好朋友让我用银行卡绑定云闪付帮她走流水转账，每天都要帮忙转，金额几万。我想知道这对我有没有影响？

朋友用我的银行卡走流水 怎么能查到是不是洗钱？~

朋友用我的银行卡走流水可以在账单明细上查到是不是洗钱，如果转入转出明细频繁而且额度较大就有可能是洗钱，一般情况下银行卡会受到银行风控系统的监控，如果涉嫌洗钱就会被风控系统识别出来冻结银行卡，后果严重将会面临刑事处罚，建议不要轻易将自己的个人信息尤其是涉及身份证、银行卡等提供给他人，以免给自己带来不必要的麻烦。拓展资料一、银行卡洗钱的方式1、多张银行卡转账洗钱：犯罪分子利用自己及亲属身份证件、借用他人身份证件或伪造身份证件申请多张银行卡，利用转账结算，在不同银行卡账户间反复转账，模糊犯罪收入来源，掩盖犯罪收入去向，直到不能明显发现犯罪收入的性质、来源和去向，达到隐藏和转移犯罪收入目的。2、信用贷款还款洗钱：犯罪分子利用银行卡获得贷款，再用非法收入归还犯罪分子申请透支额度较高的信用卡，直接从中获得信用贷款，在还款期前用犯罪收入归还贷款，隐瞒犯罪收入。二、银行卡洗钱的特点1、银行卡的“过渡”性质明显，资金交易较为频繁，资金沉淀很少；2、银行卡的实际控制人非银行卡户主本人，犯罪分子多采用他人银行卡洗钱，如贪污贿赂案件中的亲属银行卡，又如诈骗犯罪案件中的银行“人头”卡；3、银行卡资金交易异常，如之前为闲置卡，后突然启用，交易频繁；4.、多用存取现金方式切断资金链，使洗钱过程难以追溯。三、银行卡安全使用的小常识1、银行卡和身份证是要分开保管的，切勿将银行卡转借给他人；2、不要设置过于简单的密码，比如说123456，或是生日、手机号之类过于简单的密码，3、在消费、使用ATM机或银行柜台等场所输入密码时，注意周围是否有可疑人员并遮挡密码键盘，防止不法份子窥视。

会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的： 1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。
3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。
4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

扩展资料：

反洗钱监督管理
一、第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
二、第十条　国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
三、第十一条　国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
四、第十二条　海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。
参考资料来源：百度百科-反洗钱法

你确定？因为每天转钱是有限额的，所以可能需要每天都转几万。但是我想问的是，你每天用银行卡绑定帮他走这个流水转账。只要你确定好这个卡是一种什么情况，对你没有害处的情况下你才去帮他。通过你的这些描述，我觉得你应该多注意一下自己的钱财。就是有时候害你的人就在你身边，我的意思是说。防人之心不可无。就是经常身边就是有这种朋友哈，那个号被盗了，或者是说他们是真的需要什么东西的时候，你可以去帮他们。我有好几次都是朋友被盗号，然后被骗走了钱，所以这个还是蛮吃亏的。

这种不要弄，银行有风控系统的，你这每天转这么大额的账目，银行会查的，你朋友干的肯定不是什么正规行业，建议不要帮转！

这个对你影响不是很大，但是问题存在一个安全性，因为这个金额说大不大，一旦转几次，后面他不给你的话就会很麻烦。

偶尔可以，如果每天都这样做，对你还是有影响的，首先，弄清楚为什么要帮助朋友转账，有没有一些不安全的因素，会不会被涉及到诈骗等等，如果没有弄清楚，不要帮助做这样的事情，否则的话，一不小心触犯了相关的规定，会受到处罚的。影响个人征信的。

如果做你的朋友，让你帮他通过银行卡转账，并且每天都需要帮忙转金额高达几万，这样有可能会涉及到洗钱的风险，会对你产生大的影响的，所以这样的事情还是不要去做最好

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永康市19494338998： 人家远程帮我办理贷款开通云闪付 一直让我发银行卡让我帮卡 和信用卡 我想知道绑定了银行卡和信用 - ？
闳鸿丁苯： 发银行卡可以理解,现在很多通过绑定储蓄卡鉴别身份,但是信用卡应该是没必要的

永康市19494338998： 云闪付的好处和坏处 ？
闳鸿丁苯： 一、云闪付的优点:1、最多可以绑定各类卡片15张.2、储蓄卡余额、信用卡账单实时显示.3、支持70多家银行.4、还“借贷合一”卡,如中信易卡,能直接进信用卡...

