关于大额转账
1.如果是通过柜台转帐,一般是要求本人携身份证到场办理。
2.如果是转帐,需要求本人携身份证并提前一天预约银行准备现金。
3.如果是网上银行,只要开通网上银行时选择的日交易限额足够大,转多少都可以。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,当日累计人民币交易20万元以上,属于大额交易。
1、大额转账服务定义
大额转账服务,是为已开通手机银行对外转账功能的客户,提供的指定收款人的定向大额转账服务。客户通过手机银行向大额收款账户转账时,按银行规定的对外转账限额管理,客户可登录网银U宝版开通大额账户服务,未开通网银U宝版的客户可通过银行营业柜台申请大额转账服务,每个客户最多可以设置20个大额收款账户。
2、大额转账交易规则:
2.1 大额转账限额按客户管理。同一客户当日对外转账限额累计不超过500万元。
2.2 大额收款账户类型包括借记卡、活期一本通、对公账户和信用卡账户。
2.3
客户如需添加、修改、查询和删除大额收款账户,可通过网银U宝版或银行营业网点进行设置。手机银行可查询和删除但不能添加及修改大额收款账户。
2.4
大额转账不收取服务费和手续费, 银行进行手机银行系统升级、服务变更(包括但不限于调整服务费率表)或修改本协议时,应通过银行网站、网银系统、手机银行系统公告客户。
2.5 大额转账系统工作日为国家法定工作日,运行时间按人民银行规定管理。
本协议作为《中国民生银行手机银行服务协议》的补充内容,未尽事宜,以《中国民生银行手机银行服务协议》为准。
如果是用B地的卡到A地存款,然后去A地取出,要50元手续费,还要跑来跑去。所以推荐汇款。安全方便速度快
农行的异地存现手续费上限是100元,好像。上万的话转帐跟存现一样的。
从2016年12月1日起,银行柜面(仅对个人客户),以及除自助柜员机以外的非柜面渠道,将提供实时到账、普通到账、次日到账三种转账方式供客户选择。
1、“实时到账”:将在受理存款人的转账申请后,即时处理扣款并汇出。
2、“普通到账”:普通到账即非实时到账,将在受理存款人的转账申请后,延时2小时扣款并汇出。
3、“次日到账”:将在受理存款人的转账申请后,延时到第二个自然日扣款并汇出。请注意次日到账并不是24小时后到账。
4、以上汇款时间均是指银行扣款并发起汇款的时间,如为跨行交易,到账时间还取决于人行跨行清算系统和收款行入账时间。
银行处理该笔业务时,若相关清算系统已经关闭,该笔业务将在约定时间扣款并延迟到清算系统正常服务时汇出。
建行大额转账到账时间要多久
转账到账时间在很大程度上取决于银行和转账类型。以中国建设银行为例,其系统内转账(同一银行账户)在9:00-16:30之间为实时到账,超过这个时间可能次日到账。对于五万元以下的普通转账,无论工作日还是非工作日,通常在24小时内到达收款银行,但具体时间取决于收款银行的系统处理。对于大额转账(五万元...
银行卡怎么能大额转账,比如一下转账500万
携带本人身份证和银行卡去发卡行柜台开通大额转账功能。如果经常用网银大额转账需要本人到银行的柜台办理签约授信。根据人民币大额和可疑支付交易报告管理办法第七条 下列支付交易属于大额支付交易:(一)法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;(二)金额20万元以上的...
大额转帐银行是否会监管?
是的,大额转账银行是必须会监管的。用户当日单笔转账金额或者是累计转账金额达到5万元,及5万以上,外币等值1万美金以上的现金收支。银行会对用户的行为进行监管。主要也是出于资金安全方面考虑,保障交易人的交易安全,对用户进行监控的机构不仅有银行机构,向第三方支付平台的机构,也会进行监管,直到用户...
同行异地大额转账多久到账?
同行异地大额转账的到账时间通常在1至3个工作日之内。具体的到账时间取决于多个因素,包括转账金额的大小、银行的处理速度、转账时选择的服务类型以及接收银行的处理能力等。首先,转账金额的大小是影响到账时间的一个重要因素。通常来说,大额转账需要经过更多的审核和确认过程,以确保资金的安全性和准确性...
个人大额度转账方法
大额转账有两种不同的办理方式:如果是现金转账的话,需要携带有效身份证件和银行卡,到银行柜台根据工作人员提示进行办理;如果是网上转账,就不需要到柜台办理,只要在开通网银时选择的日交易额足够,那么可以直接在网上进行大额转账。大额转账将受到监管。如果没有可疑情况,银行不会限制大额转账。我们银行卡...
大额转帐需要什么手续
2.如果是手机银行、网上银行,调整日交易限额,也可以转账一定大额。拓展知识:金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他...
银行卡给别人用了批量转账额度超过200万左右会怎么样?
