别人在使用我的银行卡怎么办
违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定,如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动,你要承担连带责任。按《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》中的规定,即便是在持卡人毫不知情的情况下,也可能需承担连带责任。
我始终不明白,别人借钱为什么要用你的银行卡?在你不知情的情况下,别人借钱用你的银行卡,虽然不确定,但是一定要考虑到是否存有恶意,毕竟现在使用银行卡都是实名制,需要个人信息的,因此一定要搞清楚事情的来龙去脉,把问题解决掉。实在不行就报警解决。
借钱用你的银行卡,估计应该也不是小数目,而且从这个问题中,还可以看出,你的个人信息也是不是已经泄露了呢?因为正规的借款渠道都是需要个人信息的,除非是非正常渠道。
不要把银行卡借给别人
说一个真实案例,一直相处多年,合作非常愉快的东西片区的两位经销商亦商亦友,而且东片区的经销商特别豪爽大气,有时候周转不过来就会让西片区经销商预付款,当然了,预付款也就等于借钱了,钱不能白借,每次都是有丰厚回报的。
时间久了,对豪爽大气的经销商非常放心和信任,丝毫没有了戒备心,但是,最后用了西片区经销商的银行卡借了一笔巨款后,却突然消失了,西片区的经销商知道信息的时候,东片区经销商已经成了当地老赖,名下的所有财产已经转移了。因此,有关钱的事情一定要谨慎!
别人借钱用了我的银行卡怎么办?
遇到这样的情况,先不要着急,一定要搞清楚他借钱为什么要用你的银行卡?因为如今的人们除了老人,几乎人人都会有多个银行的银行卡,正常情况下是没有必要使用别人的银行卡的。搞清楚状况后,再有目的的去解决问题,实在实在搞不清楚,可以报警寻求帮助的,
银行卡,其它有关财物及个人信息一定不能随便泄露
无论是多好的关系,都要抱有防范之心,所谓害人之心不可有,防人之心不可无。有时候,人心是经不住考验的,任何时候都不能放松警惕,对自己的个人信息绝不外露,以绝后患!
1.如果是关系好的人,让他把钱还你就是了,另外重新办一张银行卡,把原来银行卡的钱转进来,再把原来的卡注销就行了.
2.如果是不认识的人或是关系不好的人,我们要立刻打银行服务热线根据语音提示,冻结或注销那张卡!不然就立刻携带身份证去银行申请办理。
3.如果给你造成财产损失可对银行和冒用身份证开卡者追究法律责任,因为:
1、银行有客户身份识别制度,金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,且不为身份不明的客户提供服务等的制度。
2、对冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的,由公安机关处二百元以上一千元以下罚款,或者处十日以下拘留,有违法所得的,没收违法所得。
扩展资料:
1、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
第二十条 金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
2、《中华人民共和国居民身份证法》
第十七条 有下列行为之一的,由公安机关处二百元以上一千元以下罚款,或者处十日以下拘留,有违法所得的,没收违法所得:
(一)冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的;
(二)购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的。
伪造、变造的居民身份证和骗领的居民身份证,由公安机关予以收缴。
怎么保障银行卡的使用安全注意事项:
1. 请妥善保管个人信息,勿将卡号、有效期等信息告诉他人。
2. 刷卡消费时,不要离开您的视线。输入密码时,请注意遮挡。密码设置不要过于简单,不使用生日、电话号码、身份证号作为密码。切勿将密码写于卡上或与卡片放置在一起。签购单上有部分卡片信息,不要随意丢弃。
3. 请仔细辨别网址,以防访问假冒的购物网站和假冒的在线支付网页。如发现可疑网址请及时致电客户服务热线核实。不要在不明网站输入银行账号、密码等资料,以免被钓鱼网站或网络木马等软件窃取个人资料。
4. 如果您的个人资料有任何更改(例如,联系方式、地址等有变动),请及时通过银行系统修改相关资料。
5. 定期查看您的交易,核对对账单。
6. 请仔细阅读我行发送的消费通知短信,当短信金额和实际金额不符合时,请及时致电客户服务热线进一步查询。
没有办法将别人的银行卡绑定到自己的淘宝支付宝帐号上面。
因为将银行卡绑定支付宝是必须保证这个支付宝户名和银行卡开户人名字一致,并且银行卡开卡的时候预留的手机号码要在长期使用,可以收发短信。
绑定银行卡步骤:
1、登录支付宝个人中心,点击其他账户,银行卡;
2、点击箭头处的蓝色字体进入
3、点击添加银行卡跳转到如下界面;
4、输入银行卡卡号,开卡的时候在银行预留的手机号码,然后点击确定,最后将收到的验证码填写进去点击确定即可绑定成功。
我觉得这事你可以做,你去咨询下律师吧,我个人认为,卡是你的身份证,他打到你的卡上,你可以名正言顺的使用,关于你们之间的欠款问题,那是民事,打官司的话你不会吃亏的,你把卡挂丢失,去办一张新的,然后扣下他欠你的,他不会有话说的,有钱故意欠着不还的嘴可恶了。
是你的卡,你当然可以办理挂失,本人到开户行凭身份证可挂失,挂失补卡后你银行卡里面的钱可以使用。至于你卡里的钱是不是你的,是另外一回事。从你描述的情况看,最好还是通过双方协商或走法律途径解决。最好是先做挂失,确保他欠你的几万元掌握在自已手中,在协商中可取得主动。
五万中的存款可以取出欠你的,其他的必须还
别人拿我的银行卡用有什么危害么?
