如何配置指数基金?如何正确评估风险及收益?
如何配置指数基金?小编认为取三只左右指数基金进行配置,既可以分散风险,也可以分享各行业不同阶段收益区别,正所谓东方不亮西方亮。当然投资风格还要依据个人自身特点,有人就喜欢全仓,而有的人就喜欢分散,适合自己且能收益就是最好的。
构建自己一套ETF投资标的
1)宽基方面:华夏上证50ETF(510050),华泰柏瑞沪深300ETF(510300),南方中证500ETF(510500)规模一直在中国ETF前三甲,也是最具宽基的代表。
可以在宽基指数方面选一只作为标的,当然有人喜欢另辟蹊径,喜欢创业板小盘股同理可以买创业板指数类ETF,而有的人喜欢标普500指数行情,就可以买标普500(513500),喜欢纳斯达克100指数,也可以买入纳指ETF(513100)等等。
2)科技类ETF:目前已有5只科技ETF规模超百亿元,分别是华夏5GETF(515050)、华夏芯片ETF(159995)、华宝科技龙头ETF(515000)、国泰半导体50ETF(512760)和华夏新汽车ETF(515030)。而华夏5GETF(515050)规模突破300亿,位列行业之首,位居国内ETF第四名。
可以在科技类指数方面选一只作为标的,此行业涉及较多方面,比如新基建5G ,人工智能,数据软件等几乎都有涉及,还有一批新基建ETF正在申报待批,直接把七大领域各选取十只作为成分股,等其上市也可以重点关注,毕竟新基建利好政策频出。跟着政策买指数,不失为一个好选择。
3)其他类ETF:跨境、医疗,消费,证券,军工类等ETF,选取一只作为标的。
比如作为国内首支纯券商基金——国泰中证全指证券公司ETF,第一只突破百亿规模的证券ETF(512880),旗下有44只国内证券概念股。
国内市场上首只且目前唯一生物医药ETF——国泰中证生物医药ETF(512290)旗下有45只生物医药概念股,从成分股的行业分布来看:指数的多只成份股为“新冠防疫概念股”。截止4月22日,生物医药ETF(512290)2020年至今涨幅28.4%,位居在全市场的所有股票型ETF中榜首。
聚焦海外上市中国互联网龙头ETF—— 易方达中概互联ETF(513050),跟踪的中证海外中国互联网50指数,该指数由50家海外上市的中国互联网企业构成,对中概互联网龙头有极佳的代表性。从权重占比来看,其成份股中腾讯、阿里两家就超过60%,另有美团点评、京东、百度等多家头部企业。
如何正确评估指数风险及收益?
一、分批建仓,设置止盈止损目标。
下面我们就选3只ETF基金建仓,总资金设定9W以例,这样每个ETF基金平均可得3W总资金,然后再把这资金平均分成三份,每份1W资金,分三批逢低买入ETF基金实现建仓,直至全部3只ETF基金建仓完毕。分批建仓好处:在于投资者无法正确把握好大盘趋势,以及各ETF走势盘口,每次买入都可以修正你的上次错误,尽量实现最优价格建仓。
不管长短线投资:不管买入股票,还是指数型基金,当你买入时就一定要严格设定止盈止损的目标,稳健的可以设定上下10%,风险能力承受较高的可以20%,当然可以依据投资者自身特点来设定,但这个是一定,一定,一定要设定的哦,不然挣钱变亏钱概率很大哦。
值得一提的是一般资格较老投资者都是先考虑损失风险,而新手投资者都是先考虑盈利目标,正是由于出发点不同,导致结果不同,多数盈利者一般都是先考虑风险的投资者。
对于这样的高风险的种类,可以抽取百分之20甚至更低进行购买,指数股票的手续费很低,可是大盘的波动也比较大,容易造成亏损,大起大落适合投机,可以根据行情和市场进行评估。
在确定了标的指数之后,就可以构建相应的投资组合,按照一定的比例买入构成相应指数的各种证券。考虑到建仓成本与效率等因素,可以采取完全复制、分层抽样、行业配比等方法进行投资组合的构建。完全复制是一种完全按照构成指数的各种证券以及相应的比例来构建投资组合的方法;而分层抽样和行业配比都是利用统计原理选择构成指数的证券中最具代表性的一部分证券而不是全部证券来构建基金的投资组合。
指数型基金是以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股作为投资对象,通过购买该指数的全部或者部分成份股来构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。骑牛看熊认为指数基金的基金经理“重担”相对较轻,只是以减小对应指数的跟踪误差为主,并不会过多地去考虑指数基金的涨跌,也不会出现择时和择机的问题,这样做就能让投资者更有可能获得一定的收益。指数基金的投资原理相对比较简单,也容易受到投资者的接纳。
基金怎么配置组合?
