2019年严控“公转私“！私人20万元以上转款也严查!
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2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
说明：个人使用第三方支付机构单日现金收支达到5万块钱以上，或境内转账50万元，亦或者跨境转账20万元以上，支付机构都要向央行提交大额交易报告。
5、对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，非银行支付机构可以不报告：
交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
非银行支付机构为客户办理相关业务收取的手续费用。
交易背景为缴纳水费、电费、燃气费等公共事业费。
中国人民银行确定的其他情形。
大额交易报告对企业和个人的影响
企业和个人通过支付机构进行的大额交易，将按照央行要求由支付机构进行上报。人在进行业务处理过程中几乎感受不到新的管理办法中相关规定的要求。
大额交易报告的规定，不影响企业和个人正常业务办理，不改变境内个人年度购汇便利化额度，不涉及个人外汇业务政策调整。
2019年严控“公转私“！私人20万元以上转款也严查的具体情况：
1、国务院重磅宣布：2019年底之前取消开户许可证，开户证取消，公对私转账将严查：
（1）对企业来说，基本存款账户（基本户）是经营所必须的，是办理转账结算和现金收付的主办账户，企业只能在银行开立一个基本户，是开立其他银行结算账户的前提。
（2）开户证取消后，12月1日起，试点地区银行将为企业开立基本存款，将增加账户管理协议，增加身份验证方式，加强“公转私”管理、健全异常情况处理机制、加强销户管理等试点内容，第二阶段业务处理办法另行通知。
2、私对私、私对公20万元以上转款将严查，2019年起正式实施
（1）没有任何银行可以包庇任何企业或者个人，哪怕是自己的大客户，只要发现账户有可疑，必须上报税务和中央银行，由于银行和税务信息共享，如果银行不报，税务迟早也会查到，那性质就不一样了，银行也会跟着遭殃；
（2）今年6月份，央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕163号)。根据该通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报。
这个应该是每日的限额是20万，如果一年20万那也太少了。
自2020年7月1日开始，公司私户转账10万以上将严查：
金星凌日的介绍
任意选取243年， 可得5次金星凌日，如1874年至2117年，任意选取251年,可得6次金星凌日，如1874年至2117年 。两次金星凌日的间隔时间分别是：8年、121.5年、8年、105.5年、8年、121.5年、8年、
哪些人不适合食用茯苓?为什么呢?
许多食材都不能应用，即使像茯苓那样高营养成分多作用的药品，糖尿病人也没法服用。因素是茯苓这种药含小麦粉量非常高，这也是让糖尿病人望而生畏的缘故，糖尿病人要限定自身摄取糖分的量，自然木薯淀粉的摄入也是要严控的。
皇很美沙： 1、公司对个人也是可以办理转账业务的.但是一般银行对于公司转个人的业务,要求比较严.一般只允许支付劳务费等工资性支出.并且绝大多数银行,限定公司转个人的每天转款上限不能超过5w元.2、网银公转私,银行会根据人行反洗钱要求和规定去给企业设定公转私限额. 如果说是昨天下午转的账,同城、同行的情况下,应该当天就能到你账上的.跨行的话,也许会略迟一点,不过一般也是24小时内会清算的.
华阴市18762191976： 原公司转错账将钱转进我的账户如何规避风险? - ？
皇很美沙： 一、有限责任公司法规定,公司所有钱必须受监管,严禁挪做私用,一但进行债权、债务核算,发现有挪为私用情况,轻则公司不受有限责任保护,公司股东有可能负无限责任.重则会被定义为挪用公款罪入刑. 二、税务部门核税是按公司帐的...
华阴市18762191976： 公转私个人30万需要交税吗 - ？
皇很美沙：公司的账户转账到个人的银行卡,只要数额不大,税务上解释的过去,是不需要交个人所得税的.我们常见的几种:工资、货款、报酬、借还款等,那么要分析对方转账过来时是否有备注.我们常见的几种:工资、货款、报酬、借还款等,那么...
华阴市18762191976： 个人给个人转账30万可以吗 - ？
皇很美沙： 只有支付劳务费、工资、奖金(股红息)或归还个人借款等,才能公转私的,但须提供相关佐证材料的.
华阴市18762191976： 对公向个人转账限额是什么? ？
皇很美沙： 没有上限.但有限制性条件.根据人民币银行结算账户管理办法规定第四十条单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,每笔超过5万元的,应向其开户银行提供下列付款依据:إ(一)代发工资协议和收款人清单.إ(二)奖励证明.إ(三)新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明.إ(四)证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明.إ(五)债权或产权转让协议.إ(六)借款合同.إ(七)保险公司的证明.
华阴市18762191976： 公转私银行需审核吗?一般需多少时间到帐 - ？
皇很美沙： 目前公转私必须要通过合理的方式,因为现在公转私是受到银行税务的严格的监控的,有一些企业还在采用不合理的方式解决,比如通过备用金的形式转到私人账户(不能长期大额的通过备用金公转私),这也是有风险的.一般来说公转私合理...
华阴市18762191976： 小型企业是否能公转私(公共账户转私人账户)??? - ？
皇很美沙： 可以.如果有合适的理由,可以由基本户转到个人账户的.比如工资、差旅费、备用金等.
华阴市18762191976： 公转私金额大会上个人所得税吗 - ？
皇很美沙： 公转私金额大会上不交个人所得税.
华阴市18762191976： 大额公转私被查,半年都不到账 - ？
皇很美沙： 建议咨询银行工作人员.银行转款,只要收款方账号、户名正确,付款行已经转出,那么收款行收到款项后就会给收款方入账.不需要收款人到银行去办什么手续.你说的情况,存在两种可能: 1、由于涉及公转私,收款方银行需要核实是否合规.你可以带上付款方银行的相关转款单据(仅有单号还不够,最好直接带上转款回单复印件)到收款行询问,解释; 2、付款方银行款项尚未转出.只需要看到是否有转款凭证就能确认.