银行卡大额度转账,比如200万左右的大额度转账,可能会被银行列入监测对象,跟自己的身份不相符,可能会被银行和监管部门调查的。如果不想被调查,可以在转账时,如果银行卡额度超限的话你可以少转一些,也就是可以分很多次转账。如果银行卡因为大额转账被冻结了,经过银行调查过后,并没有洗钱等犯罪行为,...
建设银行大额转账一般多久到账?
建设银行的大额转账到账时间主要取决于转账方式和金额。对于系统内的转账,如9:00-16:30内,实时到账,50万元以上的转账则在次日处理。对于跨行交易,1-3个工作日是常规到账时间。五万元以下的转账,一般24小时内到达收款行,但具体到账户时间取决于收款行系统。五万元以上的交易,工作日9:00-16:00...
个人大额资金跨行转账如何办理?
需要注意的是,根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,大额交易的界定标准为单日人民币交易金额达到20万元以上。因此,在进行大额转账时,不仅要满足转账条件,还要了解相关的监管要求,以免触犯法规。总之,无论是柜台转账还是网上转账,都应确保手续齐全,遵守相关规定,以保障资金流转的顺利...
银行卡大额度转账,一天三十万以上,长期转账有什么后果呢
目前很多人都拥有多张银行卡,并成为存款、取款、转账的主要介质和方式,但很多人并不知道如何保护好自己的银行卡,从而导致使用过程中不正当而可能会受到处罚。有朋友说,自己的银行卡如果长期大额转入,然后立即转出,银行的余额长期为零,会有什么问题吗?主要从三个方面看:第一个方面,你的银行卡长期...
肥奋依普: 最合适的方法是去银行转账.因为二十万算是金额数目比较大的,为了降低风险,去银行转账是最合适和安全的.其次就是手机转账,分多次转账给对方,亦是降低风险的一种方法.
吴川市13480167816: 个人大额转账选哪家银行 ?
肥奋依普: 选可以支持大额转账的银行,只要你银行没做超出限制额度,首先大额转账的银行卡必须是一类卡,其次就是你的银行卡额度没有收到限制,然后就是大额转账需要对应的电子密码器验证,比如工行,建设银行,招商,平安银行等等都是可以支持大额度转账的,而且额度限制也是可以调整的.中国银行.它的手机银行是中国银行APP.单日转账限额10W,如果需要大额转账,可以在app里面开通手机盾,开通后跨行实时转账100万,普通转账100W,每次转账需要验证码.
吴川市13480167816: 银行转账大额会不会被冻结? - ?
肥奋依普: 您好,银行对大额交易比较敏感,为防范洗钱和其他不法行为,对大额转账的监控、审核会更加严格.因此,在进行大额转账时,银行有可能会对您的转账进行冻结或暂停处理.不过,这并不一定是所有情况下都会出现的.一般情况下,如果您...
吴川市13480167816: 夫妻之间大额转账监控吗 ?
肥奋依普: 会目前无论谁大额转账会被银行监控.根据规定,自然人当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)、非自然人客户银行账...
吴川市13480167816: 买房子大额转账怎么转(买房子大额转账怎么转账) ?
肥奋依普: 1、买房子大额转账主要有两种途径,一是直接前往银行营业网点办理转账手续;二是通过网上银行来进行转账.2、一般情况下这两种转账途径是可以满足大多数用户的转账需求的.但是若转账额度过高的话,银行还是会有一定限制的,这种情况下建议要提前咨询好银行,以免因为大额转账被银行认为是可疑交易而被监控.3、通常情况下,当日单笔或累计交易人民币在5万元及以上的现金缴存、现金支取、现金汇款等现金收支都是属于大额交易.
吴川市13480167816: 关于大额转账 - ?
肥奋依普: 从2016年12月1日起,银行柜面(仅对个人客户),以及除自助柜员机以外的非柜面渠道,将提供实时到账、普通到账、次日到账三种转账方式供客户选择. 1、“实时到账”:将在受理存款人的转账申请后,即时处理扣款并汇出. 2、“普通到账”:普通到账即非实时到账,将在受理存款人的转账申请后,延时2小时扣款并汇出. 3、“次日到账”:将在受理存款人的转账申请后,延时到第二个自然日扣款并汇出.请注意次日到账并不是24小时后到账. 4、以上汇款时间均是指银行扣款并发起汇款的时间,如为跨行交易,到账时间还取决于人行跨行清算系统和收款行入账时间. 银行处理该笔业务时,若相关清算系统已经关闭,该笔业务将在约定时间扣款并延迟到清算系统正常服务时汇出.
吴川市13480167816: 大额转账银行会电话确认吗 - ?
肥奋依普: 银行在进行大额转账时有可能会进行电话确认,以确保转账的真实性和安全性. 根据银行相关规定,当客户进行较大额度的转账时,银行有权对其进行确认和核实.这种确认方式通常有多种,其中之一是电话确认.银行会通过电话与客户联系,...
吴川市13480167816: 银行卡长期大额度转账后果 - ?
肥奋依普: 银行卡大额度转账,一天三十万以上长期转账,可能会被银行列入监测对象,跟自己的身份不相符,可能会被银行和监管部门调查的.