北美精算师的报考条件是什么

有关北美精算师考试报考条件。~

北美精算师考试原则上无明确的报考学历等要求，但VEE学分豁免需SOA认可的大学或研究所的学习证明。VEE课程学分也可通过SOA的网上教学来获得。

考试科目
准精算师（ASA）
SOA要求完成五门初级考试(Exam P, FM, MFE, MLC, C, )、三门由北美精算师协会认可的大学课程(VEE)、一门网上教学课程(FAP)并参加一个为期半天的研讨会(APC)，才能获得准会员资格，也即我们说的准精算师资格。

（一）初级考试（preliminary examinations）

1．P－概率论 （Exam P）：概率及相关知识考试。

2．FM－金融数学 （Exam FM）：金融数理基础，主要是涉及利息理论和金融经济学介绍。
3．M–精算风险模型－金融经济部分 （Exam MFE）
4．M－精算风险模型－寿险精算部分 （Exam MLC）
5．C－精算风险模型的建立和评估 （Exam C）：风险模型的建立和评价，涉及模型拟合和可信度理论。
（二）vee课程（validated by educational experience）
Vee课程包含三个方面的内容：
1．教育经历资格考试－经济学 （VEE Economics）
2．教育经历资格考试－公司财务 （VEE Corporate Finance）
3．教育经历资格考试－应用统计学 （VEE Applied Statistics）
vee（validation by educational experience）课程是获得北美精算师资格所必需要拿到的辅助学分。获得VEE学分的方式共有四种：1.College Course(s)； 2.Standardized Examination； 3.Other Educational Experiences；4.Transitional VEE Exams，以往国内考生主要通过第四种方式获得学分，即参加财产和意外险精算师学会（CAS）组织的vee考试。但是从2007年8月后财产和意外险精算师学会将不再组织考试，同时开始授权国内高校的vee课程认证。
目前可以进行vee全部三门课程认证的高校有中国人民大学、南开大学、吉林大学、华东师范大学等；华中科技大学、北京大学等可以进行Economics方面的课程认证。
（三）精算实务基础网络教学课程 （Fundamentals of Actuarial Practice e－learning module）
这部分考试内容分为8个模块，分成两个考试，第一个考试涵盖第1到第5个模块的内容，第二个考试涵盖第6到8个模块的内容，两次考试均是在线完成。
Module 1: role of the professional actuary
Module 2: core external forces
Module 3: typical actuarial problems
Module 4: solutions to selected actuarial problems
Module 5: design and pricing of an actuarial solution
Module 6: selection of an actuarial design and model
Module 7: selection of initial assumptions
Module 8: monitoring experience-model and assumptions
（四）准会员职业课程 （Associateship Professionalism Course）
准会员职业课程（APC）即半天的会议培训课程。
注册企业风险分析员（CERA）
考生需要完成4门初级考试、一门高级考试、一门SOA认可的大学课程、一门网络课程并参加一个半天的研讨会，才能获得注册企业风险分析员资格。
（一）初级考试（preliminary examinations）
1．P－概率论 （Exam P）
2．FM－金融数学 （Exam FM）
3．M –精算风险模型－金融经济部分 （Exam MFE）
4．C－精算风险模型的建立和评价 （Exam C）
（二）高级考试
高级金融/企业风险管理考试 （Advance Finance/ERM Exam）
（三）vee课程（validated by educational experience）
教育经历资格－经济学 （VEE Economics）
（四）网络课程
特许企业风险分析师运营风险的网络教学课程 （CERA Operational Risk e－learning module）
（五）准会员职业课程 （Associateship Professionalism Course）
精算师（FSA）
考生除通过准精算师的各项考试外，还需要完成2门高级考试、3门课程、一个为期3天的研讨会才能获得精算师资格。
（一）所有准精算师（ASA）的考试
（二）通过其中任意一个方向：
1．金融/企业风险管理 － 两门大考和两门课程 （Finance/ERM Track）
2．投资 － 两门大考和两门课程 （Investment Track）
3．个人人寿和年金保险 － 两门大考和两门课程 （Individual Life & Annuities Track）
4．退休福利保险 － 两门大考和两门课程 （Retirement Benefit Track）
5．团体及健康保险 － 两门大考和两门课程 （Group & Health Track）
（三）制定决策和交流课程（Decision Making and Communication Module）
（四）精算师正式会员认证课程（Fellowship Admissions Course）

