麦道夫诈骗案真相，麦道夫是如何行骗的

什么是麦道夫诈骗案？造成了什么影响？~

　　2008年，美国华尔街传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫（Bernard Madoff）12月11日因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕。检察人员指控他通过操纵一只对冲基金给投资者损失大约至少500亿美元。
　　自从9月中旬金融危机爆发以来，目睹一个个金融巨头倒下，华尔街投资者们的心理承受能力照说是经历了足够的锻炼。但是，当传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫11日被戴上手铐带走，并由此引出一个可能长达20年、高达500亿美元的投资骗局之后，华尔街还是被震动了。
　　麦道夫诈骗案始末
　　他曾是纽约皇后区的犹太穷小子,半个世纪前,他抓住美国证券业发展的机遇,白手起家成为了华尔街传奇人物。然而,2008年12月11日,纳斯达克前主席伯纳德·麦道夫涉嫌巨额欺诈的消息震动华尔街,也震动了从欧洲到亚洲身陷其“庞氏骗局”的投资机构和个人。
　　·2008年12月初 麦道夫向儿子透露，客户要求赎回70亿美元投资，令他出现资金周转问题。
　　·12月9日 麦道夫突然表示提早发放红利
　　·12月10日 麦道夫向儿子坦白称，其实自己“一无所有”，一切“只是个巨大的谎言”。
　　·10日当晚 麦道夫被儿子告发 引爆史上最大欺诈案
　　·12月11日 麦道夫被捕 涉骗500亿美元
　　起家　当救生员赚得第一桶金
　　1938年,伯纳德·麦道夫出生在纽约的一个犹太人家庭。靠着当救生员和安装花园喷水装置赚得的5000美元,1960年,麦道夫创立了自己的伯纳德·L·麦道夫证券投资公司。1970年,他的弟弟彼得也加入了这家公司,他的侄儿、侄女和2个儿子后来也都为他工作。
　　在很长的时间里,这家公司主要在股票买家和卖家之间充当撮合交易的中间人。到上世纪80年代初,这家公司已经成为了美国证券业最大的独立交易公司之一,到2000年前,该公司拥有3亿美元左右的资产。
　　麦道夫的公司是纳斯达克（NASDAQ）成长的主要推动者之一。麦道夫与全美证券交易商协会（NASD）关系密切,而NASD建立了全国证券交易商自动报价系统协会（NASDAQ）。作为NASD最活跃的公司之一,麦道夫极力倡导证券交易的电子化。1990年,麦道夫成为了NASDAQ的主席。他还担任过NASD副主席、NASD董事会成员以及NASD纽约地区主席。
　　多年来,麦道夫一直致力于推进纳斯达克内部的透明度和责任感,麦道夫等人的努力促使纳斯达克吸引了诸如苹果、SUN、CISCO等一流企业。
　　这段辉煌岁月,为麦道夫赢得了极高声望。
　　华盛顿乔治敦大学副教授詹姆斯·安格尔表示,麦道夫的公司是最早实现自动化的证券公司之一,麦道夫可以算是现代华尔街的先驱之一。
　　发展　结交名流热心慈善
　　上世纪90年代,麦道夫开始涉足资产管理业务,并创建了另一家进行资产管理的投资咨询公司。
　　在纽约和佛罗里达,麦道夫夫妇是富裕犹太人圈子中的熟面孔。他的许多客户都是来自这些富裕阶层。麦道夫一直试图将他的个人关系网变成财富。
　　那些认识麦道夫的人用“富裕”、“高调而不炫耀”来形容他。他经常出没在纽约和佛罗里达的上流社会俱乐部,并不时在与富裕阶层的闲谈中显示出他熟悉股票市场的内幕交易。然后他再用一些显赫的客户名字吸引更多的客户,并将其影响力不断扩展。
　　麦道夫和他的妻子鲁斯还以积极从事慈善事业而著称。通过麦道夫家族基金,麦道夫夫妇资助剧院、大学和艺术基金,他们还向许多犹太人慈善机构作出大笔慷慨捐赠。此外,很多民主党的政客都接受过麦道夫的政治捐赠。
　　就这样,麦道夫逐渐确立了其“华尔街的巫师”的声誉。据说在佛罗里达上流社会的高尔夫球场上,麦道夫的客户们一边对其投资的高回报欢欣鼓舞,一边也曾开玩笑地戏谑麦道夫,这样高的回报,难道你在欺诈？他们没有想到,这玩笑一语成谶。
　　骗术　一句“内幕消息”掩盖一切
　　多年来,麦道夫对外宣称的投资记录非常成功。持续的高回报是麦道夫欺诈持续多年的重要因素。
　　他从来不说明他的投资方法,也不解释他是如何利用投资者的资金获得回报。不论市场好坏,他每年都可以支付10%以上的投资回报利润。他曾经有一次说:“这是通过恰当的投资策略产生的,我不能详细予以解释。”有时候他就干脆以“内幕消息”作为回答。
　　一名投资者多年来对麦道夫的投资回报都十分满意,他说:“即使是见识广博的人也不能真正说清他在做什么。我所知道的唯一一件事就是他总是现金充裕。”