永康市19494338998： 云闪付绑定的银行卡怎么解除绑定? - ？
闳鸿丁苯： 1、我们解锁手机后,点击云闪付应用进入到应用的主界面.点击进入登录成功后,我们点击下方的卡管理的选项进入.2、点击进入后,在银行卡的分类下方就可以看到自己绑定的银行卡的卡面,我们点击需要删除的银行卡进入.3、点击进入后,可以看到银行卡最近的交易记录,这时我们点击右上方的三个点的图标.4、点击后,下方会弹出选项窗口,我们选择卸载卡片的选项.这个就是解绑的选项.5、点击后,页面会提示我们是否要卸载该银行卡,我们点击确定即可解绑该银行卡.

永康市19494338998： 朋友介绍了刷单任务,通过云闪付办了平安银行小额账户,之后又让我解绑了,现在不知道卡号? - ？
闳鸿丁苯： 您可以登录平安口袋银行APP-我的-银行卡-点击眼睫毛图标-输入银行卡密码查看完整卡号. 应答时间:2020-05-22,最新业务变化请以平安银行官网公布为准.

永康市19494338998： 有人在微信里转一千给我.让我帮忙转她支付宝账户里面.这是什么意思 - ？
闳鸿丁苯： 很正常呀,支付宝要消费没钱,死党就帮下,其他的留个心眼电话确认好后再转

永康市19494338998： 朋友让我用我自己的工资卡去帮助他在信贷借钱说不用我还,但是现在人跑了我只有短信聊天记录怎么办? - ？
闳鸿丁苯： 这是民事纠纷,不属于治安案件或刑事案件,公安机关不会管.你需要到法院起诉.如果你通过转账给的你朋友,短信聊天和转账记录可以形成证据链.如果没有转账记录,仅凭短信,法院采信的可能性很小.

永康市19494338998： 让别人帮我开通云闪付有钱,结果来了平安银行的小额账户 - ？
闳鸿丁苯： 可以去银行销户,云闪付开通有钱 看看是不是商家,不要随意注册,造成自己信息泄露

永康市19494338998： 邮政银行 - 把自己的手机号+短信登录验证码(如下图所示)+银行卡密码输入在别人手机上 - ？
闳鸿丁苯： 这个激活码没有填是你唯一做得最对的事了,你所说的那个银行的工作人员叫你现在云闪付的app,并用你的手机号注本来是没什么的,也就是她推广云闪付这个app能得到一点小钱而已,但是你却把手机号和验证码一起给了她,让她在她的手机上登录这就不大对了, 不过还好在你没有办那个网银卡,不然你可能就损失大了,现在你最好马上下载那个云闪付在你自己的手机上,然后登录并设置密码,这样那她就不能在她时手机上操作那个用你手机号注册的云闪付了.而且可以百分百的告诉你,那个工作人员应该是银行的员工.

永康市19494338998： 朋友让我用我的手机帮他贷款信息都是他自己可以帮忙吗 - ？
闳鸿丁苯： 你好,最好不要这样.因为我们都知道做贷款的时候,银行或者第三方借款平台会查询被借款人的手机通讯录或者短信.借款人在借款的时候,会填写一下联系人的方式,如果你的手机里没有这些联系人的方式会造成下款受阻的情况.另一点就...

永康市19494338998： 微信帮别人辅助验证 提供了银行卡后8位数和身份证后4位数还有手机号,会有危险吗? - ？
闳鸿丁苯： 他跟你熟的话可能会,身份证前面能算出来.主要后四位算不出来.