董监高考试取消，精算师考试恢复，保险业资格考试巨变-工保网


《保险法》规定：保险公司的董事、监事和高级管理人员，以及保险专业代理机构、保险经纪人的高级管理人员，都应在任职前取得保险监督管理机构核准的任职资格。因此自1999年以来，原保监会陆续发布《保险机构高级管理人员任职资格管理暂行规定》、《保险公司高级管理人员任职资格管理规定》、《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》，2010年出台的《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》也沿用至今。

人力资本是行业发展的基石，在高级管理人员任职资格管理之外，保险业还依据《国家职业资格目录》，通过专业技术人员职业资格对从业人员进行准入和水平评价管理。



随着近年来中央对于简政放权的推进，以及对于人才发展体制机制改革的深化，保险业也着力改革任职资格、职业资格，加快人才队伍建设。

1、董监高考试取消，任职资格改革迈开步

保险业的董事、监事和高级管理人员是保险机构稳健经营的保障。依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，这些人员应当通过中国保监会认可的保险法规及相关知识测试。2016年后，该测试被统一为保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试（以下简称董监高考试），定期集中组织。

开考以来，董监高考试作为评价拟任人是否具备任职所必需的知识和能力水平的制度安排，不仅成为一些管理人员错失“董监高”任职资格的原因，亦有多家金融机构因聘任不具有任职资格的人员担任高管而受到监管处罚。



此次银保监会取消董监高考试，改由银保监会及其派出机构对拟任人进行任职资格核准和履职情况监管，一方面变事前把关为事中事后持续监管，扭转人员管理的“重审批、轻监管”倾向；另一方面也化知识测试为文化、道德、专业能力考核和合规约束，完善保险业人才队伍建设。

这也有助于推动保险业监管简政放权，深化“放管服”改革。取消董监高考试减少了政府对人才资源的直接配置，推动人才资源配置依据市场规则、市场价格、市场竞争实现效益最大化和效率最优化；亦有助于强化政府人才宏观管理职能，推动监管资源配置实现效益最大化和效率最优化。



当然，如何通过申请材料、考察谈话考核拟任人的专业能力、道德水平、合规意识，如何通过现场检查、非现场监管等方式考察“董监高”的履职情况，都对监管部门提出了新的挑战。


2、精算师考试恢复，职业资格改革再加速

在任职资格改革之外，职业资格改革也未曾停下脚步。2021年1月12日，人社部发布《关于对进行公示的公告》，拟将精算师纳入水平评价类专业技术人员职业资格。这意味着，自2016年起停止的中国精算师考试有望恢复。

我国职业资格包括专业技术人员职业资格和技能人员职业资格，两类职业资格都可分为准入类和水平评价类。事实上，自人社部2017年首次公布《国家职业资格目录》以来，保险业便无职业资格在列：此前施行多年的保险销售、保险代理、保险经纪从业人员资格均已在2015年人大常委会修改《保险法》时被取消审批事项，保险公估从业人员资格随后也被原保监会取消。



此次精算师被纳入《国家职业资格目录》，一方面意味着其“具有较强的专业性和社会通用性，技术技能要求较高，行业管理和人才队伍建设确实需要”（人力资源社会保障部关于公布国家职业资格目录的通知）。另一方面，这有助于缓解精算师供需矛盾，深化精算师人才供给侧改革；亦有助于落实监管部门要求财险公司和再保险公司实施总精算师制度的要求。

另外依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，总精算师还应当在任职前取得中国保监会核准的任职资格。因此，精算师人才在成为总精算师前需先后取得职业资格和任职资格。



3、创新人才监管，坚持人员持证

在董监高考试取消、精算师考试恢复的同时，监管部门亦没有放松强调“人员持证”。如将自2021年2月1日起施行的《互联网保险业务监管办法（征求意见稿）》也强调：保险从业人员需在营销宣传页面显著位置标明所属保险机构全称及个人姓名、执业证编号等信息。

前者通过提高任职资格和职业资格设置管理的科学化水平，减轻人才负担；后者通过强化从业人员持证营销，提高人员管理规范化水平。两相结合能够优化政府和市场对于人才资源的配置，激发和释放人才活力。