　　据说,麦道夫还告诉他的客户:“如果你在我这里投资,就不能告诉任何人。这儿发生的事情跟任何人都无关。”
　　外部分析人士多年来也曾对麦道夫的公司提出过担忧。1999年,金融分析师哈里·马可波罗斯向美国证券交易委员会投诉,认为他们应该对麦道夫进行调查,因为麦道夫所声称的利润不可能通过合法途径获得,但是美国证券交易委员会并没有予以足够的重视。
　　另一名投资专家查尔斯·格拉丹特也曾经注意到,他指出一家证券投资公司不可能在长达10年或15年的时间里只有3、4个月亏损。
　　其实,麦道夫使用的是很简单的“庞氏骗局”,就是用新投资者的钱用来支付给老投资者。这一招,使数千投资者,包括对冲基金、银行和富有的个人都成为了麦道夫的受害者。而这也可能成为华尔街历史上最大的欺诈案。
　　解密麦道夫骗局:
　　靠新加入的投资者金钱支付旧有投资者的回报,但一般很快都会因为缺少新鲜血液而入不敷出,最终被揭穿骗局。
　　“内幕消息”——就是靠这几个字,麦道夫征服了众多美国与欧洲的机构投资者。
　　麦道夫骗局四大绝招:
　　1.利用奢华场所建立人脉网
　　现年70岁的麦道夫浸淫资本管理多年。他1960年成立伯纳德·L·麦道夫投资证券公司。多年来,麦氏通过这家公司下属的秘密资本管理分支机构,利用广泛人脉,骗取投资。麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网,利用高尔夫球会所、鸡尾酒会等奢华场所接触投资者。
　　2.树立“投资必赚”口碑
　　在建立人脉网之后,麦道夫便开始树立投资“口碑”。《华尔街日报》报道,麦氏仅在明尼苏达州霍普金斯市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就“融资”超过1亿美元。“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃午饭时,所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱,”一位不愿透露姓名的投资者告诉《华尔街日报》记者,“所有人都想加入(麦道夫的项目)。”
　　3.发展“金字塔型下线”
　　麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”,有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。证券分析师斯普林向麦氏基金投资1100万美元,占个人净资产的95%。他还为麦氏吸引数十位“下线”,其中既有投资5万美元的普通教师,又有一掷百万美元的企业家。
　　4.合理回报率骗倒所有人
　　据悉,麦道夫每月向客户提交的投资报告显示他非常进取,客户也能随时在数日内赎回投资。而且与一般骗案的不合理高回报相比,麦道夫每年向客户保证回报只有约10%,这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。
　　影响：多国金融机构损失惨重
　　除美国本土,麦氏欺诈案还波及英国、法国、瑞士、西班牙、日本等国的金融、投资机构。《华尔街日报》报道,英国布拉姆丁公司将总资产的9%以上投给麦道夫基金。总部在瑞士日内瓦的贝内迪克特·亨奇银行因麦氏基金亏损4750万美元。
　　西班牙媒体报道,西班牙金融业巨头桑坦德银行因麦道夫欺诈案损失惨重,西班牙投资者亏损可能达到30亿美元。日内瓦《时报》报道,瑞士金融业可能因麦案亏损50亿美元。其中,主要经营对冲基金的联合私人金融公司可能亏损10亿美元。
　　麦道夫骗局五要素
　　1.不知名会计师事务所做审计。据悉,该事务所只有合伙人、秘书以及会计师三人。
　　2.投资策略晦涩难懂。没人能搞清楚麦道夫宣称的“分裂转换”的策略为何物。
　　3.技术欺骗。表面宣称公司使用“尖端科技”,却拒绝让客户在网上查阅自己的账户。
　　4.家族成员控制核心职位。麦道夫证券是一家家族垄断下的公司,其弟弟、侄儿、侄女和儿子都在公司居要职。
　　5.违反隔离的控制原则。公司的所有交易均为麦道夫一人独断,他管理资产,并同时汇报资产的情况。
　　麦道夫案祸及全球：
　　公司 损失
　　金门资产管理公司 35亿美元
　　西班牙桑坦德银行 31亿美元
　　Access国际咨询公司 14亿美元
　　汇丰控股 10亿美元
　　瑞士私人银行联盟 8.5亿美元
　　法国巴黎银行 4.68亿美元
　　菲克斯资产管理公司 4亿美元
　　瑞士Reichmuth银行 3.27亿美元
　　日本野村证券 3.02亿美元
　　马克夏姆资产管理公司 2.8亿美元
　　法国兴业银行 1330万美元

