在银行几次一共存二十万会被查吗？

一次性存20万银行会查吗~

会“一次性存20万银行会进行例行的检查，根据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。”现在很多朋友都不再选择到为什么一次性往银行存20万就会被查，主要查什么？看完终于明白了银行去存钱了，因为现在理财产品名目繁多，买理财又能赚钱又能保值，而放在银行储蓄利息并没有多少，还不够通胀的速度；二来就是现在的人们不像过去那样有着非常强烈的储蓄欲望，所以即使有了钱可能也会直接花出去。在这种情况下，银行的存储业务就不那么兴旺了。有些朋友在存钱的时候会突然被工作人员叫去问话，很多人就会十分紧张，担心自己是不是牵扯到了一些金融诈骗的案件之中，被银行的工作人员误会了。在网络转账的时候，限制的额度要大一些，大概是100万元以内的转账汇款银行方面是不会干涉的，如果达到了100万元以上，银行会审核转账双方的身份信息。确定该笔转账是否安全。毕竟即使以现在的生活水平来说，随随便便转账100万以上的人都是少数。假如这个储户之前每月的流水都只有几千元钱，突然一下账户里多出这么多钱，银行方面肯定是要怀疑的，必然会进一步调查交易双方的信息。所以银行方面的询问只需要储户配合即可。但是必须要小心提防那些骗子假装的工作人员，避免上第二次当。

会的。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。一般来说，普通人平常账户支出就几千，但突然存50万是会被查的，但是只要钱是来源正规，被查也没有关系，对生活是没有影响的，查是为了打击一些洗黑钱和逃税的，为了保住国家的财政稳定，对老百姓也是有好处的，可以查到有没有人贪污老百姓的钱等等。而如果是平常账户流水比较多的情况下，普通人一次存50万块钱，正常的情况下是不会被查的，只要你没有触犯法律，不是嫌疑人，正当收入得来的都没事儿。如果资金的流向是没有问题的，就算每天进账几千万，银行也不会问的，但如果是银行账户每个月只有几千块的流水，但是突然某一天，多出50万，银行肯定会注意的，会去查这笔钱是怎么回事，为什么会流入这个账户，或者是频繁的出现异常的情况，银行也会进行调查。拓展资料：反洗钱的相关要求规定：1、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。2、侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。3、临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

在商业银行一次存20万块钱是不会被查询的，几次一共存20万块钱，也不会被查询的，除非你有相关的违法线索。
根据我们国家颁布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中显示职业大额现金支付交易超过50万以上就需要进行审查，现金有可能被当作可疑交易来看待，因为对于个人来说，超过50万的现金已经是非常多了，一般的家庭很少会一次性存50万的现金，此时银行就有可能会对你钱财的来路进行调查，并且会询问得非常详细，工作人员一般会问你钱的来路、用途、时间等等，会问到他们解除怀疑为止。在网络转账的时候，限制的额度要大一些，大概是100万元以内的转账汇款银行方面是不会干涉的，如果达到了100万元以上，银行会审核转账双方的身份信息。确定该笔转账是否安全。毕竟即使以现在的生活水平来说，随随便便转账100万以上的人都是少数。假如这个储户之前每月的流水都只有几千元钱，突然一下账户里多出这么多钱，银行方面肯定是要怀疑的，必然会进一步调查交易双方的信息。所以银行方面的询问只需要储户配合即可。所以一次存20万或者几次去存20万也不会被查的。
拓展资料: 银行对大额现金进行审查的原因
1、因为这些年网上诈骗很常见，银行这么做一方面是为了保护存钱人财产的安全，万一给骗子汇钱，那损失就大了。另一方面是为了防止洗钱、非法集资等现象的出现，一部分公司的钱财来路不明，甚至想将钱财汇入到外国账号中，最后在外国洗钱之后再汇入到国内银行，这样就查不出问题来了，所以银行对大额存单和汇款都是十分谨慎的。
2、另外除了现金交易之外，网络上的转账和汇款超过100万也会被银行审查，因为相对于现金来说，网络转账的记录更好查，一个银行账户什么时候转钱，转了多少钱，户主是谁等等都会非常清晰的显示出来，所以网上转账的额度会更高一点，100万以内基本不会被查，超过100万就会引起银行的注意。


会的，
个人到银行存款超过5万元人民币的，银行要做好客户的尽职调查，询问并登记资金来源。

2022年1月，央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，其中规定：

自2022年3月1日起，个人到银行当日单笔或者累计交易超过5万元或者1万美金以上的存取业务，银行需要核实存款人身份，询问存款人资金来源/用途，并做好登记。

由此可见，个人一次性向银行存款20万元，银行会核实存款人身份，询问并登记存款人的资金来源。

三、对于大额交易，银行需要上报中国反洗钱监测分析中心。若大额交易是正常的，存款人不会被查；若是可疑的话，存款人很有可能会被查。

我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确规定：对于大额交易，银行要向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

