外汇汇入个人金额多少不需要申报
结汇是限额的,每人每年不要超过5万美金或等值的外币,如果金额太大,银行要求您出具资金来源证明,可能不接收汇款。
拓展资料:
个人外汇交易,又称外汇宝,是指个人委托银行,参照国际外汇市场实时汇率,把一种外币买卖成另一种外币的交易行为。由于投资者必须持有足额的要卖出的外币,才能进行交易,较国际上流行的外汇保证金交易缺少保证金交易的卖空机制和融资杠杆机制,因此也被称为实盘交易。个人外汇买卖一般有实盘和虚盘(保证金)之分。
通过外汇买卖,个人可以卖出手中持有的外币,买入存款利率较高或处于升值中的另一种外币,从而获取更高的利息收益或者获得外汇升值的好处,避免汇率风险。如买入利率较高且处于升值中的货币,可获得汇差、利息两方面的收入。通过外汇买卖,个人还可以调整手中所持外汇的币种结构,既方便使用,也有利于保值。
目前按国家有关政策规定,只能进行实盘外汇买卖,还不能进行虚盘外汇买卖。所以个人外汇买卖业务均为实盘交易(不能进行透支、保证金等交易),个人在银行规定的交易时间内,通过柜面服务人员或其他电子金融服务方式,进行实盘外汇买卖。
银行接受客户的委托,按照银行个人外汇买卖业务的报价,为客户把一种外币买卖成另一种外币。目前人民币还没有实现完全可兑换,人民币与外汇之间还不能进行自由买卖。居民个人可以持现钞去银行开户,也可以将已有的现汇账户存款转至开办个人外汇买卖业务的银行。在交易手段上,既可以到银行柜台办理交易,也可以通过电话、因特网进行外汇买卖。
参考资料:百度百科个人外汇交易
30万美元以下
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条 金融机构应当报告下列大额交易:
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
扩展资料:
金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
《可疑交易报告》第十条 对符合下列条件之一的大额交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告:
一、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
1、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
2、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
二、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
三、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不含其下属的各类企事业单位。
四、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
五、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
六、金融机构内部调拨资金。
七、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
八、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
九、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
十、中国人民银行确定的其他情形。
参考资料来源:百度百科:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
参考资料来源:百度百科:可疑交易报告
5万以下都不用申报
平安银行接收外汇的相关规定如下:
1、根据外管局规定,个人外汇储蓄账户只能接收以下非经营性质的资金,具体需以我行审核结果为准。如果符合入账条件,我行会直接为您办理入账,如果不符合,我行一般会联系您提供相应证明,或者办理退汇。如长时间未收到款项或想要咨询款项申报等问题,建议联系开户行咨询。
①境外汇款人为公司时,如款项申报为工资、报酬、保险赔付、稿费、利息、年金、退休金、专利版权收入等。
②境外汇款人为个人时,如款项申报为为工资、报酬、保险赔付、稿费、利息、年金、退休金、专利版权收入、咨询费、捐赠、赡家款(含侨汇、生活费)等。
2、不可办理入账的范围:贸易、货款、样品费、发票号、运费等(因为不属于个人收汇范围而是公司经营行为),以及资金涉及境外证券投资、境外买卖房产等。我行会与收款人联系确认款项性质,如确实为经营性收汇资金,应要求客户开立个人结算账户,无法开立的,及时办理退汇。
3、收款人为境内个人且单笔金额超过等值5000美元的汇入汇款,须办理国际收支申报。客户需根据实际资金来源填报申报信息,申报项目需属于经常项目下非经营性质。(款项汇入我行之后,系统自动对单笔金额超过等值5000美元的境内个人客户发送短信通知。)
注: ①收款人为境内个人且单笔金额小于等值5000美元(含)的汇入汇款,无需客户申报,由我行报送基础信息至外汇局即可。
②.收款人为境外个人的汇入汇款,由银行代为申报,无需客户申报。
关于外汇业务的任何疑问,可以联系开户行进行咨询。如需提供我行收款资料,可登录平安口袋银行APP-首页搜索“收款贴士”获取。
温馨提示:国外的汇出方账户具体有哪些相关规定,需联系转出方咨询。
应答时间:2021-01-04,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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2017年7月1日起,人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》实施了!
