即将去专业基金公司工作,不知道干这行好不好?
您好!个人觉得基金公司工作较好,基金公司的优势似乎更大一些。 不过具体收入建议咨询同事,或者职业经理人,猎头公司!更加直接,信息更准确。祝您好工作顺利_ 扩展资料 是去银行还是去证券公司工作? 可以从以下几个视角去考虑: 首先是工作内容方面,银行和证券公司都是金融行业,从事的工作具有相似性,都是和钱打交道,也都和人打交道,但是也有不同,银行的工作其实更加的机械化,工作较为固定,每天面临的无非就是金钱、单据、账单之类的工作,而且三五年之内一般不会有太大变动,证券公司则不然,证券从业者也面临上述问题,但是除此之外,证券行业由于是和股市打交道,所以会接触到大量的财经知识,经济、军事、各个行业、各类政策等等各种知识,能够学习到的东西要多很多,枯燥程度会比银行业少一些! 其次从理财角度看,银行从业者手中的理财产品非常单一,无非就是银行理财,固定收益之类的。能为客户提供的理财产品不多的,能够了解学习的也不多,但证券从业者则不同,证券公司能为客户提供的理财产品要丰富很多,从固定收益类到权益类产品,比如货币基金、债券基金、证券类基金、股票、国债逆回购、期货期权等各种风险等级的产品都会涉及到,能够锻炼从业者服务客户的能力,也能够学习到更多的知识和能力。 最后关注一下薪资待遇和未来发展,银行薪资待遇在二三线城市一般在10万到十五万之间,同样级别城市的证券从业者可能不如银行,但是证券行业有周期性,在牛市阶段,证券行业的薪资待遇会数倍于银行从业者!未来发展方面来说,因为银行从业者从事的更多的工作相对机械一些,很多工作类型会有被人工智能取代的可能性。而面向客户的提供多样化理财产品的证券从业者可塑性更强,可能会有多样化的未来发展! 综上所述,选择证券公司的优势似乎更大一些,但是每个人情况不同,具体如何选择还是需要自己思考,以上只是列举一些行业事实,提供一些思考的角度。 在券商和银行都待过的我用过来人的身份告诉您,如果您只有证券期货这些证书,意味着无论是银行或者是券商您几乎都是在基层岗位,基于此,强烈建议您选择银行。
是的,多数是从客户经理做起,相当与销售,然后把两个从业基础考了,从业几年后在把余下三门考了,之后还可以考注册分析师,高级注册分析师等。
祝你早日成功。
荷兰银行林慧渝——以个性擦亮客户眼光的女人
从入行「一周打一千通电话,不时落泪」的小女生开始,林慧渝现在已经是个超级理专,当过客户小孩的褓姆,也意外在金门打下战地江山,回首她成长的来时路,她认为「个性」、「勇气」和「专业」就是这行成功的关键。
《数位时代双周》 林正文
为了打入目前号称台湾有钱人密度最高的台北信义区中,荷兰银行在三年前,把向来给人神秘印象的贵宾理财中心,搬到办公大楼的一楼。明亮的大片落地窗、圆形的绒布沙发,要不是门口的招牌以及四处可见的梵谷名画,否则荷兰银行台北分行,会让人误以为是某个五星级饭店的大厅。
「我非常喜欢这个工作场所,就连婚纱照都是在这里拍的,」荷兰银行协理林慧渝三年前从花旗银行被挖角来此,成为荷银新分行的开行元老,在这里,她也因缘际会地结识了另一半,进而为人妻、为人母。
不喜欢数学的理财专员
人生际遇真的很难预测,林慧渝的故事就是一例。「高中的时候,最讨厌的科目就是数学,最不想做的工作就是业务,」但事隔多年,林慧渝不但从东吴商用数学系毕业,还成了银行里的顶尖理财专员。