在案发前，人们信任麦道夫，麦道夫也没有让他们失望；他们交给麦道夫的资金，都能取得每月1%的固定回报，这是非常令人难以置信的回报率。但事实上，麦道夫并没有创造财富，而是创造了别人对他拥有财富的印象。顾客们并不知道，他们可观的回报是来自自己和其他顾客的本金——只要没有人要求拿回本金，秘密就不会被拆穿。但当今年12月初，有客户提出要赎回70亿美元现金时，游戏结束了。令人感到矛盾的是，虽然投资人对麦道夫的行径感到不齿，但一些没有投资他的人还是对他欣赏有加。麦道夫的同事说他跟人打交道时很公正，对特奥会等慈善事业也很慷慨。已退休的纽约证交所经纪人克里斯坦森(Frank Christensen)称，麦道夫对员工们很好，喜欢带朋友和同事乘坐他那艘55英尺长的渔船“公牛”。“我真的很敬重他，人都是会犯错的。” 克里斯坦森说。目前，麦道夫已被保释出来，并和妻子住在曼哈顿上东区一处公寓楼内。根据房产记录，这套公寓价值超过500万美元。此外，麦道夫一家在纽约罗斯林拥有一幢住宅，在长岛蒙陶克拥有一处绝美的海滨住宅和庭院。房产数据库显示，他家的复式单元2008年的市场价值大约900万美元，而麦道夫曾担任该楼共管会主席多年。租户们称，他似乎很实在、很友好，打招呼时总是会亲切地直呼对方的名字。

用“拆东墙补西墙”的旁氏骗法，

次贷危机让华尔街颜面扫地，财富和睿智花园的炫目日弱日淡，500亿美元的麦道夫骗局不啻给了日显颓唐的华尔街一记响亮的耳光。 

  在“麦式骗局”中，诸多知名机构被击中，有西班牙金融业巨头桑坦德银行，此次诈骗案中的风险敞口高达约合31亿美元，有法国巴黎银行、欧洲银行巨头汇丰银行、日本野村证券等等，然而麦道夫到底有什么超级魔法呢？ 

  其实“麦式骗”局模式是抄袭典型的“庞氏骗局”， 并不新鲜，即用高额回报引诱投资者，同时用后来的投资者资金偿付前期投资者。“庞氏骗局”这种模式一般只能维持两三年，而麦道夫竟然运用简单的骗局长达20年、数额高达500亿美元，愚弄了华尔街的诸多投资家，欺骗了一大批具有丰富专业经验的受害者，不得不让人“叹为观止”，聪明睿智的华尔街怎么就“熟视无睹”！ 

  分析判断，不难看出，“麦式骗局”被光鲜夺目的外壳包裹着，华尔街的所谓部分投资专家也迷信这些鲜艳的外壳。 

  首先，麦道夫以善和行为和“白璧无瑕式”投资外壳包裹自己。信任他，你就会得到每月1%-2%的稳定回报。麦道夫本人追求完美无瑕的从业记录，致力于公平交易，并保有高尚的道德标准，这些都是华尔街熟知的麦道夫公司标志。 

  麦道夫为自己的骗局营造了极好的个人魅力光晕。骗局揭穿之前，麦道夫口碑很好，喜欢捐助。在佛罗里达以及纽约的犹太社区里，麦道夫被很多人视为投资方面的“上帝”， 称他的基金为“犹太人T-NOTES”，意指同财政部发的短期国债一样牢靠。 