《管理办法》规定,对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当报送大额交易报告。
比如,自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞,当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的,办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
央行规定,金融机构通过内部预警、分析等确认为可疑交易后,应在五个工作日内提交报告。
首先,是对换汇目的进行严格审查和过滤,控制极少数情况才可以换汇。新规规定,从2017年1月1日起,无论柜台或是网上银行办理购汇,均需要填写《个人购汇申请书》,对个人购汇用途进行更详细的调查。
允许的个人经常项目下的购汇用途包括:因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务及其他共9大项。
其次是对换汇人员的关系进行控制,增加“关注名单”。根据《申请书》,如果违法违规套汇,除了可能被列入“关注名单”,此后两年都取消了5万购汇额度外,还可能面临逃汇金额30%左右罚款,以及5万元以下罚款。
除此以外,还对换汇和转款环节的金额进行了严格把控。将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元,对跨境资金交易,金融机构应当报送大额交易报告。
这意味着,新政实施后,跨境汇款1万美元及等值外币都需要上报。
大量外汇入个人账户会带来怎样的问题?怎么操作才比较安全?
对于金额过大的汇款人,需要说明原因。也需要提供书面资料。如果是投资性资金,监管程度是比较严格的。在你的账户中记录书面资料。有法外人员向国内个人汇款法外,必须严格审查。提供书面资料才能汇出。需要国内银行要求收款人提供必须书面资料并说明原因,审核后可以入账你的银行卡。如果大量的一次性汇入,会...
外汇局对境外汇入国内的外汇有什么金额限制?
境外的投资,股票,证券类账户直接汇入境内个人账户的外汇是无法入账的,原因是根据外汇管理局的规定对于境内居民向境外投资有限制不得投资于房产,股票,基金等证券类产品。所以直接从这一类型的公司账户汇入的钱是无法入账的。另根据外管局的规定汇入金额大于等额3000美金的也要先办理申报并有银行审批后才...
国外打美金到国内个人账户上面,最高上限结算是多少金额?
若是从境外汇款到境内银行个人账户,招行作为收款方,没有金额限制,但是入账金额等值5千美元以上,需办理外汇申报。单笔金额等值5万美元以上的,收款方需提供资金来源证明,由开户行审核之后确认能否入账。国外打美金到国内个人账户上面,没有限额。结汇有限额。国内每人每年只能结汇5万美金的等值外汇,如果...
个人内地银行接收外汇汇款限额是多少?
对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理:1、捐赠:经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定;2、赡家款:直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入...
外汇汇入限额
个人换汇每年限额5万美元或等值外币。外汇额度标准:根据国家外汇管理局的规定,境内居民个人因私兑换外汇业务指定由中国银行统一办理。居民在以下情况,可到中行各地分支机构购汇:出境旅游、探亲、会亲兑换外汇,去香港、澳门地区可兑换1000美元,或1000美元的等值外汇,去香港、澳门地区以外的国家和地区(含...
个人接收外汇汇款限额是多少?
结汇是限额的,每人每年不要超过5万美金或等值的外币,如果金额太大,银行要求您出具资金来源证明,可能不接收汇款。
香港汇丰银行往内地汇款,每帐户每日汇款限额是多少(个人对个人)
个人客户接收境外外币汇款要求如下:1、中国银行接收境外汇款,坚持“收妥头寸、随到随解、谁款谁收”的原则办理汇入汇款解付业务。早于起息日的汇入款项不得解付。接收境外汇款没有金额限制。目前外汇管理政策,除应按国家外汇管理局有关国际收支申报的规定,履行申报手续外,无更多要求。2、国际收支申报...
国外公司帐户打钱到中国私人帐户
为了防止洗钱,我国也禁止国外公司帐户资金汇入国内个人帐户。但是各地银行在处理个案的事情,往往尺度不一。有的地方能给你入账,有的支行不给你入账而是退回给你客户。甚至同一个支行,都可能发生上笔交易可以给你入账,但是这笔交易不给你入账的情况。总体来说,国外对公汇入国内私人账户能入账的风险是...
中国银行境外电汇一次最多汇多少美元
如您要接收个人境外汇入汇款,中行接收境外汇款没有金额限制。对单笔金额在等值5000美元以下(含5000美元)的对私涉外收付款,实行免申报。如超过金额,您联系开户行进行申报。如需进一步了解,请您致电中国银行客服热线95566咨询。以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服...
