太一控股集团：洛克菲勒家族为何历经六世至今不衰？

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太一控股集团了解到戴维·洛克菲勒先生的家族从十九世纪中叶到现在，已历六世。戴维的爷爷约翰·戴维森·洛克菲勒（简称“老洛克菲勒”）创办美孚石油公司，通过石油生意积累了巨额财富。

其间经历两次世界大战及诸多经济危机，家族依然屹立不倒，家族财富更是稳中有升。除了政经大腕戴维先生之外，华尔街风险投资之父劳伦斯也出自于该家族。

洛克菲勒家族从来没有爆出过争产风波，依然续写着财富神话，可谓是世界范围内富过三代的传承典范。

老洛克菲勒于1870年创立标准石油公司，本人持股25%。老洛克菲勒在商业上是一个天才，他和合伙人用了不到30年的时间就垄断了全美90%的石油市场。

1911年，标准石油公司被判决违反《反托拉斯法》拆分成了34家公司，而老洛克菲勒的持股也被平均替换成了这34家公司的股票，这些股票此后成为洛克菲勒家族财富的主要来源。

被分拆后的那34家公司并没有从此衰落而走向消亡，其中的一些公司通过重组合并，逐步演化成了如今的石油巨头：埃克森美孚（ExxonMobil）、雪佛龙（Chevron）、BP以及康菲（ConocoPhillips）。

标准石油旗下部分公司的演化

Evolution of some companies

老洛克菲勒到底有多少财富？这个问题没有确切答案，因为他的财富基本是以股票的形式存在。老洛克菲勒去世那年，外界对他财富的估值是14亿美元，当年美国的GDP是920亿美元，他的财富占GDP的1.5%。

1917年，老洛克菲勒78岁，这一年之前，他累计给了子女价值3500万美元的资产。在接下来的6年内，小约翰·洛克菲勒（简称“小洛克菲勒”）还从他的父亲那里收到总价值将近4.7亿美元的股票，他成为拥有5亿美元资产的全球富豪。

老洛克菲勒在1882年组成了一个机构就是后来的洛克菲勒家族办公室（Rockefeller Family & Associates），又被称为“5600房间”。这个机构在洛克菲勒家族的财富传承中起到了决定性的作用，相当于整个家族传承管理运营的中枢，130多年以来，它为洛克菲勒家族提供了包括投资、法律、会计、信托、家族事务以及公益慈善等几乎所有服务。

家族信托设立

Family Trust Establishment

小洛克菲勒传承财富的主要方式是通过家族办公室的协助建立家族信托，而信托资产的主要组成是老洛克菲勒留下来的石油股票，正是他设立的这些特殊目的信托让洛克菲勒家族的财富能够传承至今。

小洛克菲勒有6个孩子，最大的是女儿，其余是5个男孩。小洛克菲勒在1934年他60岁时，通过家族办公室为妻子以及6个孩子设立了信托，他的妻子得到1800万美元，6个孩子分别得到1600万美元。小洛克菲勒又在1952年他78岁时通过家族办公室为孙辈设立了信托。

目前，洛克菲勒家族通过家族办公室建立了200多个以家族成员作为其受益者的家族信托。信托的具体信息是家族机密，外界所知的是，这些信托的受益人是小洛克菲勒的后代。

每份信托的本金自动传给其受益人的子女，委托人把资产注入信托之后，即在法律上完全失去该资产的所有权。受益人在30岁之前只能获得分红收益，不能动用本金，30岁之后可以动用本金，但要家族信托委员会同意。

例外的是，小洛克菲勒的妻子和女儿在任何条件下都不能动用信托的本金，只能获取收益。

这些信托的委托人是小洛克菲勒，形式是不可撤销信托，即信托协议不可以被更改或终止。这意味着，委托人把资产注入信托之后，即在法律上完全失去该资产的所有权以及控制权。“1934年信托”的受托人是大通国民银行，“1952年信托”的受托人是FidelityUnionTrust。

虽说受托人在信托协议中被授以处置信托资产的权力，但小洛克菲勒另外指定了一个由5人组成的信托委员会，并给予其处置信托资产的绝对权力，包括有权指示受托人按其指令行动以及在信托委员会投票一致通过的情况下更换受托人，这个委员会也成为日后洛克菲勒家族财富传承的核心。

