每年有很多人投身金融行业,金融行业的客户经理主要负责哪些工作内容?
银行的客户经理主要指个人客户经理和公共客户经理两个类别。
1.个人帐户管理员
绝大多数对个人客户经理的工作是向一群大妈销售银行产品。产品的收益率、风险程度都不是你能控制的。你能做的就是像对待女婿一样对待丈母娘。全面了解自己销售的商品,诚实热情地对待客户。综上所述,就是要勤奋,嘴甜,诚实,学习。
2.公共客户经理
对于公共客户经理来说,从目前国内情况来看,内部营销比对外营销重要得多,好的领导者比好的家庭要好得多。我的建议是紧紧跟随自己的老师,勤奋听话。师傅让你喝酒,师傅让你加班就加,为师傅做好所有能做的事。在业余时间学习财务知识,阅读很多优秀的信用报告。这样师傅就不能离开你了。你没有工作。师傅会给你的。慢慢地,你也成为了有资源的客户经理。
如何“抢客户”给公共客户经理?
客户资源主要分为两种。一个是排他性客户,另一个是共生性客户。我从事的银行在公共事务上,我们的客户在大多数情况下属于共生性。因为对企业来说,融资渠道越多越好,要找你们银行,再找我们银行。因此,一名成熟的朋友圈很重要,把顾客介绍给别人,讨好顾客,加深朋友关系。这种朋友圈构成一般是银行、证券、信托、企业、政府等相关人士。很多机会往往是从聚餐中获得的。例如,一个行业的客户经理说。“我们的信用客户A最近是最后一个大项目,但我们银行现在信用规模很紧,如果不回去的话,我会把客户资料都发给你,你能试试吗?”因此,在这种共享氛围好的圈子里,可以得到很多机会,也不会有抢顾客的情况。
但凡事都有例外。例如,我们营销客户的负债发行业务收益丰富,具有排他性。在这个时候,我们如何在庞大的同业团队中脱颖而出呢?那取决于我们的核心竞争力。
核心竞争力如下:
1、背景资源。(我爸爸是总督。让秘书打一个电话,企业不能乖乖地双手托着工作。)
2、产品竞争力。(例如,我们的价格比其他行便宜1%,一家企业都来了。)3.辅助服务很好(李聪,来我们地方还债吧。今年我会追加5亿贷款。)
4.看看你的脸(好的,这是用来搞笑的.)
初级客户经理可以从前辈开始,从领导打杂开始。帮助他们经营业务,帮助他们做私事。关系最好让他们带你跑客户,这段时间努力学习与客户接触的技能。另一个小方法是到票据部帮助实习,留心银行承兑票据背书,在背书的供应链中挑选好客户访问。
方法很多,但终究逃不掉:勤奋、生活、坚强三个字。
我总是告诫自己要善待他人,凡事尽量共赢。但是如何面对零和游戏,咬咬牙,要血战到底,不能说不择手段,但要尽力。成王战败的敌人,历史更加重视结果,是一个排场的过程。
负责的工作内容就是需要对每天的资金进行整理,而且也需要对投资方面的只是特别了解,为客户办理业务,而且还会销售公司的各项产品,对理财提出建议。
其实主要就是招揽顾客,吸引这些顾客,拿自己的存款来进行投资理财,他们帮助收揽这些顾客的资金。
客户经理一般需要收集客户信息,采集客户的需求,要拓展对公开的业务,服务维系客户的关系,促成营销,安排公司里的工作。
全面拓展对公业务,包括资产,负债,中间业务等各项业务。对所辖区客户的营销和分析,对授信客户进行贷前调查,并撰写信贷报告书。
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