林慧渝回忆,联考制度让她进了商用数学系,当时最大的志愿就是以后可以在学校里当数学老师。不过个性独立外向的她,大学毕业后的第一份工作是进证券投顾公司当研究员。因为是没有经验的「菜鸟」,所以在电子股正热的时候,林慧渝却被分配到最冷门的「塑、化、橡」产业,「那时候每天就是忙著看盘、看报、看资料,一个人埋头苦干,常常一天讲不到十句话,」这种沈闷的工作只做了几个月,就让她决定放弃年轻时的「偏执」,要找份「可以和人接触、与人对话」的工作,因此开始往业务工作方面尝试。
中国人寿的理财专员是林慧渝的第二份工作,当时她的工作内容是负责大客户的关系维持,而不是一般人寿保险顾问,而是针对资产上千万、亿元的大户,提供可以节税的保险商品。当时只要维系好旧客户关系,每个月找到一两个新客户,就可以达成业绩,领取不错的奖金。林慧渝在中寿做了两年多,不但逐渐失去新鲜感,她也慢慢发现本土企业里有著根深蒂固的「重男轻女」文化,同样的资历、同样的工作内容,她的底薪就是比男同事少了两千元,甚至晋升的机会也比较少。
为了争取更公平的工作机会,证明自己的能力,林慧渝决定转战到花旗银行金融服务部(贵宾理财的前身),担任理财业务的开发工作。
每天打电话打到想哭
没有银行工作背景的她,除了要补强基金、债券等各种专业知识,而且手中只有存款达二十五万元以及信用卡客户的名单,要如何从中挖掘三百万元以上的VIP客户,就是她的工作目标。
打电话开发客户,几乎是每个理财专员入行之初的必经考验,林慧渝进入花旗的前三个月也是如此。当时手中有一千多笔的客户名单,她便规定自己每天早上八点进办公室就开始打电话,一直到晚上八点才可以停止,扣除吃饭时间,第一周就将手上一千多笔的名单都打完了,但是成交的机率非常低,「那一阵子我常常落泪,」不过,个性好强的她也不容许自己一直陷在沮丧中,而是调整话术,想著一回生、二回熟,因此在一个月的时间内将手中的名单打了三轮,慢慢建立起与客户的关系后,自然也就有业绩进帐。
「我还曾经飞到金门去开户,」林慧渝在信用卡名单上接触到一位住在金门的客户,前后一共至少打了五次电话,不断向对方说明成为贵宾理财户的好处,但是客户表明他人在金门,不可能到台湾来办手续,没去过金门的林慧渝抱著「如果开户不成,就当作去旅游」的心态,利用自己的休假,自掏腰包搭飞机到金门,客户见她如此有诚意和行动力,也热情地介绍当地的陶艺店老板、金门刀王、甚至酒厂老板给她认识,因此短短的周休假期,竟也一口气多了好多名新客户,这个特别的经验,还在当时的理专之间,成为「开发客户的最佳示范」。
靠专业不随客户要求起舞
在短短一年时间内,林慧渝就因为业绩表现优异,成为花旗财富管理银行的理财专员,在离开花旗之前,她已经是负责资产三百万美元以上、私人银行的理财顾问。一路走来,林慧渝能够在理财专员这个领域里「存活」接近十年的时间,靠的就是过人的「耐力」。
「培养一个优质客户至少要半年的时间,这期间什麼事情都可能发生,」林慧渝就曾碰过一个资产规模已达私人银行级的潜力客户(尚未开户),突然以临时外出为由,要求林慧渝去家里充当临时褓姆,帮忙带小孩。「当客户的资产规模愈大,对人的戒心与猜疑往往也更高,」面对和客户之间「不确定」的关系之前,林慧渝觉得除了耐心外,如何让关系能够快速加温,与客户可以「麻吉」到他愿意把口袋的钱都交给你打理,最终的关键还是在专业判断。
宁可不赚,也不错卖
一九九九年,网路热潮让高科技类股票型基金热卖,美国那斯达克指数标也一路攀升至五千点,当时有个客户主动上门,带著十万美元支票指明要买投资网路概念股的股票型基金,但是林慧渝却告诉他,现在市场过热、风险太高,建议他如果真要买,先用一万美元试试,其他九万美元放在稳健型的投资商品上。客户暂时听了她的建议,只放了一万美元,但是到二○○○年初,科技类股仍然涨个不停,客户几乎天天打电话骂她,认为她的建议害他失去赚钱的大好时机,但是林慧渝仍然硬著头皮,建议客户不要再加码。二○○○年三月,因为微软财测首度出现亏损,美国股市开始狂泄,一直到那斯达克指数跌到剩两千点左右,林慧渝才开始主动建议客户可以准备进场布局。
