集资诈骗罪案例分析
在莲花县，贺某与刘某夫妇自2001年起经营贺菲塑胶厂、江西菲菲食品厂和贺菲超市等企业，因资金紧张，他们以个人名义向不特定社会成员借款，承诺在一定期限内还本付息，初始利息为月息1-2分。2006年后，面对高息债权人追讨，他们继续借款，月息提高到5分至1角，所得资金主要用于归还旧债。截止2007年6月，贺、刘共向111人借款1863.35万元，已还本金187.5万元，支付利息249.33万元，部分款项去向不明。
审理过程中，对贺、刘的高息借款行为存在三种观点。第一种认为他们虽然采用欺骗手段，但并非非法占有，而是非法牟利，应定性为非法吸收公众存款罪。第二种意见认为，他们既构成非法吸收公众存款罪又构成集资诈骗罪，应数罪并罚。理由是2006年前借款是为了企业，后因诈骗手法，构成集资诈骗罪。第三种意见，即笔者观点，认定为集资诈骗罪。
关键区别在于贺、刘借款行为的主观目的。非法吸收公众存款罪的主观上没有非法占有，而集资诈骗罪则有。贺某、刘某最初是为企业发展，但2006年后，明知无力偿还，仍以高息诱骗更多借款，掩盖真相，虚构借款用途，意图骗取资金，每月需支付高额利息，且大部分借款无法归还，这表明他们主观上已转化为非法占有，因此，他们的行为符合集资诈骗罪的定义，造成了严重损失。
扩展资料
集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。集资诈骗罪中的“非法占有”应理解为“非法所有”。从这一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。 本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定，单位也可以成为本罪主体。 在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。
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如何识别诈骗
2012年12月21日歇业。受害人60余位，涉案金额2000万。当时由于涉案金额巨大，还曾一度被媒体称为“网贷第一案”。三名主犯一度在作案后逃逸，后被抓回。目前如皋市检察院定性其为集资诈骗罪，缪忠应为主犯，王永光为从犯，蔡月珍无责不予追究。优易网的受害投资人至今未能获得一分钱补偿。
案例分析
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按构成要件分析案例
这是本罪与盗窃罪、诈骗罪不同的显著特点之一。本罪侵犯的对象为公私财物。 (二)客观要件 本罪在客观方面表现为行为人采用威胁、要挟、恫吓等手段,迫使被害人交出财物的行为。 威胁,是指以恶害相通告迫使被害人处分财产,即如果不按照行为人的要求处分财产,就会在将来的某个时间遭受恶害。威胁内容的种类没有限制,...
独和安内： 一般来说个人集资10万就可以立案调查,集资250万以上就属于情节特别严重、数额特别巨大,相应量刑也是10年起步,甚至可以是死刑.立案时,可以根据根据最高人民...
梅列区18619389562： 集资诈骗案件要怎么判 ？
独和安内： 对使用诈骗方法非法集资罪规定了三个档次的处刑.1、即处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金.2、对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金.3、对数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产.
梅列区18619389562： 集资诈骗罪应该怎么样判 ？
独和安内： 根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定,集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金...
梅列区18619389562： 什么情况集资诈骗罪立案 ？
独和安内： 1、个人集资诈骗,数额在10万元以上的.这主要是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,个人集资诈骗数额累计达到10万元以上的.所谓“以非法占有为目的”,是指犯罪行为人在主观上具有将非法募集的资金据为己有的目的.2、法律依据《刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产.
梅列区18619389562： 集资诈骗的认定和处理 ？
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梅列区18619389562： 犯了集资诈骗罪如何应对? ？
独和安内： 一、集资诈骗罪股东有责吗,法律上如何认定律师解答在公司涉嫌集资诈骗罪的情况下,股东是否有刑事责任,关键看其是否参与了犯罪,如果股东对非法集资不知情,没...
梅列区18619389562： 根据法律集资诈骗判刑吗 ？
独和安内： 集资诈骗数额较大构成集资诈骗罪的要判刑集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为.《刑法》第192条,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产.
梅列区18619389562： 到底是谁搞了非法集资 - ？
独和安内： 你好,大律师网 相关律师根据《刑法》的依据规定:第一百九十二条 以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨...
梅列区18619389562： 在北京朝阳区看守所,非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪哪个罪名会判死? ？
独和安内： 非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪不同之处主要体现在以下几个方面:第一,在犯罪的客体方面,集资诈骗罪侵犯的客体是复杂客体,不仅侵犯了国家的金融管理秩序,而...
梅列区18619389562： 集资诈骗15万元怎么判刑 - ？
独和安内： 集资诈骗15万元,数额较大,已经达到立案标准,涉嫌集资诈骗罪,应当按照规定判处有期徒刑三年以下.
