银行存钱超过5万就要查吗
随着科技发展，不少人存钱、转账、取款都不怎么前往银行柜台了，反而倾向于电子设备或者网络银行。但是，实际生活中，仍有一部分人群存钱需要前往银行柜台。那么，在银行柜台存钱超过5万时，是否要查呢?
银行存钱超过5万就要查吗?
要查。根据最新银行规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上，或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。换言之，储户在柜台存钱超过5万元，说不清资金来源，银行可能不仅不会办理存款业务，还可能涉及违法。
事实上，银行单方面也不愿意对储户超过5万的资金进行详细查询。但这一规定，也是为了更好的防范资金风险，提升我国洗钱和恐怖融资风险的防范能力、杜绝贪污行为和逃税、漏税行为。
除了柜台存款超5万会被查之外，转账金额超过5万也会被监控。这是因为普通老百姓取款是很少超过5万这个金额的，一次性取出这么多的钱，除了投资，做生意，家里急事等用途，被骗的概率还是很大的。因此，银行方为了保证用户资金的安全性，会对取款用户的用途进行核查。
去银行存钱,为什么金额一超过5万就被查
若是招行柜台存款(含柜台无卡存款)，是否需要出示身份证明，分以下情况：1、存现金额在1万(不含)以内无需出示证件。2、本人柜台存现:单笔人民币50000元(含)以上需要出示本人身份证件。户主本人存款金额在1万(含)至5万(不含)时，各网点在实际业务操作过程中出于风险把控原则，可能会请业务办理人出示...
超5万存款是否要存款人和被存款人的身份证
超5万存款需要存款人和被存款人的身份证。2007年，由央行、银监会、证监会、保监会联合制定出台了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，从此个人在银行办理现金存取业务时，若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，将要提交身份证件；如果个人在某家银行未开立账户，但...
银行存款超过多少金额要上报给监管部门?
根据央行相关规定，超过如下金额银行就将对相关账户进行监控：一、个人账户：我们的个人银行账户中当日单笔或者累计交易达到人民币5万元以上(含5万元)或者外币等值1万美元以上(含1万美元)就会被监管。二、企业账户：企业账户的交易“红线”要比个人的要高出很多，一天的现金交易额20万元或者以上，转账超过...
去银行存钱时,为什么金额一超过5万就会被查
去银行存钱时，为什么金额一超过5万就会被查？
银行存5万以上的有什么规定
一、存取款超5万，银行增加核实办理人真实身份。根据规定要求，从3月1日起，个人到银行、农村信用社等金融机构去存钱或者取钱5万元以上或者1万美元以上，银行都需要核实办理人的身份证。对于这点规定，有人就误解为银行不让个人取款超过5万一次。其实，真实情况，只是银行加了一个核实办理人身份的手续...
atm机存款超过5万会监管吗?
ATM一台机器最多只能存1万元，但存多少次不会受到限制。如果要存5万元，可以存5次，不受监管。但需要注意的是，如果银行工作人员在银行柜台一次性存款或取款超过5万元，一般会进行审查。如果存单超过20万元，需要提前1-3天预约。
银行高管透露:在银行存取款超过5万,就要被风控了
除了在银行存款取款超过5万外，银行对于交易的次数也有一定的规定。即便是低于200元的小额交易，也要限制在单日200次以内。如果单是这样的小额交易超过200次，那么也会被银行认定为异常情况，进而成为风险控制的对象。此外，在同一个地方短时间内进行同样的消费超过五次，也会被银行质疑，接着被列为风控...
去银行存钱,为什么金额超过5万就会被查?幸亏银行员工说漏嘴!
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新政策规定个人存取现金超5万元需登记资金来源,如何应对银行询问?_百度...
如何应对银行询问3月1日起，如果你去银行存钱或者取钱超过5万元，那么你就需要向银行工作人员解释清楚你存的这5万元钱是从哪来的，或者是你从银行取走的5万元要拿去做什么。这不是开玩笑的，而是由中国银行，中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发的《办法》中的新规定，...
去银行存钱需要银行卡吗?
去银行存钱要带银行卡。存款金额银行卡。存款金额在1万元以内，无需出示证件。如果您在柜台上存款超过5万元，您需要出示您的身份证件。当户主存款金额为1万至5万元时，出于风险控制原则，各网点可能会要求业务处理人出示身份证件。建议在柜台存款和取款时带上身份证件。银行取款方式：1.本人持银行卡到银行...
塔琦尼麦： 没有这个说法,5万元要提前预约才能取,存款只要带上银行卡身份证就可以了 采纳哦谢谢
澄海区18779976342： 震惊,从7月1日起,在银行一次性存5万以上就要被调查,是否属实 - ？
塔琦尼麦： 不属实 7.1日起,执行的新规是五万以上的交易,银行得上报 大额交易,银行一直都有风控部门进行审查 本人收入来源正当,交易正当,对本人的存款转账等业务没有任何的影响
澄海区18779976342： 听说银行存钱5万以上就被查是不是真的 - ？
塔琦尼麦： 不会被查、是需要携带户主身份证的 看完勿忘采纳
澄海区18779976342： 个人存大量现金,银行是否调查经济来源 - ？
塔琦尼麦： 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...
澄海区18779976342： 去银行存多少钱会被监控或调查?到底是5万还是20万? - ？
塔琦尼麦： 目前规定是存款五万得上报经济发达地区五十万才会要求收入来源证明个人隐私的前提是遵纪守法只是提交收入来源证明,又不是公开你的收入来源,不涉及隐私权
澄海区18779976342： 视频:去银行存钱时,为什么金额一超过5万就会被查 - ？
塔琦尼麦： 不是被查,而是风控 是正常的审核手续 只要提交款项用途和来源就行 因为现在很少又大额现金交易,而大额现金交易往往又会涉及一些不法用途
澄海区18779976342： 往银行存大额现金要什么手续么? - ？
塔琦尼麦： 超过5万的话就要交手续费:第一,经营活动的日常资金收付以及工资,银行有具体规定,避免丢失了也不会造成经济损失,中国人民银行不得对其核发开户许可证,超过限额的,收款人可以写也可以不写、基本存款账户.如果在现金支票的用...
澄海区18779976342： 存款5万元以上,银行系统需要输入身份证号码进行校验吗? - ？
塔琦尼麦： 如果是新开的户头,无论金额大小都是要进行实名登记的,如果是续存是不需要进行校验的
澄海区18779976342： 如果每天都有十几笔超过五万分别汇入同一个帐号银监会会调查吗? - ？
塔琦尼麦： 银监会是监管银行的,你账户多少的资金流量他们不管.但每天都有大额现金存入,银行方面会起疑.还有不要相信会掉馅饼,你说的哪个估计也不是什么好东西.
澄海区18779976342： 办信用卡 跟银行存钱有关系 我存了5万元 银行会查吗 - ？
塔琦尼麦： 有关系的,但是必须的你办信用卡的那家银行,不然没用;其实条件的话1:以卡办卡最简单 2:社保满半年:3:学历大专及以上 ,单位证明 4:银行有房贷;在办信用卡银行存钱 ;几种里面有没有满足的,满足一个就可以办看看了.