二○○一年底,林慧渝突然接到该名客户的电话表示,他又汇了一百万美元到户头,至於如何投资配置,则交给林慧渝全权规划,「那通电话就像天上掉下来的礼物,证明自己过去的坚持没有白费,」林慧渝说,想要当个称职的理专,虽然业绩压力很沈重,但是要有「宁可不赚这笔手续费收入,也不可以进行错误销售(miss sailing)」的坚持与耐力,才能够跨越客户与理专之间那条难以化解的隐形界线,「一旦跨过去了,业绩上的压力自然就减轻许多」。
有知识才能让客户看得起
「现在很多理财专员像是空姐卖免税商品一样,每天打扮地漂漂亮亮,大脑里却没有东西(专业),」林慧渝曾经听过不只一个客户这样严厉地批评,显示有些高资产人士是相当看不起空姐或是理财专员这份职业,这席话也让她引以为戒,因此在努力达成逐渐求高的业绩目标之外,她还同时利用时间准备CFA(美国特许财务分析师)的资格考试,「考CFA除了是为未来做准备,更重要的是希望透过扎实的财务知识,让客户知道理专的大脑里也是有东西的,」林慧渝说。
当然,一个以专业取胜的理财专员,除了能赢得客户的信任、赚取高额的业绩奖金外,更重要的是在为数众多的理财专员中,凸显出个人独特的工作价值。
林慧渝
荷兰银行协理
管理总资产...10亿以上
目前客户数...约200位
理专战力分析(以去年整体销售业绩计算)
基金50%
保险0%
连动债15%
外币30%
指数型商品5%
客户的评价
陈小姐:我在大陆进出口贸易,跟香港的银行也有往来。香港的理财专员非常积极,常常赚了一、二%就会打电话告诉我该卖掉,再换别的商品更好。但是那些商品到底好在哪里我也搞不清楚,所以到现在我还有些投资都是亏的。但是林慧渝不一样,我每次回台湾时候,都会主动联络我,除了报告资产现况外,还会聊聊生活近况,除非我主动提到要调整投资,她很少会强迫我买商品。如果她要介绍新的投资商品,也会用引导式的叙述,让我们从门外汉变得慢慢有概念,而且她给的投资建议往往是会提出两种方式,让我们选择,而不像香港的理专只能说YES或NO。
社会履历表
1994 大学毕业,进入鑫报投顾当研究员
1995 中国人寿寿险顾问
1997 花旗银行金融服务部业务专员
1998 花旗银行贵宾理财专员
2002 花旗私人银行理财顾问
2003 荷兰银行协理
只是做渠道或是客服,嗯……是没多少前途的。不过,这是个入门的好机会。目标应该是做基金经理,年薪八位数的哦!
360行,行行出状元.要能耐的住寂寞.才能有所作为.
专业基金公司是一种很让人渴望的地方,但是你要是没有较高的金融基础还是不好混啊。这口饭是靠点真本事来过的啊。人际关系固然是重要,但是真正的是能力的问题啊。别人把钱交给你了,你要是不能很好的把钱运做起来,那么基金公司就不会很赏识你了啊!!
当然人总是要什么都要试试的,不试一下怎么能说明一切呢。只要有信心,有这方面的兴趣,不愁干不好啊!!
祝你成功啊!!!
好,有前途,但是要注意人际关系
...但是分数都不怎么高,都没上500分,我想到基金公司找工作,请问会有影...
另外中外合资的基金公司要求英语水平至少六级以上,中资应该影响不大,不过很多经济方面的资讯都是英语的,上司有外国人的话开会什么的也会用到,提高英语水平还是很必要的。还是要有一点相关阅读和口语能力。不然呆在公司也很痛苦。但归根到底专业要对口,HR不会因为你英语六级不到500分,不要你,但是会...