基金的类型不一样,其风险和收益都是会有区别的,所以在投资基金的时候,合理配置组合基金是很重要的,一般来说风险最小的是货币基金和纯债基金,风险较大的有股票型基金、指数型基金、混合型基金等等。在配置的时候,可以采用低风险配置高风险来进行搭配,比如说:货币基金+股票基金、纯债基金+指数基金...
哪些指数基金适合投资
哪些指数基金适合投资?沪深300和上证50 沪深300指数和上证50指数的成分股基本上差不多,可以说沪深300指数中的成分股包括了上证50的指数成分股。上证50的成分股平均市值大于沪深300指数,但是沪深300指数的范围比上证50广,更能够代表中国股市的整体情况。虽然两者的区别不是很大,但是在资产配置中,选择其中一...
什么是指数基金 指数基金如何选?
指数基金是指基金主要的投资对象是指数的成分股,指数是由某些股票的价格进行综合计算后得出的一个数值,为了便于股指的计算,我们会制定一揽子的股票作为股指计算的基础,这些股票就是指数基金的投资标的。打开百度APP看高清图片 第一、从基金规模来看,我们应当购买基金规模较大的指数基金 我们在购买指数基金...
什么是指数基金应该如何选
哪些指数基金适合投资?沪深300和上证50 沪深300指数和上证50指数的成分股基本上差不多,可以说沪深300指数中的成分股包括了上证50的指数成分股。上证50的成分股平均市值大于沪深300指数,但是沪深300指数的范围比上证50广,更能够代表中国股市的整体情况。虽然两者的区别不是很大,但是在资产配置中,选择其中一...
如何配置宽基指数?
纳斯达克100,是指在美国纳斯达克上市的所有公司里市值最高的100家公司,跟踪该指数的基金成为纳斯达克指数基金。占比最高的几家公司都是大家耳熟能详的全球顶级 科技 公司比如:亚马逊、微软、苹果、谷歌、Facebook等。 在上述5只宽基中,如果是我的话,我会配置40%沪深300,40%的中证500,剩下20%配置纳斯达克100,至于...
指数基金定投的正确方法和技巧有哪些三种常见方法如下
指数基金定投的正确方法和技巧有哪些?【1】估值的“定期不定额”定投 首先要判断目标指数的估值状态,可以采用“历史百分位”的方式。举个例子,低于“历史百分位30%”则判定为低估。然后再定投过程中,关注指数估值情况,如低估,则根据低估的不同程度,进行不定量的定投。举个例子,如果处于普通低估状态...
基金怎么配置
最好是低风险和高风险的基金相互配置。2.根据市场行情配置基金:如果市场行情较好,可以多配置一些股票型基金、指数基金等,如果市场行情不好,就多配置货币型基金、债券型基金。基金持有多久卖出合适?基金持有多久卖出合适是分情况的,风险小的基金可以一直持有,等到有需要时再卖出,风险大的基金可以设置一...
什么是指数基金?指数基金种类有哪些
指数基金种类有哪些 投资者在投资于指数基金时有哪些选择呢?指数基金又可以分为哪几种类型呢?下面我们就通过不同的标准对指数基金进行分类。首先,根据指数基金本身的投资操作方式,可以把指数基金分为完全被动跟踪指数的指数基金与增强型的指数基金两类前者是完全意义上的指数基金,如天同180指数基金,除了...
定投哪个指数基金好?
我个人比较建议你定投上证50或沪深300。在你定投指数型基金之前,你需要对自己的投资行为进行规划,同时也需要了解自己的投资性质,从而得出自己的投资策略。我个人是投资性格相对比较稳健的人,所以会选择配置一定比例的指数型基金。在所有的指数型基金,我个人优先挑取的是上证50和沪深300,同时我也会重点...
个人投资者怎么投资宽基指数基金呢?
第四,建立投资组合。投资者可以通过购买多个宽基指数基金来建立自己的投资组合。这样做可以降低风险,因为不同的基金追踪不同的指数,可以分散投资风险。例如,投资者可以购买沪深300指数基金、中证500指数基金和上证50指数基金,以便实现更好的资产配置和风险控制。最后,投资者应该保持耐心和长期眼光。宽基...