由于第一任信托委员会成员包括三个小洛克菲勒的心腹，小洛克菲勒事实上仍然间接控制着他设立的所有信托。

家庭信托产生于美国的第二个镀金年代，当时的美国经济高速增长，高净值人士越来越多，财富传承渐渐地成为富豪们最关心的问题，在这种时代背景下，家庭信托应运而生。

家族信托就是委托人将家族资产(现金、不动产、股票、家族企业股权等)转移给信托机构(受托人)，信托机构为受益人（委托人的亲属等等）的利益或特定目的，管理或处置这些资产，其目的在于实现有钱人的财富管理及传承。

家族信托将资产的所有人与受益人进行分，一旦购买，这笔钱将独立存在，不属于任何人的私人财产，无论是离婚还是分遗产，这笔钱都不会进行划分，只可以根据委托人的意愿设置资产的受益人。

反面教材——三星继承人：不办家族信托，遗产税交到手软！

遗产税并不是一个传说，它真的存在。

韩国最大企业三星集团会长李健熙（拥有的三星电子和三星生命的股价总值为12万亿韩元）病倒后，依据韩国遗产税50%的最高税率计算，李健熙现年45岁的儿子、三星集团可能的继承人李在镕（Jay Y. Lee）及他的两个妹妹可能需要缴纳的遗产税高达60亿美元左右。这也是韩国有史以来最多的遗产税！

如果说提前做好规划，这7万亿韩元的遗产税也不是不可适当规避，让我们来看看欧美土豪们一般是怎么做的：那就是家族信托。

目前来说较通用的规避遗产税的工具主要有：保险、家族信托、委托和遗嘱。然而从实操角度来看，家族信托的操作更加简单、可行。

除了能做到信托资产的独立传承外，在国外，家族信托往往能通过一系列的规划条款做到合理避税，实现财富保值增值。

三星继承人之前没有合理规划，更谈不上提前想到办理家族信托，目前可行的避税策略只有在李健熙去世前调整名下资产的规模，利用法律允许的减税项目或采用资产赠与方式，以提前降低需要支付的遗产税账单。

但对于高达7万亿韩元的遗产税，这些都没有太大意义。一旦李健熙去世，李氏家族在降低遗产税上就没有太多选择。

家族信托的四大功能

The four functions of a family trust

01

资产隔离作用

国内不少家族客户对于企业资产和家族资产并没有作区分和隔离，那么一旦突发事故，可能所有资产都会被查封、冻结，甚至被罚没;遭遇离婚时，资产的一半可能会被分走。

如果有了家族信托的防护，这部分归属信托的资产，性质上不再属于个人所有的资产，已经形成了一道有效的资产隔离，那么就为家族的抗风险能力增加了一层屏障。

02

高度保密性保护隐私

由于受托人对客户的身份及委托事项负有依法保密的义务，可以满足高净值人士对于家族信托保密的需求。

03

避免高额遗产税风险

遗产税在我国虽未正式开征，但随着全国住房信息联网系统的落成，遗产税征收所需的条件逐渐达成。

去年，中国社科院公布2017年《经济蓝皮书》，呼吁尽快实施房产税和遗产税，遗产税在中国全面落地或将是迟早之事；针对境外资产，不少欧美国家都规定了遗产税，在要进行遗产继承的时候如果没有先行以现金方式缴纳高达资产价值50%的遗产税，那么房产无法完成继承和过户。

而财产一旦打包进入家族信托内，意味着家族成员对其丧失了法律上的所有权，日后无须缴纳高额的遗产税。

04

保护资产完整传承

如果通过分割家族企业股权进行传承，将股权分给众多家族成员后，松散的股权可能令企业的所有权面临极大挑战，直接把股权出售给外人的例子数不胜数。设立家族信托可以保护家族企业控制权。

另外，大家族的资产数量众多，如果没有在生前充分规划，一旦突然身故，可能导致部分资产被最了解资产状况的继承人先行转移截取，部分资产可能不为继承人所知晓而最终沦为“无主资产”。

编辑 | 铮铮向上

编审| Leyla

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十堰市15947654634： 谁介绍一下:美国极有名的洛克菲勒财团及其家族? - ？
占研隆欣： 在美国十大财团首位,创始人J.D.洛克菲勒.是以洛克菲勒家族的石油垄断为基础,通过不断控制金融机构,把势力范围伸向国民经济各部门的美国最大的垄断集团 J.D.洛克菲勒成为美国历史上第1个10亿富翁,历经150年,积极参