基金公司招人需要什么条件?
基金公司招聘的基本条件包括:1学习背景:具有财务、金融、管理学、计量经济学、统计学或相关专业的本科以上学历;2专业技能:熟悉相关基金及投资知识,熟悉基金及资产管理市场有助于应聘者出色完成工作;3经验要求:三年以上相关行业从业经验,具有丰富管理经验优先;4计算机能力:能够熟练使用办公自动化软件;5...
请问在证券公司工作和基金公司工作有什么区别?
你要进证券公司的话需要先把证券从业资格证考过,鉴于你没有经济学背景,建议你先考基础+交易,通过概率大。您去证券公司的话,应该是先去做证券经纪业务,这个看似待遇一般,但是对个人的自我提升帮助很大,而且炒股也可以钱生钱,个人觉得不错。金融也是的如果未来想做基金经理,需要从研究员做起,首先...
投资学专业就业前景怎么样?
投资学专业是一个有着良好就业前景的专业。随着金融市场的不断发展和国内外投资的增加,对投资学专业人才的需求也在不断增加。首先,投资学专业涉及到股票、债券、期货、基金等金融领域的知识和技能。毕业生可以选择进入投资银行、证券公司、基金管理公司、保险公司等金融机构工作,从事投资分析、风险管理、...
私募基金专员是做什么
同时,他们还需要积极寻找潜在投资者,扩大基金公司的市场份额。总之,私募基金专员是私募基金公司内部的重要角色,其工作职责涵盖了基金的筹备设立、投资策略制定与实施、日常管理和风险控制以及客户关系维护和市场拓展等方面的工作。他们需要具备专业的投资知识和分析能力,以及良好的沟通能力和团队协作能力。
基金公司工作是一种怎样的体验”
基金从业人员一般要求具有高学历和扎实的专业基础,获取消息比普通投资者更加容易,可能会造成内幕交易的情况,所以是不允许进入股票市场的。但基金、证券等从业人员可以交易基金、债券、理财等,但不能进行股票交易,根据国家有关规定:武警、现役军人、证券从业人员、基金从业人员及国家机关处级以上干部等不得...
招聘操盘手是骗局吗?请各位知道相关情况的给点经验!
如此层层递进,本钱被市场吃掉,交易手续费就被这些公司赚走了,自己则落得个鸡飞蛋打的下场。2、 不靠谱的表现 先看看典型的招聘条件:看吧,这就是说:即便在这一领域没有半点经验,也可能坐着把钱挣了。不过,图穷总要匕现。最后会有各种借口,比如我们公司条件如此优厚,但也不是没有代价的,...
财务管理专业的主要就业岗位有哪些
2、第二类:进入专业的财务公司。专业的财务公司比如会计师事务所等,这也是财务管理专业同学大量就业的一个领域,在财务公司可以作为理财顾问,财务顾问等对企业实践进行策划、指导、辅助、咨询。3、第三类:进入金融机构,比如银行、证券公司等。财务管理的专业知识涉及到许多经济金融方面的知识,因此在金融...
女生做什么行业有前途
学生毕业后从事的都是比较“时尚”的行业,在基金公司主要从事基金绩效评估、风险控制、资产配置等工作;在证券公司主要从事会计、审计等工作;在银行从事财务管理、风险投资等工作。在未来几年里,财务金融还将有很大的发展空间,人们把理财放在首位将是大势所趋。 六、外国语专业最热门 初中毕业生学热门专业当属外国语...
目前学金融专业,毕业后好找工作吗?
现在的学生大半都会选择这个专业,可能是偏爱吧。但同时也忽略了一个问题,人家只要精英,这就导致了百分之九十的金融系学生无法就业,而且有经验者优先,应届生没经验多数都不爱用的。金融学一直稳居在学生报考专业的前五名,这是和其就业行业的高收入是分不开的。海文教育研究中心专家对金融学的就业...