一般情况下,银行卡按是否给予持卡人授信额度分为信用卡和借记卡。借记卡按功能不同分为转账卡、专用卡、储值卡。借记卡不能透支。 转账卡具有转账、存取现金和消费功能。专用卡是在特定区域、专用用途(是指百货、餐饮、娱乐行业以外的用途)使用的借记卡,具有转账、存取现金的功能。储值卡是银行根据持...
别人利用我的银行卡转账
当银行账户成为涉案账户后,持卡人只能够积极配合公安机关调查,调查完成后,如果没有其他问题的话,银行就会将该账户解锁。二、朋友银行卡冻结了,用我卡转账今后会有麻烦吗有一定的风险,要明确银行卡冻结的原因,银行卡被冻结:一、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,...
如果在不知道的情况下别人用我的银行卡贷款我有责任吗
二、朋友贷款把钱打在我的卡上有没有问题?贷款一般要提供个人名下银行卡才行,所以申请个人卡里的情况通常是不存在的。除非是受托支付,也就是为了确保借款人将贷款资金用于指定用途,防止挪作他用,直接打款到是此种情况,那不会有什么不良影响。原则 “三性原则”是指安全性、流动性贷款经营的根本...
我老板经常用我的银行卡账号走账我用了卡里的钱这个算犯法吗?_百度知 ...
一般来说,第一种可能性比较大。所以建议你尽量避免老板再次使用你的银行卡进行走账拓展资料:一:什么是走账会计上“走账”有两个意思:1、一个是记账的意思。即公司发生的正常业务,通过公司对公账户收付,会计人员根据相应票据在账簿中进行记录、入账。2、另一个就是不合规的那种操作,即其他公司或者...
别人用我的银行卡 存了钱在里面 我把钱取出来了 算违法吗?
应当分类讨论。1、他人存钱是自愿还是你有欺骗行为,如果是欺骗,你需要承担诈骗罪的刑事责任。2、你取出钱后,能否在他人请求取钱的时候足额还回来。如果不能,对方有权请求你退回足额存款以及活期银行利息。法律分析首先,他人存钱是自愿还是你有欺骗行为。如果是欺骗,达到一定数额,将面临检察机关的起诉...
别人我用我的建设银行卡poss机刷单被风控冻结能去银行柜台解决吗
有很多原因,要不是银联需要调单,要不就是你涉嫌套现,要不就是二清的公司,想跑路。储蓄卡能在POS机上刷吗?可以。储蓄卡是银行为储户提供金融服务而发行的一种金融交易卡,属于借记卡的一种。它的主要功能是可以在联网ATM机和银行柜台存款、取款及在联网的POS上进行消费。持卡人通过银行建立的电子...
别人借我银行卡用一下,我会面临什么法律风险?
1.用银行卡去从事违法事情,持卡人也要承担法律责任;2.用银行卡去进行网络贷款,使得持卡人要承担贷款的本息,如果金额较大,个人无法按时还款,甚至会面临逾期上征信的风险;3.银行卡借给他人使用存在违规,一旦被发现,银行可能会收取违规手续费,严重的话可能将卡收回。信用卡诈骗罪,是指以非法占有...
空银行卡放在别人手里有什么风险。我的银行卡放在别人手里有风险吗...
信用记录受损:如果别人使用你的银行卡产生逾期未还的债务,这些债务将记录在你的信用报告中,对你的信用记录造成损害。这可能会影响你未来申请贷款、信用卡等金融产品的成功率。三、其他风险 个人信息泄露:银行卡上通常包含持卡人的姓名、身份证号、银行账号等敏感信息。如果这些信息被不法分子获取,可能...
别人用我的银行卡转账,我会有危险吗?
