基金的基本概念,基本理论,基本原则有哪些
金发起人是指发起设立基金的机构,它在基金的设立过程中起着重要作用。在我国,根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定。基金的主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司,信托投资公司及基金管理公司,基金发起入的数目为两个以上。依据《证券投资基金管理暂行办法》及中国证监会的有关规定,基金发起人主要职责包括:
(1)制定有关法律文件并向主管机关提出设立基金的申请,筹建基金;
(2)认购或持有一定数量的基金单位;
(3)基金不能成立时、基金发起人须承担基金募集费用,将已募集的资金并加计银行活期存款利息在规定时间内退还基金认购。
基金管理人,是指凭借专门的知识与经验,运用所管理基金的资产,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,按照科学的投资组合原理进行投资决策,谋求所管理的基金资产不断增值,并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。
基金管理人在不同国家(地区)有不同的名称。例如,在英国称投资管理公司,在美国称基金管理公司,在日本多称投资信托公司,在我国台湾称证券投资信托事业,但其职责都是基本一致的,即运用和管理基金资产。
基金管理人需具备的条件:
各个国家和地区有不同的规定,但通常要包括以下几个方面:
1.具有一定数额的资本金,如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元;
2.与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立;
3.有完整的组织结构;
4.有足够的、合格的专业人才;
5.具有完备的风险控制制度和内部管理制度。
基金管理人的职责主要有以下几个方面:
1.按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产;
2.及时、足额向基金持有人支付基金收益;
3.保存基金的会计帐册、记录15年以上;
4.编制基金财务报告,及时公告,并向中国证监会报告;
5.计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值;
6.基金章程或基金契约规定的其他职责。
开放式基金的管理人还应当按照国家有关规定和基金契约的规定,及时、准确地办理基金的申购和赎回。
基金托管人是投资人权益的代表,是基金资产的名义持有人或管理机构。为了保证基金资产的安全,基金应按照资产管理和保管分开的原则进行运作,并由专门的基金托管人保管基金资产。在我国,根据《证券基金投资管理暂行办法》的规定,目前只有中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行五家商业银行符合托管人的资格条件。
为充分保障基金投资者的权益,防止基金信托财产被挪作它用,各国的证券投资信托法规都规定:凡是基金都要设立基金托管机构,即基金托管人来对基金管理机构的投资操作进行监督和对基金资产进行保管。 基金托管人的概念 基金托管人是依据基金运行中"管理与保管分开"的原则对基金管理人进行监督和对基金资产进行保管的机构。基金托管人与基金管理人签订托管协议,在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬 基金托管人的资格 《基金办法》规定,经批准设立的基金应委托商业银行作为托管人,主要的条件如下: 1.设有专门的基金托管部; 2.实收资本不少于80亿元; 3.有足够的熟悉托管业务的专职人员; 4.具备安全保管基金全部资产的条件; 5.具备安全、高效的清算、交割能力。 基金托管人的职责 基金托管人的主要职责有: 1.安全保管基金的全部资产; 2.执行基金管理人的投资指令,并负责办理基金名下的资金往来; 3.监督基金管理人的投资运作,发现基金管理人的投资指令违法违规的,不予执行,并向中国证监会报告; 4.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格; 5.保存基金的会计帐册、记录15年以上; 6.出具基金业绩报告,提供基金托管情况,并向中国证监会和中国人民银行报告; 7.基金章程或基金契约、托管协议规定的其他职责。
从广义上说,基金是机构投资者的统称,包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金,包括封闭式基金和开放式基金,具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回,但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上,而形成了基金。
基金投资的五项基本原则
原则一:投基也需要主动,坚持组合基金投资。基金的长期投资并非僵化持有,它和盲目地短线买卖一样都不可取。
原则二:抓大放小是基金组合投资的第一原则。基金投资相比股票投资更应该抓大放小,也就是根据大趋势判断来决定基金组合策略,而不能因为股市小的阶段行情来改变基金的基本配置方向。
原则三:历史盈亏不应干扰投资决策。投资是面向未来,应根据未来预期作出决定,而不应被历史盈亏干扰。
原则四:不应忽视低风险基金品种。低风险基金品种投资长期以来被投资者忽视。
原则五:适当关注中小基金公司。
基金公司依《公司法》成立。根据我国《公司法》第二条、第三条的规定,公司是依照《公司法》设立的、采用有限责任公司或股份有限公司形式的企业法人。
在设立原则上,我国《公司法》第六条规定,符合设立条件的,由公司登记机关分别登记为有限责任公司或者股份有限公司。
《公司法》第九十三条规定,以募集方式设立股份有限公司公开发行股票的,还应当向公司登记机关报送国务院证券监督管理机构的核准文件。
此条答案由有钱花提供,希望对您有帮助。有钱花作为度小满金融(原百度金融)旗下的信贷品牌,为用户带来方便、快捷、安心的互联网信贷服务,最高可借额度20万。
什么是现货白银保证金
现货白银保证金是指投资者在进行现货白银交易时,按照交易平台规定缴纳的一定比例款项,用于确保交易履约的一种保障手段。以下是现货白银保证金的详细解释:1. 保证金的基本概念:保证金是交易中的一种常见制度。在现货白银交易中,投资者需要缴纳一定比例的保证金才能开展交易。这一制度旨在降低交易风险,...