  其二，用神秘投资技术产生的神秘感包裹自己。麦道夫的吸引投资的苛刻条件是，如果你想投资于麦道夫，那么请你不要问他关于投资的任何问题。至于为什么在别人不赚钱的岁月里，他可以赚钱，麦道夫则用几个字简单做了解释：“内部消息”。 很多精明无比的对冲基金管理者、专业投资人士，竟也被“内部消息”这几个字轻而易举征服了。 

  在熠熠生辉的外壳下，很多的蛛丝马迹泄露出来，高傲的华尔街对之视而不见。 

  从运作上来看，利用不知名的会计事务所进行日常审计，负责麦道夫投资证券公司10多亿美元资产审计的会计事务所，居然只有3名员工：合伙人、秘书以及一名会计师。 

  违反隔离的控制原则。麦道夫投资证券公司的所有交易均为麦道夫一人独断，他管理资产，并同时汇报资产的情况，公司的资产管理和托管并未分开。 

  麦道夫对公司财务状况一直秘而不宣，而投资顾问业务的所有账目、文件都被麦道夫“锁在保险箱里”。 

  麦道夫宣称自己采取名为“分裂转换”的投资策略，这几乎没有人可以解释清楚究竟为何物。 

  “麦式骗局”映衬华尔街监管的脆弱。麦道夫骗局的包装复杂，但投资操作简单明了，漏洞极易被识破，然而，这长达20年、高达500亿美元的投资骗局却在麦道夫儿子履行了监管者的职责之后，才曝光于天下，这是对华尔街监管者的极大讽刺。 

麦道夫: 前纳斯达克主席，他一直是被当做华尔街的基础组成部分来看待的。他还担任着美国证监会的顾问职务。

麦道夫早就因为其成为金融市场的作势交易的先驱者而闻名

手段: 庞兹骗局, 一种形式的诈骗行为，人们相信一个并不存在的企业获得了商业成功，但是实际上是在短时间内，用其他投资人的钱给第一批投资人回报

1990年代，麦道夫借用自己作为成功的股票上市经纪人的身份成立了一家资产管理公司。麦道夫通过自己的社会网络为这个基金公司进行筹资，他在透过棕榈滩乡村俱乐部或其它慈善团体的场合，广交朋友，并利用一些已落入他陷阱的投资客做介绍人，介绍更多客户给他，那些介绍人可以收取回佣，自然乐于做中间人，这样就有滚雪球效应。有报道说，正是在这个俱乐部中，麦道夫找到了一个后来给他吸引了其他成员加入的投资者。

在表面看来，麦道夫的基金是一项风险很低的投资行为。他的庞大的基金有着稳定的利润返还率。一个月中的增长可能达到一到两个百分点的增长率。增长背后的原因是该基金不断的做着购买大盘增长基金和定额认股权等等生意。这种综合性的投资组合一直被人们认为可以产生稳定的投资收益。

2005年的时候，根据美国证监会的说法，麦道夫的投资基金生意逐渐变成了一个新的“庞兹骗局”，所有的返还给投资者的收益都是来自于越来越多的新加入的投资者。根据美国证监会早些时候的数据显示，直到2008年一月份为止，麦道夫的基金一共管理着171亿美元的资金。虽然今年的形势不断的恶化，但麦道夫依然在向投资者报告说——他的基金依然在稳健的增长当中，这一增长数字直到去年11月依然高达每月5.6%，跟标普平均增长下降37.7%相比，这肯定是一个令人印象深刻的表现。

虽然他依然在报告自己的增长记录，但开始有越来越多的投资者开始要求麦道夫返还投资。根据美国证监会的说法，仅仅12月份的第一个星期，麦道夫受理了高达70亿美元的赎回请求。

上周三，麦道夫对自己的两个儿子说，这一切不过是“一个巨大的庞兹骗局”——而现在离破产的局面已经越来越近了。儿子们随后跟律师们接洽了情况，并最终向联邦报告了骗局。而就在被逮捕之前，麦道夫依然在向公司雇员及自家亲属们少量发放剩余的300亿美元资金。

假如不是因为这场全球性的金融危机的话，也许这次骗局还能够继续延续下去。但危机使一切显形，麦道夫承认了自己的行为。正如巴菲特所说的那样——直到潮退的时候，你才知道谁在裸泳。

