基金净值和单位净值是什么意思，有什么区别呢？

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净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实际占用资金数额; 与固定资产原始价值比较，表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。

单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。

每日净值是指每日基金单位资产净值。每日基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。计算公式为：基金单位资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。

扩展资料

净值计算方法

已知价计算法

已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就

单位净值

是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约

、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。

未知价计算法

未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。

参考资料来源  百度百科-净值

百度百科-单位净值

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来安县19653641494： 基金中单位净值和累计净值是什么意思? - ？
路左凯缌： 基金净值和累计净值.基金单位[份额]净值,指每份额基金当日的价值.是基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值.每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值,扣除基金当日的各类成本及费用后,得出该基金当日的资产净值.除以基金当日所发生在外的基金单位总数,就是每单位基金净值.基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额,它属于一个参照值.可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平,盈利能力.单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位分红派息金额

来安县19653641494： 单位净值是什么意思 什么是基金单位净值 - ？
路左凯缌： 基金单位净值 单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格.单位净值计算公式为:.单位净值=(总资产-总负债)/基金总份额.其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值.总负债是指基金运作所形成的负债,包括应付出的各项费用. 由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化,因此单位净值也每个交易日都会变化,与上一日持平的情况很少见.每天股市收盘后,基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额,计算出单位净值,约自18:00-21:00陆续公布.

来安县19653641494： 基金的单位净值和累计净值是什么意思? - ？
路左凯缌： 通俗的说,单位净值是基金当天的涨跌表现;累计净值是基金成立以来的总涨跌表现.

来安县19653641494： 基金表中:单位净值和累计净值是什么意思? - ？
路左凯缌： 累计净值就是这个基金从成立以来到目前为止的净值,期间有分红有拆分都不管全部都算进去的总价值.而单位净值就是除去分红跟拆分后,目前的价格.比如一个基金从1块钱涨到1.5的时候分红了2毛,那么单位净值就是1.5-0.2=1.3,而累计净值仍旧是1.5 然后继续涨,从1.3又涨到了1.8,这个时候再次分红4毛,那么单位净值是1.8-0.4=1.4,而累计净值不管这些,仍旧是1.8拆分也一样,如果涨到1.8的时候不是分红是拆分了,那么单位净值回到1元,而累计净值仍旧是1.8这样是不是明白了啊?

来安县19653641494： 混合基金的单位净值和累计净值是什么意思 - ？
路左凯缌： 基金净值一般指单位净值,通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后,基金持有的股票,权证,债券,现金,票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额,就得出当天的单位净值. 比如某一天资产总值2亿,当天的基金总份额一亿,则单...

来安县19653641494： 举个例子说一下什么是基金单位和基金单位净值? - ？
路左凯缌： 没那么麻烦, 基金单位是＂份＂,单位净值就是基金现在价格(价值). 如: 在银行购买了20000元的某一基金A,购买确定日净值是1.250元/份. 购买A基金:(20000-20000*1.5%)/1.25=15760(份)上式中,20000*1.5%是申购费用. 1.25是净值 15760是购买的份数.

来安县19653641494： 基金中的单位净值是什么意思 - ？
路左凯缌： 基金中的单位净值即是每份基金的净值,就是我通常所说的是基金单价,基金持有市值=基金单位净值*持有基金份额.基金交易日当天的单位净值一般到晚上更新 .

来安县19653641494： 基金净值是什么意思? - ？
路左凯缌： 基金净值,又称基金单位净值,是每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数.开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行.计算公式为:基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金...

来安县19653641494： 基金中单位净值和累计净值分别是什么意思? - ？
路左凯缌： 单位基金资产净值即每一基金单位代表的基金资产价值. 基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额 (基金净资产价值总额=基金资产总额-基金负债总额) 基金累计净值是指基金公司公布的最新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平. 基金份额累计净值=基金份额单位净值+基金成立后份额的累计分红金额.

来安县19653641494： 基金中,单位净值,累积净值,是什么意思,有什么区别 - ？
路左凯缌： 基金的单位净值就是当前显示的每份价格; 累积净值顾名思义就是累识该基金以前曾分红过的净值,就相当于当天的单位净值+过去分红的净值=累识净值! 累积净值对于间分红过的基金才会与单位净值不同. 希望采纳