商业银行资本金的含义及其基本功能是什么?
商业银行资本金的含义包括银行股东为追求利润所投入的资金以及保留在银行的收益。这一概念相较于普通资本更为广泛,有时甚至将某些债务也计入资本金之中。资本金的基本功能体现在以下几个方面:1. 注册资本:指银行在工商行政管理部门注册时记录的资本金,体现了银行用以经营活动的初始资金规模。2. 实收...
核心金融概念基本信息
此书名为《核心金融概念基本信息》,由鲍勃・斯坦纳、李杰、孙磊和郭福强共同编撰,他们不仅对100条关键的金融术语进行了详尽的解读,还提供了实际应用的策略。该书籍由华夏出版社出版,于2004年11月1日发行,为读者提供了丰富的内容。全书共计272页,定价适中,为29.80元,采用平装形式,无额外的...
外汇黄金指什么
外汇黄金市场的参与者包括个人投资者、商业银行、投资机构、中央银行等。随着金融市场的全球化发展,外汇黄金市场日益壮大,成为全球最大的金融市场之一。对于投资者来说,了解外汇黄金的基本概念、交易规则和风险管理制度等是参与外汇黄金交易的基础。同时,保持理性投资态度,做好风险管理,是投资者在外汇黄金...
基础金价什么意思?
在金融领域,"黄金基础金价"是一个专业术语,它指的是黄金在市场上的基准价格。这个价格是全球黄金交易的基础,影响着各种黄金产品的价格,如金条、金币、金饰等。黄金基础金价通常由国际金融市场上的即时交易价格决定,受多种因素影响,包括全球经济状况、货币政策、地缘政治事件等。因此,基础金价的变化也...
金融要学些什么
金融主要学习以下领域:一、基础知识 金融作为一门学科,首先学习的便是基础知识。这包括货币的时间价值、金融市场的基本概念、金融工具和金融机构等。货币的时间价值是金融学的核心原理之一,涉及现在与未来价值之间的转换。金融市场的基本概念包括供需关系、资产定价等基本原理。此外,还需要了解各类金融工具和...
定金的基本概念及主要种类是怎样的
定金的基本概念及主要种类:定金是指当事人双方为了保证债务的履行,约定由当事人方先行支付给对方一定数额的货币作为担保,定金的数额由当事人约定,但不得超过主合同标的额的20%。1.立约定金。2.成约定金。3.解约定金。4.违约定金。【法律依据】《民法典》第五百八十六条,当事人可以约定一方向...
黄金积存是什么意思
黄金积存是一种黄金投资方式。黄金积存,简而言之,是指投资者在一段时间内,持续地购买黄金,不论黄金价格的短期波动,长期累积黄金的行为。这种投资方式的主要目的是通过长期持有黄金来抵御通货膨胀的影响,以及分散投资风险。下面详细解释这一概念:1. 黄金积存的基本概念:黄金积存是投资者为规避风险、...