这一事件脱掉了如此之多的成熟的投资者和银行家们的游泳裤。数以百计的银行、对冲基金和富裕的个人都放心的把自己手中的钱交给麦道夫基金，因为他承诺的是一个如此诱人的数字——即使是艰难时势，一年仍有10%到15%的增长率。

受害的银行来自全球各地，BancoSantander,BNPParibas和汇丰这三家直道目前为止还在金融危机幸存的银行这一次也深深的中了着。更惨的是很多美国人，他们在这场危机中除了麦道夫的基金外，已经一无所获。 

应该是麦道夫事件

1960年，麦道夫从法学院毕业后拿着自己在海滩上做救生员赚来的5000美元，创立了麦道夫投资证券公司，并因此闻名华尔街。据说麦道夫把自己搞 的非常神秘，光有钱没人介绍是不能进的，甚至在很多人看来，把钱投给麦道夫已经成为一种身份的象征。麦道夫从不解释投资用做什么，而如果你问得太多，他会 把你踢出局。 

  据悉，在很多投资老手们看来，向麦道夫的公司投资，他们担心的不是损失金钱，而是损失赚钱的机会。麦道夫公司的资产管理部门和交易部门分别在不同楼层办公，麦道夫对公司财务状况一直秘而不宣，而投资顾问业务的所有账目、文件都被麦道夫“锁在保险箱里”。

  近期，麦道夫向其中一名儿子透露，客户要求赎回70亿美元投资，令他出现资金周转问题；12月9日，麦道夫突然表示提早发放红利。对此，麦道夫的儿子感到可疑。

  于是，这场可能是美国历史上金额最大的欺诈案，才暴露在世人眼前。

   由于面临高达70亿美元资金赎回压力，无法再撑下去，麦道夫才在12月10向自己的儿子承认，自己炮制的是一个巨型金字塔层压式“庞氏骗局”，前后共诈 骗客户500亿美元。震惊之余，当晚麦道夫的两个儿子将该重大事件转告了律师，律师10日晚就通知了联邦当局。调查人员11日抵达麦道夫寓所时，麦道夫已 知FBI调查人员来意，承认“以不存在的钱支付给投资者”，指自己已破产，已有坐牢准备。

  麦道夫欺诈案受害者包括美国多家公司和欧洲、日本众多投资者，其中不乏响当当的大人物和大公司。更为可悲的是，美国数家慈善机构委托伯纳德•L•麦道夫投资证券公司打理的巨额善款恐怕也将血本无归。

  面对麦道夫涉嫌欺诈，许多投资者都感到十分震惊。一位麦道夫公司的投资者说，这会要了很多人的命，实在太可怕了。

   世界能源金融研究院执行院长、中国金融研究院院长何世红称，麦道夫一案反映出证券投资行业监管不力的问题。在近20年的时间里，无论熊市、牛市，麦道夫 管理的投资基金如上了发条一般始终保持每月增长约1%，这并不合情理。不能否认的是，麦道夫广泛的业缘关系，让他轻易取得了众多人的信任。

美国证券交易委员会是美国证券行业最高机构，所有投资公司、投资顾问及在投资领域里从事经营的机构和个人都必须接受委员会监督。但据美国媒体报道，自两 年前麦道夫的对冲基金在委员会注册以来，委员会从未审查过其账务。事已至此，在这个由信任引起的巨大骗局的前因后果基本尘埃落定，造成的恶劣影响也在进一 步的清算中，全世界的证券行业在此事中，都得到了一个深刻的教训，但是这个教训似乎来得太大太重太荒唐了，监管部门将“信誉”作为为监督原则的行事方式再 不加以改进，恐怕比这个更大更重更荒唐的骗局还将出现

目前，苏格兰皇家银行集团(Royal Bank of Scotland)、德国曼恩集团(Man Group)和野村控股(Nomura ），英国汇丰银行(HSBC)承认，是伯纳德·麦道夫(Bernard Madoff)500亿美元欺诈案的受害者。 

 出生年月：1938年2月24日 

  籍贯：犹太人家庭

  伯纳德·L·麦道夫证券投资公司

  原职位：麦道夫证券投资公司CEO[编辑本段]经历

  * 创立伯纳德·L·麦道夫证券投资公司(1960年) 

  * 麦道夫成为了NASDAQ的主席(1990年) 