未来在“人员持证”前提下，保险业亦可不断优化人才评价制度，向人社部《关于改革完善技能人才评价制度的意见》提出的“建立由国家职业技能标准、行业企业评价规范、专项职业能力考核规范等构成的职业标准体系”目标努力。

董监高考试取消了，“董监高”的任职资格并没有放松；精算师考试恢复了，精算师的资格审核亦不会减弱。对于保险从业人员而言，则应抓住政策机遇，用好职业资格、任职资格等“敲门砖”，推动职业发展再上新台阶。

北美精算师考试原则上无明确的报考学历等要求，但VEE学分豁免需SOA认可的大学或研究所的学习证明。VEE课程学分也可通过北美精算师协会的网上教学来获得。只要顺利考完前5门基础（P、FM、MFE、MLC、C），完成VEE的学分，在线学习FAP（Fundamentals of Actuarial Practice ），再参加一个Associateship Professionalism Course，就可以拿到准精算师（ASA）。接下来从正精算师（FSA）的五个方向中选择一个（Finance/ERM Track 、Investment Track 、Individual Life & Annuities Track、Retirement Benefits Track 、Group & Health Track ），分别完成该方向的5－6门考试或e－learning即可。
考试内容
在2000年，北美精算师协会将改变现有的考试体系，其中准精算师资格将由15门课程合并为6门课程(course)，精算师的资格将加入另外两门课程和职业发展课程，现简单介绍如下：
折叠（1）准精算师(ASA)阶段
课程1：精算科学的数学基础 (Mathematical foundations of Actuarial Science)
说明：这门课程的目的是为了培养关于一些基础数学工具的知识，形成从数量角度评估风险的能力，特别是应用这些工具来解决精算科学中的问题。并且假设学员在学习这门课程之前已经熟练掌握了微积分、概率论的有关内容及风险管理的基本知识。
主要内容及概念：微积分；概率论；风险管理（包括损失频率；损失金额；自留额；免赔额；共同保险和风险保费）。
课程2：利息理论，经济与金融 (Interest Theory， Economics and Finance)
说明：这门课程包括利息理论，中级微观经济学和宏观经济学，金融学基础。在学习这门课程之前要求具有微积分和概率论的基础知识。
主要内容及概念：利息理论；微观经济学；宏观经济学；金融学基础。
课程3：关于风险的精算模型 (Actuarical Models)
说明：通过这门课程的学习，培养学员关于随机事件的精算模型的基础知识及这些模型在保险和金融风险中的应用。在学习这门课程之前要求熟练掌握微积分、概率论和数理统计的相关内容。建议学员在通过课程1和课程2后学习这门课程。
主要内容及概念：保险和其它金融随机事件；生存模型；人口数据分析；定量分析随机事件的金融影响。
课程4：精算建模方法 （Actuarial Modeling）
说明：该课程初步介绍了建立模型的基础知识和用于建模的重要的精算和统计方法。在学习这门课程之前要求熟练掌握微积分、线性代数、概率论和数理统计的相关内容。
主要内容及概念：模型的定义；为何及如何使用模型；模型优缺点；确定性的和随机性的模型；模型选择；输入和输出分析；敏感性检验；研究结果的经验和反馈；回归分析；预测；风险理论；信度理论。
课程5：基本精算原理的应用 (Application of Basic Actuarial Principles)
说明：这门课程提供了产品设计，风险分类；定价/费率厘定/建立保险基金，营销，分配，管理和估价的学习。覆盖的范围包括金融保障计划，职工福利计划，事故抚恤计划，政府社会保险和养老金计划及有些新兴的应用领域如产品责任，担保的评估，环境的维护成本和制造业的应用。
该课程的学习材料综合了各种计划和覆盖范围以展示精算原理在各种研究领域中应用的一致性和差异性。为了鼓励这种学习方法，该课程在研究各精算课题，如定价等时考虑该课题在各领域中的应用而不是相反。
主要内容及概念：计划和产品设计；风险分类原理和技术；精算原理和实务在定价、费率厘定、建立保险基金及传统和新兴的应用领域中的应用；营销、分配和管理；负债和保险基金评估的精算技术。
课程6：金融与投资 (Finance and Investments)
说明：该课程是用于投资和资产负债管理领域的精算原理的拓展。学员在完成该课程的学习后，将会对资本市场、投资工具、衍生证券及应用、投资组合管理和资产-负债管理有深入的了解。