贸隶捷芝: 目前大盘低迷,指数基金跟对应指数是接近的,最近不太靠谱.年底了,货币型基金比较靠谱,建议天天基金网的活期宝,跟支付宝的余额宝是一样的,能随时取现
西乡县18611309427: 基金投资技巧:怎么选择好的基金 - ?
贸隶捷芝: 若想选择合适的基金: 1、首先要设定自己的投资目标和投资期限,评估自己对风险的承受能力,确定自己是保守型、稳健型还是进取型投资者; 2、其次,仔细综合考核各基金的多项指标,如多年来的收益表现,基金经理和研究人员的能力素质、基金管理公司的风险控制手段和投资风格等,从中选择优秀的并且适合自己风险偏好的基金品种进行投资; 3、最后,请跟踪您所投资的基金,结合该基金的表现、自己的资金状况和收益目标来调整自己的金融资产组合. 您可以通过招行主页的“基金”--“基金筛选”,根据风险承受能力及相关要求做基金筛选.
西乡县18611309427: 指数基金是怎么回事,收益怎么样 - ?
贸隶捷芝: 指数基金是指跟踪某一指数的基金,它较少人为的干预,跟着市场走,堵得是国运. 像指数基金这种波动比较大的基金,就非常适合用来定投了. 至于如何挑选指数基金? 1、选类型:综合型指数基金覆盖了各行各业,风险集中度比较低.行...
西乡县18611309427: 怎么选择和购买指数基金 - ?
贸隶捷芝: 通常所说的指数基金,其实是股票型指数基金,股票仓位高,紧跟标的指标走势,由于波动幅度大,风险较高,一般适合于对于股票市场走势前景有判断能力的投资者; 指数基金的选择要结合股票市场走势及前景,选择合适的指数基金类型,比如沪深300指数基金,中证500指数基金,创业板指数基金;从保守投资的角度讲,建议选择大中型基金公司旗下的指数基金,规模不能过小,基金经理应该有较长年限的投资经验.
西乡县18611309427: 如何构建基金组合 - ?
贸隶捷芝: 构建基金组合的层次 第一个层次:在不同类型的基金之间进行组合配置.即在股票型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型的基金上进行配置. 根据投资者的投资目标、风险偏好、年龄结构等因素,现金与货币市场基金的配置比例控制...
西乡县18611309427: 怎样构建一个基金组合进行投资? - ?
贸隶捷芝: 全民投基热情不减,持有人散户化程度越来越高.近期大盘高位震荡,在基金高收益背后也蕴含着高风险.不要把鸡蛋放在同一个篮子里,控制风险是资本市场投资的首当其冲的考虑.散户投资基金最好作配置组合,有效地分散风险.构建基...
西乡县18611309427: 如何选择一只好的指数基金 - ?
贸隶捷芝: 今年以来,基金公司发行了多只指数型基金,面对众多的指数型基金,投资者选择时还需要从以下五方面着手.第一,精选品牌公司.选基金首先应当选公司.因为基金管理公司也是企业.基金管理公司的资本实力、股东实力、运营规模、...
西乡县18611309427: 投资者应该如何降低基金风险? ?
贸隶捷芝: 1. 选择不同性质的基金配置:除了房产,定期存款外,货币基金,股票基金/指数基金;搭配中等风险的债券基金.这些基金搭配配置,可以分散风险. 2. 选择不同是时间段购买:基金基本都会跟随对应的市场行情涨跌,我们可以通过定期定额的定投方式,中长期投资,把时间线拉长,分散高风险. 3. 选购优秀基金经理和基金公司:网上都有基金的相关介绍和详细基金经理介绍,选择有优秀业绩和丰富经验的基金经理的产品,如果有大的变动,也都及时考虑是否更换对应的基金.
西乡县18611309427: 月余1000元定投基金,怎样配置? - ?
贸隶捷芝: 1. 可以选择500元易基50,500元华安A股,您可以到晨星网,数米网,酷基金网,天天基金网上看看,看看各个基金的业绩,排名,基金经理的情况.定投建议选风险高的基金.或者指数基金,统计表明80%的基金跑输上证指数,所以别指望自...
西乡县18611309427: 基金如何投资 - ?
贸隶捷芝: 现在的行情,是建仓的机会,但市场还没有见底的迹象,所以建议你如果大胆一些,可以考虑分段介入,不要一次性投资,这样可以回避一些风险. 只要你坚信牛市不变,记的只要投进去了就要坚持长投的理念,不要因为短期的风险而动摇. 基金配置上也要注意分散风险,股票型、指数型、平衡型、保本型、债券型都配置一些.