黄金基金投资入门与技巧
一、入门 1. 了解黄金基金基本概念 黄金基金是一种投资工具,主要投资于黄金相关的资产,如实物黄金、黄金ETF等。投资者通过购买黄金基金,可以间接持有黄金,享受黄金价格上涨带来的收益。2. 选择合适的黄金基金 投资者在选择黄金基金时,应考虑基金的历史业绩、管理团队的专业能力、基金的风险水平等因素。
五行学说的基本概念
五行学说为中医哲学思想五行理论在医学上的应用,用来解释人体生理病理,及疾病的病因病机等,为中医基础学术理论。指五行在医学应用,发展为一种中医的学术理论。它主要是以五行配五脏为中心:肝木,心火,脾土,肺金,肾水。基本内容:1、在五脏为中心的基础上,通过经络以联系全身,说明人体的整体性,...
干山新帅: 基金是一种间接的证券投资方式.基金管理公司通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人(即具有资格的银行)托管,由基金管理人管理和运用资金,从事股票、债券等金融工具投资,然后分享收益,当然也得共担投资风险.根据...
白云区17691315071: 定期开放基金的基本概念?定期开放基金的基本概念? ?
干山新帅: 定期开放基金也是开放式基金的一种,同普通开放式基金不同,并不是在任何交易日都可以自由进行买卖,而是按照一个固定的周期开放,目前市场上比较常见的有3个月和6个月开放一次的.目前市场上的定期开放基金大多为债券型基金,通过定期开放的设计可以保持基金的规模相对稳定,稳定的规模对于债券型基金提高收益有很大的作用.
白云区17691315071: 基金的基本常识 - ?
干山新帅: 通俗的讲:基金就是投资者把钱交给基金公司,由基金公司的专业人士投资理财,风险共担、利益共享的一种投资理财方式.详细的讲:证劵投资基金分为封闭式和开放式.其风险和收益从高到低依次为股票型、混合型、债券型、货币型.根据...
白云区17691315071: 基金的一些基本概念如何解释? - ?
干山新帅: 基金单位净值是指基金当前每一份的净值,是所以交易的基础,也是申购赎回的依据.累计净值是指基金自成立之日起,到现在累计的净值,这中间可能经历了分红,所以累计净值可能比单位净值高.累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚...
白云区17691315071: 基金的基本规则 - ?
干山新帅: 基金是机构投资者的统称,包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金.在现有的证券市场上的基金,包括封闭式基金和开放式基金,具有收益性功能和增值潜能的特点.意指具有特定目的和用途的资...
白云区17691315071: 新手入门怎么玩基金? - ?
干山新帅: 新手入门先要了解基金的基本概念、了解基金交易规则、了解基金的好坏和相关排名、了解基金购买方式.投资者要根据自身的目的和需求选择合适的基金产品,不要盲目的选择一些不适合的产品.基金因其投资风险低、投资门槛低而备受欢...
白云区17691315071: 基金是怎么样的概念?怎么理解? - ?
干山新帅: 基金(Fund)有广义和狭义之分,从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金.例如,信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金.人们平常所说的基金主要是指证券投资基金.证券投资的分析方法主要有如下三种:基本分析法,技术分析法、演化分析法,其中基本分析主要应用于投资标的物的价值判断和选择上,技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上,作为提高证券投资分析有效性和可靠性的重要补充.
白云区17691315071: 基金的详细定义是什么? - ?
干山新帅: 1、什么是基金:简单的来说,基金就是你投出一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式.也可以总结为你花钱雇专业人士替你炒股.所以选择好的基金公司非常重要! 2、盈利和亏损如何计算:挣了...
白云区17691315071: 基金的分类与选择方法 - ?
干山新帅: 基金小贴士:1.基金的基本概念 基金将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行共同投资,表现出一种集合理财的特点.可以理解为专家理财. 2.基金的种类 基金一般分货币基金,债券基金,混合基金,偏股基金,股票基金,指数...
白云区17691315071: 证劵,股票,基金的基本概念是什么? - ?
干山新帅: 证券包含了股票,债券,基金,票据等. 股票是证券的一种,股票是公司股份被证券化,由于公司没有上市便不能自由流通交易,也无法有个明确的价格,公司通过证券交易所上市便可自由交易和流通,市场便会给公司估价,每股股票的价格就...