一个没有基础的要成为金融分析师该从什么入手做起?

零基础要成为金融分析师，需要怎么做？~

金融面宽了，银行，保险，证券，基金，期货等都是金融。每个行业又分不同的部门。你想成为金融分析师，那么应该方向是证券和基金。在这行对分析师要求很高，真想进去干，必须读个名校的金融学或会计学硕士，否则简历都过不了。先看看自己的条件有没有希望再打算吧，否则也是徒劳。

如果想去证券的营业部当个经纪人之类的，就是卖股票，卖基金之类销售的工作，有个证券从业资格证就差不多了，对学历专业要求不高，能言会道，手头有客户资源就OK

◆职位名称：金融分析师

◆名词解释：金融分析师（CFA）是“注册金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“注册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。

◆职业介绍：金融分析师是一些受过良好教育和专业训练，具有优秀金融理论素养的金融人才。他们通常拥有严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产评估，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析；受过专业训练，具有一定金融理论和实践经验，特别是有投资评估、运营分析的经验；了解国际金融、投资管理和中国商品经济规律和法律法规；此外，还需具备ERP系统相关经验，能熟练使用资料管理软件工具。

◆工作职责：负责面向金融机构及高等教育客户群的金融分析类产品/项目的客户培训、市场调研、需求分析、功能设计等工作。

◆从业要求：从业人员必须具有1.经济、金融类本科以上学历，一年以上相关工作经验或海外学习背景；2.熟悉境内外证券市场和金融衍生品市场，并具备扎实的金融工程学术背景；3.具备出色的独立工作能力、团队协调能力、工作主动性和创新意识。

◆能力要求：由于金融分析师对投资决策的做出起着关键作用，他们需要具有广泛的能力以有效地完成工作。精通财务和经济是必须的，同时还要具有完美无缺的分析能力。金融分析师不得不以通俗浅显的语言向客户和其他专业人士讲述相当复杂的金融概念和战略，要求其具备良好的口头和书面的沟通能力。因为金融分析师大多依赖计算机软件来分析数据和进行预测，所以学员要有一流的计算机应用能力。自信心、决策能力、组织能力和应对紧迫的时间压力等这些能力都是不可或缺的。

◆工作强度：对于金融分析师来说，加班和不规律的工作作息时间是司空见惯的事。金融分析师要遵守严格的时间限定。虽然大部分时间他们在办公室工作，但是金融分析师也要花费大量时间出差，与现有的和潜在的客户保持联系。他们大部分的工作都是在下班或周末的时间进行的。由于工作需要与客户频繁接触，大部分公司要求其员工遵守公司的着装规定。

金融分析师与理财规划师（财务策划师）有很大的不同。金融分析师的专业领域在于金融行业商品设计与规划、投资决策及分析等；而理财规划师是为客户挑选适合的理财工具。金融分析师多半是服务于大型金融机构的中高管理层或大中型企业的财务高管，他们需要具备扎实的理论功底和丰富的实践经验，能够最大限度地降低投资风险。

◆收入水准：获得CFA资格人士在收入、报酬方面一般明显优于同行。据2002年最新资料，全球特许金融分析师的平均年薪是17.8万美元。美国特许金融分析师的年收入是19万美元，比哈佛的MBA平均12.8万美元的年薪还要高出近5成。在我国香港，CFA的年均收入也达到13.6万美元。在中国内地，诸多证券公司更是有千金易得、分析师难求的慨叹。

◆就业前景：世界经济一体化进程的加速和全球金融市场的蓬勃发展，带来的是对金融投资从业人员，尤其是精通投资管理和资本市场运作的专业分析人才的大量需求。投资人和雇主比以往任何时候都更需要一个标准来衡量个人的知识、诚信和专业化程度，从而信赖他们来管理金融资产。这个标准就是Chartered Financial Analyst特许金融分析师。CFA特许状授予某些类型的专业人员，包括货币经理、证券分析师、投资顾问等，它要求候选人掌握严格而广泛的课程知识，包括与投资有关的各个领域，如资产评估，投资组合管理和资产分配。然后，候选人必须通过三级考核来展示他们将这种知识应用于实际情况的能力。

◆职位热度：★★★★★

可以从事的岗位有很多，例如投资咨询顾问、投资银行家、证券交易员、执行总裁、主席、合伙人、主负责人、投资总监、财务总监、会计师、审计师、市场、投资公司经理、证券分析师和固定收益分析师、投资组合经理等

介于每个人的情况都有所不同，以拿CFA从业者的投资分析师为例，为大家普及了金融人的职业发展之路。

一、Analyst（分析员）

投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program，刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师，工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交给associate进一步review和加工。

研究结束，要使用PPT将研究结果呈现出来，所以这个岗位也会经常用到PPT。当然，作为一个初级岗位，很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情，总是就是投行工作的基础，也是锻炼人的岗位。

这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁，大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的，有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了，可以极大的缩短在基层工作的时间，两年甚至很短时间就可以成为Associate，也就是我们要谈的下一个岗位。

二、Associate（副经理）

Associate是比Analyst高一级的职位，要么是从Analyst晋升而来，要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导，Associate仍然要做一些分析类的工作，不过是有点技术含量的工作，负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排，分配任务，承担administrativework，并且主要负责与客户的沟通。

虽是领导，Associate的工作并不轻松，每天需要加班加点，并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景，所以很喜欢的MBA或者CFA持证人，即便是只通过了CFA二级考试，也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间，然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。