在商业银行一次存20万块钱是不会被查询的，几次一共存20万块钱，也不会被查询的，除非你有相关的违法线索。

1、如果您在商业银行一次存入20万元，则不会被查询。 多次存入20万元，除非有相关违法线索，否则不会被查。 根据我国出台的相关规定，50万以上的专业大额现金支付交易需要审核，现金可能会被视为可疑交易，因为对于个人来说，50万以上的现金非常多，普通家庭很少存入50万现金 一次。 这时候银行可能会调查你的钱的来源，并且会很详细的询问。 工作人员一般会问你钱的来源、用途、时间等，直到解除疑虑。
2、根据我国发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法，50万笔以上的专业大额现金支付交易需要审查，现金可能被视为可疑交易，因为对于个人而言，超过50万笔现金非常多，一般家庭很少一次性存入50万现金，这时候银行可能会调查你的钱的来源，问的很详细。工作人员一般会询问你钱的来源、用途、时间等，直到他们排除疑虑为止。在网上转账的情况下，限额应该更大。 100万元以内的转账汇款，银行不予干预。如果达到100万元以上，银行将对转账双方的身份信息进行审核。确定传输是否安全。毕竟，就算以现在的生活水平，随便转超过100万的人也不在少数。如果存款人一个月前只有几千块钱，突然账户里多了这么多钱，银行肯定起疑，会进一步调查交易双方的信息。因此，银行的查询只需要储户的配合。所以如果你一次存入200000或多次存入200000，你是不会被查到的。
拓展资料
由于存款产品合约存在软约束，银行对客户的约束不足，客户可以自由提取存款而不承担损失，导致银行存款的不稳定性。尽管近年来国内商业银行对存款产品进行了创新，如定期存款自动划转业务、通知存款、本外币活期合一等，但这些存款产品并没有改善单一存款要素的问题，近年来的存款产品并没有解决激励和约束不均等问题。例如，在定期存款自动转存业务中，客户的收益仍由产品期限决定，在定期存款转为活期存款后，可随时提取存款。因此，本文结合花旗银行在存款设计中的客户需求导向、市场细分、差异化定价、权利义务等特点，提出了相应的对策。

肯定不会查呀，因为你的钱不算太多，虽然说20多万，但是对于现在的经济水平来说，基本上不算太多钱，不会被查的，放心好了。

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头屯河区17169206603： 个人帐户一次性存入多少银行会认为是非法集资采取调查? - ？
终录消炎： 正常的是不会被调查的,对几天内大额的进出会被列为可疑交易,报人行.如果真是不法份子,在多家银行多头开户也是没用的,因为所有的银行最终都是会汇总进人民银行的反洗钱系统的

头屯河区17169206603： 个人存大量现金,银行是否调查经济来源 - ？
终录消炎： 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...

头屯河区17169206603： 一个月同一张卡号进入超过二十万,银行是否会调查 - ？
终录消炎： 才这么点钱而已,银行查你干什么? 只要不是非法资金,你账户进出200万、2000万银行都不会干涉;

头屯河区17169206603： 一次性拿20万到银行存会不会被查不明巨款 - ？
终录消炎： 20万现在在我们这不算大额客户.

头屯河区17169206603： 那非法的钱到银行存会被查吗 - ？
终录消炎： 分开吧.一次存二十万.分银行存.如果一次存太多肯定有人查

头屯河区17169206603： 我往建设银行存入20万元,银行会查询吗? - ？
终录消炎： 不多,不会查询的.

头屯河区17169206603： 我的银行卡上多了20万银行工作人员会调查? - ？
终录消炎： 看甚么缘由酿成的了.如果是银行员工在工作中记错账了,那银行1定会发现,并找到你.如果是其他人汇款汇错账号了,银行也不知道,就不会调查.不过那个汇款的人肯定会去找银行乃至找公安查的.

头屯河区17169206603： 同样的钱数在银行出现几次银监会会监控资金流向 - ？
终录消炎： 银监会并不自己监控资金流动,你在银行资金的流动是由银行自身监控的.若你要支取现金,有大额现金支取管理办法,一般超过五万的支取是需要较严格的手续的,每个企业每月支出多少现金也是事先核定的.你若是转账的话,要明确用途.

头屯河区17169206603： 存款到期一次性取20万银行会查吗 - ？
终录消炎： 一次性存20万银行是会查的,通常情形下就是进行一个例行的检查.银行可能会询问存款人关于存款资金的来源、用途以及时间等信息,主要还是会对资金的来源进行一个咨询.当然这个查询并不会影响到用户正常的金融交易,存款业务还是可以继续正常办理的.以上就是一次性存20万银行会查吗相关内容.