主要内容及概念：资本市场和基本投资原理；资产-负债管理。
折叠（2）精算师(FSA)阶段
课程7：精算模型应用
说明：该课程向学员介绍了建立精算模型实际考虑的因素。要求学员具备基础课程的知识。课程的一部分内容对所有的学员都是相同的。要强调的是学员要重视与其从事的领域相关的技术和问题，这些内容因学员从事的领域而异。
模型可用于精算科学的许多方面，如定价/费率厘定，保险利益设计，资产/负债/资本管理，资产和负债估价，动态偿付能力检验。不论模型用于哪一方面，其步骤都是相同的。该课程将概述这些步骤。完成课程的学习后，学员将学会建模的过程并且用来解决一些问题。
主要内容和概念：模型设计或选择；数据输入分析；数据输出分析；结果比较、检验和反馈。
课程8：特定的高级精算实务(Advanced Specialized Actuarial Practice)
(从以下专题中选考一个方向)
(a) 高级精算实务-金融
说明：该课程研究金融中的高级内容。学员在完成课程的学习后可加深在一些领域如：金融机构的资本管理，公司财务，金融风险管理（工具和技术），征税原理，期权定价理论和应用，发展金融战略等的知识和技能。
该课程帮助学员培养在保险公司、储蓄和信用机构、银行等金融机构从事金融和财税工作所应具备的技能。
课程的一些研究领域如期权和套利定价理论和应用，金融原理，资本结构和投资组合管理要求有严格的数学基础，目的是让学员能将这些原理应用与广阔的经济环境。综合了数学、金融和经济知识及前面课程的技能将使学员在金融机构的管理起到不可替代的作用。
(b) 高级精算实务-团体人寿保险；个人和团体健康险
说明：该课程对精算原理在团体人寿保险和以个人及团体形式提供下列保障：残疾收入，牙科支出，医疗和长期护理费用的险种种的应用进行深入的探讨。该课程内容将包括提供这些保障的系统：保险公司，兰十字/兰盾组织（美国的医疗保险组织），公众健康组织，会员优先服务组织，健康维护组织及 Physician医院组织。
(c) 高级精算实务-健康管理实务
说明：该课程能为精算原理在医疗及牙科服务领域种的费用提供深入而有效的方法。该课程内容包括以下健康管理组织机构：健康维护组织，牙齿健康维护组织，Physician医院组织及医疗风险合同。该课程主要与美国现今的健康管理系统相联系。
(d) 高级精算实务-个人寿险
说明：该课程研究个人寿险应用种的高级内容，包括产品设计和险种开发、营销、定价、财务报告及相关领域中的再保险内容。
(e) 高级精算实务-投资
说明：该课程继续深入研究投资及资产管理内容，着重于资产/负债管理技能的应用。学员完成该课程后，将对投资组合管理理论和应用、选择定价理论、资产负债管理、偿付能力及伦理学有深入的了解。该课程为学员在金融风险的管理工作中提供有效帮助，特别是公司资产与负债的综合管理。同时。该课程还为学员在金融机构投资部门的工作中提供有效帮助，例如银行和保险公司及在投资咨询公司和非金融机构的投资操作中提供帮助。
(f) 高级精算实务-加拿大养老金计划
说明：该课程建立在课程5的基础上，更深入介绍了加拿大养老金计划的内容。学员被要求接触无论是从事咨询工作的精算师或是实际提供养老金保险产品及服务的精算师手中所有类型的退休及养老金计划。
课程内容包括养老金及退休计划的设计、精算定价原理、加拿大养老金计划细则。养老金基金工具、退休计划的财务报告及职业标准。

北美精算师报考条件

● 零门槛、没有学历专业要求。
● 对数学，精算，经济，金融，统计等感兴趣的在读生,毕业生都可以报考

1. 七门考试：
●Exam P–Probability 概率论
●Exam FM–Financial Mathematics 金融数学
●Exam IFM- Investment and Financial Markets 投资和金融市场
●Exam LTAM-Long Term Actuarial Mathematics 长期精算数学
●Exam STAM - Short-term Actuarial Mathematics 短期精算数学
●Exam SRM- Statistics for Risk Modeling 风险建模统计
●Exam PA-Predictive Analytics 预测分析

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称多县17150622389： 北美精算师的报考条件是什么 - ？
佼受甲异： 北美精算师考试原则上无明确的报考学历等要求,但VEE学分豁免需SOA认可的大学或研究所的学习证明.VEE课程学分也可通过SOA的网上教学来获得.