十堰市15947654634： 洛克菲勒财团是干嘛的? - ？
占研隆欣： 美国十大财团之一.是以洛克菲勒家族的石油垄断为基础,通过不断控制金融机构,把势力范围伸向国民经济各部门的美国最大的垄断集团.创始人约翰.·洛克菲勒以石油起家,1863年在克利夫兰开办炼油厂,1870年以该厂为基础,扩大组成俄亥俄标准(原译美孚)石油公司,又很快垄断了美国的石油工业,并以其获得的巨额利润,投资于金融业和制造业,经济实力发展迅猛.资产总额在1935年仅66亿美元,至1960年增至826亿美元,25年中增长了11.5倍.其后又继续获得巨大发展,1974年资产总额增达3305亿美元,超过了摩根财团,跃居美国十大财团的首位.美国最大的石油公司有16家,其中有8家属于洛克菲勒财团. by、百度百科

十堰市15947654634： 富不过三代的反例子 - ？
占研隆欣： 富不过三代讲的是广义上的.并非全部.富过三代的有的是.比如美国的各大家族,例如福特家族,洛克菲勒家族,摩根家族,都是历经几代的老家族而且依然存在.

十堰市15947654634： 洛克菲勒家族与洛克菲勒财团？
占研隆欣： 洛氏家族一直都是很有钱的,他们靠基金会隐藏财富,很多公司都是他们控股的. 那些公司的老板都是代理人,个人认为罗斯柴尔德几乎没实力了~洛氏家族应该是世界第一.

十堰市15947654634： 享誉世界的四大财团有多恐怖(全球最有钱的家族到底有多有钱) ？
占研隆欣： 人生一世,财富是一个永远都不会过时的话题,无论从事的是什么职业,每个人最终... 罗斯柴尔德家族就在世界金融中心伦敦开设货币交易的公司,罗斯柴尔德家族买卖货...

十堰市15947654634： 天行资本有人买过吗? - ？
占研隆欣： 我是买过的,有好几年了,我们家的理财一直都是在天行资本做的,他们是香港太一控股集团的全资子公司,香港太一控股集团始创于2003年,是香港享誉盛名的金融投资及资产管理综合服务集团品牌,全球总部位于香港金融区核心地带,拥有15年全球财富管理经验,获得香港证监会颁发的金融牌照,业务涵盖私人财富管理咨询、资产管理咨询、全球开放产品平台顾问、全球地产开发顾问、互联网金融顾问、创新科技及互联网金融技术研发等一系列产品线,致力于为全球高净值华人实现财富增值及家族资产传承.

十堰市15947654634： 洛克菲勒的开发机构?？
占研隆欣： 洛克菲勒财团:美国十大财团之一.是以洛克菲勒家族的石油垄断为基础,通过不断控制金融机构,把势力范围伸向国民经济各部门的美国最大的垄断集团.创始人约翰.·洛克菲勒以石油起(我想你问的是财团吧?呵呵,问题说清楚点!呵呵)

十堰市15947654634： 当今真正的世界首富不是比尔.盖茨而是洛克菲勒六世!!!资产达3000多亿美元 - ？
占研隆欣： 不是的,而JP摩根财团,资产要稍稍多于Rockefeller家族,而且也不能说是六世,应该是Rockefeller家族或者Rockefeller财团,这样更加准确,但是这些是见光的,就是他们所表现出来的,其实,暗地里有很多是没有被揭露的“不见光”的财产.那些Forbes每年搞的什么全球富豪排行实际上都是他们控制好了,美国的很多有名的媒体都被大的财团控制,比TIME,Washington邮报这些,但是很多有人不知道,都被他们设计好的一套给蒙在鼓里了,你也发现世界的本质了..要低调..

十堰市15947654634： 罗斯柴尔德家族总资产多少亿? ？
占研隆欣： 从家族历史来看,罗斯柴尔德历史悠久,而且它们家涉猎广泛,洛克菲勒当年起家的时候,大股东之一就有罗斯柴尔德,所以没有可比性.我是做金融投资业务的,货币战争1、2都看过多遍.

十堰市15947654634： 洛克菲勒家族的中国文化交流 - ？
占研隆欣： 洛克菲勒家族第五代掌门人史蒂文·洛克菲勒二世在中国创立罗斯洛克文化艺术集团,并但任董事长.延续洛克菲勒家族在中国开展交流合作的优良传统.利用自身在国际行业资源和专业素质,活跃于多个产业,如:基础设施开发、航空、文化、教育、医药、影视制作及金融行业.先后多次携中国艺术家参加国际艺术活动,与国内多地政府开展重点文化项目合作.为促进中美、中法友谊,对提升中国艺术的国际地位做出了积极的贡献.洛克菲勒家族在中国: