银行理财顾问如没有从业资格而向客户推介理财产品对吗?
【答案】A
【答案解析】了解客户的风险偏好是客户分析的一部分，且优先于对非财务信息的了解。
其实这个需要你自己判断了。如果你信他，他说什么你都会相信的。一般来说，银行的理财顾问在给你介绍理财产品的时候会询问你，是否明白某款产品的收益和风险，他们也会告知你这一点。如果你清楚地知道了，再签字购买，如果你明白，一定不要签字，以免造成误会。银行代理的理财除了债券、基金、保险还有投连等业务，你可以直接问，风险系数高不高。一般保本的理财，是不会赔的。
是哪个银行的？因为业绩压力，有的股份制银行客户经理会把产品夸大来促成销售，这样的例子非常多。说实话你也知道人家只是推介，真正下决定的还是你，而且最终内容是以协议为准的，据我所知07年的时候协议上已经有相关风险提示的话了，你列举的这些只能说明银行营销过程中存在瑕疵，对你提示的不够充分，如果营销人员没有口头向你承诺30%的收益，让他们承担损失这个要求并不现实，也很难得到支持。
其实国有银行的理财经理相对会保守一些，对产品的宣传不会太夸张。 我也是理财师，愿你将来找到合适的理财经理！
应该不对，理论上只有向客户推介理财产品的工作人员应该通过银行从业资格证考试《个人理财》。你说的那些只是银行这样做是不太规范的，但并没有违法，因为最后做出决定买理财产品的人是你。
建议你以后再买理财产品的时候多长个心眼，很多银行的个人理财工作人员在向你介绍产品时都会尽量避开风险提示这一步，或说明含糊不清。
当了6年理财经理,有没必要转柜台呢?
专业的理财经理则可以是理财咨询，类似于理财顾问，但这需要两个因素：一是需要较高的理财知识、经验和能力；二是有专业的岗位设置。从理财经理的发展前景看，最优秀的理财经理可以成立理财工作室和分行的私人银行理财专业团队。但专业性过强、岗位需求量并不大。二是我们再看看柜员人员的职业发展前景 柜员...
下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是...
【答案】：D 选项A，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条的规定，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应提供合适的投资产品由客户自主选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险；选项B，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第40条的规定，对非保证收益理财...
国内银行理财顾问可以炒股吗?
国内银行理财顾问当然是可以炒股啦！有本事你让可以去炒股，没有问题的。想去炒股你就去吧。
作为一名理财顾问,应如何有效开发客户?
理财顾问往往期望向不断开发和挖掘友善的旧客户，让旧客户的资金留住，或者再增加存入和投资的资金。但是，大多数会半途而废，不能如愿以偿。\\x0d\\x0a原因一，是没有在早期注重活跃客户的质量和数量。所谓活跃客户，就是指老客户，并且仍然有潜力继续存款或者投资的客户。\\x0d\\x0a原因二，是寻找新...
保险理财顾问,转行适合做什么
尽管我成功的道路可能比别人会更坎坷，但我相信只要我努力，没有什么做不到的。很多朋友都说，你刚到苏州来不到半年的时间，没有可以做的缘故市场不好做的，而且做保险会很辛苦很辛苦的。但是我自己是经过深思熟虑的，我从决定做保险这一刻起，我就没想过会很轻易地成功，更没想过是靠通过各种关系...
到银行做理财保险这工作好吗?
工作的好坏因人而异的！人家说不好就不好，说好就好，那就不是你自己了！选择自己喜欢的，不要到老了才后悔。不要因为没有目标就随意挑选，不然你就会居无定所，就像大海里的船，没有了方向。 扩展资料： 保险理财顾问工作内容 需要具备的能力： 1、银行、证券、信托等金融机构的基本业务常识（不知道...
...银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的...
【答案】：A,B,C,D 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十三条规定，商业银行个人理财业务管理部门应当配备必要的人员，对本行从事个人理财顾问服务的业务人员操守与胜任能力、个人理财顾问服务操作的合规性与规范性、个人理财顾问服务品质等进行内部调查和监督。
理财顾问服务有一定程序,一般而言,商业银行理财顾问业务的第一步是...
【答案】：B 理财师的工作流程概括为以下6个方面：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。故选B。
我想做金融理财师的求职的是我以前从来没有接触过假如我要去求职的...
一般金融理财师从业是需要资格证书的，国家理财规划师证书之类的，如果你想从业基本上是要从基础做起，先学习金融相关知识，没接触过和没证书基本是不能直接上岗做金融理财师的，那么如果你要去面试的话：1、首先表达你对金融的爱好；2、你对这个职业的向往和做这个职业的决心；3、表达你对金融服务行业的...
银行未经储户同意擅自将存款改为理财,是否违法呢?
很多银行在向客户推销产品时,是将本行定期存款放在首位,理财产品只是存款产品的一种补充,为了吸引对风险收益有偏好的部分客户。 所以,从动机上看,银行没有必要冒着违规操作,被客户投诉的风险将客户的存款改为理财产品。 一、理财产品购买之前,需要客户实名制进行风险评估并签约。 一个实名制要求就彻底将这个可能性打...
城窦愈裂： 是哪个银行的?因为业绩压力,有的股份制银行客户经理会把产品夸大来促成销售,这样的例子非常多.说实话你也知道人家只是推介,真正下决定的还是你,而且最终内容是以协议为准的,据我所知07年的时候协议上已经有相关风险提示的话了,你列举的这些只能说明银行营销过程中存在瑕疵,对你提示的不够充分,如果营销人员没有口头向你承诺30%的收益,让他们承担损失这个要求并不现实,也很难得到支持.其实国有银行的理财经理相对会保守一些,对产品的宣传不会太夸张. 我也是理财师,愿你将来找到合适的理财经理!
恒山区13079422757： 理财顾问的素质要求 - ？
城窦愈裂： 1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是＂全才+专才＂这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长.2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的＂衣食...
恒山区13079422757： 从事理财顾问这个职业的话,,需要什么资格证书吗 - ？
城窦愈裂： 有最好,没有也可以.比如证券从业资格、理财规划师、银行从业资格证等等和金融相关的证书.有的公司要求有,不过大部分公司没有这个要求.不过基于有证总比没证强的观点,有时间还是可以去考一考