贰质藿香: 别看基金公司不大,人员也不多,前五大基金公司,平均每家100多人的也有,80多人的也有.小公司估计也就20--30之间的也有.部门很多的,一般公司部门都有,其他如交易部,监察部,这是很多公司所没有的.
西陵区18898171781: 想知道证券,基金,期货类行业的具体工作是干什么的. - ?
贰质藿香: 刚上班肯定都是从客户经理做起,也就是跑业务啦,不过刚开始的时候应该还不能叫客户经理,那是转正之后的叫法,转正基本需要两个条件,一是从业资格证,二是业绩,发展前景的话就这么样啦,看你想往哪个方向发展,一个是走业务为主...
西陵区18898171781: 我想从事基金行业,但不知道要学些什么东西? - ?
贰质藿香: 基金公司是非常难进的,一个应届毕业硕士账面工资可以拿到10万以上,灰色收入更多.条件是你要是国家名牌大学,而不是一般的重点大学,里金融或财会专业硕士研究生以上学历,并且是里面相当优秀的学生,若不是,几乎是不可能的.建议你考CFA,美国的一个金融证书,全英文三级考试,费用4万左右,在读个金融硕士博士啥的,就没有问题了
西陵区18898171781: 在基金证券期货投资这样的公司当文员都干什么?在这种公司工作好吗? - ?
贰质藿香: 听起来不错,不过一点点的就会给你分配拉客户资产的任务,工资也会逐渐降低,而且证券这个行业现在也在走下坡路,可以试一下,不过要有拉客户的心理准备.
西陵区18898171781: 私募基金公司里面主要有哪些工作??具体详细的介绍一下 - ?
贰质藿香: 你这问题太笼统,不知道该怎么回答你.你问的“有哪些工作”不知道指的是在问有哪些职位还是有哪些具体的工作内容. 简单跟你说一下吧,他要分不同的私募基金,证券类私募基金,分为两大部分,一 行政、业务部,这跟大部分公司是一样的,也是需要处理一些日常性工作.二 技术部 主要是做交易,有基金经理、基金经理助理、分析师、分析员、交易员、风控总监、调研员等 希望能帮到你,不明白的再问我.
西陵区18898171781: 大基金公司核心部门的支持性岗位怎么样? - ?
贰质藿香: 建议还是考虑这个基金公司的研究部吧,虽然是支持性岗位也就是辅助性的,但是接触到的绝对不是银行前台可以能够学到的.注意一定是公募基金管理公司或者阳光私募类基金公司,杂七杂八的无需考虑直接放手.研究部门做好了可以做到研...
西陵区18898171781: 最初入门证券行业做什么职位比较好 - ?
贰质藿香: 首先你要通过证券从业资格考试.过基础+任意一门就行. 职位就是客户经理,也就是属于证券公司的市场部.楼主不要瞧不起客户经理,在这个工作面前可不管你是本科还是专科,其衡量一切的标准就是业务量,如果你干的好的话,并且遇到好年景的话,年薪很有可能是用几十万来衡量的.嗯,楼主好好努力吧!
西陵区18898171781: 想进入证券行业,求前辈高人指点 - ?
贰质藿香: 1、你如果要做证券行业,只要考过2科从业资格证,基础加上另外4科中其中一科,考过后做客户经理基本没其他条件了,做其他职位基本要有很好客户资源才能坐上去,或者从客户经理起步做2,3年后为公司做了较大贡献.2、证券行业一般刚...
西陵区18898171781: 从事证券方面工作的进~ - ?
贰质藿香: 我就是从事证券行业的,大学毕业后刚工作两年,可以给你点建议.你毕业后如果进证券公司的话,所谓的“头”就是拉客户,这个楼上几位已经说的很清楚了.但是拉客户属于业务行业,与你的专业多...
西陵区18898171781: 金融行业从业人员如何转型? - ?
贰质藿香: 从整体上看,金融行业一直都比较热门,其职业前景普遍看好,但根据实际就业情况看,两极分化比较严重,据大数据的观察统计发现,知名院校的金融学硕士,如果导师影响力较大,在校期间注重实践,同时研究功底比较深厚,刚出校门拿到...