联合国制裁名单，美国制裁名单，OFAC 制裁名单有什么区别

联合国制裁名单，美国制裁名单，OFAC制裁名单有什么区别~

联合国的制裁主要包括三项内容，军火禁运、资产冻结和旅行禁令。与银行有关的主要是资产冻结，联合国要求所有成员国毫不拖延地冻结被列入冻结资产名单的个人和实体拥有或控制的资金、其他金融资产和经济资源。需要注意的是，联合国拟定的制裁措施都只针对某些特定的个人和实体，而不是全面制裁某个国家。所以，银行执行联合国的制裁措施，需要逐个国家查询业务涉及的实体和个人是否在制裁名单内。
关于美国制裁。美国制裁有以下三个特点：一是制裁范围广，美国财政部拟定的制裁名单中包括16个国家和地区，其中5个全面制裁国家，11个非全面制裁国家。而且，美国财政部不定期公布受到制裁的实体和个人名单（SDN
List），目前有超过6000个实体和个人被列入制裁名单；二是制裁力度大。美国禁止美资银行向遭到全面制裁的国家直接或间接提供金融服务，任何美资银行违反了有关规定，不仅会遭到罚款5万~1000万美元的民事处罚，甚至会遭到入狱10~30年的刑事处罚；三是制裁影响大。美国制裁法律是一个体系庞大、涉及行业众多、惩罚力度极强、影响跨越全球的经济和贸易制裁网络。由于美元是国际结算最重要的货币，一旦被列入美国制裁名单，则受制裁者就陷入了一个无形无影却又无处不在的制裁大网，在美国势力可以控制和影响的范围内，其所有金融行为都面临着被拒绝、其全部财产都面临着被限制转移的巨大经济风险。
关于欧盟制裁。相对于美国制裁，欧盟的制裁措施有以下特点：一是制裁范围更广。目前欧盟的制裁名单内有30多个国家，远远高于美国制裁国家的数量。受欧盟制裁的国家名单中除了美国制裁的国家外，还包括埃及、几内亚、摩尔多瓦、突尼斯，甚至包括中国和美国；二是制裁对象针对性强。与美国实施的全面制裁不同，欧盟目前没有对任何一个国家实施全面的贸易禁运和金融制裁，欧盟制裁法令针对每个受制裁的国家均有不同的制裁措施，所有的制裁措施都是针对某些特定的实体和个人，而不是针对某一个国家；三是欧洲银行在执行时参考美国制裁法令。由于近年来多家欧洲大银行遭到美国当局的反洗钱调查，甚至巨额罚款，因此，在实务中大部分欧元清算行都会参考美国财政部拟定的制裁名单，对受制裁对象进行严格控制。

联合国制裁名单，是要由成员国提出，之后联合国安理会表决通过，才可以实施的，但是制裁条款，是所有的联合国成员国都必须遵守的！
美国政府的制裁名单，是需要美国国会讨论通过的，但是仅限于美国，或者与美国有双边或者多边协定的国家，才会按照美国的制裁名单，对当事国进行制裁。美国政府的制裁名单包括军事、政治、经济、文化、出入境、制裁范围很广！
原则上说，美国的制裁名单，其他国家没有必须配合美国，共同对当事国执行制裁的义务和责任！
OFAC是美国财政部制海外资产控制办公室的裁名单，主要是对经济方面的项目进行制裁，比如，禁止美国对其他国家投资，或者冻结其他国家在美国的资产，等等。主要是经济制裁，制裁范围比较单一！

　　目前联合国、美国、欧盟，甚至日本、俄罗斯、澳大利亚、英国都有各自的制裁政策。例如目前欧盟就仍对中国实施武器禁运的制裁。

　　一、联合国制裁

　　联合国成员通过决议对部分国家的个人或实体实施制裁。但是联合国的决议效力并不直接及于成员国内的个人、企业等主体。而是通过转化为国内法律法规实现制裁效果。中国是通过外交部转发联合国决议的形式告知各单位遵守联合国的制裁规定。

　　二、美国制裁

　　美国对外制裁通过美国财政部海外资产控制办公室 ( The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury, 即 OFAC ) 单方面对部分国家进行制裁，该制裁属于单边制裁，而且范围要大于联合国的制裁名单。但是美国的制裁比较具有威力。美国的制裁措施有主要制裁（Primary Sanction）和次级制裁 ( Secondary Sanction ) 之分。

　　主要制裁是针对美国主体的，例如美国企业、美国自然人、在美国领土的别国人或企业。但是次级制裁就是针对非美国主体了，比如世界各国的企业、自然人。次级制裁主要是针对伊朗而实施的。比如，中国的一家企业不顾美国对伊朗的制裁措施，而与被列入美国 OFAC 发布的 SDN 名单中的实体开展交易，或者使用美元，通过美国金融机构与伊朗主体开展交易，都会遭受美国制裁。比如欧洲法巴银行、中国昆仑银行以及部分石油国企就被美国制裁了。

　　制裁的后果包括，不允许美国的企业向其融资，不允许政府采购，甚至巨额罚款。好在 2016 年 1 月 26 日之后，JCPOA 计划实施之后，大部分针对非美国主体的制裁措施已经暂时中止。但美国制裁措施就像一张巨大而细密的网，稍有不慎就可能违反。因此，欧洲金融机构由于被巨额处罚了好多次，面对美国制裁额外谨慎。

　　并不是说我国企业与被列入 OFAC 的制裁名单中的企业或个人开展交易就不能开展，而要根据其制裁措施，具体情况具体分析。在欧美的金融机构里面，有专门的团队审核每笔业务的制裁风险。而且欧美从事合规业务的律师事务所，专门提供相关业务的制裁风险筛查。

你客户上了西联汇款的制裁名单：OFAC制裁名单：美国对外制裁通过美国财政部海外资产控制办公室(The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury,即OFAC)单方面对部分国家进行制裁，该制裁属于单边制裁，而且范围要大于联合国的制裁名单。一般来说银行是不会受理在名单上的客户的，但是有时候你要收美元，为了不耽误生意可以告诉客户汇欧元有时也能收到货款。

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