  * 公司拥有3亿美元左右的资产(2000年)

  * 麦道夫的对冲基金到SEC注册(2006年9月)[编辑本段]麦道夫诈骗案

  2008年，美国华尔街传奇人物、纳斯达克股票市场公司前董事会主席伯纳德·麦道夫（Bernard Madoff）12月11日因涉嫌证券欺诈遭警方逮捕。检察人员指控他通过操纵一只对冲基金给投资者损失大约至少500亿美元。

  麦道夫: 前纳斯达克主席，他一直是被当做华尔街的基础组成部分来看待的。他还担任着美国证监会的顾问职务。 

  麦道夫早就因为其成为金融市场的作势交易的先驱者而闻名 

  手段: 庞兹骗局, 一种形式的诈骗行为，人们相信一个并不存在的企业获得了商业成功，但是实际上是在短时间内，用其他投资人的钱给第一批投资人回报 

  1990年代，麦道夫借用自己作为成功的股票上市经纪人的身份成立了一家资产管理公司。麦道夫通过自己的社会网络为这个基金公司进行筹资，他在透过棕榈滩乡村俱乐部或其它慈善团体的场合，广交朋友，并利用一些已落入他陷阱的投资客做介绍人，介绍更多客户给他，那些介绍人可以收取回佣，自然乐于做中间人，这样就有滚雪球效应。有报道说，正是在这个俱乐部中，麦道夫找到了一个后来给他吸引了其他成员加入的投资者。 

  在表面看来，麦道夫的基金是一项风险很低的投资行为。他的庞大的基金有着稳定的利润返还率。一个月中的增长可能达到一到两个百分点的增长率。增长背后的原因是该基金不断的做着购买大盘增长基金和定额认股权等等生意。这种综合性的投资组合一直被人们认为可以产生稳定的投资收益。 

  2005年的时候，根据美国证监会的说法，麦道夫的投资基金生意逐渐变成了一个新的“庞式骗局”，所有的返还给投资者的收益都是来自于越来越多的新加入的投资者。根据美国证监会早些时候的数据显示，直到2008年一月份为止，麦道夫的基金一共管理着171亿美元的资金。虽然今年的形势不断的恶化，但麦道夫依然在向投资者报告说——他的基金依然在稳健的增长当中，这一增长数字直到去年11月依然高达每月5.6%，跟标普平均增长下降37.7%相比，这肯定是一个令人印象深刻的表现。 

  虽然他依然在报告自己的增长记录，但开始有越来越多的投资者开始要求麦道夫返还投资。根据美国证监会的说法，仅仅12月份的第一个星期，麦道夫受理了高达70亿美元的赎回请求。 

  上周三，麦道夫对自己的两个儿子说，这一切不过是“一个巨大的庞式骗局”——而现在离破产的局面已经越来越近了。儿子们随后跟律师们接洽了情况，并最终向联邦报告了骗局。而就在被逮捕之前，麦道夫依然在向公司雇员及自家亲属们少量发放剩余的300亿美元资金。 

  假如不是因为这场全球性的金融危机的话，也许这次骗局还能够继续延续下去。但危机使一切显形，麦道夫承认了自己的行为。正如巴菲特所说的那样——直到潮退的时候，你才知道谁在裸泳。 

  这一事件脱掉了如此之多的成熟的投资者和银行家们的游泳裤。数以百计的银行、对冲基金和富裕的个人都放心的把自己手中的钱交给麦道夫基金，因为他承诺的是一个如此诱人的数字——即使是艰难时势，一年仍有10%到15%的增长率。 

  受害的银行来自全球各地，BancoSantander,BNPParibas和汇丰这三家直道目前为止还在金融危机幸存的银行这一次也深深的中了着。更惨的是很多美国人，他们在这场危机中除了麦道夫的基金外，已经一无所获。 

  2009年6月29日被纽约南区联邦法院判处150年监禁，现年71岁的麦道夫将在监狱里度过他的余生。[编辑本段]麦道夫骗局被拆穿的原因

  ■ 1.利用奢华场所建立人脉网 

  现年70岁的麦道夫经营资本管理多年。多年来,麦氏通过伯纳德·麦道夫投资证券公司下属的秘密资本管理分支机构,利用广泛人脉,骗取投资。麦道夫在美国达拉斯、芝加哥、波士顿和明尼阿波利斯等城市编织关系网,利用各种奢华场所接触投资者。