当然也可以报案,由警方追回损失,但银行的损失是要由本人承担的。但是借给别人去做违法犯罪的活动的话那么出借银行卡的人将视同从犯也就是说是案件的帮凶.二、将银行卡借给别人使用,会产生以下风险1、各个银行的银行卡使用章程里面,都会有一条类似于“不得将卡片转让或转借”的条款,违反了这一条款,...
请问别人拿着我的银行卡,并且知道密码,那他可以取走我的定期存款吗?
然而,如果存款未到期但需要代取,无论是谁代取,不论是存款人还是他人,都需要提供存款人和代取人的身份证,并验证密码,否则无法成功取款。因此,为了保护你的存款安全,建议尽快去银行将银行卡取回,并更改密码,以增加额外一层保护。如果不幸丢失银行卡,应立即挂失,以防止他人非法使用。这样可以确保...
宿郝锦普: 我觉得这事你可以做,你去咨询下律师吧,我个人认为,卡是你的身份证,他打到你的卡上,你可以名正言顺的使用,关于你们之间的欠款问题,那是民事,打官司的话你不会吃亏的,你把卡挂丢失,去办一张新的,然后扣下他欠你的,他不会有话说的,有钱故意欠着不还的嘴可恶了.
玉溪市13734642952: 别人在我不知情的情况下使用我的银行卡1年我该怎么办而且每月支取 - ?
宿郝锦普: 1.如果是关系不好的人,可以去法院起诉~ 2.如果是关系好的人,让他把钱还你就是了,另外重新办一张银行卡,把原来银行卡的钱转进来,再把原来的卡注销就行了~
玉溪市13734642952: 陌生人用我的身份证在银行开户了怎么办 - ?
宿郝锦普: 如果只是银行卡,而不是信用卡 携带身份证去银行网点申请挂失然后销户 别和银行说是被盗用 否则不会允许销户,也不会取消占用你的实名认证的办卡的记录
玉溪市13734642952: 我的身份证办的银行卡,别人用着了我怎么注销 - ?
宿郝锦普: 直接带上身份证去银行,说银行卡丢失或不用了,帮忙注销.银行会帮你找出那张卡让你确认的
玉溪市13734642952: 银行卡给别人用了,但每个月都有钱入,担心安全,怎么办 - ?
宿郝锦普: 1、你这里的银行卡指的应该是借记卡,有钱汇入,又不是你的,与你没有什么关系……2、如果说到风险,那是指这张卡有不正当收入,如果将来出了事,就与你有关了,如果没有这种情况,应该没有什么风险……3、银行卡从规定上来说,是本人的卡本人使用,如果给别人使用了,更多的时候是使用者不方便,你可以与原来的同事谈一下,收回……建议同事使用自己的卡…… …………
玉溪市13734642952: 有人在用我的银行卡进行签约,我该怎么办 - ?
宿郝锦普: 只有本人才可以办理银行相关业务的,不然银行不受理的. 如何防范银行卡内资金被盗: 卡内资金被盗,几乎全部是银行卡磁道代码泄露.磁道代码是一排无序排列的数字和特殊符号,六位数的纯数字密码破解起来最快10秒钟. 磁道信息泄...
玉溪市13734642952: 别人用我银行卡取款,没借条不承认我该怎么办 - ?
宿郝锦普: 这个很麻烦,你要先去法院,那一张调查令,然后到你银行的所属银行,提取当天他提款的视频,并要求银行出一份银行卡是属于你的资料,然后到公安局报警,叫公安到所属银行提取他那走你钱的那段视频,如果好运,公安能逮住那人,你就可以凭调查令,在公安局,提取他的身份证所属地,住址,还有他的联系电话,然后拿这些资料,按网上的起诉格式,写一份起诉书到法院,告他,那就可以拿回你的钱,当然,如果你已经有他的住址与有效的联系电话提供给法院,就可以省了找公安捉他那一步,因为在法院起诉,必须出事被告人的住址与有效联系电话的.祝你好运吧.
玉溪市13734642952: 别人拿我的卡在用我可以挂失吗 - ?
宿郝锦普: 你的身份证还在你手里吗?只要身份证在你自己手里,你就可以要求银行按照你的要求处理.因为,这时证明你是这张银行卡里的真正主人的唯一手段.你可以要求挂失后补办给你,或者要求银行挂失作废(挂失时间长了不一定行).
玉溪市13734642952: 我的银行卡被别人用在支付宝,老是用我的钱,怎么办?我又不知道是谁 - ?
宿郝锦普: 马上挂失!失钱不多,交学费.应该是你认识的熟人.
玉溪市13734642952: 别人长期使用我的银行卡是否要到派出所备案 - ?
宿郝锦普: 这是你的无知,别人如果使用银行卡犯法,派出所先找你.派出所没有这样的业务.