从国外汇入中国的美元外汇,金额有多少限制?即是上限是多少美元?
原则上汇进来的没有上限。但是每人每年只可以兑换五万美金。不过, 以我自己的亲身经历告诉你, 我不知道别人有没有遇到这种状况。有一次亲戚从国外一次性汇回10万零7千美金,本来是汇款的第二天就可以到达中国账号。但是,几天时间怎么查,都没有,对方银行查询,说已汇往中国。 最后,到银行里咨询...
延宝君尔: 外汇金额比较高是必须填写申报的.但是你在选择外汇来源的时候绝对不能填货款或者工资之类的.可以填劳务费.不然外汇管局那边很可能不会批准.外汇就被打回去了.我之前都是这样填 的.没有什么问题.可以结 汇.中国是个外汇管制的国家.个人接受外汇汇款如果单笔折合美元在3000美元(含3000美元)以上.需要向银行进行申报.即要填外汇申报单.所以建议你如果有 大于3000美元的款项要收.叫汇款方分开来付.这样 就不用进行申报.随时结汇.
营山县19524057070: 中国银行个人银行卡收国外公司的汇款比较容易结汇吗?多少金额可以不用申报直接结汇?请教各位 - ?
延宝君尔: 总的来说,中国银行在这方面还是比较方便的,不知道你的金额有多大,不过中国银行(包括大多数银行)规定,个人的话一次结汇只能是10000美金以内,超过这个数可能要申请或递交材料等,主要是怕你是洗钱的,呵呵.然后一年是50000美金以内,就是说你一年的结汇是不能超过这个数的,超过这个要申报什么的很麻烦,而且你要有足够的证明保证你的钱的来源是合法的等等. 所以总的来说一次10000美金以内.一年50000美金以内都是可以直接结汇的
营山县19524057070: 建行接收个人外汇汇款有什么限制.请有确实经验者帮忙解答. - ?
延宝君尔: 1. 我们国家是外汇管制很严的,每人每年结\售汇总额度为等值50000美圆的; 2. 每笔金额超过3000美圆的是需要进行国际收支统计申报的,3000美圆以下的虽然不用进行信息申报,但也要进入外汇管理局个人结售汇系统进行联网核查额度; 3. 申报用途一般是按照实际资金来源的用途进行申报,如打工收入属于善家款或劳动报酬等,亲属捐赠的,属于捐赠款等,要看实际资金用途;
营山县19524057070: 外汇局对境外汇入国内的外汇有什么金额限制? ?
延宝君尔: 没有太多限制,超过5万美元要报备(银行做,个人不用管),并且要出示合法收入证明和完税证明 第十条 境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,凭本人有...
营山县19524057070: 从海外向个人汇款有无额度限制 - ?
延宝君尔: 限度一定是有的,如果超过一定限度,要事无向外汇管理部门报批的,至于具体限度么,必须到开立账户的银行查询了
营山县19524057070: 从香港打美金多少金额直接到账,不用申报 - ?
延宝君尔: 一般3-4天可到账.快的时候2天就到了.(那得看内地银行是否马上通知你的,你可以差不时间去问问银行) 内地银行收的是美金(如果汇的是美金,收的就是美金,如果是港币,收的就是港币),你须要去银行做兑汇手续,才会按照当时的汇率牌价兑换成人民币的.
营山县19524057070: 外汇局对境外汇入国内的外汇有什么金额限制? - ?
延宝君尔: 超过5万美元要报备. 原兑换未用完的人民币兑回外汇,凭本人有效身份证件和原兑换水单办理,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月. 境外的投资,股票,证券类账户直接汇入境内个人账户的外汇是无法入账的,原因是根据外汇管理...
营山县19524057070: 外汇多少需要申报 - ?
延宝君尔: 国内对个人兑换外汇是有限制的,个人每年最多兑换不超过5万美金的外汇额度.
营山县19524057070: 国外汇款到中行需要申报吗 - ?
延宝君尔: 国外汇款到中行是需要申报的.中国银行相关规定:1 、认证交易双方、防止支付欺诈.能够使用数字签名和数字证书等实现对网上商务各方的认证,以防止支付欺诈,对参与网上贸易的各方身份的有效性进行认证,通过认证机构或注册机构向...