  ■ 2.树立“投资必赚”口碑 

  麦氏仅在明尼苏达州霍普金斯市山顶高尔夫球俱乐部和橡树岭俱乐部就“融资”超过1亿美元。“当你在高尔夫球俱乐部打球或吃饭时，所有人都在讲麦道夫如何帮他们赚钱，所有人都想加入麦道夫的项目。” 

  ■ 3.发展“金字塔型下线” 

  麦道夫利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金。一些“下线”又发展新“下线”。

  ■ 4.合理回报率骗倒所有人 

  麦道夫每月向客户提交的投资报告显示他非常进取，客户也能随时在数日内赎回投资。而且与一般骗案的不合理高回报相比，麦道夫每年向客户保证回报只有约12%-13%，这样便令许多存有疑心的客户也不虞有诈。

  2005年的时候，根据美国证监会的说法，麦道夫的投资基金生意逐渐变成了一个新的“庞兹骗局”，所有的返还给投资者的收益都是来自于越来越多的新加入的投资者。根据美国证监会早些时候的数据显示，直到2008年一月份为止，麦道夫的基金一共管理着171亿美元的资金。虽然今年的形势不断的恶化，但麦道夫依然在向投资者报告说——他的基金依然在稳健的增长当中，这一增长数字直到去年11月依然高达每月5.6%，跟标普平均增长下降37.7%相比，这肯定是一个令人印象深刻的表现。

  虽然他依然在报告自己的增长记录，但开始有越来越多的投资者开始要求麦道夫返还投资。根据美国证监会的说法，仅仅12月份的第一个星期，麦道夫受理了高达70亿美元的赎回请求。

  麦道夫对自己的两个儿子说，这一切不过是“一个巨大的庞兹骗局”——而现在离破产的局面已经越来越近了。儿子们随后跟律师们接洽了情况，并最终向联邦报告了骗局。而就在被逮捕之前，麦道夫依然在向公司雇员及自家亲属们少量发放剩余的300亿美元资金。

希望这些对你有用，谢谢！

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岳阳市14722386903： 麦道夫的惊天骗局？
斗胃银杏： 因为他能及时完成他的“承诺”跟国内的一些非法传销不同,他的方式就是你给他钱,在一段时间内他给你分红,没有其他间接的过程让你去了解...当数额达到一定程度他所接的生意也都是社会精英的...既然大家都是社精没道理会上当..所以...最重要的是世界上所有银行都是这种方式...只是麦道夫花的太多许诺的钱也太多了

岳阳市14722386903： 请问2006年以来有哪些著名的股票诈骗或非法集资案例??？
斗胃银杏： 最著名的就是麦道夫的金融诈骗案了. 他骗人的把戏其实很简单,就是一直的拉垄会员入伙,承诺给会员超过市场收益率的回报,然后用以后拉入会员的注资去为以前的会员分红,如此循环,直到最后实在周转不开了,这个骗局才最终告破.详细的介绍可到网上搜索.

岳阳市14722386903： 麦道夫怎样骗那么多人的？
斗胃银杏： 国金融诈骗案犯罪嫌疑人麦道夫获刑监禁150年 而麦道夫今年已经70岁了! 美国法律是不是很滑稽!

岳阳市14722386903： 翻译麦道夫诈骗案 - ？
斗胃银杏： In the 1990s, Michael Randolph to borrow the stock market itself as a successful manager in his capacity as set up an asset management company. Michael Randolph, through their own social networks for the fund for financing, he through the Palm ...

岳阳市14722386903： 请问你最崇拜的人是谁?为什么? - ？
斗胃银杏： 麦道夫曾是最值得信赖的投资管理者,他骗的都是世界上最顶级的人、最顶级的机构,前后共诈骗客户500亿美元,成为华尔街史上最大诈骗案.

岳阳市14722386903： 国内.外2009年4.1的重大新闻 - ？
斗胃银杏： 麦道夫诈骗案

岳阳市14722386903： 历史上有哪些很厉害的骗局 - ？
斗胃银杏： 最典型的就是庞兹骗局,麦道夫就是用这种简单的方法骗了大批名流,简单点说,就是不断用后面投资者的钱来给前面的投资者兑现收益,只要资金链不断,这个骗局就可永远持续下去庞氏骗局是一种非法集资手段, 行骗者向虚设的企业投资...