称多县17150622389： 请问~~~考北美精算师有什么要求吗?我想自学但是我不知道怎么下手. - ？
佼受甲异： 北美精算考试是为准备和正在从事精算行业的人员的专门考试.由于精算的行业门路较窄(基本只能做精算,很少量可以转投资,很少量可以转风控),而且此职业的需求量有限,建议入行前需谨慎.考试本身不要求任何东西,只要...

称多县17150622389： 考北美精算师需要什么条件? - ？
佼受甲异： 本科毕业,本科在读等等都可以报名,这个没有硬性条件.本科是精算 统计 数学类的相对更容易点. 然后在SOA网上找考试教材,每门都有.然后自学,做题就行了.如果大学阶段已经学习了相关科目就更容易了.前几门都不难,基本好好看教材,认真做题就行了.

称多县17150622389： 精算师考试需要具备什么条件? - ？
佼受甲异： 要本科以上学历! 精算师其基本职能是计算保险费率,评估公司每年的责任准备金,协助政府监督保险公司,担负着对政府、保险公司和保户三方面的重责.精算师资格须经过严格的专业精算考试筛选方可取得.国际上著名的精算学会有:北美...

称多县17150622389： 北美精算师资格如何才能获得?？
佼受甲异： 北美精算学会是一个国际性的精算教育和研究机构及其会员的一个学术团体,成立于1949年,总部设在美国伊利诺斯州肖伯格.我国于1987年引入北美精算师考试.北美精算师是目前国际上最具影响力的精算师资格. 考试信息:一项昂贵的考...

称多县17150622389： 西南财经大学的精算是英国精算方向还是北美精算方向?两个体系的课程相似么,可以相互自由报考么? - ？
佼受甲异：[答案] 成为北美精算师需要过关 (1)考试关:考北美精算,考的是学习的自律.因为很多高级的考试都是工作后再自学考试. (2)工作关:在北美,很多本科,研究生毕业后找不到精算工作,也就圆不了精算师的梦了.每一年,毕业生有好几百人,而公司...

称多县17150622389： …急急…请问考北美精算师需要什么样的学历? - ？
佼受甲异： 北美精算师考试中的P是主要考查的概率论的知识,也就是说你要学好概率论,那么你的微积分应该要过关.还有利息理论 金融数学 寿险精算数学等等 英语其实即使你四级不过也没有关系的,因为词汇还是比较单一的,不要太差就可以.跟统计学应该没什么关系,只是有的学校专业名字是统计学(精算方向)实际上他们根本不开设统计学方面的课程.总之言之,不要盲目,这个行业没有你想象的那么好,更比你想的难.还是全面了解一下再做决定吧.

称多县17150622389： 如何考取精算师证书? - ？
佼受甲异： 1、鉴于你的情况,建议考“中国精算师”.2、中国精算师,你如果够强的话,1至2年可以通过; 北美精算师,现在通过时间,在美国平均通过时间一般是5到7年 北美精算师暂不用考虑,全球现在也不过1万北美精算师,中国不到200吧, 具...

称多县17150622389： 北美精算师考试资格 想知道报考北美精算师资格需要什么条件? - ？
佼受甲异： 我可以给你介绍“北美精算师协会2011主题研讨会”,其中我认为最好的三个主题:可变年金 —了解及控制风险 本分论坛是专为精算、投资和风险管理专业人士安排,帮助他们了解可变年金产品的风险和相应的缓解战略.精算师可以从本分论...

称多县17150622389： 北美留学精算师专业 需什么条件？
佼受甲异： 美国精算在大多数学校并不是独立的专业,多为附属在数学或统计系中.提供精算课程的学校也不多,SOA网站上列举的有 * Universidad Anahuac * Ball State University * Boston University * Bowling Green State University * Central Connecticut ...