惊胆战的
江津市13810646000： 又有多家P2P理财平台跑路停止运营如何避开 - ？
雷言益肾： 1、提现困难 从过去7月的问题平台事件类型来看,出现提现困难的平台最多,有143家,占当月问题平台总数的86.67%.进入8月后,债转慢的情况下在很多平台得到解决.资金回款到存管账户,我们就可以顺利提现到自己的银行卡了.而我...