三、VP（副总裁或经理）

如果你顺利进入到VP阶段，那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物，工作要指导Associate和Analyst，同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。

VP的工作主要由两大块组成，一是充当projectmanager的角色，当D或MD接到deal的时候，负责executingthedeal，二是计划所有需要的过程和任务分配给associates，并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晋升更不容易，行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升，除了经验、能力、运气，各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试，提交证书申请，如果已经是CFA持证人，那真是极好的。

四、Director（总经理、董事）

根据投行的规模不同，Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判，交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似，不过焦点在重要的客户上。

五、MD（董事总经理）

Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任，参与公司的整体战略及业务方向制定。

MD再往上发展就会去做各个分支的管理人，或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。

以上是一个典型的投行职称序列，有些金融机构会设置一些中间职称，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。

当然，CFA的在职业发展上的帮助不止如此，从职业发展的角度，一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书，能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词，国内也出现了很多风投成功的案例，想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数，如果没有一张高含金量的CFA证书，恐怕连门槛都进不去呢。

金融面宽了，银行，保险，证券，基金，期货等都是金融。每个行业又分不同的部门。你想成为金融分析师，那么应该方向是证券和基金。在这行对分析师要求很高，真想进去干，必须读个名校的金融学或会计学硕士，否则简历都过不了。先看看自己的条件有没有希望再打算吧，否则也是徒劳。

如果想去证券的营业部当个经纪人之类的，就是卖股票，卖基金之类销售的工作，有个证券从业资格证就差不多了，对学历专业要求不高，能言会道，手头有客户资源就OK。

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昌邑区19861378669： 零基础要成为金融分析师,需要怎么做? - ？
驷帖伤痛： 能当交易员那简直比分析师厉害了,这些都是从最基础的做起,能进入金融机构就可以了,慢慢起步,或者说,也可以考研,因为金融机构最喜欢的就是名校的孩子.

昌邑区19861378669： 根据我现在的情况,如何成为金融分析师? - ？
驷帖伤痛： 如果你说你想在对金融一无所知,大学即将毕业,没有任何背景完全靠自己的努力的情况下,去做金融行业的分析师,肯定是没有任何速成的办法 可能的选择 1 重新去考知名高等院校,名牌大学金融专业毕业的肯定比普通大学的更容易在金融行业取得更高的起点2 从现在开始自学金融专业的相关课程,并且毕业后进入证券公司从最基础的客户经理工作做起 不管哪种,我觉得没有10年左右的时间是不可能的,而且你要非常努力和幸运才行

昌邑区19861378669： 如何成为一名金融分析师? - ？
驷帖伤痛： 需要考金融分析师的执照才可成为金融分析师; 特许金融分析师有执照可以考; 这个执照叫CFA; 需要四年金融相关工作经验(现在改为投资公司相关了); 以及通过3次考试; 考试分三个等级 每年只能考一个等级; 通过前一个等级才能报...

昌邑区19861378669： 想做证券分析师应该从哪里开始? - ？
驷帖伤痛： 当然是考证券从业资格证,先考基础、交易和分析,过了之后到证券公司上班,如果忙的话,可以参加证券培训班,会帮你节约很多时间,到证券公司之后,你要努力拉客户,有客户之后天天粘着证券公司厉害的分析师,让他们教你技术,然后你帮你的客户赚钱之后,你就会慢慢的踏上更高一层了,更高一层之后,把该考的证考了,后面的路就要看你自己把握了. 希望能帮到你.

昌邑区19861378669： 从无到有成为一名证券分析师的职业规划 - ？
驷帖伤痛： 想做证券分析师,首先要获得证券从业资格证. 考试一年4次,今年还有2次,在9月和12月. 一共5门课程,其中证券市场基础知识是必过的,剩下4门过其中一门就能获得从业资格证.推荐选 证券交易,是4门中比较简单的一门. 获得从业资格证,在证券公司工作2年后,才有资格去考证券分析师. 规划的话,因为你不是这个专业的,在获得从业资格证的同时,多读写关于金融方面的课程,这对你以后工作也会有很大的帮助. 加油,我也在朝这方面努力.

昌邑区19861378669： 怎样成为证券分析师我对证券行业很感兴趣,想 - ？
驷帖伤痛： 想成为证券分析师,首先得离市场近一点,真正的投入市场才能感受到市场的变化. 第二,需要多关注市场的动态,并且能够深入的思考市场的各种问题,有自己的理解. 最后,如果你能真正的理解某一个行业的话,这对你进入分析行业是非常关键的. 希望你能如愿成为证券分析师.

昌邑区19861378669： 我是一个初中生· ·我想做证券分析师 ·我该从哪做起 · 看些什么书·学习什么知识 - ？
驷帖伤痛： 厉害,还是初中就已经有这么高的理想,首先值得肯定.那么怎么学习和成长为分析师呢?分为下面几个步骤:第一:你必须要完成的是高中或者中专毕业,因为考证券从业资格证的前提要求是高中或中专学历;第二:你必须学好英语和数学,...

昌邑区19861378669： 如何从零开始成为一名证券分析师 - ？
驷帖伤痛： 首先得考一般证券从业资格考试,然后再考专项类业务资格考试,证券从业资格考试信息http://www.sinobalanceol.com/front/zhengQuan

昌邑区19861378669： 想考金融分析师需要从什么做起 - ？
驷帖伤痛： 你去看看有没有卖自己的CFA(特许金融分析师)教材的.你可以拿来看看,纯英文的,所以顺便也培养了你的英文能力了,不需要最新的,主要是长知识,等你大四了,就能考了.